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邮政储蓄营销话术

来源:创业小项目 | 时间:2018-06-21 | 移动端:邮政储蓄营销话术

篇一:各银行话术和基本资料

```信安的话术流程

1)、开场问候,先生/小姐 您贵姓?

2)、你是上班还是做生意呢?

A:上班

1、 工资是银行代发,还是发现金。

(现金的要问是否有定期在银行存款)

2、 月工资是多少?(信安这边要求最低2000元起)

3、住房情况:

租房:租住证、租凭合同、单位居住证明 等…….

买房:一次性购买(一个月水电费单)

分期付款(三个月水电费单)

B、做生意

1、个体还是有限责任公司。

2、营业执照有没有注册多久了?(最少要1年)

3、银行流水账多少?需要提供6个月的流水账(金额需要超过2万)

4、住房情况:

租房:租住证、租凭合同、单位居住证明 等…….

买房:一次性购买(一个月水电费单)

分期付款(三个月水电费单)

C、有房的可以直接做纯业主贷

1、身份证

2、房产证明(如果是按揭的 要提供3个月的按揭流水证明)

3、工作收入证明

4、水电费单(一次性购买的一个月水电费单、按揭的三个月水电费单)

3)、信用记录:是否有车贷、房贷、信用卡(几张卡,卡的额度、消费还款是否正常)注意:如果没有可以马上办一张信用卡

基本材料:

上班:A、身份证

B、收入证明(银行工资单、银行流水)

C、工作证明

D、居住证明

做生意:A、身份证明

B、收入证明

C、营业执照

D、居住证明

新一贷话术流程

1)、开场问候,先生/小姐 您贵姓?

2)、你是上班还是做生意呢?

A:上班

1、 在什么公司上班?(一般大公司都是银行代发工资)

2、工资是银行代发还是发现金(如果是发现金 新一贷不做,可以介绍做其他银行)

3、每月工资多少?

4、工作时间?(最少要满一年)

B:做生意

1、营业执照注册时间,(要满2年)

2、什么行业(贸易、服装、地产、餐饮 ….不做)

3、有限公司还是个体私营?

(有限公司的 对公、对私流水账是多少?需要提供一年的银行流水账)

注:如果是对公账户这边要开通网上银行 可以查银行流水账。

3)、信用记录:是否有车贷、房贷、信用卡(几张卡,卡的额度、消费还款是否正常)

基本资料:

上班:A、身份证

B、收入证明(银行工资单、银行流水)

C、工作证明

D、居住证明

做生意:个体私营企业:

A、身份证明

B、收入证明

C、营业执照

D、居住证明

有限责任公司:

A、 营业执照(正副本)、

B、 国税地税、

C、 组织机构代码

D、 公司章程

E、 验资报告

F、 开户许可证

G、 对公账户

E、贷款卡

注:可以参照下表

平安信用贷注意事项:

1、 参考系数: 企业:流水*0.1 个体:流水*0.2

(咖啡馆属于个体 不过这边规定:流水*0.1)

2、 平安对租令合同的要求:

例:2010.4---2011.4(信安可以做)

2010.4---2011.5(平安才能做,要求超过半年以上)

3、信用要求:

信用卡:2年内没有问题

贷款信用:2年内不能有4

1年内不能有3

半年内不能有2

当月不能逾期。

广发话术流程

1)、开场问候,先生/小姐 您贵姓?

2)、你是上班还是做生意呢?、

A、上班

1、在什么公司上班?

2、工资是银行代发,还是发现金。

(现金的要问是否有定期在银行存款)

3、 月工资是多少?

4、 上班时间多久了(最少要满一年)

B:做生意

1、 营业执照注册时间?是个体经营还是有限公司?(广发比较倾向私人业主)

2、 在哪里经营?(要求:专业市场注册满一年、普通市场的注册需要满三年)

3、 做什么行业?(广发对行业要求比较严格,加工业、外贸、饮食业 不做)

4、 流水账是多少?

3)、房产:

有没有房产 、物业(有的话可以批的额度大点)

4)、信用记录:是否有车贷、房贷、信用卡(几张卡,卡的额度、消费还款是否正常)

篇二:理财营销话术

理财营销话术

一、 老客户邀约面谈

经理:早上好!是李姐吗?

客户:是的,哪位?

经理,我是邮政储蓄银行新华里支行的客户经理小王,好久不见,最近忙不忙?

客户:一般,你呢?近来怎样?

经理:挺好的,谢谢您的关心。我们银行最近推出一个新的理财产品,我想跟您约个时间向您介绍一下,并看看是否对您有所帮助?

客户:好的。

经理:您看是星期六上午10点有空,还是下午3点有空?

客户:星期六上午10点吧!

经理:李姐,谢谢您,那我们就在这个星期六上午10点在我们支行见,可以吗?

客户:好的,到时见。

二、 大堂引导

大堂:李姐,你好。你来了。

客户:是。小王。你好!

大堂:最近工作忙吗?

客户:是的。最近比较忙。

大堂:哦。小孩今年高考怎样?应该不错吧。考上哪一所大学啊?

客户:挺争气的。不错。考上清华大学了。

大堂:哦。恭喜了!你儿子真了不起。

客户:哪里哪里。谢谢小王。

大堂:李姐。上次给您打电话是因为我们刚推出一款理财产品,这个产品很不错,应该会适合你

的!

客户:是吗?所以我今天抽空过来看一下。

大堂:好的。我带您过去。让我们的理财经理详细给您介绍吧。

客户:好的。

大堂:小孩高考完了。你轻松了。少不了越来越漂亮。有空出来喝茶。

客户:好的。有空就找我吧!

大堂:跟你介绍一下。这是我们的理财经理戴经理。这是李姐,李姐今天想了解我们的理财产品。 (点评:和顾客拉家常,能拉近我们和顾客的距离。真诚地赞美顾客,有利于使得谈话氛围更轻

松。大堂如果与客户比较熟悉,应事先与理财经理沟通客户情况,让理财经理做到有的放矢)

三、 大堂引荐

大堂:李姐。戴经理是我们这最优秀的理财经理之一,待会让她根据您的情况为您设计一个理财

计划。您先坐,我去帮您泡杯咖啡。。。

客户:好的。谢谢!

经理:您好!李姐。请坐!

经理:李姐。您好!我是戴小玲,这是我的名片。今天很高兴认识您。

经理:李姐,不知道您了不了解我们邮储银行?

客户:我在你们这里有些储蓄存款。

经理:哦,这样啊。李姐,因为投资理财是一个比较长远的计划,让我为您简单介绍一下我们邮

政储蓄银行吧。

经理:李姐,这是我们银行的一些介绍,送给您一本。(要有动作)

经理:您看,中国邮政储蓄银行是一家国有银行,是有着百年邮政作为背景的国内第五大银行,

拥有国内最广泛的金融网络,遍及全国,绝对是值得您信赖的银行。

客户:好的

四、了解客户

经理:李姐,为了能更好的为您制定一个适合的理财计划,我先问您几个简单的问题,好吗? 客户:好!

经理:请问李姐曾经投资过什么理财产品吗?(注:(now)现在)

客户:投资过。之前有买过三年的华安金龙。

经理: 哦,那看来您一直都有很好的理财意识,那您是看中华安金龙哪些地方呢?(注:(enjoy)

享受 满足)

客户:收益还行!

经理:如果现在您再投资。您希望投资什么样的产品呢?(注:(amend)更改 改变)

客户:收益高点。时间不要太长的会好点

经理:投资您能自己能决定,还是要跟家人商量呢?(注:(decision)决策者)

客户:我自己就能决定。是我自己的帐户。

经理:看来李姐是位女强人啊。家中的大事小事都能独挡一面。正好我们现在有一款理财产品很

适合您,是财富13号,投资时间是348天,差不多1年,预期收益是5.4%,比1年期定期3.5%的利率高了近2个百分点。(注:(solution)解决方案)

(点评:不要急于卖产品给顾客,要先了解客户的问题、需求和渴望,可以采取NEADS方式,N (now)现在,E (enjoy)享受 满足,A (amend)更改 改变,D ,S (solution)解决方案)

五、第一次和第二次促成

客户:是吗?

经理:是的。这一款产品最近我们出得很好。相信也非常适合您的。请问李姐打算投资10万还是

20万呢?(注:第一次促成,要敢于促成)

客户:我有个问题问一下。

经理:您说!

客户:这个是人民币理财产品吗?听说现在有些人民币理财产品亏损的哦?这个会不会亏损啊?

(注:异议处理)

经理:是的。现在市面有些理财产品确有亏损。这是由于各种理财产品不同的投资方向决定的。

像有些理财产品是投资股票,或股票型基金等的。其风险性较大。在目前资本市场的环境下,是可能亏损的。而我们这款产品主要是投资于国债、金融债、央行票据等,属于低风险类,预期收益无法实现的概率很低。

客户:哦,这样啊!

经理:是的。那我现在帮你填单吧?(注:第二次促成)

六、第三次促成

客户:我还有个问题。

经理:好的。您请说!

客户:听说其它银行还有很多理财产品收益好像都挺高的。(注:异议处理)

经理:一般理财产品的收益与风险是成正比的。也就是说收益越高相应的风险也会越大。我们这

里还有很多其它的收益比这个高的理财产品,但根据我刚才对您的了解。您是属于风险偏好偏低的客户,所以。我们这款产品是非常适合您的。

(注:推荐的是适合顾客的,一方面显示了我们为顾客着想,另一方面显示了我们的专业性,在是给顾客量身设计投放方案)

客户:哦。这样啊?

经理:对啊。那就投资20万吧?(注:第三次促成,多次促成往往就是成功的秘诀) 客户:好的,我就相信你了。

经理:行。您放心吧,我会全程为您服务的。根据银监会的要求,购买理财产品要先填写风险提

示书,这是风险提示书。请您填写并签名。

客户:还有风险提示?风险很大的?以前都不用这样的。(注:异议处理)

经理:是这样的。因为。前期有些银行对风险较大的理财产品风险提示不足,导致有些客户未能

充分了解风险而承受了损失。为此。银监会为了规范市场,不管风险较大的还是像我们这款风险很小的理财产品都必须经过风险提示。您看风险提示书上可以测评出您的风险承受能力。我们是不能将风险较大的理财产品销售给风险承受能力低的顾客,这也是对您负责。 客户:哦?这样啊。

经理:那麻烦您在这里签一下名!(注:促成)

七、转介绍

经理:非常感谢李姐对我们工作的支持。您看您对我的服务还满意吗?

客户:挺好的。

经理:李姐,您放心,产品到期前我会打电话提醒您的。还有平时有什么需要我帮忙的地方,请随时给我打电话。

客户:好的,谢谢你啊!戴经理,你的服务态度真好,我下次要介绍我的朋友过来。

经理:谢谢您的肯定。只要是李姐的朋友,我一定会尽力服务好的。

客户:那可说好了哦。

经理:呵呵,只要报您的名字来,我会好好服务的。

客户:最近好像我表弟有说过……

经理:好的,如果方便的话,您和您表弟打个招呼,然后我再和他联系好吗?

客户:行,我来打个电话给他。

……(客户与表弟联系)

经理:您表弟同意了吗?

客户:可以了,你稍后和他联系吧

经理:好的,谢谢了。请问他电话号码是多少?

客户:哦。。。我写给你吧。

八、电话邀约

稍后,经理拨通李姐表弟电话……

经理:您好!我是邮储银行新华里支行的理财经理小戴。请问您现在方便说话吗?

张先生:什么事?你说

经理:是这样的。您的表姐李姐现在我们这里投资了一款理财产品。她觉得非常满意。想跟您也

分享一下,可以吗?

张先生:那是什么理财产品啊?

经理:这款产品是我们银行自己的理财产品,你看哪天有空过来我们支行我跟您详细讲解一下。

(注:电话里一般不和顾客直接介绍理财产品,最好是约顾客到营业厅见面)您看明天有空还是后天有空?

张先生:后天吧!

经理:那请问张先生是后天上午还是后天下午?

张先生:下午吧

经理:后天下午是2点钟还是3点钟?

张先生:3点钟吧

经理:好。那张先生我们后天下午3点钟在我们新华里支行见吧!(注:约访,一定要再次确认

时间地点)

经理:请问您知道新华里支行怎么走吗?

张先生:不怎么清楚。

经理:就在惠翔园附近,如果您找不到,可以随时给我电话。我出去接您!

张先生:不用了,我认识。

经理:那行!那张先生我们后天下午3点钟见!

九、迎送客户

大堂:李姐。了解得怎样啊?

客户:是不错。我已买了。

大堂:(微笑),好的,李姐,把东西放好哦,包的拉链拉好!

客户:(边拉包的拉链边说)那我走了。我要去买点东西。

大堂:好的。我送你!

经理:好的。那您先忙。以后如果有什么问题欢迎随时打我电话。我这边有什么更适合您的产品。

我也会随时给您电话。好吗?

客户:好的。小王。小戴经理满好的!

大堂:是吧。我们邮储银行的理财经理都是通过专业培训的,还获得了国家理财师的证书呢。而

且戴经理有着8年的理财规划经验。(注:体现理财经理实力的话或者赞美理财经理的话) 客户:哦?!难怪那么专业。我介绍了我表弟过来呢找她呢。

大堂:李姐。谢谢你啦!你朋友多,有空帮我们宣传宣传啊。

客户:没问题。我让他们都来找你们。

大堂:(微笑)谢谢!我们有空喝茶哦。

客户:好的,我走了。

大堂:好的。慢走。再见!

篇三:邮政金融旺季营销方案简编

2014首季开门红旺季营销方案汇编

《外出务工人员返乡专项营销方案》

方案时间:2014年1月3日(农历腊月初三)至2014年2月18日(农历正月十九) (一)开展“新春邮情三重‘送’”主题营销活动

1、一“送”:存款“送”车票:活动期间,客户凭2万元(含)以上新增定期存款凭条或5万元定期存单复印件即可领取订票优惠券(加盖县区局金融局章戳有效)一张,持订票优惠券+存款凭证在支局订购本人火车票即可免单张火车票手续费(建议相关费用由县区局先行垫付),支局登记完整的客户信息(详见附件4)并将相关凭据妥善保存。

2、二“送”:存款“送”知识:活动期间,客户凭 10万元(含)以上的存款凭条,可领取中考免费辅导卡一张(加盖县区局金融局章戳有效),对于资产15万以上的客户子女在享受集中辅导的同时还可享受由邮政储蓄提供的图书赠阅服务,支局汇总客户信息并将相关凭据妥善保存。

3、三“送”:存款“送”关爱:活动期内,客户凭20万(含)以上的存款凭条即可获得两次慰问机会及免费体检卡一张(加盖县区局金融局章戳有效)享受免费体检一次(可与当地医院下乡体检进行结合),支局汇总客户信息并将相关凭据妥善保存。

(二)组织开展“包工头、打工联络人”回馈活动

活动期间,对于符合条件的“包工头”一是可享受“新春邮情三重‘送’”活动,二是可参与邮政金融高端客户答谢会活动并享受答谢宴(标准为20元/位),三是可享受邮政赠送的相应档次礼品。

(三)组织流程

1、联络员信息上报:支局将所辖村庄联络员的信息(详见附件1)整理上报至县区局金融业务局

2、电话、飞信营销:支局成立由支局长任组长,支局所有人员为组员的电话营销小组,每天按照营销话术(详见附件2)开展电话营销,每天至少电话营销10户/天/人以上,并形成电话营销记录;开展飞信营销工作,利用市局配发的移动座机通过飞信方式发送“新春邮情三重‘送’”活动信息、金融产品信息、祝福短信、天气预报等信息,充分表达邮政储蓄的新春祝福之情。

(四)相关政策

1、依据支局上报的村庄联络员有效信息且录入走访信息系统,按照0.3元/条的标准对支局进行补贴(相关政策详见同文件《关于明确客户走访活动相关政策的通知》,不进行重复奖励

2、“包工头、打工联络人”高端客户答谢会,按照100元/场的会议营销政策标准予以补贴(详见季度方案政策),完成县局2014年首季一档目标计划的网点,答谢宴相关费用由市局承担(市局不再追回2013三季度预支网点5000元发展费用,未完成计划的,将按照差计划比例进行追回)。

《沿街商铺及集市商贸户活动方案》

一、活动时间:(一)1月3日至1月10日,为活动宣传、客户开卡期,同时登记商户详细信息,并在此期间做好支局人员敛款培训,包含网银使用、手机银行使用、敛款步骤等细节。

(二)1月11日至1月15日,为商贸户试敛款期,在此期间,支局所有人员要掌握敛款流程和操作方式,做好敛款信息登记等。

(三)1月16日至2月18日,为支局人员商贸户的正式敛款期

二、实施方案:

(一)利用上门“换新钱、兑残币”等服务方式,对沿街门市、商户进行走访,登记客户资料。活动

第一阶段,网点人员持“新零钞”,借助帮客户“换新钱、兑残币”服务方式,携带合适的宣传品,包括对联、福字、围裙等,再次对沿街门市、商户进行实地走访,核实客户信息,落实客户使用邮政储蓄业务的具体情况,对尚未使用邮政绿卡的客户要重点进行宣传和公关,利用邮政储蓄的便利性以及手续费优惠,力争沿街门市、商户100%拥有一张邮政绿卡。支局人员要详细登记客户信息,包括:商户姓名、店名、联系电话(可多个)、卡号、身份证号、地址、行业等详细信息(表样详见附件1),上报县局金融业务局,

(二)开展免费“送短信”服务,开通网银和手机银行业务。开卡时,一定要为客户开通免费一个月的试用短信业务,确保客户能实时看到账户变动情况。针对年轻群体客户,要为其开通网上银行和手机银行,方便客户转账及节省手续费。

(三)开展为商户办金卡业务活动。对季均储蓄余额达到10万元的商户,办理金卡,提供“免排队、免短信费、手续费打折”的优惠服务。

(四)开展免费“送媒体”宣传业务。对尚未把邮政储蓄作为主办银行的沿街门市、商贸超市等,可利用“送媒体”宣传的形式吸引客户到我行办理业务。春节前后,是邮政储蓄营业厅客户到访量最多的时期,营业厅电视媒体宣传具有良好的宣传效果。在营销商贸户时,可以向客户推介“在我行办理业务,可免费做帮您做业务宣传,可为您在节日期间带来更好的效益”,站在为客户利益着想的角度,实现双方合作共赢的目的。

(五)实施上门敛款业务。1、前期要做好敛款业务培训工作,在1月3日至1月10日期间,组织支局所有人员进行网上银行、手机银行、商易通业务学习,并熟练掌握操作流程,每人专门开通一张绿卡,在网银和手机银行业务上开通大额转账支付业务,卡内至少存有2万元以上资金,以供上门敛款时进行资金周转。各县区局要在1月10日之前要将支局敛款人信息上报到市局金融业务局,并且要确保卡内资金与敛款人信息对应。

2.根据前期收集的客户资料,了解沿街门市客户、商贸户资金流动情况,在旺季期间排好班次,每日一次或者两次逐门逐户进行敛款,在收到客户现金后,敛款人员通过手机银行业务直接将所收到的资金划转到客户卡内,并提示客户查阅短信通知,核实资金确实已到达客户账内。到达一定金额后,回支局后,再将现金存入敛款人员账户。

网点所属行政村的超市和门市,可由投递员、助农取款点进行攻关营销,开卡、开通短信后,在旺季期间每日实地敛款。

三、政策考核:

(一)网点每收集和上报一条商户信息补助采集人员0.3元(政策同走访信息录入政策)。

(二)通过网点人员实际上门揽收的款项,将沿街门市、商户客户的卡号和网点客户经理号码进行关联,关联后,通过网银和手机银行转入到卡上的款项,自动计列到网点人员客户经理号码上,可以通过“山东客户经理管理系统”进行查询,并按照统计数据记入营销系统积分和兑现敛款人员业务奖励。

《金融网点厅堂营销及客户策反活动方案》

(一)做好网点厅堂服务

1、网点卫生环境要求

(1)营业网点门前环境保持整洁、有序;严禁乱张贴、乱悬挂、乱堆放;(2)室内卫生:无纸屑、无明显污渍及脚印,无杂物;(3)填单台:材料整齐、完好,无破损、无脱落、无灰尘、无污渍;(4)排队机、ATM、空调等各种设备:无破损、无污渍、无灰尘,1月15日-2月15日期间空调必须开启,室内温度在20℃以上;(5)大客户室:保持开放状态,整洁干净,严禁存放杂物。

2、网点人员仪表仪态

统一着工装,佩戴工号牌,与客户交流时,要亲和友善且面带微笑;目光注视对方“注视区”(双眼和鼻尖之间的三角区域)。不得在与客户对话时看表,禁止对客户紧绷着脸或爱理不理,禁止长时间盯着客户上下打量。

3、规范服务用语

(1)网点人员在办理业务或与客户交流时,应使用“请、您好、谢谢、对不起、再见”十字文明用语等文明礼貌服务用语;严禁有粗话、脏话、顶撞话、指令话、敷衍话、嘲讽话等不文明、不尊敬的语言。

(2)与客户交谈,语意应准确、简洁、清楚、条理分明;语音、语速适中,吐字清晰;语态亲切温和。

(3)虚心听取客户意见、建议,遇客户抱怨或发生纠纷时,善解人意、耐心倾听。在需要表明自己的观点时,应采取谦恭、委婉的方法表达自己的意思。

4、注意事项

(1)活动期间,凡是出现因服务不到位导致的客户有理由投诉,经市局调查情况属实的事件,处以直接责任人400元罚款、金融局长300元罚款、协管局长200元罚款、局长100元罚款。情节特别严重的,对直接责任人做辞退处理。

(2)活动期间,为节约客户业务办理时间,凡是存取款金额在1000元以下的业务,免签单。

(二)开展开口营销活动

为更好地了解客户需求,提供针对性营销服务,要求网点各层面人员加强与客户的沟通交流,切实做到开口营销,做到“多说一句话,说好一句话”。金融保险客户经理、社会实践大学生在客户进入网点或等待过程中进行营销,网点营业人员在客户办理业务时进行营销,要求各层面人员每服务3名客户至少对1名客户进行开口营销,营销业务范围包括:了解客户需求、策反客户在其他金融机构的存款情况,推介邮政卡业务、电子银行业务、保险理财业务、储蓄短信等。

市局将对网点人员开口营销活动情况进行定期抽查,利用集中监控中心系统对每个网点随机调阅视频录像半小时时间,查看网点人员是否按照开口营销活动要求执行。

(三)做好网点分流工作

1、明确专人负责,制定分流机制。

金融保险客户经理、社会实践大学生专门负责到访客户分流,在客户刚刚进入营业大厅即开始识别客户,进行客户分流。将普通可自助办理业务的客户引导至自助区,使用ATM/CRS、商易通、网银终端机等自助服务设备办理相关业务,对优质客户引导至大客户室提供专属优质服务,同时指定专人在自助区指导客户使用自助设备,让客户学会并放心使用自助设备,并且要把培养客户使用自助设备的习惯作为长期性的工作来抓,通过教会每一位客户使用设备,并与客户交流使用心得,让客户形成主动使用自助设备的习惯,达到“一次分流、长期受益”的效果。为保障分流不脱节、服务不打折,网点金融保险客户经理、社会实践大学生要时时在岗,不得擅自脱岗。

2、利用商易通分流客户

市局要求每个网点在营业厅内适当位置布放两部助农取款商易通。凡是办理小额存取款、转账业务且不会或不愿使用ATM/CRS的客户,可引导并协助客户利用商易通进行相关业务的办理。

(1)网点需明确专人(建议邮政营业员或渠道经理负责)负责指导客户利用商易通办理业务,并提前对其进行商易通培训,使其熟练掌握商易通各项业务办理操作流程。

(2)客户利用商易通办理存取款、转账等业务后,需逐笔登记“银行卡助农取款服务台账”,准

确记录业务办理日期、业务类型、客户身份信息、金额等内容,客户需签字确认。

(3)业务办理成功后,打印交易凭条,一联交客户,一联由网点保管,网点凭交易凭条领取费用补贴。

(4)网点每日营业结束时,需将固话支付设备汇总统计的金额及笔数,与交易凭条、“银行卡助农取款服务台账”、主卡账户余额进行核对,如发现异常,应及时查明原因。

(5)网点布放的两部助农取款商易通办理的存取款、转账业务均享受市局0.3元/笔的费用补贴,且上不封顶。

(6)费用补贴按月兑现。月初网点交易凭条与助农取款服务点台账由网点负责人核对后,将交易凭条交至县局金融局,客户资源主管核算出相应费用。费用补贴全部发放给负责指导、协助办理商易通业务的人员,并由其提供低值易耗品发票,经网点负责人、县区局客户资源主管及金融局长、协管局长、局长分别审核签字后,连同凭条交县区局财务部门走财务报账流程。

3、利用ATM分流客户

针对存取金额在2万元以下的客户,网点可安排专人(建议社会实践大学生或渠道经理负责)指导客户在ATM/CRS等自助设备办理相关业务。网点要加大自助设备巡访力度,保障自助设备的正常运行。一是金融保险客户经理每天不定时到自助设备区巡访,发现问题及时解决,保证自助设备正常运行及用钞。同时查看ATM外部卫生,保持自助服务区环境卫生,为客户提供整洁、干净的用卡环境,切实提升对外服务形象。二是县区局设备管理员加强对设备的管理。加强自助设备的维护保养;定期对自助设备进行了全面检查,及时与技术部门或维护商联系对有故障的设备进行排查。通过保障措施提高自助设备的使用率,加强分流工作的开展。

(四)积极开展异地客户及他行客户存款策反。

1、异地客户策反

金融保险客户经理、社会实践大学生在引导客户时、柜员在为客户办理业务时发现客户使用异地银行卡,需向客户开展营销,宣传“本地邮储存取款没有手续费,另有精美礼品相送”等,营销成功后要积极为客户办卡,并快速赠送宣传品。

网点负责指导客户使用ATM/CRS等自助设备办理相关业务的人员,如发现客户使用异地银行卡,则积极宣传“只要把外地银行卡的资金取出来,转存到本地邮政储蓄上,一方面在家里存取款没有手续费,另一方面邮局还有精美礼品相送”,营销成功后要积极为客户办卡,并快速赠送宣传品。

2.他行客户策反

金融保险客户经理、社会实践大学生、柜员在为客户提供服务时,要特别向客户询问“信用社的存款到期了吗,在哪存都是存,存在邮政储蓄,还有精美礼品相送”等。客户表示有存款将要到期时,做好客户信息登记,记录客户的姓名、联系方式、存款金额及到期时间,在存款到期日提醒客户其存款即将到期,凭他行交易凭条,转存到邮政储蓄有精美礼品相送。

3.策反营销奖励政策

网点人员策反业绩归属个人,凡是当月策反业绩在5万元以上的,按照2元/万元的标准奖励直接营销人。网点需在次日向县区局金融业务局上报上一日存款策反情况,上报材料包括他行交易凭条(异地银行卡取款凭条)照片、交易日志(标注出相应的交易事项)照片,县区局金融业务局每日汇总网点上一日存款策反情况,并在下午3点前上报市局金融业务局,市局将据此核发相关人员策反营销奖励,并定期对网点策反资金情况进行通报。


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