防范和处置非法集资

篇一：防范打击和处置非法集资知识竞赛试题及答案

防范打击和处置非法集资知识竞赛试题

更好地落实10月23日国务院防范和处置非法集资工作电视电话会议、11月27日全省防范和处置非法集资工作电视电话会议精神，做好全省防范和打击非法集资宣传工作，切实提高公众对非法集资危害性的认识，从源头遏制非法集资案件高发势头，省打击和处置非法集资工作领导小组办公室联合省普法教育工作领导小组办公室、河南法制报社于至2016年1月31日在全省组织开展防范打击和处置非法集资知识竞赛活动。

一、单选题

1.下列不属于非法集资特征要求的是（D）。

A.未经有关部门依法批准吸收资金B.通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传C.承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报D.在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的

2.非法集资的形式不包括（D）。

A.通过会员卡、消费卡的形式非法集资B.利用民间“会”、“社”等组织或者地下钱庄进行非法集资C.利用网络技术虚拟“电子商铺”投资委托经营、到期回购等方式进行非法集资D.在依法设立的证券交易所公开发行股票、公 司债券

3.发布涉及投资咨询业务、金融咨询、贷款咨询、代客理财、代办金融业务活动的广告，广告发布者应当确认广告主体的发布资格，查验广告主营业执照是否具有相应的（D）。

A.注册资金B.股票 C.资产D.经营范围

4.以下哪种行为属于合法、合理的表达诉求（D）。

A.散播虚假信息、进行虚假宣传、从事集资串联活动，扰乱社会秩序B.在信访接待场所、其他国家机关门前或交通要道上堵塞、阻断交通或非法聚集C.煽动、策划非法集会、游行、示威D.通过网上信箱、信访办以及相关部门对外公布的咨询举报电话等形式，理性表达诉求

5.在国家机关办公场所周围，或者其他公共场所非法聚集、静坐、散发信访材料、呼喊口号、打横幅、出示状纸、穿着状衣，扰乱公共秩序的将被处警告或者二百元以下罚款；情节较重的，处五日以上十日以下拘留，可以并处五百元以下罚款。处罚依据是（A）。

A.《治安管理处罚法》B.《刑法》C.《宪法》 D.《行政许可法》

6.融资性担保公司不得从事下列哪些业务？（A）

A.吸收存款、发放贷款B.为借款人申请银行贷款提供担保 C.讼诉保全担保D.以自有资金进行投资

7.对跨地区的非法集资案件，公司注册地在涉案地区的，由公司注册地（A）负责；公司注册地不在涉案地区的（包括其他情形），由（A）的地区牵头负责，相关地区积极配合并负责做好本地区工作。

A.牵头涉案金额最多 B.牵头涉案人员最多C.牵头涉案金额最少 D.牵头涉案人员最少

8.对非法金融机构和非法金融业务活动的犯罪嫌疑人、涉案资金和财产，由（A）依法采取强制措施，防止犯罪嫌疑人逃跑和转移资金、财产。

A.公安机关B.银监部门C.工商部门D.宣传部门

9.非法集资活动常见种类包括债权、股权、商品营销、（A）四大类。

A.生产经营B.服务C.培训 D.艺术表演

10.因清理清退发生纠纷的，由非法集资组织者和参与者协商解决，协商不成的，通过

（A）解决。

A.司法程序B.协商 C.调解D.协调

11.某企业非法集资，被处以资金冻结，这属于（B）

A.财产罚B.行政强制措施C.申诫罚D.能力罚

12.典当行不得经营（A）。

A.动产质押典当业务B.财产质押典当业务C.房地产（省外、自治区、直辖市的房地产或者未取得商品房预售许可证的在建工程除外）抵押典当业务D.集资、吸收存款或者变相吸收存款

13.处置非法集资工作由（A）负责，行业主（监）管部门一线把关，处置非法集资联席会议或组织领导机构负责组织协调。

A.当地人民政府 B.当地公安机关C.当地工商局 D.当地司法局

14.对从事非法集资活动的，除了依照法律法规给予没收违法所得、罚款、取缔非法从事金融业务的机构等行政处罚外，对构成犯罪的，还要依法追究（C）。

A.责任B.经济责任C.刑事责任D.民事责任

15.单位进行集资诈骗数额在（D）以上的应予追诉。

A.十万元B.二十万元C.三十万元D.五十万元

16.单位进行集资诈骗数额在（C）以上的，可认定属于数额巨大。

A.三十万元B.四十万元C.五十万元D.六十万元

17.个人非法吸收或者变相吸收公众存款（A）以上的应予追诉。

A.30户 B.50户 C.80户 D.100户

18.个人进行集资诈骗数额在（B）以上的，可认定属于数额特别巨大。

A.五十万元B.一百万元

C.一百五十万元D.二百万元

19.对以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处（A）有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金。

A.5年以下B.5年以上C.10年以下D.10年以上

20.非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处（B）罚金。

A.二万元以下B.二万元以上二十万元以下

C.二十万元以上五十万元以下D.五十万元以上

21对未经批准擅自发行股票，情节严重的，可处（A）有期徒刑或者拘役，并处罚金。

A.5年以下B.5年以上C.10年以下D.10年以上

22以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资的，最高可处（D），并处罚金或者没收财产。

A.无期徒刑 B.20年以下有期徒刑

C.10年以上有期徒刑D.死刑

23.社会公众参与非法集资，参与者的非法集资利益是否受法律保护？（B）

A.受B.不受C.看情况而定D不知道

24.非法集资处置工作在（C）统一领导下，建立处置非法集资部际联席会议机制。

A.国务院B.公安部C.银监会D.工商总局

25.（A）年，省政府成立打击和处置非法集资工作领导小组办公室。

A.2010年B.2009年C.2008年D.2007年

26.未经（A）批准，任何单位或者个人不得设立银行业金融机构或者从事银行业金融机构的业务活动。

A.国务院银行业监督管理机构 B.人民银行

C.财政部 D.工商总局

27.非法吸收公众存款罪的主体为一般主体，即年满（D）且具有刑事责任能力的人，单位也可以构成本罪的犯罪主体。

A.13周岁B.14周岁C.15周岁D.16周岁

28.集资诈骗罪与非法吸收公众存款罪在客观上表现为非法集资的行为，二者区别的关键在于是否以（C）为目的。

A.非法持有 B.非法牟利

C.非法占有集资款 D.非法经营

29.（B）直接按规定程序处理单位或个人反映的涉嫌非法集资活动线索，根据实际及时向人民政府和有关行业主（监）管部门通报。

A.信访部门B.公安机关C.工商部门D.文化部门

30.非法集资款的清退，应根据清理后剩余的资金和实物资产变现的资金，按非法集资参与人出资资金余额即本金部分的（B）予以清退，对利息（B）清退。

A.一定比例可以B.一定比例不予

C.全部不予 D.一定比例部分

31.非法吸收公众存款罪的犯罪对象是（D）。

A.单位B.个人 C.公众 D.公众存款

32.私募基金就是通过面向少数投资者募集资金而设立的基金。私募基金可以（C）

A.通过媒体、推介会、传单、手机短信大肆宣传

B.向200名以下的有风险识别能力的合格投资者募集资金 C.向投资者承诺保底保收益

D.向普通老百姓公开募集资金

33.非法集资案件在调查取证期间，（C）应组织相关部门对涉嫌非法集资单位和个人进行动态监控，防止抽逃、转移、藏匿资金以及主要涉案人员潜逃，发现异常情况要及时采取必要的管控措施。

A.公安机关B.检察机关C.人民政府D.银监部门

34.非法集资案件立案侦查由（A）主办，行业主（监）管部门配合。人民政府应加强对涉嫌非法集资案件立案侦查的组织领导，提高办案效率和质量。

A.公安机关B.检察机关C.人民法院D.人民银行

35.（C）根据举报、报案或有关部门移送的涉嫌非法集资案件线索，对符合立案条件的，依法立案侦查，并向人民政府报告。

A.人民银行B.银监部门

C.公安机关D.工商部门

36.信访人捏造歪曲实施、诬告陷害他人，构成犯罪的，依法追究刑事责任；尚不构成犯罪的，由（B）依法给予治安管理处罚。

A.信访部门B.公安机关C.检察机关D.人民法院

37.对情节较轻、社会影响较小、非法集资单位或个人有还款能力和还款意愿的案件，由（A）责令非法集资单位或个人立即停止非法集资活动，指导、督促其限期完成集资款的清理和清退。

A.地方人民政府B.公安机关C.信访部门D.工商部门

38.各类媒体应积极履行社会责任，（A）登载非法集资广告，引导公众克服非法牟取暴利、非法获取利益等错误观念，增强投资风险意识，培养正确的投资理念。

A.拒绝B.可以C.鼓励D.少量

39.非法集资案件调查取证可采取行业执法调查和（C）两种形式。

A.联合调查B.特殊调查C.专项调查D.一般调查

40.各银行业金融机构应根据国家有关法律及规定，落实专职部门和专人负责协助（B）

对非法集资中涉嫌犯罪涉案款项的查询、冻结工作。

A.检察机关B.公安机关C.人民银行D.银监部门

41.为依法惩治非法吸收公众存款、集资诈骗等非法集资犯罪活动，最高人民法院会同中国银行业监督管理委员会等有关单位，研究制定了《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》，该司法解释自2011年起（A）施行。

A.1月4日B.2月4日C.3月4日D4月8日

42.凡法律赋予职能的行业主（监）管部门按程序移送的案件，性质明确的，公安、司法机关可直接依法办理，（C）再做行政性质认定。

A.无需B.应当C.必须D.根据需要

43.人民检察院对于公安机关移送起诉的非法集资案件，应当在（C）以内作出决定，重大、复杂的案件，可以延长半个月。A.三个月B.六个月C.一个月D.10天以内

44.省内各地公安机关在办理跨市案件中，因调查取证、资产追缴、犯罪嫌疑人移交等方面有争议的，按照有关法律法规，协商解决。经协商仍无法达成一致的，报共同的（A）解决。A.上级公安机关B.上级检察机关C.上级人民政府D.上级银监部门

45.各行业（监）管部门或各市发现线索或接到举（通）报后，一般应在（B）工作日内决定是否受理。A.十五 B.三十 C.六十D.九十

46.变相吸收公众存款，是指未经金融监管部门批准，不以吸收公众存款的名义而向社会不特定对象吸收资金，但承诺履行的义务与吸收公众存款性质（B）的活动。A.相近B.相同C.不同D.类似

47.在处置非法集资案件过程中，要制定科学的处置非法集资活动（B），如发生突发事件，应根据其性质和严重程度，及时启动相应的突发事件应急预案。A.活动方案B.应急预案C.宣传方案D.实施方案

48.广告发布者由于未查验证明、未核实广告内容，导致非法集资活动广告发布的，依法承担相应法律责任；情节严重的，由（C）依据有关规定处理。

A.宣传部 B.银监局

C.广告监管机关 D.人民银行

49.房地产销售、造林、种养殖、加工承揽、项目开发等招商广告，不得涉及投资回报、

（C）、集资或者变相集资等内容。

A.资金B.股票C.保底收益D.债券

二、多选题

50.当前，非法集资的隐蔽性和欺骗性越来越强，要识别和防范非法集资应做到（ABC）。

A.认清非法集资的本质和危害

B.看主体资格是否合法，以及其从事的集资活动是否获得有权机关的批准

C.增强理性投资、合法理财意识

D.一旦投资失败，出了风险由政府兜底

51.非法集资活动的危害性有（ABC）

A.参与集资人员遭受经济损失B.影响经济金融秩序

C.影响社会大局稳定D.影响党和政府的形象

52.为他人向社会公众非法吸收的资金提供帮助，从中收取（ABCD）等费用，构成非法集资共同犯罪的，应当依法追究刑事责任。

A.返点费 B.佣金 C.好处费 D.代理费

53.面对非法集资的陷阱，我们要做到（ABCD）A.对高息“诱饵”不动心

B.对老板“实力”不崇拜

C.对“官方”背景不迷信

D.对熟人“热心”不轻信

54.非法集资的表现形式有以下几种（ABCD）。

A.以投资入股的方式非法吸收资金

B.以投资黄金等名义，以高利吸引社会公众投资

C.以发展农村连锁超市为名，采用召开“招商会”、“推介会”等方式，以高息进行“借款”

D.以投资养老公寓、异地联合安养等为名，以高利诱导加盟投资

55.非法集资参与者收到损失后应如何“维权”？（ABC）

A.及时主动向公安机关报案

B.要相信办案机关和政府工作组，并积极配合

C.要保存好借款合同、银行转账凭证等相关证据

D.通过堵门、堵路、冲击政府机关等方式“维权”

56.非法集资参与人本金受到损失的，由集资参与人自行承担，集资参与人不得要求（ABC）承担。

A.公安机关B.司法机关C.政府部门D.集资机构

57.打击和处置非法集资应坚持以下原则（ABCD）。

A.政府主导 B.属地管理

C.行业主（监）管部门一线把关、依法查处

D.协作配合、积极稳妥

58.下面哪些属于一个理性投资者应有的投资观（ACD）。

A.合法投资 B.只注重高额回报

C.眼见为实 D.审慎投资

59.跨区域非法集资案件处置中的“三统两分”是指（ABC）。

A.统一协调指挥B.统一办案要求

C.统一资产处置D.统一落实维稳

篇二：保险公司防范和处置非法集资工作管理办法

保险公司防范和处置非法集资工作管理办法

第一章 总 则

第一条 为进一步有效开展防范和处置非法集资工作，打击非法集资违法行为，防范化解风险，根据《中华人民共和国刑法》、《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》、《关于取缔非法金融机构和非法金融业务活动中有关问题的通知》等法律法规及规范性文件的相关规定特制定本管理办法。

第二条 本办法所称“非法集资”是指单位或个人未依照法定程序经有关部门批准，以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金，并承诺在一定期限内以货币、实物及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为，同时具备以下四个特征要件：

（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；

（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；

（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；

（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。

第三条 本办法适用于总公司及各分支机构。

第二章 防范和处置非法集资工作组织架构及职责

第四条 公司成立防范和处置非法集资工作领导小组，由总裁担任组长，领导小组成员包括总裁室其他成员。总公司防范和处置非法集资工作领导小组职责包括：

（一）统一领导公司防范和处置非法集资工作；

（二）研究、决定有关防范和处置非法集资工作的重大事项。

第五条 公司防范和处置非法集资工作领导小组下设工作小组，作为公司防范和处置非法集资工作的协调统筹机构。工作小组组长由总公司合规负责人担任，工作小组成员包括总公司个人业务部、客户服务部、办公室的部门负责人。防范和处置非法集资工作小组职责包括：

（一）落实防范和处置非法集资工作领导小组的工作决定；

（二）组织、指导、协调、监督相关部门和机构做好防范和处置非法集资工作，制定工作目标和规划；

（三）统筹制定公司防范和处置非法集资工作制度流程及信息系统的搭建；

（四）负责与外部监管机构及相关司法机关沟通防范和处置非法集资工作；

（五）向防范和处置非法集资工作领导小组报告突发事件或重大事件；

（六）指导分支机构防范和处置非法集资工作；

（七）组织开展公司防范和处置非法集资宣传教育工作；

（八）防范和处置非法集资工作领导小组交办的其他事项。

第六条 合规部门是公司防范和处置非法集资工作的具体统筹协调部门，履行如下防范和处置非法集资工作职责包括：

（一）统筹落实公司防范和处置非法集资领导小组的决定，协调职能部门开展防范和处置非法集资工作；

（二）统筹制定公司防范和处置非法集资工作的总制度即《防范和处置非法集资工作管理办法》；

（三）负责与外部监管机构及相关司法机构沟通防范和处置非法集资工作；

（四）配合防范和处置非法集资监督检查、行政调查以及涉嫌非法集资犯罪活动的调查工作；

（五）及时向公司防范和处置非法集资领导小组报告突发事件或重大疑难问题；

（六）统筹起草公司防范和处置非法集资工作报告；

（七）公司管理层交办的其他防范和处置非法集资工作事项。

第七条 总公司各相关职能部门防范和处置非法集资工作职责包括：

（一）在部门制度流程中嵌入必要的防范和处置非法集资控制措施；

（二）及时掌握销售业务过程中相关非法集资可疑信息并及时上报；

（三）配合防范和处置非法集资监督检查、行政调查以及涉嫌非法集资犯罪活动的调查工作；

（四）定期开展防范和处置非法集资业务部分的培训。

第八条 总公司各职能部门的合规及风险联络人作为防范和处置非法集资工作联系人，具体负责提供本部门防范和处置非法集资工作的信息和资料，协助本部门开展防范和处置非法集资工作。

第九条 各分支机构应当成立设立防范和处置非法集资工作领导小组，由该分支机构负责人担任组长，成员包括该领导班子其它成员，领导小组职责包括：

（一）统一领导本辖区内防范和处置非法集资工作；

（二）研究、决定本辖区防范和处置非法集资工作重大事项；

（三）负责与当地监管机构沟通防范和处置非法集资工作；

（四）负责组织落实本辖区的防范和处置非法集资工作；

（五）负责本级机构职责内非法集资相关情况的信息统计和重大情况的上报工作。

第十条 分支机构负责人是本级机构防范和处置非法集资工作的第一责任人，全面对本

级机构防范和处置非法集资工作负责，并指定专人牵头统筹本机构防范和处置非法集资具体工作。

第十一条 分支机构的合规及风险联络人作为防范和处置非法集资工作联系人，具体负责提供本机构防范和处置非法集资工作的信息和资料，协助本级机构开展防范和处置非法集资工作。

第三章 非法集资犯罪形式

第十二条 保险领域的非法集资犯罪形式主要类型为：

（一）主导型案件；

（二）参与型案件；

（三）被利用型案件。

第十三条 主导型案件是指犯罪分子虚构保险理财产品，或者在原有保险产品基础上承诺额外利益，或者与消费者签订“代客理财协议”，吸收资金；犯罪分子出具假保单，并在自购收据或者公司作废收据上加盖私刻的公章，甚至直接出具白条骗取资金。

第十四条 参与型案件是指保险从业人员同时推介保险产品与非保险金融产品，混淆两种产品的性质；保险从业人员承诺非保险金融产品以保险公司信誉为担保，保本且收益率较高；诱导保险消费者退保或者进行保单质押，获取现金购买非保险金融产品。

第十五条 被利用型案件是指不法机构谎称与保险公司联合、虚构保险理财产品对外售卖，进行非法集资；将投保的险种偷换概念或夸大保险责任，宣称投资项目（财产）或资金安全由保险公司保障，进行非法集资；伪造保险协议，对外谎称保险公司为投资人提供信用履约保证保险，同时以高息为诱饵开展P2P业务。

第四章 非法集资风险排查机制

第十六条

第十七条 公司建立年度排查和专项排查相结合的非法集资风险排查机制。 公司应当于每年6月30日前针对非法集资案件涉及的重点问题、重点机构、重点人员等方面展开全面风险排查。风险排查%b
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