篇一：走访客户体会
走访客户之体会
"为人民服务，客户至上"是我们邮储银行服务的一惯宗旨，密切联系双方关系，及时了解客户的需求，是提高服务质量的基础。取得客户的信任与支持，是我们邮储银行各部门正常运行的保证。
为了真正的了解客户的真实需求，意见，建议，我们应该走出去，与客户面对面的交流。这次我们走访的客户主要是我行贷款的老客户，例如其中一户姓名:阴建新，主营项目是摩托车的销售以及售后修理，地址在容城县沟西大街。为了避免唐突上门，在去客户家前，先给客户准备了一份小礼物，俗语说的好开门不打笑脸人，这样也可以拉近我行员工与客户阴建新的关系，以便我们和客户之间开展交流。我们以朋友的身份以闲叙家常的方式与客户说话，从阴老板经营的摩托车为话题引入，出于对本行业的了解，阴老板侃侃而谈，详细向我们介绍了摩托车现在的销售状况，进销渠道，经营利润，通过这样的沟通我们更深入的了解了客户阴建新摩托车行业的财务方面的资金状况与管理。最后我询问阴老板作为一个贷款的老客户对我行的业务及服务有什么建议和意见，以便我们以后能够完善自身，更好的为客户服务，吸引客户。阴老板非常真诚的回答我们：邮储银行的商户小额贷款，真正解决了小商户贷款难的问题，自己以前只以为贷款是大老总的事情，没想到像他这样的小店也能贷出款，不用送礼，不用请客，就能申请成功。而且由于贷款资金的合理使用，自己也获得了一定的利润，邮储银行让他这样的小商户真正得到了实惠。阴老板
仔细询问了我行现在的贷款政策，也提出了自己的建议。另外几户走访的是服装行业，走访的形式基本一致。最后我们总结了走访的这几户共同的意见：他们希望向他们这样还款好，信用好的老客户手续方面简单一点最好了，能够有一定的照顾，而且今年的贷款利率又上调了。我们也详细的向客户做出了解释：现在国家总体政策，以及邮储总行的贷款制度，是我们县行无法改变的，利率虽然在一定程度上进行了上调，但也在商户利润允许的范围内，对客户本身的收入是没有太大影响的，正如客户所言，我行贷款没有请客送礼这样的不正之风，只要客户合规就能放款，客户所有的付出就是单纯的利息，不像有的贷款行，利率只比我行低一点，可是不送礼根本无法批下贷款，加起来客户的支出要比我行的正常利息支出要多的多。对于老客户方面，我们一定会以之为先，以最快的速度和最好的优质服务，请客户放心。最后我们根据客户经营模式，以及资金管理方面积极向每个贷款老客户交叉营销储蓄及理财方面的业务。由于有的客户月销售收入较高，建议客户可以办一个我行的绿卡通，设置一个转存点，可以让资金在定期和活期之间灵活转变，使客户的大额资金获得最大的利益。有的客户收入稳定，在资金充足时可以适当的投入一定比例的利润购买理财产品。
通过这次走访客户的行动，我们最大的收获是让贷款的老客户又全面的了解了我行的业务，而且客户向我行提出了积极的意见和建议。同时每个客户周边店面我们也及时的又散发了宣传单册，对有意向的贷款户详细介绍了我行贷款的具体业务。我们在以后的工作中要
针对不同的客户，选择适当的沟通方式和言语表达。我们要有耐心的听客户的陈述，清楚的了解他们的需求，这样才能准确的把我行的业务有针对性的介绍给不同的客户，对于客户的意见和要求，我们应耐心的解释，详细讲述我行的制度和规定。
实地走访客户，让客户真正的了解我行业务，了解我行的服务，拉近了我行与客户的关系，我们与客户成为朋友，取得信任，同时也促进了我行业务的发展。这次成功的实地走访也让我更深刻的意识到在激烈的市场竞争中，我们应该以服务做为重要的手段，我们应该关注自己的服务态度，细思如何与客户进行沟通，而且是进行有效的沟通。上帝给了我们两只眼睛，两个耳朵，两只手和两条腿，却只给了我们一张嘴，一颗心，就是要求我们在与客户的交往中多听，多干，用心观察，查找问题，与客户成为真正的朋友。
我们的言行代表邮储银行的形象，邮储银行更快更好的发展，是我们每个员工骄傲的资本。
容城支行 谷颖
篇二：客户走访活动方案
客户走访及业务推介活动方案
进入四季度，是邮政业务发展旺季，做好四季度各项业务发展不仅是冲刺全年收入目标的需要，更是为明年发展和实现首季“开门红”打好基础的需要。为配合做好四季度业务市场拓展，县局决定抢抓当前有利时机，组织开展客户走访和业务推介活动，现将活动具体方案拟定如下：
一、活动目的
通过活动开展，保证支局员工都能知到邮政绿卡的种类和功能，能够知晓邮政电子银行业务的办理和推介，能够规范宣传推介代理保险业务，能够知道怎么去做好三农站的维护和建设。通过活动开展，要在每个支局达到立竿见影的效果，并为支局今后开展业务推介活动做出统一示范模版。
二、活动目标
通过开展客户走访和业务推介活动，实现个体商户走访率达到100%，客户信息采集率100%，累计召开业务推介会30场次，新增邮储500万元，新增保险300万元，新增电子银行客户500户，新增商易通商户100户。
三、活动时间
2012年9月10日---2012年10月30日
四、活动方式
为使活动开展扎实有效，县局决定由金融、保险、分销
三个专业组建活动专班，深入到每个支局采取“二会、三访、四突破”方式开展活动。
“二会”，一是召开支局人员业务培训会，重点培训内容是邮政绿卡种类及功能，电子银行业务发展优势、使用功能和操作要领，电费绿卡深度开发要求，代理保险业务理财合规宣传、各类险种优势及受众对象等，分销产品激励政策（渠道销售政策、邮政员工销售政策）、渠道维护规定动作等。二是召开一场高规格的业务推介会，采取讲座方式重点推介电子银行（网上银行、手机银行）、助农取款商易通、绿卡代缴电费、邮政金融理财（保险）、邮政配送农资产品等业务的使用功能和优势。
“三访”，一是走访20个有规模的工商个体户。二是走访10个村干部。三是走访10个农村六大户（重点是打工户和种养殖户）。
“四突破”，就是产品推介会现场实现邮储余额突破50万元，保险突破20万元，电子银行客户突破30户，三农站安装助农取款商易通突破5户。
五、活动要求
1、认识要提高。本次活动目的十分明确，请各单位要积极主动，相互配合，专业局要把活动视为是帮助支局解决发展中的问题，支局要把活动视为是帮助支局打开业务市场的方法。
2、方法要到位。一是各专业局要针对相关业务准备好培训课件和推介课件，课件一律采用PPT演示。二是培训和推介不能混为一团，对员工培训重点是教会操作方法，教会业务宣传话术，教会怎么与客户沟通。在开业务推介会时要做到内容言简意赅、重点突出、一听就能明白，要会暖场，要通过事例诱导用户，不能照本宣科，拖泥带水，要有创新，力争达到现场培训就有办理欲望的效果。
3、分工要明确。为严禁活动敷衍了事走过场，必须按规定动作分工快速推进。一是各支局必须提前摸排需要走访的客户对象交专班确认。二是专班到网点后，支局要配合分三组开展客户走访。三是业务推介会场地有支局选择，可在支局内，也可选择条件好的村委会或三农站。
4、措施要得力。县局十分重视这项活动的开展，为支持专业和支局做好活动推进，将配套给予激励政策敦促活动开展。一是对参加业务推介会的客户代表馈赠一份礼品，按每个支局40份标准由县局准备配送到位。二是对没有召开业务推介会的支局将严格按三级季度重点项目考核办法予以兑现，请专业局和各支局提前谋划确保活动推进顺利。
篇三：支行对周边商户摸底调查总结报告
**支行对周边商户摸底调查总结报告
总行：
按照总行关于进行周边企事业商户摸底调查的要求，为了准确全面的掌握周边商户、社区的基本情况，我支行高度重视此项工作，及时就工作任务进行了详细的安排和落实，现就此工作的开展情况汇报如下：
一、召开专题会议，明确工作范围
依据总行**部划定的调研范围，我支行及时派专人对所辖范围进行了实地查看，并于****年**月**日召开了专题会议，明确了我支行本次调查范围：**大街以南，****路延伸到**街以北，**街以东，**路以西。在确保日常工作正常完成的情况下，支行员工从****年**月**日至****年**月**日，充分利用业余时间开展调查工作。非临柜人员利用平时工作时间和节假日休息时间开展调查工作，临柜人员利用倒班和节假日休息时间开展调查工作。支行领导班子成员利用业余时间积极配合所属小组开展工作，经过全行员工的共同努力，支行按时完成了调查工作。
本次调查工作是为了细分支行周边的商户，寻求新的存贷款业务增长点，推广**的品牌认知度，发展潜在的存贷款及POS机客户，提高我行对客户和竞争对手的认识水平。为此，支行要求参与调查的员
工，必须统一着装，认真仔细的填写统一格式的调查表，每个小组按天及时统计当天的调查内容，四个小组要不定时的汇总调查结果，分享调查中的经验并分析存在的问题。
二、分组分片调查情况
支行成立四个工作小组，确定调查范围，开展调查工作： 第一组
组长：***
成员：***、***、***、***
本组对***街进行商户摸底调查，本次共调查摸底**家商户， **图片社、**烟酒商行、***饭店、***西医门诊、**烩菜馆、底色服装店、**超市、**驿馆、如家酒店、**饭店，以上各商户存款多在**行、**行、**行、部分在我**银行有存款，贷款需求部分有意图，但抵押物不合适或者已在他行抵押，pos机都已经安装，有**家商户在**银行安装，对理财产品，商户无意购买。
第二组
组长：***
成员：***、***、**8
本组对**西路以南，**西路以东，**以北，**南路以西的商户进行调研，共走访了**家商户，其中：
1．**西路的商户有**鞋业、**食品，**真丝、雅戈尔、**茗茶、**烟酒、海澜之家、杉杉、步森、斯若菲、七匹狼、九牧王，这些商户大都是老的商户，目前均有固定的开户银行，安装**行和**的POS机的较多。经了解个别有贷款的需求，工作人员与商户互相留下了联系方式。**商厦，王府井，**等大型商场，这些大型商场开业时早已经安装了固定的POS机。
2．**南路的***、**药房、**网吧、**精品、等商户大都为一天营业额不足一万元的免税商户，没有地税登记证，无法开户，也不符合开立对公账户的条件。有部分商户有营业执照，税务登记证但都几年也没年检过，也不符合开户条件。以上商户日常营业额较小，无POS机的需求，个别有信贷需求，工作人员已与商户互相留下了联系方式，以便下一步营销业务。调查中**婚纱，**土特产，**专业音响，**窗饰四户商铺有安装POS机的需求，工作人员与商户互相留下了联系方式。
3．**西路有**花屋有安装意向，**酒店、**管理局、**宾馆、等都是老店，均与其他银行有合作关系，个别商户已安装了**和**的POS机，有的没有安装也不符合安装条件。贷款方面也均因本身营业范围集中，营业额小暂时没有需求。
4.**是**商厦底店，***大酒店等。经了解，上述商户均与固定的银行有合作关系，而且在开业时均已安装了POS机。
第三组
组长：**
成员：***、***、***
本组对**西路、**街、**街、***路四条路段，调查情况如下：
1.**西路以西，**西路以南商户，走访商户有：**美容美发、**专买店、**西点、**锁具、**自行车、**助听器、铭贵茶庄、**专卖店、中国移动、**KTV、**连锁酒店、**大药房、**快捷酒店，以上商户存款、pos机业务在该路段的**银行和**银行办理，经过了解没有商户安装pos机需求。**商户内部无统一按装pos机，通过不正常手续个别商户已安装其它行的pos机，其它商户有须求但证件不全，不能申请。
2．**由北向南路东商户，走访商户有：**KTV,肯德基，**大药房，**店，**地毯直销中心，均在**行及**安装POS机，没有安装pos机需求的商户。
3.**由西向东商户，走访商户有：**美发店，**炖羊肉，**饮艺，**茶庄，**广告，以上店面规模小，商户业务发展情况暂时没有安装pos机需求。在这条街有**古玩城，分别由近**家小商户组成，部分
商户在就近的**行安装POS机，就该行业特点及走访商户情况，有安装POS机意向，但商户考虑办理业务太远、不方便。
4.**以北，**由南向北路西，走访商户有：**厨具，**酒店用品，**酒店用品，**设备，**用品，**铁柜，**厨具，**酒店用品，**专卖店，**酒业，**房地产，都在相邻的**银行、**银行办理日常业务，存款、POS机业务也在上述两行办理，经了解暂时无贷款需求。 通过走访四条路段今年新增商户数量较少，每条路段都有一家到两家的金融机构与商户合作多年，**街路段**古玩城可以通过优质的服务，做pos机的营销。
第四组
组长：***
成员：***、***
本组对*****酒店西北方向商户**余家，包括**步行街、**商城，了解居民、商户等客户群体服务需求及对我支行相关工作的意见和建议
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