篇一：关于防范电话诈骗的风险提示
关于防范电话诈骗的风险提示
手法一：要求客户下载软件，关掉显示屏，禁止告知亲戚或朋友的诈骗。
不法分子主动拔打客户家中座机，语音提示“已经向您发起法院判决书并将被强制执行，重听请按0，人工服务请按9”。客户接通人工服务后，冒充上海中级人民法院的工作人员称客户信用卡欠款，其证件被贩毒分子利用触犯国家法律，已移交国家安全局处理。要求对客户电脑例行安全检测，并且在网上下载运行不明木马软件，同时要求关掉电脑显示屏，将每家银行的网上银行盾插在电脑上，在通话过程中以各种理由让客户输入相应数字，最后要求客户关掉手机，不允许向家人及朋友透露。待客户次日查询银行卡账户时，资金已被转出。
手法二：冒充公、检、法部门工作人员诈骗。
不法分子采用主动拨打客户家中座机电话的形式，冒充公、检、法部门的工作人员，称客户名下登记的座机电话有高额欠费情况，并称客户个人信息可能已被他人冒用，客户银行账户存款涉嫌洗钱或诈骗犯罪，客户存款有可能受到损失等情节，恐吓客户上当后，嫌疑人用电话指挥客户通过网上银行或在银行ATM自动柜员机上操作，将客户个人和家庭存款转账到骗子提供的资产保护的账号，客户转账后才发现被骗。
手法三：盗用网络聊天工具诈骗。
不法分子使用“木马”盗取客户网络聊天工具，截取聊天视屏图像，查看客户聊天纪录，冒充客户通过聊天和视屏的方式，以家中急
需用钱、老板借钱等理由，要求汇钱到指定账户，汇钱后客户核实发现被骗。
手法四：冒充熟人诈骗。
不法分子先给客户打电话称是客户外地的同学、同乡、朋友或生意伙伴，以“你不记得我了、猜猜我是谁”等语言让客户猜测他是谁，并讲近期与客户见面。由于客户在外地有很多同学或朋友，就误以为是某某人。后客户又接到该嫌疑人电话，称在来会面途中在某地因车祸需治疗或因嫖娼被抓要交罚款等理由，以向客户借钱为由行骗，汇钱后客户核实发现被骗。
手法五：谎称绑架、意外或急病诈骗。
以打电话谎称孩子被绑架或在外受意外伤害、突发急病要求汇款为名进行诈骗。不法分子利用孩子上学或工作离家较远等时机，直接拨打家长电话，谎称其孩子被绑架，索要大量赎金;或谎称孩子在外出车祸等受到意外伤害和突发重特大急病，要求汇款。许多家长救子心切，未经核实，把钱汇到嫌疑人指定的银行账户上从而上当受骗。
篇二：防范电话诈骗案的案例
防范电话诈骗案的案例
一、案例经过
一天上午，网点自助设备区如常繁忙，大堂助理进行柜员业务分流工作，正指导客户使用ATM自助设备时，发现一名中年女客户正在一台自助设备上边接电话边在机器上操作进行转帐，见客户边问边操作，大堂助理便立刻警觉起来，向前询问客户：“同志，您给谁转帐？认识对方不？”客户不耐烦地说：“你莫耽搁我，人我认不到，我是退税。”听客户这样一说，见操作界面已在“确认”了，大堂助理果断地按下“取消”键，强制中断了客户交易。大堂助理大声说：“你不要上当了，这有可能是一个诈骗电话！”客户当时火了，正准备发脾气。大堂助理立即请来网点负责人，由网点负责人将客户请进办公室，让其冷静一下并询问客户事由。原来是客户今天接到一个电话，声称是税务局的，先与其核对了身份信息和某楼盘的购房合同号，再告诉其要退购房税，今天是最后一天,让其到银行的自助设备上去查询是否到帐。如未到帐,让其按电话指令操作确认后,对方马上将钱转到帐户上。网点负责人对其进行了“防电信诈骗”宣传，但客户还是半信半疑，网点负责人将其电话记录调出来给客户看，来电显示是异地电话，如果真的退税应该在本地的税务局去办理。为了进一步说服并客户，请其反拨电话，让对方告诉银行工作人员如何操作。当客户拨回电话要求其告诉银行工作人员时，对方立即挂断了电话，再也接不通。客户这才恍然大悟，确信自己遭遇了电话诈骗。幸好被银行工作人员及时发现并阻止了案件的进一步发生，避免了的资金损失。
二、案例分析
这是一起典型的电话诈骗案，在本案例中，诈骗者冒充国家税务局工作人员身份，以客户购房后国家返回购房税为诱饵实施诈骗。而客户在得知诈骗者能说出自己身份信息和购房合同号后，往往深信不疑，从而导致客户上当受骗，此类诈骗成功率较高。客户因缺乏防范意识，从而差点上当受骗。
三、案例启示
（一）继续组织银行员工、保安人员学习总行《客户防范电信诈骗安全教育口诀》和《员工防范电信诈骗操作口诀》，坚持长期风险意识教育，让每位员工能够及时了解案件的识别和防范措施，思想上保持较高的警惕性，才能有效识别和防范诈骗行为的发生。
（二）网点工作人员、保安要经常对营业厅进行巡视，特别是自助服务区的巡视工作，保持高度的敏锐性，以防止诈骗行为的发生。
篇三：遇到电话诈骗怎么办？学会如何预防
遇到电话诈骗怎么办，学会如何预防
核心提示：电话诈骗的防范可以参考以下八种方法，其中包括：不法分子通过软件可以任意设置来电号码，不要轻易相信来电显示号码。犯罪分子提供的所谓的“固定电话”很可能是捆绑了犯罪分子手机的虚拟电话。法务在线为您整理介绍防范具体方法。
电话诈骗怎样防范？
由于电信诈骗和传统犯罪有很大的区别，不像普通的盗窃、抢劫、杀人有犯罪现场，有痕迹物证，有刀、有枪或者有现场，存在着蛛丝马迹和线索。而电信诈骗没有固定的作案时间、地点，嫌疑人与受害人不是面对面接触，所以犯罪空间相对较大。
8种防范电话诈骗的方法
1、告诉家中亲人不要轻信陌生人的电话和手机短信，也许会有人以您在外发生意外情况为幌子，将您的亲人哄骗外出，或冒用您的名义骗取财物。
接到可疑电话、短信时，保持冷静，切勿慌张，与家人、亲友多商量。向当地派出所、银行网点、电信营业网点工作人员当面询问。
2、来电显示为“0019”等开头的号码系从境外打来的电话。
3、不法分子通过软件可以任意设置来电号码，不要轻易相信来电显示号码。犯罪分子提供的所谓的“固定电话”很可能是捆绑了犯罪分子手机的虚拟电话。
任意显号软件不支持回拨，即使犯罪嫌疑人来电的时候显示的是110或者10000号，但只要你回拨过去就会打不通，或者转接到真正的单位。
故当您在接到来自亲友号码、公安机关电话号码以及110、95598等热线短号要求汇款的电话或短信时，请您一定要提高警惕，及时予以核实确认，避免财物损失。
4、电信和公安系统的电话并非一个总机，两个部门之间不可能实现电话转接。
5、不要轻易尝试使用自己不熟悉的银行业务，例：ATM机转账或网上银行功能，如确有需要可咨询银行网点工作人员。
6、不要泄露您的银行卡密码。
7、不管对方是谁，只要问及个人隐私，请务必留神。根据我国法律规定，公安机关在侦办案件时，不会通过电话询问群众家中存款账户、密码等隐私情况，如果涉及案件情况必须查询的，必须出具工作证件及有关法律文书，到相关金融机构查询。
公安民警、税务局工作人员不会打电话指导被害人如何转账、设密码。公安部门也不可能提供所谓的“安全账户”。
8、切勿相信汽车退税的说法，目前我国购车退税只有三种情况，一是购买的车辆出现质量问题退回销售厂商；二是购买的车辆不符合相关要求在车管部门无法 登记注册；三是国家规定的免税车型先征后退，这种情况需要车主携带相关证件到税务部门当场办理，不可能通过电话远程操作。
一旦上当受骗后，市民可通过以下两种方法紧急处置，一是通过拨打“110”电话或向附近驻地派出所报案，二是保存好相关证据材料，如：转款凭证、对方账号等。
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