篇一：关于对电信诈骗成因的调查报告
关于对电信诈骗犯罪成因的调查报告
调查对象：xx区维护社会稳定领导小组办公室
调查目的：对xx区电信诈骗的特点、犯罪成因等方面进行分析，并提出相对应的防治对策。
调查方法：通过查阅档案、面谈等方法。
调查地点：xx区维护社会稳定领导小组办公室
调查时间：2014年10月18日至2012年10月22日。
近年来，随着现在科技的发展，电信诈骗案件已经成为严重危害群众财产安全的侵财犯罪之一，也是困扰公安机关侦查破案的一大难点问题。笔者对网络、电信犯罪进行研究、分析，现将有关情况报告如下：
一、电信诈骗的基本情况及案例：
犯罪嫌疑人从非法渠道获取了一些个人信息，利用人们普遍存在的贪利、惧损避害、花钱消灾等心理，不断翻新诈骗花样，利用手机、固定电话、互联网、银行卡等作为作案工具，编造虚假信息实施诈骗。有些群众因缺乏辨别常识和防范意识，往往被迷惑或高度紧张而被骗去钱财。对此类犯罪，各级公安机关都开展了大量工作，也取得了一定的成绩，但由于此类案件的犯罪嫌疑人很多都在外省市或者境外，他们使用手机和互联网诈骗以及取款也在外省市或者境外，加之一些违法犯罪嫌疑人可以随意在银行开卡、异地、跨行随意取款等不利因素，这些均给公安机关侦查破案带来了难度。因此，仅靠公安机关的打击是远远不够的，最主要的还是要广大市民提高防范意识，其实，绝大多数犯罪都是可以预防和避免的。下面就列举了十几种电信诈骗的手段和方法，结合电信诈骗犯罪的特点、种类、成因及防范进行了调查分析，以期让大家能对此类犯罪有所认识，尽量避免和减少上当受骗。
2013年12月25日上午9时许，我区xx镇芮某在家中接到诈骗电话，称其邮件包裹中夹有毒品，要其将所有银行卡上的钱转至一安全帐户，芮信以为真，立即前往xx农业银行大厅，准备将本人账户上的全部资金共计2万余元汇至该“安全账户”。办理过程中，银行工作人员发现可疑，立即报警至xx所。xx所民警火速赶赴银行，对芮劝导说服，及时制止了这起电信诈骗案件，挽损金额2万余元，得到当事人及在场群众的一致好评。
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一、电信诈骗案件的特点：
（一）低成本、高回报。电信诈骗犯罪常规上只需一部手机、一个短信群发器和几张银行卡，成本仅为几百元，而诈骗所得赃款少则几千、几万元，多则数十万、数百万元。
（二）侵害的群体具有广泛性、非特定性。这些犯罪分子利用人们趋利避害的心理，通过拨打电话、发送短信，虚构一些事实等等进行诈骗，短时间内通过网络、电话、手机短信等多种渠道地毯式地随机发布一些假信息，波及面非常广，受害者包括社会的各个阶层，受害程度不一，社会影响恶劣。
（三）作案手法翻新的快。这类犯罪最早是利用短信群发器发送信息，后发展到利用网上的短信群发系统、网络代理服务器等等。编造的信息由最原始的“中奖”、“消费”，发展到“绑架勒索”、“电话欠费”、“汽车退税”、“遭遇车祸”等等，诈骗犯罪分子千方百计运用电信设备变换作案手法，诱使人上当受骗。没有接受过诈骗信息的群众非常容易上当受骗，特别是一些老年人。
（四）团伙作案，反侦察能力强。犯罪团伙一般都是采用远程的、非接触性的方式作案，分工非常细，有专人负责购买手机，有专人负责雇人开设银行帐户，有专人负责拨打电话，有专人负责转账，有专人负责在ATM机上异地取款，想方设法逃避打击。
（五）跨区域、侦破难度大。此类案件大都跨区域作案，给公安机关的侦破工作带来很大困难。办案民警为查案经常辗转全国各地，办案经费开支大、成本高，却收获甚微。
二、电信诈骗的种类及主要作案方式：
(一)、以涉嫌“洗钱、银行卡透支、包裹涉毒”等幌子实施诈骗。不法分子一般会冒充“公、检、法”等国家机关工作人员，拨打电话对你进行恐吓，引你入套。比如假冒“公安局民警”的名义群发手机信息或直接拨打你的电话，以事主涉嫌“洗钱、银行卡恶意透支、包裹夹有毒品”并已经在某公安局立案为名义，要求事主把账户内存款转到骗子提供的所谓“安全账户”实施诈骗。
(二)、盗用QQ借款诈骗。犯罪分子通过黑客手段，盗用某人QQ后，分别给其QQ好友，发送请求借款信息，进行诈骗。有的甚至在事先就有意和QQ使用 2
人进行视频聊天，获取了使用人的视频信息，在实施诈骗时有意播放事先录制的使用人视频，以获取信任。
(三)、虚构绑架诈骗。你的通讯工具会接到一个陌生电话，称你的亲人（多数是孩子）被人绑架，并有一名犯罪分子在边上假冒事主亲人大声呼救，要求你速汇赎金。对方会给你提供一个账户，并且不让你挂电话和核实情况时间，要求你立即打款，否则??。如你信以为真，把钱打到账户上，你就上当了。
(四)、虚构“紧急情况”实施诈骗。犯罪分子会冒充部队领导、医院医护人员、学校教职工等人员，打电话谎称你的亲属，如：在异地上学的孩子，遭遇车祸、突发疾病等“紧急情况”，要求您紧急汇款，您一旦汇款，就上当受骗了。
(五)、在网上以“购物、购车票等实施诈骗。嫌疑人在网上设置“钓鱼网站”，以假冒“淘宝”或提供虚假的网站链接，在你操作网银后，不法分子乘机盗取你的网银账号，从而转走你的钱财。
(六)、中奖信息诈骗。犯罪嫌疑人群发大量彩票中奖、电话号码中奖、QQ号码中奖等信息，要求中奖人打“兑奖热线”电话，以先交纳“个人所得税”、“公证费”、“转帐手续费”等为借口，诈骗钱财。 三、电信诈骗案件的成因：
（一）防范宣传工作深度广度不够。从现实情况看，尽管我们在防范工作上做了大量工作，如利用媒体宣传，利用金融机构宣传、组织统一宣传，一度取得了很好的效果。但是，犯罪分子手法多变，客观上我们的防范宣传赶不上犯罪手法的快速变化，更重要的是没有调动各方共同参与防范宣传。并未做到家喻户晓，防范宣传的广度、深度和连续性都不够。
（二）侦破难度大，打击效果不佳。由于电信诈骗犯罪多为跨地域作案，犯罪手段不断翻新，涉及人员多，因此这类犯罪的侦查工作周期长，线索经营和取证工作都十分困难，任何一个公安机关碰到这类案件都感到棘手，往往是投入了大量的警力，工作了数个月的时间，效果却仍无法预见，影响了侦查人员的工作积极性，致使打击效果不佳，犯罪活动则更加猖狂。
四、电信诈骗的防范措施：
（一）强化宣传教育。要定期或不定期地以各种形式对公众进行积极、有效的宣传和引导，教育广大群众克服贪图便宜的心理，识破虚假信息，防止上当受 3
骗。此外，实践证明，通过发送手机短信的形式，提醒和告诫群众防范电信诈骗有着事半功倍的作用。
（二）加强联动防范。公安、通信、银行等部门要加强协作、明确职责，合力打击手机短信诈骗活动。电信部门落实手机实名制，主动对手机短信进行监控、拦截、过滤；银行部门严把异地存取服务和核查外省银行卡取款的身份证等资料；我们要克服畏难情绪，加强对打击电信诈骗活动的研究，创新工作方法，对重大案件必侦必破。
（三）完善法律法规。打击处理的乏力是电信诈骗泛滥的重要原因，源头是法律法规的滞后。目前，我国对电信业特别是公众业务运营没有专门规定，对短信过滤、恶意呼叫等查处依据不足，基层公安机关在强化宣传、严厉打击的同时，可主动向有关部门提出立法建议，对现有法律法规进行完善，为打击处理提供法律支撑。
（四）做好紧急措施。市民在发现上当受骗后要采取五项紧急补救措施：一是一旦汇款后发现自己被骗了，及时和你汇款的银行柜台联系，将被骗的情况向银行工作人员反映，要求协助。并拨打110报警。
五、小结：
电信诈骗是目前严重影响社会治安秩序的犯罪类型之一，其预防工作是一个系统的工程，必须结合多种预防措施同时进行。我们相信，通过社会、家庭学校的共同努力，“电信诈骗”现象必然在以后能够得到有效预防。
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篇二：电信诈骗：老人、中年妇女、学生最易入坑
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电信诈骗：老人、中年妇女、学生最易入坑
摘要：适逢开学季，有关大学生被电信诈骗的新闻屡见报端，其中广东揭阳准女大学生被骗自杀的新闻，更是引发了网友的热切讨论。对此，鹿豹座推出“电信诈骗大数据洞察”，运用大数据技术帮助新生及家长识别诈骗那些坑，练就火眼金睛的辨别力。
人群洞察：易受骗者聚焦于老年人、学生，中年女士
从数据图中可以看出，在国内某个知名自媒体平台，有4.8万人订阅了“电信诈骗”频道。数据图则显示，老年人、学生，以及中年女士最常成为诈骗事件中的受骗对象。社会发展决定了空巢老人越来越多，生活、心理抚慰的双重缺失使他们很容易被诈骗分子“乘虚而入”。对于学生群体来说，学校对安全教育的忽视使其对诈骗手段辨识力普遍缺失，遭遇诈骗时也很难提起防范意识。而中年女士更容易受同情心驱使而轻易相信他人，因此很容易掉入诈骗陷阱。
地域洞察：安溪县诈骗之乡曝光 福建用户对相关信息尤为关注
数据显示，电信诈骗频道的关注用户中，省份排名依次为山东、河南、江苏、福建、四川。值得注意的是，用户关注地排名靠前的福建，正于近期被起底安溪县“诈骗之乡“的背后真相。
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诈骗手段洞察：诈骗分子花样多，“金钱”有关尤其需要防范
人们走过最深的路往往就是诈骗分子的套路，诈骗花样多，尤其是涉及到金钱的时候。从数据中我们可以看出，当接到陌生的短信、电话、网址链接，以及涉及索要关于银行卡、身份证类的隐私信息时，十有八九是诈骗案件。
诈骗分子身份洞察：除了假扮公检法，网恋对象更需多加防范
由数据我们可以看出，有权威性和社会地位背书的公检法人员最常是诈骗分子伪装的身份。其次，客服、家人、银行、快递等行业及身份与人们日常生活的高融合性，使得深受诈骗犯案者“青睐”。值得注意的是，“网恋(相亲对象)”的标签再次榜上有名，不得不提醒单身人士，面基网络结识的相亲对象，需要有意识甄别提防。
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诈骗时机洞察：特殊节点，相关群众需重点警惕
从诈骗新闻的月度热词来看，除了受娱乐、政治、敏感身份等因素影响，2月和8月分别受春运和开学季的影响，一跃成为该月诈骗热词。因此，遇到春运、开学季、重大节假日等特殊时期，人们更需加紧提高防范意识。
诈骗手段洞察：读热文 防被骗
通过对诈骗报道热门文章的阅读，不难看出不法分子的基本“套路”，鹿豹座也通过大数据分析为广大网友在如何防范诈骗的问题上提供了三大建议：
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(1)面对意外之财，千万不能有贪心
人性中的贪念往往是最容易被诈骗分子利用的。彩票中奖、积分兑换?.诸如此类的事件层出不穷。因此需要提醒广大网友，不义之财不可贪，小心倒打一耙!
(2)最好问问局外人，旁观者清
缺乏网络使用常识的中老年人往往是诈骗案件的高危受害者，对于他们来说，询问局外人意见是最简明高效的方法。
(3)遇到经济突发情况，让自己冷静一下
诈骗分子常借“国家公职人员”的名义诈骗，尤其以虚假法律传票最为猖獗。遇到这类事件，给自己一段冷静时间往往能避免受骗。
鹿豹座结语：此次推出“电信诈骗大数据洞察”，凭借对用户主动搜索、频道订阅和浏览等行为的洞察，在为广大群体提供了清晰的反诈骗图谱的同时，也提供了避免受骗的防范大招。
篇三：又一大学生遭电信诈骗骗光5000学费
又一大学生遭电信诈骗骗光5000学费 出走后身亡
2016年09月07日
来源：新文化报
原标题：遭电信诈骗5000元学费被骗光 又一名大学生离开了我们??
9月4日晚，有网友在网上发布一则寻人启事，说大学生遭电信诈骗，学费被骗光，现已失联。经知情人士证实，失联大学生是长春某大学的一名云南籍男生。
根据该网友透露，失联的大学生姓段，身高173厘米，体格偏瘦，于9月2日下午3点左右在学校附近出走失联。同时该网友透露，小段出走时上身穿白色T恤，上面有球星科比的动漫形象，下身穿卡其色长裤，红白色运动鞋。 后经记者调查，该网友是小段的女朋友小杨（化名）。据小杨介绍，她最后一次见到男友是在校门口的小吃店。“那天他离开的时候，就说了一句‘我走了’，然后就联系不上他了。” 小杨称，那天是9月2日下午3点左右，随后她赶回了北京上学。
男生出走与电信诈骗有关 小段的女友小杨在北京一所高校上学，她和小段一样，目前都是大二的学生。“前一段时间，他的学费被人通过手机骗走了，之后状态一直都很不好。”小杨称，在8月25日那天，小段手机里收到了一条短信，短信里面有一个链接，是收学费的。“他就点进去了，然后里面有个网站，他就把学费打了过去，最后5000元的学费都被骗走了。” 小杨说，小段的学费被骗光后，整个人的状态都非常不好。“他就是非常自责，因为家里条件本来就不好，他觉得对不起家里人，还说不想活了。”小杨说，因为学费被骗走，可能导致小段的精神出现了异常。“总之那段时间他就非常焦虑，我安慰他也不听。”
小杨称，从9月2日下午开始，她就再也无法与小段取得联系了。“打电话没人接，微信也不回，我就担心他出事。”小杨说，无奈之下，她就在网上发布了寻人启事，希望见到小段的人和她取得联系。 失联多日急坏家人
新文化记者调查了解到，小段是云南人，2015年考入长春某大学，今年21岁，家里还有一个上初二的弟弟，父母是农民，靠种烤烟等作物为生。
小段的母亲赵女士称：“因为路程太远，孩子暑假没有回家，在外打工。他9月1日打电话给我们，说是8月25日被通信诈骗骗走了5000元。我们也没有说他什么。”赵女士称，9月3日儿子的女朋友小杨打来电话，表示小段失联了。
“儿子女朋友问我们是不是骂过他。我们说没有啊。她就说现在联系不上我儿子了。”赵女士说，从9月3日到现在，家里一直联系不上小段，电话一直关机，“真是急死人了！这可怎么办。”提起小段，赵女士有些哽咽。
小段女友：已找到遗体
9月6日中午，新文化记者就小段一事联系了其所在学校。一位值班老师称，该学院8月22日开学，校方已知晓小段失联一事。“学校非常重视，相关领导也都知道这件事，已经从学校方面报案了。”该老师表示，目前学校已经与小段的家属取得了联系。“我们现在都在积极寻找孩子下落。”该老师称。
记者了解到，小杨和小段的舅舅已于9月5日晚赶到长春报案。
昨晚，小段的女友给新文化记者发来信息说，“遗体已经找到了??”
近期大学生学费被骗事件
●8月19日
即将上大学的山东临沂女孩徐玉玉接到了一个171开头的电话，电话另一端自称是教育局的，有一笔助学金可以发给徐玉玉。而在徐玉玉照着要求将9900元钱汇给对方账户后才发现自己被骗。当晚，徐玉玉在报案回家途中心脏骤停，经医院抢救无效不幸去世。
●8月24日
在上海上大二的学生小文(化名)订机票后收到诈骗短信，对方自称航空公司客服，以小文的航班被取消，在ATM机上办改签可获得补偿为由，诱导小文按照提示操作。结果，小文全年学杂费6100元被转走。
●8月28日
广东揭阳市一即将上大学的女生离家出走，家人在其QQ说说上看到了她的留言：自己被短信骗走了学费1万多元，无颜面对家人，她选择自杀。她在QQ中说：“当你看到这条说说的时候，我应该已经自杀了，自杀的原因就是因为自己太蠢了??”8月29日，警方在海边找到了她的尸体。
●9月1日
开学前的夜晚，南京大学生小刘(化名)被骗8000多元学费，因悔恨自己上了骗子的当，他将暂住的某宾馆二楼房间的玻璃砸碎，跨坐在窗户台上企图跳楼。经过一个多小时的劝说，警方和消防队员终于将其从窗户台上救下。
综合新华社、央视等
■支招
这些诈骗手法要认清 为有效遏制我省电信诈骗犯罪高发势头，切实维护人民群众财产安全，吉林省反电信诈骗犯罪中心在2016年1月1日成立。近日，该中心工作人员针对社会关注的电信诈骗的热点问题，详细的介绍骗子的诈骗手法。
过节时要小心礼金诈骗
该中心工作人员表示，礼尚往来是中国人的传统，一些骗子冒充领导在年节的时候，以“请礼”、“准备资金”等理由，谎称可以提拔、办事，要求事主将钱款汇到骗子提供的账户。
这些受骗者集中在公司员工和财务部门人员，利用了人们逐利的心理。
火车票、飞机票诈骗
目前临近“十一”，很多市民都准备预定火车票和飞机票。骗子会利用以“航班被取消”、“身份证信息不实”等理由，以缴纳手续费或核实身份信息保证金等名义，诱导其在ATM机进行转账、汇款。该中心工作人员指出，当收到这类电话时一定要向航空公司和火车站询问航班和车次情况。
银行卡类诈骗 这类诈骗是常见的电信诈骗手段。骗子利用短信等群发装置，向使用手机用户发送信用卡透支、消费等虚假消息。由于群发装置能够伪装成各类电信公司的专门号码，所以非常具有迷惑性。一旦当事人和其取得联系，对方会设计各种情景，让被害人受骗。 吉林省反电信诈骗犯罪中心工作人员建议：遇到此类情形，当事人要直接咨询银行对外公布的客服电话。凡以要求通过ATM柜员机去操作所谓“远程保全措施”、“开通网上银行”、“修改磁条”等项目的，即可认定是诈骗行为。
大学生招工类诈骗 目前，利用假期和业余时间打工已经成为大学生从事社会实践和贴补学费的主要方式。一些骗子利用大学生涉世不深，防骗意识薄弱的特点以各种招工提供勤工俭学为幌子，以收取抵押金、办理健康证、培训费等手段从事诈骗活动。等大学生发现上当后，骗子早已逃离。 该中心工作人员表示，大学生求职前要认真考查打工地点和工作种类及工资给付方式，同时要积极和导员老师等沟通，征求其意见。
防电信诈骗：
做到“三不一及时”
吉林省反电信诈骗犯罪中心工作人员王旭说，防电信诈骗要做到“三不一及时”。 “不轻信”：对各种金钱往来的电话和短信要十分提防。尤其是不要轻信电信公司和银行的的专门号码，做到和运营商和银行直接核实。 “不透露”：不要贪图小利轻信中奖短信和电话，不要随意透露自己和家人联络方式和银行卡信息及密码。
“不转账”：绝不向陌生人转账，尤其是要针对家里的老年人做好防诈骗、不轻易汇款的常识灌输。 “及时报案”：确实感觉自己已上当受骗，请第一时间向公安机关报案，也可直接拨打报警电话，并提供骗子的银行账户、联系电话等详细情况，以便公安机关及时开展侦查破案工作。
除署名外新文化记者王跃
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