篇一：金融防诈骗案例讲座
金融防诈骗案例讲座
老人防诈骗案例
陷阱离我们究竟有多远
不听老人言，吃亏在眼前。”说的是老年人阅历丰富，见多识广，对事情的分析判断经验充足，不容易被表现所蒙蔽。然而，在现实生活中，老年人却往往是诈骗分子主要的行骗对象，他们一旦上当，遭受的往往是财产和精神的双重打击。怎样让老人在遇到违反常识的陷阱面前有一个清醒状态，很值得众人关注。据民警接到的报案情况统计，老人遭遇的陷阱有以下几种：
1、纪念币真假难辨：以作废货币谎称纪念币或以假东西谎称传家宝的骗局，会有多个骗子共同行动，“有人负责搭讪，有人负责冒充专家、国家工作人员?鉴定真伪?，眼花缭乱，让老人难辨别真假。”
2、轻信宣传受骗去投资：诈骗嫌疑人都会先在公园、社区等老年人聚集的地方散发传单或上门推销。待一定数量的老人有意向后，会专门有人组织他们去参观“生产基地”，以显示公司实力。
3、非法集资诈骗：非法集资之所以盯上老人，是因为老人的经济特点比起年轻人，“收入稳定，愿意攒钱但花钱的地方不多”。同时，老人也希望多攒些钱，日后留给子女。自然，那些高回报投资就吸引了他们的眼球。
4、组织免费旅游：以老龄办、助老工程组织活动的名义打电话，通过带老人体验、讲解方式或邀请老年人参加免费旅游和义诊，然后租用大客车把老年人送到景点，借机请所谓的“专家”进行现场保
健知识讲座，进而推销各类保健药品。
5、宣传投资项目：为把自己包装成正规公司，一些骗子首先在高档写字楼租下房间，精心装潢，然后虚构“投资项目”到处宣传。老年人来投资咨询时，他们热情接待，并请所谓的分析师“分析”行业背景、利润走向，以高额利息诱骗中老年人加盟投资。一旦老年人投入资金，公司就会人去楼空。
6、上门维修检测：骗子一般两人，谎称是暖气维修工，受物业公司委托到居民家中检修暖气，然后伺机实施盗窃。也有一些伪装成检测人员或民政工作人员，以检测煤气或办低保的名义，上门实施诈骗或抢劫。
7、冒充老人子女朋友：骗子谎称自己是被骗老人子女的朋友，能说出其儿子或女儿的姓名、工作单位等情况。取得老人信任后，便谎称家人有病急需用钱，向老人借钱。
8、掉包分钱：骗子一般在两人以上，骗子甲在匆匆行走时故意掉下一个包，里面装有成捆现金。老人拾到时，骗子乙立即上去要求“见面分一半”。此时甲返回找包，乙见状骗老人说：“你带上捡拾的包，我引开丢包人，为防止你独自带包逃走，必须将身上带的现金或值钱的物品押给我，待丢包人走后再分钱。”两名骗子走后，老人才发现包里的钱是假币。
有关老年人被骗的实例，经常被媒体报道，但仍不断有老人被骗，因为老人接收信息能力弱，一些被反复报道的行骗手段，他们仍不了解，给了骗子可乘之机。对此，民警提醒老年人应多看新闻，多接受一些法制教育，提高自身防骗能力。社区和各种老年协会，也要多收集，多讲解防骗知识，让大家在口耳相传间，提高防护意识。
骗子无孔不入，那么，老年人该如何防范？警方提示：坚持如下原则，让老人毫发无损：
首先，面对形形色色的骗术，一定要保持清醒的头脑，不贪图小利，不轻信他人谎言，牢记世上“没有免费的午餐”。要克服贪欲的心理，打消“用小钱赚大钱”、“吃小亏占大便宜”或“不劳而获”的念头，世界上没有天上掉馅饼的好事，要看好自己的钱袋子，凡是有人让你出钱的时候，一定要多一个心眼儿，不能轻易将自己的钱拿出来、
送出去。
其次，平时多关注新闻媒体、社区内黑板报、宣传栏、标语等宣传，了解当前多发的各类诈骗手法，提高警惕，加强对诈骗伎俩的识别能力。
第三，远离可疑人员。现在有些骗子常常主动与老年人打招呼，套近乎，同时表现得很热情，此时有的老年人就容易放松警惕。我们提醒老年人，千万不要和 “陌生人”过于亲热，以免上当受骗。另外，独自外出时不要带贵重物品和首饰。
第四，凡是要动钱的时候，不要相信骗子那些“不要告诉任何人”的鬼话，自己拿不定主意时，找老伴、孩子或找自己信得过的邻居和朋友，向他们通报情况，征求意见，商量对策，需要报警时要坚决报警。
第五，不要参加所谓公司提供的讲座、免费旅游、免费茶话会及免费参观公司经营等活动，防止受其蒙蔽；不要相信有高额回报的各种投资，防止利令智昏；一般来讲，所谓年收益能“保证”超过10%的，都要打一个大大的问号；不要盲目相信高额回报的宣传和所谓“公司实力”，防止一叶蔽目。
第六，老人有病要到正规的医院去看，买药要到正规的药店去买，征婚要通过自己信得过的亲友和正规的婚介所去征，谋求工作要到正规的中介所去找，出版书籍要到正规的出版社去洽谈。
最后，作为子女，也应该及时把一些诈骗案例向老人宣传，特别是和子女分开住的独居老人更要做好防范宣传，别轻易听信骗子的这些小伎俩。让老人感受亲情的同时还能防骗防盗，何乐而不为呢？
案例一：
2014年9月一天，工行某支行大堂经理小任在24小时自助银行进行日常巡视中，发现一对四十多岁的夫妇在ATM机前边打手机边操作，便特别留心。经过观察，判断这对夫妇正在进行汇款操作，同时又发现两处疑点。第一，客户操作自助设备全在手机通话指导下进行；第二自助机器上的汇款画面是全英文的。大堂经理立即上前询问，客户称公安
机关打电话给他，说他的身份证及银行存款账户均已被他人盗用，且已透支，要他将个人存款集中转入警方的安全监控账户，以便警方破案。至此，小任已肯定这是一起汇款诈骗案，立即提醒客户。但客户不以为然，坚持要转。小任又提示客户阅读友情提示及自助区张贴的警方提示。客户还是将信将疑，当转账金额已输入，只差确认时，小任再次提醒客户小心诈骗，建议客户可先去银行对面的长桥派出所确认一下。终于，客户停止了操作，最终挽回了10余万元的损失。
与以往的短信诈骗案不同，此次案例以公安机关为名义进行诈骗，其欺骗性很强。虽然作案手法与普通短信诈骗案如出一辙，都是采用自助设备汇款转账的方式，但也添加了新“技术”障眼法，就是犯罪分子利用大多数中老年人不懂英文，通过手机通话远程“指导”客户在自助设备的英文操作界面下操作转账/汇款手续，这样客户就在不知不觉中乖乖“中计”。
案例二：
2008年9月的一天，工行徐汇长桥支行大堂经理小任在24小时自助银行进行日常巡视时，发现一对40多岁的夫妇在ATM机前边打手机边操作。经过小任的细心观察，他判断这对夫妇正在进行汇款操作，但同时又发现两处疑点：第一，客户操作自助设备全在手机通话指导下进行;第二，自助机器上的汇款画面是全英文的。小任上前询问，客户称公安机关打电话给他，说他的身份证及银行存款账户均已被他人盗用，且已造成透支，要他将存款集中转入警方的安全监控账户，以便警方破案。至此，小任已肯定这是一起汇款诈骗案，立即提醒客户，最终挽回客户10余万元的损失。
案例分析与以往的短信诈骗案不同，以公安机关为名义进行诈骗，其欺骗性很强。虽然作案手法与普通短信诈骗案如出一辙，都是采用自助设备汇款转账的方式，但也添加了新障眼法，就是利用大多数中年人不懂英文，通过手机通话远程“指导”客户在自助设备的英文操作界面下操作，这样客户就在不知不觉中乖乖“中计”了。
案例三 电话诈骗你
2008年11月20日，一青年男子急急忙忙地来建行新城支行内勤主管处，称有人打电话给他，让他进行电话转账。此情况立即引起了该行员工警觉，经仔细询问，客户称其刚在松江购买一辆汽车并在江苏泰州办理上牌手续。当日，便有自称是泰州税务局工作人员打电话给他，称根据国家最新退税规定可以退给他税款4983.3元，款项已存入为其办理的中国银行借记卡内，卡号:4563222555325587，密码为：123456，让客户通过“01051661052”客服热线，自行将该卡卡内余额转入客户自己的借记卡内。该行员工当即向客户指出，银行办理个人银行结算账户要本人凭有效身份证件亲自办理的，税务局不可能为其办理银行卡，而且办理退税等相关业务也不会是通过电话进行转账就能操作的。后经过证实，该电话是诈骗电话，该行员工立即阻止客户输入卡号和密码。案例分析该诈骗案是根据客户购车的事实进行的诈骗，客户在上述案件中是收款方，更容易让人相信，使客户降低安全警惕性，但在所谓的电话银行操作过程中，也会要求客户输入自己的银行卡卡号和密码，从而使客户泄露了自己真实的卡号和密码。◎ 提示
银行卡诈骗
六大惯用伎俩
日前，上海银监局专门发布防范提示，列出几种犯罪分子常用的“陷阱”：
虚构退税信息。
虚构亲人、朋友发生车祸的求助信息。
虚构事主身份信息泄露，并被不法分子利用，造成高额欠费，诱骗事主转账存款到指定账户，以消除不良记录。
篇二：防诈骗安全教育主题班会及总结
“识别诈骗伎俩，我的安全我做主”
主题班会及总结
【背景分析】
随着社会的发展，信息技术的进步，各种诈骗现象也成为社会日益突出的问题。尤其是一些诈骗分子，将目标转向思想单纯、社会经验不足的大学生。大学生本身并没有成熟的独立思考和辨识能力，容易受到他人别有用心的欺骗。因此，在面对诈骗的情况时，难以有效作出清晰地判断。所以，为了使大学生熟悉生活中常见的诈骗形式，增强大学生在生活中遇到诈骗现象灵活应对的防范意识，提高大学生各方面自我预防、自我保护、自我应对、自我逃生的能力，召开本次主题班会。 在现如今的社会，诈骗案件越来越多，手段也越来越高明，至开学以来我校发生了多起学生被骗事件。犯罪分子利用一些学生的虚荣心、贪便宜、单纯等心理特点实施各种诈骗伎俩，使部分学生蒙受巨大的财产损失和精神压力。为增强大家防骗意识，提高自我防范能力，我班于2015年10月28日开展防诈骗主题教育活动班会。班会流程如下：
一、 活动目标
1、了解诈骗的危害和主要手段。
2、树立安全意识，养成良好的信息活动习惯。
3、掌握防诈骗的基本手段，做一个健康阳光的大学生。
二、活动过程
（一）情境导入，揭示主题
1、老师引导性提问：同学们，你们有没有上当受骗的经历？你们知道诈骗都有什么手段嘛！
学生自由回答，发表
自己的见解。
（二）案例分析，提
高学生分析问题和解决问
题的能力。
10月21日，我校经管
学院14工商1班某学生
（原13工商2班学生）被
骗8000元现金，给学生造
成了较大损失。
(三)诈骗主要手段
1、短信诈骗：利用手
机短信发送虚假消费提示
或中奖提示，诱骗客户交
纳手续费或税金，或者诱骗客户拨打假冒的银行服务电话、银联信用卡管理中心、公安部门等部门的咨询电话，套取客户的银行卡、密码等信息进行诈骗。
2、盗用QQ号诈骗：盗用他人QQ号码，用盗用QQ登陆与“他”最信任、最亲近的好友聊天，找各种理由骗取对方通过银行向他付款，进行诈骗。
3、电话诈骗：诈骗分子冒充电话银行自动语音提示提供国内各大银行的电话银行号码和金融服务，客户使用此电话进行查询后，诈骗分子可截取客户的银行卡、密码、身份证等信息，从而盗取客户账户内的资金；或者以公安或银行名义暗示发生了一个可能威胁你人身安全或者客户账户资金安全的紧急情况，诱使客户提供账号和密码行骗。
4、网络交易诱骗：通过互联网网上交易诱骗，开始让你每次投资几百元（如购买Q币），对方返回105%，多次以后，当你汇款上千元甚至更多以后，对方就消失了。
5、利用ATM机行骗：通过窃取客户银行卡，骗取密码，盗取客户卡内资金，或者克隆银行卡窃取客户资金；在客户取款时故意扰乱，致使ATM机暂停服务，并通过“指导”客户操作的方式骗取客户密码，当客户暂时离开时，取走银行卡到其他ATM机上盗取客户资金。
6、投其所好，引诱上钩：—些诈骗分子往往利用被害人急于就业和出国等心理，投其所好，应其所急施展诡计而骗取财物。
7、签订虚假公司合同：一些骗子利用高校学生经验少、法律意识差、急于赚钱补贴生活的心理，常以公司名义、真实的身份让学生为其推销产品，
事后却
不兑现诺言和酬金而使学生上当受骗。
有些公司借招聘的名义对一些“无知”
学生设置骗局，骗取介绍费、押金、报
名费等。
8、借贷为名，骗钱为实：有的骗子
利用人们贪图便宜的心理，以高利集资
为诱饵，使他人上当受骗。
9、以次充好，恶意行骗：一些骗子
利用学生“识货”经验少又苛求物美价
廉的特点，上门推销各种产品而使师生
上当受骗。更有一些到学生宿舍推销产
品的人，一发现室内无人，就会顺手牵
羊。
10、博取同情心骗：诈骗分子冒充
名校大学生或其他人员，借用手机打电话、银行卡汇款，利用一切机会与大学生拉上关系，述说自己困难，博取同情心，寻机诈骗或行窃。
11、盗取学生信息行骗：骗子搜索到学生个人信息，冒充老师、同学与学生的家人联系，谎称他生病或出车祸，急需用钱，让家长速汇钱来。
（四）诈骗的防范措施
1、提高防范意识，学会自我保护；交友要谨慎，避免以感情代替理智；同学之间要互相沟通、互相帮助；服从校园管理，自觉遵守校纪校规。
2、不要将个人信息资料如存折（金融卡）密码住址、电话、手机、呼机等随意提供给他人，以防被人利用。
3、对陌路之人切不可轻信，更不要将钱款借给不了解的陌生人。
4、切不可轻信马路广告或网上及手机的求职应聘等信息，勤工助学必须通过正规渠道，防止上当受骗。
5、防止以“求助”或利诱为名的诈骗行为，遇到把握不准的事，应及时向父母、老师或保卫处（派出所）报告，不要盲目从事。
6、切不可贪图小便宜或谋取私益，天下没有免费的午餐，谨防掉进骗子设计的陷阱。
8、树立正确的人生观，价值观。要以学业为主，积极参加各类有益身心健康的活动，不要沉湎与虚拟世界的匿名交流而无法自拔。
9、要守网法，讲网德。要做聪明的“网虫”和聊天客，不要轻易的给别人留下你的电子身份资料和个人信用卡资料。
10、一旦遇到麻烦，应立即向有关老师、学校保卫部门或公安机关反映情况，并提供有关协助调查。
四、课后总结
同学们，通过今天的防诈骗安全教育主题班会大家都对诈骗有了一定的了解，并掌握了一定的识别骗术方法。在今后的生活中，一旦遇到什么意想不到的紧急情况，就能够临危不惧。防诈骗，重在一个“防”字，所以说我们应当防患于未然，这些知识和技能看似很小，但关键时刻却是能够救命的招。平安课，是我们人生的第一课！学会自我保护，练就一双辨别是非的慧眼！
衷心祝大家平安健康、快乐成长！
13模具二班
二〇一五年十月二十八日
篇三：聆听专家讲座有感
聆听专家讲座有感
2014年12月14日，我有幸聆听了由湖北省武汉大学教育科学学院教授谭细龙的讲座“班主任的职责义务与专业发展”。
首先，谭教授从中国最近发生的几个教育新闻引出观点。（1）怎样看待咸宁实验小学校长吻猪事件，（2）湖北省鄂西县东方小学发生家长砍师生的事件（3）怎样看待女儿课堂睡觉被罚站，国税局干部家长泄愤打破头事件。从这些事情引出我们当下的教育问题——师德修养与班主任发展。那如何通过专业发展，提高是的水平呢？谭教授从以下四个方面为我们展开话题，引起我们的深思。1、树立正确的教育观念。2、保持良好的教育心念。3、认同教育工作的价值。4、主动研修促专业发展。其中，端正“五观”是班主任的专业发展的核心。
观念是行为的先导，农村交通闭塞，信息不畅，班主任外出学习机会少，观念老旧，加上政策待遇落实不到位，农村班主任对改变待遇的政策期待一再落空，导致一些农村中小学班主任在权义观、师生观、学生观、教学观、工作观出现偏差，直接影响着农村中小学班主任的专业发展和教育质量的提高。端正“五观”是班主任专业发展的核心
现在部分教师有失偏颇的观念严重影响教师的专业发展和素质教育的实施，教师是否树立正确观念与其专业化水平的高低直接相关，所以，教师观念的转变比教学方法的改进更重要，在对农村中小学教师的培训中应以转变观念为先导，把端正“五观”作为培训农村教师、促进农村教师专业发展的重点内容之一。
1、权义并重的权义观
2、教学相依的师生观
3、学生是人的学生观
4、以生为本的教学观
5、教书育人的工作观
保持良好的工作心态是班主任专业发展的保证
1、班主任的心态决定工作状态
人的行为是受心理影响的，班主任的工作行为不仅影响自己的感受，更会影响学生的学习和发展，因此，班主任必须保持良好的心态，以阳光的心态、饱满的工作热情面对学生。
一是职业心态；二是工作心态；三是交往心态；四是生活心态
2、热爱自己的工作才能促进发展
1）爱工作就是爱自己的生命
2）爱工作就是爱自己的尊严
3）爱工作就是爱自己的家人
4）爱工作就是爱自己的学生
5）爱工作才能促进专业发展
四）班主任促进自己专业发展的有效途径
1）明确自己的职责义务
2）树立正确的教育观念
3）保持良好的教育心态
4）认同教育工作的价值
5）爱学习、勤反思、多参与
三点感悟：
在生活上要知足——知足者常乐！
在工作上要知不足——没有最好只有更好！
在学习上要永不知足——思想有多远你就能走多远！
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