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信贷客户经理自我评价

来源:免费论文网 | 时间:2016-12-12 07:34:07 | 移动端:信贷客户经理自我评价

篇一:银行客户经理自我评价

自我综合评价

1、学习能力,新业务

2、外部沟通能力

3、客户专业服务,技术服务以外的服务不足

4、团队协作和团结能力较强,团队激励措施不足

5、持续保持积极向上的工作状态

6、性格强势,不能充分听取同伴的意见

7、不善于寻求协助

1.拓宽信息渠道,善于发现和捕捉市场机会

2.主动引导客户,及时发现客户的替在需求

3.关注同业的优良产品和服务,并不断改进自身的产品和服务

4.关注客户的财务敏感度和服务敏感度,通过合适的渠道向客户提供适用的产品与服务

5.通过提供专业化服务等多种方式加深与顾客的关系,建立友谊

6.注重服务细节,给予客户超出预期的体验

7.认真解读客户资料,深入了解客户的经营或财务状况,及时发现潜在风险

8.区分不同产品和业务的风险属性,制定有预见性、可控性和保障性的应对措施

9.在决定前充分思考和研究,制定多个备选方案,选择最优方案

10.严格按照制度和程序办事

11.领会上级指示精神,抓住要领,付诸行动

12.设产清晰的目标和实现目标的进度表,合理安排时间,按照事件的轻重缓急开展工作

13.让同事也充分了解事情的重要性与紧迫性,依靠团队的智慧与力量完成任务

14.准确把握本团队的行动目标和努力方向,明确自己的职责

15.努力在团队工作中发挥自身的特长

16.乐于和同伴分享自己的工作心得和成果,为他人提供所需要的帮助

17.积极支持配合团队其他成员工作,充分协作

18.主动与他人联系,与团队保持沟通,争取上级和同事的支持

19.坦诚表达自己对工作的看法,同时注意表达的方式方法

20.善于倾听和换位思考

21.善于发现和欣赏他人的优点

22.积极参与团队活动,主动承担集体事务

23.充分了解变革的背景、意图、目标和内容

24.根据客观环境的变化调整自己的工作方式和方法

25.及时发现、汇报变革中遇到的经验和问题,支持变革顺利开展

26.不苛责他人,多一份理解和宽容

27.用宽广的心胸与同事相处

28.善于调节和控制个情绪,始终保持良好的心态和奋发向上的精神风貌

29.虚心听取批评和意见

30.对待差错或失误,先从自己身上找原因,敢于承担责任

31.保持对新生事物的敏感和不断学习进取的状态

32.乐于请教,不耻下问,主动学习借鉴他人所长

33.坚定理想信息,尽职尽责,廉洁自律

34.经常给自己设定挑战性的目标或标准

35.与同事友好相片,保持融洽的关系

36.从他人努力奋斗的精神中给自己动力

篇二:信贷员自我评价

银行信贷员工作自我鉴定

我叫***,男,19年月出生,大专文化,中共党员,19年12月在信用社参加工作,历任

信贷员、记账员、座班主任兼会计,199x年在信用社任信贷员、200x年任信用社座班主任兼

会计,xx年任信用社主任至今。自从参加信用社工作以来,我能够拥护党的领导,认真学习马列主义、毛泽东思想、邓

小平理论和“三个代表”重要思想,平时注意自己的政治素质培养,团结同志,待人诚恳,

于1998年光荣的加入了中国共产党。我认真学习国家的金融方针政策、法律法规和信用社的

各项规章制度,积极思考,努力钻研,不断进取,于1995年参加了xx农业银行学校金融专

业的学习,1998年经市体改办批准以优异的成绩被推荐参加xx省广播电视大学金融专业的

学习,xx年参加xx广播电视大学金融专业本科班的学习(现在读)经过系统理论知识学习,

已具有一定的政策理论水平。1993年至xx年以来,屡次被县农行、县联社评为综合先进个

人及单项先进个人,受到表彰奖励。参加信用社工作以来,对自己高标准、严要求,坚持苦练基本功。始终不忘充实自己,

业务技术知识在短期内达到上级要求。特别是担任会计工作后,坚持学中干,干中学,立足

本职,勤于钻研,不断丰富自我,完善自我,提高自我,能够在短时间内熟练掌握财务会计

知识,在日常门柜、会计决算、帐务改革等工作中,严格按照有关会计制度和上级文件精神

进行操作,按业务操作规程办理好每笔业务,能够严格审查传票,正确提取各项费用;结息日

做好结息入帐等工作。能够及时核对内外帐务,能及时、准确地完成各种会计报表的编制。

严格按规定管理好重要空白凭证,按照重要空白凭证的领用手续,做好重要空白凭证的领用

登记和出、入库。每天坚持帐实检查,确保凭证的使用、销号有序、规范,避免出现遗失。

妥善保管好各种印章、对系统打印的流水查询做到当天勾对,坚持帐务上的不定期自查,做

好大额现金收支备案工作。交替班时做到手续完整,责任分明,做到防范他人和自我约束。

未出现过责任性差错和案件,圆满完成了领导分配的各项工作任务。不论是营业时间还是非

营业时间都能提高警惕,牢记防暴预案,时刻绷紧“安全”这根弦,确保人身和信用社的资

金安全。在担任信贷员期间,我坚持下乡深入农户,及时掌握各户生产生活的资金需求,适时发

放小额信用贷款。在农村产业结构调整中,及时向社主任汇报发放联保贷款的建议,经考察

向xxx投放联保贷款30余万元,当年每户增收过万元,取得了支持农民致福和我社业务发展

的双赢。合理安排公休和工作的关系,时刻以工作任务为中心,明确阶段目标,不达目的不

罢休,月月季季按时完成任务。今年担任xx社主任以来,面对该社资产质量低下、存贷占比

严重超标、职工队伍人心涣散、环境卫生不整等突出问题。以整顿劳动纪律为突破口,整章

建制严格内部管理,坚持集体学习和党员活动日学习,强化考核机制。解决员工生活问题,

不断丰富业余文化生活,员工队伍精神面貌焕然一新,业务经营迈入良性轨道。 银行信贷员工作自我鉴定我叫***,男,19年月出生,大专文化,中共党员,19年12月在信用社参加工作,历任

信贷员、记账员、座班主任兼会计,199x年在信用社任信贷员、200x年任信用社座班主任兼

会计,xx年任信用社主任至今。自从参加信用社工作以来,我能够拥护党的领导,认真学习马列主义、毛泽东思想、邓

小平理论和“三个代表”重要思想,平时注意自己的政治素质培养,团结同志,待人诚恳,

于1998年光荣的加入了中国共产党。我认真学习国家的金融方针政策、法律法规和信用社的

各项规章制度,积极思考,努力钻研,不断进取,于1995年参加了xx农业银行学校金融专

业的学习,1998年经市体改办批准以优异的成绩被推荐参加xx省广播电视大学金融专业的

学习,xx年参加xx广播电视大学金融专业本科班的学习(现在读)经过系统理论知识学习,

已具有一定的政策理论水平。1993年至xx年以来,屡次被县农行、县联社评为综合先进个

人及单项先进个人,受到表彰奖励。参加信用社工作以来,对自己高标准、严要求,坚持苦练基本功。始终不忘充实自己,

业务技术知识在短期内达到上级要求。特别是担任会计工作后,坚持学中干,干中学,立足

本职,勤于钻研,不断丰富自我,完善自我,提高自我,能够在短时间内熟练掌握财务会计

知识,在日常门柜、会计决算、帐务改革等工作中,严格按照有关会计制度和上级文件精神

进行操作,按业务操作规程办理好每笔业务,能够严格审查传票,正确提取各项费用;结息日

做好结息入帐等工作。能够及时核对内外帐务,能及时、准确地完成各种会计报表的编制。

严格按规定管理好重要空白凭证,按照重要空白凭证的领用手续,做好重 要空白凭证的领用登记和出、入库。每天坚持帐实检查,确保凭证的使用、销号有序、

规范,避免出现遗失。妥善保管好各种印章、对系统打印的流水查询做到当天勾对,坚持帐

务上的不定期自查,做好大额现金收支备案工作。交替班时做到手续完整,责任分明,做到

防范他人和自我约束。未出现过责任性差错和案件,圆满完成了领导分配的各项工作任务。

不论是营业时间还是非营业时间都能提高警惕,牢记防暴预案,时刻绷紧“安全”这根弦,

确保人身和信用社的资金安全。在担任信贷员期间,我坚持下乡深入农户,及时掌握各户生产生活的资金需求,适时发

放小额信用贷款。在农村产业结构调整中,及时向社主任汇报发放联保贷款的建议,经考察

向[xxxxx]投放联保贷款30余万元,当年每户增收过万元,取得了支持农民致福和我社业务

发展的双赢。合理安排公休和工作的关系,时刻以工作任务为中心,明确阶段目标,不达目

的不罢休,月月季季按时完成任务。今年担任xx社主任以来,面对该社资产质量低下、存贷

占比严重超标、职工队伍人心涣散、环境卫生不整等突出问题。以整顿劳动纪律为突破口,

整章建制严格内部管理,坚持集体学习和党员活动日学习,强化考核机制。解决员工生活问

题,不断丰富业余文化生活,员工队伍精神面貌焕然一新,业务经营迈入良性轨道。不断发扬“爱社如爱家”、“社兴我荣、社衰我耻”的主人翁意识,工作中严把脚踏实地,

诚实待人,“心诚则路正,路正则事业成”的准则。今后的工作,我将发扬成绩,改正缺点,

立足本职为农村合作金融事业的发展奉献出自己的一份光和热。篇三:信贷员个人工作总结信贷员个人工作总结

大学毕业到现在已经几年了,毕业以后我就考取了银行的工作,来到我们的农商行。时

间悄然走过,今年我成为了农商行的一名客户经理,做信贷工作的日子已经有了差不多10

个多月,感触甚多。在刚开始的时候我并不熟悉我的工作,还好我认真努力的工作,积极的

熟悉我的工作业务。现将本年度的工作总结如下:首先谈谈我个人的工作态度,这份工作是我大学毕业后的第一份工作,因此我视其如宝。

从培训到工作这段时间里,常常听到很多人说这份工作太辛苦、太劳累,但出于多这行的热

爱,我也咬牙坚持了下来。有人说工资太低,而我眼光不会那么肤浅,我看到是未来的舞台

而不是现在的待遇,况且进行后发现工资待遇也不错。现在我真的特别喜欢这份工作,因为

在这里我可以看到实现我人生的价值和梦想。 在工作过程中,我发现这份工作单单不是放款收款那么简单而容易,而是要自己所要学

习的东西还有很多很多。比如:做过一件事,总会有经验和教训。为便于今后的工作,须对

以往工作的经验和教训进行分析、研究、概括、集中,并上升到理论的高度来认识。 第

一、要学会看人,要学会看企业状况。因为我们是做贷款,如果你第一步看错了,以后收贷

款的时候说再多的好话,恐怕都很难达到你预期的效果。收款最怕的就是这种有钱但不愿意

还的人,而不是实在没有钱没有办法还的人。 第二、要学会培养客户、留住客户,但更要记住“打江山容易守江山难”这句话,我们

不仅要在原有的基础上开发新客户,但更要要老客户维护好,老客户往往会给你有“意外”

的惊喜。打下的“江山”我们必须要想到以后如何地守住“江山”。贷户是人,人是有感情的,

当他们成为我们的顾客时,我们要用真诚的心对待他们,在他们有困难的时候我们帮助他。

我们要努力成为他们的“知心朋友”,要是做到这点那么这客户你是就放心。我们农商行就有

我们这批人,有像我们这样走进村村户户农家服务,将金融便利带进园区,处处为客户着想。

第三、要学会管理。我们的客户多了,如果你没有很好的管理能力,那么你的问题就来了,

问题烦到你心烦、郁闷。首先你得学会合理分配你的时间,这样你才能更好地工作。虽然你

的时间是为贷户而定,而贷户是很多,你不可能满足所有贷户,那么我们就得学会如何管理

好自己的贷户。还有一个,你必须学会管理账目,因为我们做的金融业务涉及是钱的问题,

而人们对钱是最严肃和认真的。我们不能马虎、不能大意,我们要认真管理好自己的账单对

贷户负责、对农商行负责、更是要对自己负责。 第四、要学会做人。 “要学会做事,先得学会做人”其实这句话是非常有道理。如果你

不会做人,那么你就不会做出更好的事情。因为你做事时,首先面对的是人,当你进入一个

公司你不能马上适应你的工作环境、你的人际关系,何谈做出更好的事。我们首先必须在自

己所在的农商行跟老员工沟通好,处理好人际关系,做到天天上班都是怀着愉快的心情、带

着积极向上的精神风貌,做到农商行就是我家,到农商行就像回到自己温暖、和谐的家里一

样幸福快乐。面对顾客时,我们更好做好自己本职的工作,展现自己优秀的服务态度、专业

素质,做到贷户和自己是亲如一家人。还有我们要学会时常回访客户。我们的业务不是放出

贷款就完了,而是要收回贷款,那么我们就要保持和贷户有良好的联系,有着他们的最新收

成信息、有着他们的思想动态,这样我们就不会被动。如果做好这些工作那么我相信业务量

会直线上升,以后的回收率更是百分之百。第五、要熟知专业知识。

1、在领导指导下,明确了工作的程序、方向,提高了工作能力,在具体的工作中形成了

一个清晰的工作思路。在成为一名信贷员后,我本着“把工作做的更好”这样一个目标,开

拓创新意识,积极圆满的完成领导分配的各项工作,在余限的时间里,加强学习业务工作,

为下一步工作打好基础。明确努力方向,提出改进措施。作为一名信贷员,深地感到肩负重任,自己的一言一行也同时代表了我行的形象, 所 以更要提高自身的素质,高标准的要求自己,加强自己的专业知识和技能。

2、认真、按时、高效率地做好行里所交办的具体工作。 为了工作的顺利进行及与各支

行之间的工作协调,除了做好本职工作,积极配合本行其他同事做好工作。

3、工作态度和勤奋敬业方面。要热爱自己的本职工作,能够正确认真地对待工作的每个

细节,热心为农民服务,认真遵守劳动纪律,保证按时出勤,坚守岗位。 总结了这10多个月来的工作,尽管有了一定的进步,但在很多方面还存在着不足。比如

有创造性的工作思路还不是很多,个别工作做的还不够完善,业务类客户资料太少,这有待

于在今后的工作中加以改进。在以后的日子里,我将认真学习各项政策规章制度,努力使工

作效率全面进入一个新水平,为农商行的发展做出更大更多的贡献。篇四:信贷员个人述职

报告

信贷员个人述职报告

匆匆忙忙中,一年的时间很快过去了。这一年里,我在领导的带领和同事的帮助下,认

真履行职责,踏踏实实的做好本职工作。我热爱自己的本职工作,能够正确认真的去对待每

一项任务,把金融政策及精神灵活的运用在工作中,工作中能够采取积极主动认真遵守规章

制度,及时完成领导交办的各项工作任务。现将一年来的工作情况汇报如下:

1、提高工作质量。及时准确的做好信贷基础资料的管理,搞好信贷基础资料的记载、收

集、管理,是信贷内勤重要的工作之一,这项工作即繁琐又重要,需要经常加班加点来完成。

2、严格规章制度。作为一名信贷内勤,我深感自己肩上的担子的分量,稍有疏忽就可能

出现信贷风险。因此,我不断提醒自己,要增强责任心。对2010年新放的每笔贷款我都做到

了先查、再放,更好的堵绝了向不良客户发放贷款及一户多贷,把借冒名贷款消灭在萌芽状

态之中。如:借款人xxx,来我社贷款,经过客户信息查询发现本借款人在资产部有不良记

录,拒绝了xxx的贷款申请。xxx再三请求我都谢绝。

3、坚持信贷原则、做好贷款的审查。我深知,信贷资产的质量事关信用社经营发展大计,

责任重于泰山丝毫马虎不得。一年来,我坚持贷款的“三查”制度和联社制定的信贷管理制

度,对每笔贷款都一丝不苟地认真审查,从借款人的主体资格、信用情况、生产经验项目的

现状与前景、还款能力到保证人的资格、保证人的能力、抵押物的合法有效性,每一个环节

我都仔细审查,没有一丝一毫的松懈。在贷前审查时,我做到了“三个必须”

(1)贷款条件必须符合政策、贷款证件必须是合法的原件;

(2)贷款人与保证人必须到场签字;

(3)并且做到了生人熟人一样对待,保证了贷款发放的合规合法。

4、精诚团结,为提高经营效益尽心尽力。作为信贷内勤的我2010年累放102笔,金额

149437万元,年累收利息及本金4千余笔左右,共计收回利息3800余万元,本金182054万

元,但没有出现过一笔差错。回首全年,总的感觉是忙与累,但我觉得很充实。自己感到仍有不少不足之处,一是业

务素质提高不快,对新的业务知识学的还不够、不透;二是本职工作与其他同行相比还有差

距,创新意识不强;三是只是满足自身任务的完成,工作开拓不够大胆;四是有时脾气急躁,

时不时的发点脾气。五是处理题时工作方法需要改进。新的一年里,我将努力克服自身的不

足,认真学习,努力提高自身素质,积极开拓,履行工作职责,服从领导,当好参谋助手,

与全体同事一起团结一致,为我部经验效益的提高,做出自己应有的贡献。 以上述职,请各位审议,有不妥之处,请批评指证。篇五:信贷员个人总结 心得体会 我自2011年 月到2012年1月开始在信贷部学习工作,参与了实践调查、材料整理、逾

期催收等工作,对信贷部的业务逐渐熟悉了解,也总结出一些自己的经验,下面就简单总结

一下。

一、精诚团结,为提高经营效益尽心尽力。 信贷员要与与同事们能搞好团结,服从领导的安排,积极主动的做好其他工作,为全行

经营目标的顺利完成而同心同德,尽心尽力。在做好自己信贷工作之余,还主动分担分理处

其他员工的工作任务,一起动手,共同努力,很好的完成了本网点的工作任务,同时也很好

的增进了同事间的友谊。

二、加强学习,努力提高政治与业务素质。 信贷员要利用工作之余认真学习金融业务知识,不断充实自己的工作经验,对于省行下

发的各种学习资料能够融会贯通,学以致用,使自己的业务工作能力、综合分析能力、协调

办事能力、文字语言表达能力等尽快的提高。

三、履行职责,踏踏实实的做好本职工作。

四、狠抓收息工作,加强财务收入。 贷款利息收入是我们邮政储蓄银行的主要收入,如果信贷员收息任务完不成,则直接会

影响到分理处的财务计划,所以我在年初跟随自己的师傅做好包片区的信贷资金需求调查以

后,本着早投放,早收益的思想,对符合贷款条件的贷户,和师傅一起利用晚上时间写好调

查报告及背景材料,白天及时通知客户前来办理贷款。在每季度初,我都会仔细按票据逐笔

建好贷款利息催收台账,算好应收利息,对利息做到应收尽收。现在农村外出务工人员较多,

针对这一部分贷户,我每季度都提前采取电话或短信的方式进行催收,他们将利息寄回后,我都在第一时间进行查收,清完息后又将清息凭证及剩余的钱邮寄回去。

五、在抓好放贷收息的同时,我还充分发挥信贷员人熟、地熟、情况熟的优势,平时下

乡注意多搜集那些农户家里有外出打工人员的收入情况,一旦农户家里有大宗收入,就及时上门进行揽储工作,取得了效果。

篇三:银行客户经理工作自我鉴定

在工作中,大家总会越到很多题目,那末,在这一进程中,都有哪些收获呢?我们可以通过写工作自我鉴定来总结自己的得与失,并指导今后的工作顺利展开。下面来看看银行客户经理工作自我鉴定怎样写?

时间飞逝,转眼间,一年的工作又告一段落了。回顾这一年来的工作情况,我始终严格要求自己依照公司的规章制度来工作,勤勤奋恳,脚踏实地的进行实际操纵,在我的努力下,今年未有发生一次责任事故,我感到非常兴奋,同时这也是对我个人工作能力的一种肯定,为此,我就个人今年的工作情况进行以下总结:

一、加强学习,进步本身素质。

一年来,我能够认真学习各项金融法律法规,积极参加行里组织的各种学习活动,不断进步自己的理论素质和业务技能。特别是后来到了个人理财中心做客户经理后,多问、多学、多练,通过学习优良客户辨认引导流程能成功的辨认优良客户。如:10月21日,王先生来我行取款,在排队等候和他的闲谈中了解到,他是我行的老客户,天天都要来银行办理业务,并恳切的请他为我行提意见,同时还建议他开理财金帐户,可以享受工行优良客户的服务,他很兴奋的接受了我的建议,并留下了联系电话。我查询了他的存款在80万元左右。过了几天我打电话约他来我行开了理财金帐户。

作为一位客户经理,我以为不但要善于学习,还要勤于思考。11月我做为客户对交通银行、建设银行、招商银行、复兴实业银行等4家贸易银行进行了走访,看看他们的金融产品和服务质量,回来后深有感慨。从交通银行醒目的基金牌价表和各种金融产品的宣传资料、大堂经理和客户经理的优良服务、复兴实业银行的人民币理财产品、招商银行为优良客户设置的绿色通道,我看到了我们行的差距,还看到了我个人知识的欠缺,回来后制定了系统的学习业务知识和理论知识的计划,同时提出了建议把基金牌价和放宣传资料的架子尽快到位,既服务客户又起到好的营销效果。

二、勤奋务实,为我行事业发展尽责尽职。

一年来,我前后从事储蓄员,客户经理等不同的岗位,不管在哪个岗位工作,我都能够立足本职、敬业爱岗、忘我奉献,为我行事业发展鞠躬尽瘁。在做客户经理时能主动搜集优良客户资料,补登优良客户信息记录表9 0多份。做为客户经理,我的一言一行,都代表我行的形象。所以,我对自己高标准、严要求,积极其客户着想,向客户宣传我行的新产品,新业务,新政策,扩大我行的着名度。在储蓄所工作时,能积极协同所主任弄好所内工作,利用自己所学把握的知识,做好所内机具的保养和维修,保障业务的正常进行,营业前全面打扫所内卫生。营业终了,逐项检查好各项安全措施,关好水电等再离所。从没遭到过一次外面顾客的投诉。在平时有顾客对我们的工作有不同看法的时候,我也能把客户不明白的事情解释清楚,终究使顾客满意而回。所里常常会有外地来的工人和学生办理个人汇款,有的人连所需要的凭条都不会填写,每次我都会十会细致的为他们讲授填写的方法,一字一句的教他们,直到他们学会为此。临走时还要吩咐他们收好所写的回单,以便下次再汇款时填写。当为他们每办理完汇款业务的时候,他们都会不断的向我表示感谢。

在我做好自己工作的同时,还用我多年来在储蓄工作中的经验来帮助其他的同道,同道们有了甚么样的题目,只要问我,我都会仔细的予以解答。当我也有题目的时候,我会

十分虚心的向老同道请教。对待业务技能,我心里有一条给自己规定的要求:三人行必有我师,要想方设法的把自己不会的学会。想在工作中帮助其他人,就要使自己的业务素质进步。

三、开辟市场,寻觅新的增长点。

只有不断开发优良客户,扩大业务,增加存款,才能进步效益。从朋友那里得知,王先生是大客户,但公司帐户却开在建行,知道我们揽储任务重,叫我往宣传一下,看能否转到我行来,我主动和王先生联系,先容我行的各项金融业务,还宣传了理财金帐户专享的服务,在我和朋友的敦促下,第二天就来我行会计处开了一个一般帐户,说等资金一到位就办理理财金帐户,以后渐渐把资金转到我行来。为弄好营销,扩大宣传力度,我通过电话发短消息联络客户,先容我行的新产品,并上门送宣传资料宣传我行新产品的功能和特点。收到了好的效果。12月2号利用往儿子学校的机会,给他们老师先容了汇财通和保险业务,老师们争先询问汇财通利率情况,有个客户来我行购买了几千元美圆的汇财通。

新的一年里我为自己制定了新的目标,做为客户经理我计划从以下几个方面来锻炼自己,进步自己的整体素质。

一、道德方面。做为客户经理在品德、责任感等方面必须要有较高的道德修养,强烈的事业心,作风正直,自律严格,守身如玉。

二、心理方面。客户经理心理要成熟、健康。承受过磨炼,能理智地对待挫折和失败。还要有积极主动性和开辟进取精神。同时,还要有较强的交际沟通能力,语言、举止、形体、气质富有魅力。在性情上要热忱开朗,在语言上要风趣幽默,在处理辣手题目上要灵活变通,在业务操纵上要谨慎负责。

三、业务方面。客户经理要有系统、扎实的业务知识。首先要熟习银行的贷款、存款、结算、中间业务知识。既要把握主要业务知识,又要熟习较为冷门的业务知识;既要有较高的政策理论水平,又要能具体先容各种业务的操纵流程;既要熟习传统业务,又要及时把握新兴业务。

另外,客户经理还要具有法律知识、经济知识,特别是要具有综合应用多种知识为客户提供多种可供选择的投资理财方案的能力。

四、营销方面。客户经理要成为市场营销的能手。要把握市场营销学的基本知识,又要身体力行,积极参与实践。把握倾销自我的技能、演讲技能、产品推介的技能、与客户沟通的技能、处理谢绝的技能等。


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