篇一：金融销售工作计划书3篇
金融销售工作计划书3篇
金融销售,在教科书上被定义为:"把可盈利的金融服务引导流向经选定的用户的管理活动"。下面是小编为大家整理的金融销售工作计划书，仅供参考。
金融销售工作计划书一：
(一) 行业分析
一个新行业的诞生，人们对它的认识都需要一个循序渐进的过程。正如上世纪九十年代股票刚刚问世的时候，中国大陆大多数人甚至一些专家学者对它持怀疑的态度，认为股票是资本主义的事物，肯定不是什么好东西。对于公司发行股票，甚至一些国有企业给员工派发股票的时候，大部分人认为这是骗人的东西，就像是洪水猛兽唯恐避之不及。但是，也有部分先知先觉者，或者说敢于吃螃蟹的人，大胆的加以购买和投资，当这部分投资股票的人逐渐赢得了高额的收益的时候，人们才逐渐接受并大胆投资。于是，逐渐就产生了一批投资股市的投资者----股民。在股市大盘疯涨的几年中，甚至疯狂到全民炒股的程度。人们发现股市本身无所谓好坏，也无关姓知姓社，原来资金可以在股市上流通后，融资方和出资方是可以共赢的。这样，就产生了巨大的经济效益和社会效益。
处在金融市场逐渐发展的今天，作为国家层面大力支持黄金投资同样面临市场导入初期的争议和讨论。同样，有投资者对投资黄金怀疑，想做投资心理却又担心。担心是因为惧怕风险，惧怕的原因是源于无知。换句话说，投资者对"炒黄金"这种在国内刚兴起的投资品种的不了解。这就需要我们这类型公司的参与并多给投资者讲解，多做宣传，让投资者用科学的、理性的眼光看待黄金投资，从而避免产生不必要的恐慌和担心.
(二)市场分析
20xx年，中央赋予天津滨海新区的先行先试政策给贵金属市场的设立提供了决好的契机，在天津设立贵金属交易市场，是对我国交易市场体系的补充，也是对我国金融资本市场体系的完善，有利于规范和引导场外黄金交易市场发展。
这是国家政策的支持，可是对国内的各参与方来说是新事物，因为它开创了国内金融投资领域的先河。它与其他诸如股票等投资理财产品不同，而是结合了股票和期货的各自优点，并弥补了它们各自的缺点的一种新型投资理财产品，在部分人眼中目前看来是具有争议性的，可是事实证明它的生命力又是那么的强。为什么人们愿意来讨论，而且也有人愿意来参与，这说明他们是愿意也希望这个行业发展起来的。对于期盼，我们要不负众望，继续努力;对于批评，我们要虚心听取，努力改进和完善。这样才有利于问题的解决，才能够进一步推动整个贵金属行业的发展。
在国外已经发展成熟的贵金属投资市场，在国内还属于这个市场的导入期，但是，才经过短短两年的发展，发展的速度却是惊人的，但是，暴露出来的问题也不少。这个行业是否能够健康发展，在交易所主导下如何引导和规范发展具有极其重要的作用。怎么做到规范发展，引领贵金属市场的繁荣、稳定，还需要所有从业人员共同努力 等到大家都熟悉黄金投资市场，并参与到其中获得巨大收获的时候，很难说可能会出现全民炒黄金的现象。
(三)竞争对手分析
根据近期对天津市同行业公司的调查，现阶段统计天津市各类投资咨询公司约有210余家。遍布在天津市的各各区域，其中以和平区，河西区以及塘沽区居多。主营的业务为天通金、上海黄金延期T+D、伦敦金、纸黄金、以及一些地区黄金品种等。
近期天津市工商银行与山东金创投资公司合作，在天津市大面积宣传上海黄金延期T+D业务，并通过今晚传媒中心进行宣传，3方面强强联合将"藏金于民"的理念进行推广。其他稍微有实力的公司也在积极的和银行进行接触，打算以银行为依托，公共媒体为介质，在天津市范围大力推广现货黄金电子盘交易的相关业务。
一些天通金的做市商，也已经通过各种公共媒体进行渠道的开发。在各大财经网站以及各种门户网站发布广告，在全国范围内招聘代理商，返佣非常优厚，所以发展的很迅速。
还有一些公司通过和一些高档的娱乐场所，比如说高尔夫球场、高档车的4S专卖店、高档健身会所、高档社区等建立合作关系，获取优质客户信息，然后通过举办高档的理财沙龙挖掘客户。
黄金市场正处在高速的发展期，竞争对手都在不断的通过不同的渠道开发客户，我们只有通过员工的不断努力，公司提供不断的支持才能在这个市场站稳脚跟，继而做大做强。
(一) 未来三年销售目标
在未来的3年中，首先20xx年公司刚刚起步，是公司制定整体发展方向的一年，20xx年要以公司稳定发展为基础，在天津范围内展开大面积的宣传活动，为后两年的工作打好基础。未来3到5年中，我部门会通过各种营销渠道，以天津市为中心，并不断向周边城市开展业务，现制定未来3年的销售目标如下。
20xx年入金量1200万元人民币。
20xx年入金量1500万元人民币。
20xx年入金量2000万元人民币。
预计每年入金量以25%-30%左右的速度增长。
(二)20xx年销售目标
(一) 目标市场
首先，我们将目标市场的定位定在对投资有兴趣的人，或者已经有过各类投资经验的人。其次，一定是要有一定经济实力的人，在投资市场中，承担不起风险的人也是赚不到钱的。所以我们的目标市场就是定位在高端市场，在公司的起步阶段，以有限的人力去开发，维护优质客户，以保证公司的初期运营情况。 目标客户：能承担一定风险，并对市场比较了解的投资者。已有过投资经验的人为优先选择，例如股票，期货，基金的投资者等。
(二) 营销计划
营销计划分三个阶段完成，最终的目标是要在天津市场站稳脚跟，并不断向周边的城市进行扩散，逐步完成销售目标。 (1)长期计划：在未来的3-5年中，在金融业内创出公司的品牌，在天津市地区做成业内的龙头企业。
(2)中期计划： 在未来1-3年中，不断补充人力资源，从一个部门扩充到3个部门，每个部门10-15人，销售额翻番。
(3)短期计划：完成20xx年的销售目标。
(三) 营销策略
为了完成制定的销售目标，我部门会采取多元化的销售策略，充分发挥每一位员工的自身优势，除了部门统一安排工作以外，根据每个员工的偏好进行侧重培养。
(1) 业务策略
a) 电话营销策略：通过个人渠道取得高端客户的电话号码，让员工进行电话营销工作。
b) 陌生拜访策略：在高档社区，或者商业中心进行问卷调差，收集准客户的信息。
c) 网络销售策略：培训员工进行网络销售，根据个人特长，爱好加入不同的群，逐步进行网络营销。
d) 缘故发展策略：让每一个员工把工作当成一份事业，让他们跟所有认识的人进行分享，让更多的人了解现货黄金这个行业。
e) 合作商、合作社区策略：不断发展高档社区和各种商业单位作为合作方，在社区内举办产品说明会，以社区为中心逐步扩大公司的影响力以及品牌效应。
f) 发展合作伙伴策略：发展每一个认识的人作为业务员的合作伙伴。(猎鹰计划)
(2) 广告宣传策略
公共媒体宣传策略：增加在公共媒体的宣传力度，增加企业的知名度，媒体的种类很多，包括报纸、杂志、电视、广播、传单、户外广告等。
第四部分 部门构成
(一) 人员组成
篇二：金融行业个人工作计划
金融服务联合会
2014年度运作思路及工作计划
一、年度计划总述
2014年是联合会平台搭建完成后正式与会员见面的第一年，提升联合会知名度，打造联
合会影响力是首年工作的重中之重。前期计划通过官方新闻网站或电子杂志、平面媒体等宣
传渠道进行专业策划，免费为企业进行金融相关知识培训指导，扩大联合会的影响力，使更
多的企业了解、加入联合会。同时积极筹备商学院建设事宜，广泛吸纳会员，为联合会健康
良性发展打好基础。
二、年度目标分解
1、确定2014年度联合会工作计划；
2、确定秘书处人员编制及分工安排；
3、制定联合会章程、会员制度及管理办法；
4、制作联合会官方网站，丰富网站智能版块内容，为企业提供展示及交流学习平台；
5、拟定协会副会长、理事会单位及顾问团队；
6、宣传联合会宗旨和有关业务服务项目；
7、策划商学院项目报告，组建金融商学院运营团队，制定商学院相关制度及学费制度；
8、商学院试运行，制定学院自动入会制度；
9、组织企业会员互访，进行银企对接，项目对接；
10、制作联合会内部会刊，配合联合会官方网站对会员企业进行全方位包装宣传报道；
11、开展联合会职责范围内正常业务。
三．具体实施计划
（1）团队建设
联合会秘书处是金融联合会的枢纽部门，金融联合会的权威性来源于市场，来源于企业
在享用联合会的服务过程中产生的认同感。而秘书处作为常设的工作班子，在协会运作方向
和工作质量上起着举足轻重的作用。要在官方、金融机构和企业间发挥好桥梁和纽带的作用，
所以是秘书处工作班子要加强自身建设，有凝聚力、号召力，才有具备不断提升协会服务功
能的能力，确定秘书处运营团队是2014年度工作的重点，秘书处运营团队，工作职责如下：
1、制定协会发展规划、年度工作计划及规章制度等，并组织实施；整合行业资源，开展
相关金融活动，维护会员利益，联合会稳定发展。
2、宣传、推广和普及金融行业相关法律法规及行业知识，共同构建行业信息网等有关媒
体。
3、负责协会会员代表大会、会长办公会和协会召开的其它重要会议的组织和服务工作。
4、负责协会的会员发展和组织机构建设。组织策划联合会下属商学院、会刊、网站等运
营方案。组织会员单位学习培训、外出参观考察和银企对接经验交流活动。对会员提供咨询
和服务。
5、受联合会委托指定管理会员登记，颁发相应证书等管理工作。
6、负责联合会的人力资源管理工作，制定联合会相关工作制度、薪资制度等等，加强工
作人员自身建设。
(2)网站运作
如今的网络发展已经呈现商业化、全民化、全球化的趋势。几乎世界上所有的公司、协
会等都在利用网络传递商业信息，进行商 业活动，从宣传协会到发展协会成员、实现网络与市场的同步。制作联合会能够通过网
站的信息，吸引访问者的眼球，进行深入访问。能很好的展示协会的最新相关动态及联合会
的相关服务职责及业务范围、对会员的一种管理与服务相结合的一种机制。能更好的相互协
作，发挥联合会主要宗旨，促进银企双赢。网站重点版块建设：
1、协会简介—协会章程—组织结构；
2、行业动态 最新最快的行业咨询、通知通告、政策法规等等供会员单位查询；
3、协会服务—政策服务—会员服务范围；
4、信誉档案 ①个人信誉档案,② 企业信誉档案，通过信誉档案提升联合会的权威性，
曝光行业内的不良现象及违法融资案例，为会员企业进行合法融资起到警示作用；
5、会员风采 展示企业会员风采；
6、金融商学院及会刊等相关内容课程提供下载及在线观看功能。
四、金融商学院运作
（1）、成立商学院的必要性目前，世界各国经济普遍在艰难复苏中，中国经济经过30年的高速发展，依然保持稳中
有进。然而，一些诸如内生动力不足、企业产能过剩、结构性失衡、高房价风险、民间高利
贷等隐忧开始困扰着中国经济前行的脚步。十八大以来，中国经济缓速发展阶段，我国中小
企业的发展在整个国民经济发展中占有十分重要的地位，在保证国民经济持续健康发展、推
动技术创新、增加就业机会和维护社会稳定等方面发挥着不可替代的作用。但是，中小企业
发展过程中的各种矛盾也在不断暴露，而其核心问题如资金紧张、融资困难等因素则影响和
制约了中小企业的进一步发展。从规模、资金、从业人员数量都递减了许多的中小企业的出
路在哪里？这个问题值得我们认真思考。 从全国范围内处于不同地区、不同发展阶段的中小企业整体生存状态来看，由融资瓶颈
导致的发展障碍，甚至生存威胁依然是首要难题。组建金融商学院，为企业进行系统专业的
融资指导是目前中小企业进行专业充电的唯一途径。 目前我国中小企业融资难原因是多方面的，主要存在以下几个方面：
1、中小企业规模较小、内源融资不足；
2、中小企业融资缺乏足够的抵押和担保；
3、因中小企业的经营场所和人员具有较强的流动性而导致一些中小企业信用意识较差；
4、大多数中小企业经营规模相对较小，组织结构变动快，制约着其财务管理水平、财务
制度的规范和提高；
5、中小企业的融资人才缺乏；
6、中小企业担心控制权旁落造成融资方式较为单一；
7、中小企业缺乏风险管理意识、体系及制度；
8、中小企业用款一般都具有时间急、频率高、数额小的特点。
（2）、商学院组织结构金融商学院与社会性的普通学院一样具有完整的学院结构。，也可以是联合会或者是权威
国家级培训机构联合创办；
2、学员： 企业财务总监、融资经理、投资部经理、私营企业主、总经理及金融相关行
业优秀人才；
3、师资： 金融界的知名学者教授；银行行长等相关行业专家领导；
4、教学方式：与同等的互动式教学方式相同；
5、管理部门： 金融服务联合会。
（3）、设计理念
助力中小企业发展，促进融资渠道大跨越； 培养高水平更专业的企业金融人才； 为中小企业不同发展阶段制定个性化金融解决方案；提高商学院的知名度，影响力和综合竞争力并致力于为中小型或微型企业。
（4）、培训和管理模式金融商学院实行内部学习为主，外部实践的建设思路，利用现代教育模式和手段，建设
以电子化（e-learning）等远程学习方式为辅，以面授培训方式为主的混合式针对性的培训
模式。免费为学员企业颁发金融联合会会员证，为学员企业提供提供融资策划，项目推介，
资金项目整合，担保，投融资，财务、法律顾问，金融知识培训等金融服务，，切实服务和扶
持中小型或微型会员企业的成长和发展。
（5）、运作核心
金融商学院的运作核心是资源和人才两个关键因素，通过科学的教学机制的设计打造企
业知识资源体系，建设知识管理体系；并且通过金融商学院建造企业自身的融资人才生产线，
打造出合格的企业人才队伍。
四、金融服务联合会利润来源
1、金融服务联合会正常的企业融资服务费及短期拆借利息；
2、金融商学院举办十期，每期定额30人。预计可增加300位联合会会员；
3、会员企业包装宣传费用；
4、其它项目投资利润。篇二：金融业承兑汇票业务六月份工作计划 六月份工作计划
很快，已来公司快一个月了，对于一位没有从事过金融行业的我，有很多的业务知识需
要学习及一些社交技巧、经验。已进入6月份了，拟定一个好的工作计划，制定一个明确的
目标，是每一个业务人员必须认真对待的事情。 首先，加强业务学习。学习是成功的第一要素，对于每个业务人员来说，在工作中不断学习，开拓视野，丰富
知识，总结经验与不足，是丝毫不能懈怠的工作。只有在不断的总结与学习过程中，才能够
使自己不断的成长。同时，加强对自己业务知识的学习，包括大小票买断、贴现、保证金、
揽储、银行回报、过桥等业务的学习，加强其他行业知识及其理财产品的学习，深挖他们业
务的特点，与我们业务进行对比，找出我们业务中的优缺点，做到知己知彼、百战不殆。当
然，还需加强与同事之间的交流与学习，把自己以前的工作经验与同事们分享，同时虚心向
身边同事请教，吸取他们的优点，改正自身的缺点与不足，达到整个团队的共同进步。 第二，
工作目标的拟定。
任何工作都是有目标的，没有的目标的工作就没有成功的基础。一个好的工作目标就是
成功的开始。6月份，我的工作目标如下：
1.坚持本月每隔一天外出跑市场，保证拜访5家公司（企业）以上，每次至少联系一位
有效的客户，尽可能的联系到公司财务 及票据负责人，要来联系方式。
2.对自己积累的有效客户，坚持每天给他们发报价，维持好客户关系，做到在客户资源
上深度挖掘的目的。
3.积极通过各种渠道，找到企业的联系方式，通过电话陌拜，联系客户源，促使潜在客
户从量变到质变。
第三，客户维护和再开发。时刻做好老客户的维护工作。包括日常关系维护以及节日生日祝福等，对老客户进行再
挖掘，尽最大可能加大老客户的合作机会。用慧眼去发现老客户身边的资源，做好“一带十，
十传百”的联动业务的效果，为公司做到最好的宣传。 第四，市场情况分析总结通过一些客户的交谈，分析未能和客户合作的原因。是对客户介绍公司不深入，还是我
们的服务不周到，还是资金原因，或者是态度问题等等。找出问题，并解决问题，对每一个
客户的原因都认真分析，通过不同的方式处理，有些客户还是可以争取过来的。 每天都要对工作有个简单的计划安排，同时在下班前对每天工作做个小结，思考自己工
作一天来的所得所失。分析这一天的优缺点，优点继续发扬，缺点尽量改正，让第二天的工
作能够更好的开展起来。 坚持总结工作的习惯，做到每周一小结，每月一大结。看看有哪些
工作上的失误，及时改正，下次不要再犯。通过以上目标的计划能够每天保持进步，一步一个台阶的开展业务，在我们团队的共同努力之下，在自己进步和获得收益的同时，使我们公司的业
务能够够蒸蒸日上，发展壮大。鲁 鹏涛 2015年6月1日篇三：2011年金融业务部上半年工作总结及下半年工作安排2011年金融业务部上半年工作总结及下半 年工作安排
2011年上半年金融业务部严格按照省公司的战略部署，紧紧围绕市局的经营目标，切实
的制订工作计划，精心组织并带领各单位，认真落实各项工作的开展，通过全体从业人员的
不懈努力，工作上取得了一定的成绩，现将具体情况汇报如下：
一、各项业务发展情况
1、狠抓一季度，储蓄余额取得突破性增长。 全区一季度储蓄余额累计新增6.19亿元，完成省公司确保计划的154%，完成力争计划
的123%，完成省公司年计划的112%，均超额完成各项计划目标，全区一季度末点均余额全省
排名第5位。其中一季度余额金融业务新增23610万元，田家庵分局新增4761万元，潘集分
局新增7663万元，凤台县局新增25871万元，均超额完成市局力争计划。
2、大理财业务发展迅速，业务结构调整明显。 全区一季度大理财累计销售9184万元，非保险类理财销售6557万元，完成省公司计划
的163%，完成市局计划的131%，其中基金销售813万元，全省排名第2；保险销售2626万
元，期交销售163万元，趸交销售2463万元。4月初，全区东方保本基金最终销售绝对值全
省排名第一，4月末全区非保险类理财已经提前完成省公司年计划。截至6月28日，全区大理财本年累计销售19703万元。非保险类理财销售15962万元，完成省公司年计划的159%，其中人民币理财销售11244万元、
基金销售1236万元、国债销售3482万元，复杂理财产品占比29%，较去年有较大幅度提高。
保险销售3741万元，其中期交产品销售193万元，趸交产品销售3548万元，期交产品销售
占比5%。
3、基金定投发展位居全省前列一季度末，全区基金定投累计签约865户，完成省公司计划的288%，计划完成率全省排
名第1，签约绝对值全省排名第6，累计交易量813万元，全省排名第2位。截至6月28日，
全区基金定投本年累计签约1286户，完成省公司年计划的85%。
4、卡业务稳步推进
截至6月28日，全区本年累计发放绿卡通卡5778张，户均余额6865元；本年支付通卡
累计签约2938张，完成省公司年增签约计划的73%。农民工卡截至5月30日，本年窗口共
受理703万元，完成省公司年度计划的70%。
二、主要发展措施
根据以往历年的邮政金融专业发展经验，抓好一季度就相当于抓好了全年，所以金融业
务部在省公司和市局的正确指导下，在一季度业务发展上想尽点子下足功夫，通过认真研究
制定一季度业务促进方案、项目营销方案、旺季宣传方案等等，联合全局各部门，创新思路，
全面推动金融业务的发展，总结有如下几点做法。
1、划片分管合力督导为了加大对金融网点的管控力度，提高业务发展速度和服务质量。一季度，金融业务部
按照市局要求，将全区所有金融网点划分成六个区域，分别由市局六个职能部门负责督导，
并将网点的经营业绩与各职能科室绩效考核相挂钩，举全局之力发展邮政代理金融业务，为
一季度各项金融业务指标及收入指标的完成提供坚实的后盾。
2、树立项目营销发展思路为了推动储蓄余额规模性增长，优化调整存款结构。一季度，经局领导批示，金融业务
部树立了项目营销发展思路，专门制定了活动方案，并以一季度邮政金融业务促进活动的补
充通知文件进行下发。各单位也结合自身实际情况，成立了项目小组，组建了金融专业营销
队伍，同时立足本地市场，制定了切实可行的营销项目，落实专人负责实施、督导以及通报。
3、坚持通报营造氛围为了第一时间了解各网点春节期间业务发展情况，金融业务部安排专人值班，认真做好
节日期间的余额、大理财等业务的通报工作。同时，金融业务部将余额上报形成制度，每日
日终由网点自行上报，专人登记，再通过oa公告、短信、群消息多渠道进行通报，让各级领
导及单位负责人实时的掌握余额发展动态，进行决策指导，同时让各网点从业人员也心知肚
明自身发展情况，形成“争先创优、找差补缺，比学赶超”的业务发展氛围。
4、加大宣传营销力度
为了抓住旺季生产经营，切实做好宣传营销，我部门将省公司发 来的所有宣传品及时的发放到各单位和网点。同时结合本地实际，经市局审核统一定制
了保鲜盒、环保袋、春联福字、卡套以及大客户宣传品，要求各网点针对不同客户，选择窗
口发放或上门拜访的方式，并做好登记，相关部门将不定期的对网点宣传活动开展情况进行
检查。同时，春节期间，部分网点负责人及不上班人员主动放弃休息，在网点外进行现场秩
序维护及业务品种介绍和客户咨询，通过良好的服务，赢得了客户的信任和满意。
三、基础管理工作开展情况
1、落实专项活动，推动邮储持续健康发展关于强化邮政代理金融网点管理专项活动自去年9月份开展以来，在市局领导的高度重
视和指导下，金融业务部扎实推进，根据计划进度安排，逐一落实各项工作的开展。在一季
度旺季生产过程中，金融业务部在专心做好各项业务发展的同时，对专项活动更是常抓不懈，
指定专人积极配合人力部开展专项活动的面授培训，负责从业人员的网上学习释疑和督导，
特别是考前，金融业务部基本每日通报一次学习情况。3月6日- 15日，根据集团公司统一
部署，金融业务部联合人力部、信息局认真制定了考试计划，最终圆满的完成了考试。 通过
专项活动的组织开展，进一步加强了网点基础管理，提高了从业人员的综合素质，增强了网
点人员的风险意识、责任意识和服务意识，在我局营造了优胜劣汰的良好用人机制和争先创
优的长效学习机制。
2、开展服务礼仪培训，提升金融服务品质为提升金融从业人员自身思想素养及服务水平，规范服务礼仪和 业务行为，进一步展现我局良好的社会形象。二季度初，金融业务部联合人力资源部举
办了全区金融窗口人员服务礼仪培训。培训采取集中面授的方式，共分五期，每期2天半，
培训内容分为理论和礼仪两大块，理论培训由金融业务部重点带领大家学习了（中国邮
政?2011?80号）文件，重新梳理讲解了集团公司三个规定。礼仪培训聘请了郑州航空管理学
院毕业的专业老师进行授课，老师通过现场讲解和示范相结合，准确详实的诠释了服务礼仪
的各个细节，包括着装礼仪、服务语言、常用礼仪、服务礼仪等。培训结束后，众多学员在
理论考核中，获得了优异成绩，学员们普遍反映，对前台工作指导性很强，规范化服务水平、
整体理论水平与实战技能显著提高，培训效果良好。通过这次培训我局代理金融窗口服务质
篇三：金融销售工作总结
金融理财销售人员工作总结回顾走过的一年，所有的经历都化作一段美好的回忆，结合自身工作岗位，一年来取得
了部分成绩，但也还存在一定的不足。在我行进行网点转型，提升服务质量，加强网点营销。
我们支行从人员配置进行了部分调整，安排了低柜销售人员，个人理财业务得到初步的发展，
开始尝试向中高端客户提供专业化个人投资理财综合服务。我也从低柜调整到理财室从事个
人理财业务。虽然在工作中遇到诸多的困难和问题。但是，在分行个金部理财中心的指导下、
支行领导高度重视下，建设队伍、培养人才、抓业务发展、以新产品拓展市场，加大营销工
作。以下是11年度个人工作总结报告：一、11年具体工作总结：客户维系、挖掘、管理、个人产品销售工作：
1.抓基础工作，做好销售工作计划，挖掘理财客户群；通过前台柜台输送，运用银掌柜
crm系统，重点发展vip客户，新增vip贵宾客户；
2.进一步收集完善客户基础资料，运用银掌柜crm系统将客户关系管理，资金管理，投
资组合管理融合在一起，建立了部分客户信息.在了解客户基本信息对客户进行分类维系的同
时.进行各种产品销售，积极营销取得了一些成效；
3.加强了宣传，通过报社、移动短信，展版张贴，led横幅等方式传递信息，起到一些
效果；
4.结合市场客户投资理财需求，按照上级行工作部署进一步推进新产品上市，如人民币
周末理财、安稳回报系列、中银进取搏弈理财等、以及贵金属的销售。自身培训与学习情况： 在省分行的高度重视下，今年三月份通过全省对个人客户经理经过选拔和内部考核后，
脱产参加接受西南财大afp资格正规课程培训。在自身的努力学习下，今年7月通过了全国
组织的afp金融理财师资格认证考试，并于10月取得资格证书；通过afp系统规范培训，经
过本阶段的学习后，提升了自己素质，在工作中，作为银行的职员，在为客户做投资理财方
案时，根据不同的客户，适当地配置各种金融产品，把为客户创造最大的投资回报作为自己
的工作目标。能将所学知识转化为服务客户的能力，结合我行实际情况参加it蓝图培训，不断提高自己业务能力
二、存在的不足：不足处：
1.基础理财客户群（中、高端客户）较少，对客户信息资料了解不全（地址、号码、兴
趣爱好）缺少对客户的维护；
2.营销力度薄弱，需要团队协作加强营销，没有充分发挥个人能力；
3.业务流程有待梳理整合，优化服务提高服务质量，多渠道从前台向理财室输送客户信
息；
三、来年工作打算
1.在巩固已取得的成绩基础上，了解掌握个人理财业务市场，应对同业竞争，进快迅速
发展我行的理财业务，
2.不断加强素质培养，作好自学及参加培训；进一步提高业务水平
3.加大营销力度推进各项目标工作，有效的重点放在客户量的增长。
4.结合我行工作实际加强学习，做好it蓝图新系统上线工作，做好2011年个人工作计
划。篇二：金融销售工作总结例文 金融销售工作总结例文 本人为大家整理的金融销售工作总结例文，供大家阅读参考。更多阅读请查看本站。 从*月1**日入住xx以来，xx的针对以前的工作，从四个方面进行总结：
一、xx公司xx项目的成员组成： xx营销部销售人员比较年青，工作上虽然充满干劲、有***和一定的亲和力，但在经验
上存在不足，尤其在处理突发事件和一些新问题上存在着较大的欠缺。通过前期的项目运作，
销售人员从能力和对项目的理解上都有了很大的提高，今后会通过对销售人员的培训和内部
的人员的调整来解决这一问题。由于对甲方在企业品牌和楼盘品牌的运作思路上存在磨合，导致营销部的资源配置未能
充分到位，通过前段工作紧锣密鼓的开展和双方不断的沟通和交流，这一问题已得到了解决。
二、营销部的工作协调和责权明确 由于协调不畅，营销部的很多工作都存在着拖沓、扯皮的现象，这一方面作为xx公司的
领导，我有很大的责任。协调不畅或沟通不畅都会存在工作方向上大小不一致，久而久之双
方会在思路和工作目标上产生很大的分歧，颇有些积重难返的感觉，好在知道了问题的严重
性，我们正在积极着手这方面的工作，力求目标一致、简洁高效。 但在营销部工作的责、权方面仍存在着不明确的问题，我认为营销部的工作要有一定的
权限，只履行销售程序，问题(自百分网无论大小都要请示甲方，势必会造成效率低，对一些
问题的把控上也会对销售带来负面影响，这样营销部工作就会很被动，建立一种责权明确、
工作程序清晰的制度，是我们下一步工作的重中之重。
三、关于会议
会议是一项很重要的工作环节和内容，但是无论我们公司内部的会议还是与开发公司的
会议效果都不是很理想，这与我们公司在会议内容和会议的形式以及参加人员的安排上不明
确是有关系的。现在我们想通过专题会议、领导层会议和大会议等不同的组织形式，有针对
性的解决这一问题，另外可以不在会上提议的问题，我们会积极与开发公司在下面沟通好，
这样会更有利于问题的解决。
四、营销部的管理
前一阶段由于工作集中、紧迫，营销部在管理上也是就事论事，太多靠大家的自觉性来
完成的，没有过多的靠规定制度来进行管理，这潜伏了很大的危机，有些人在思想上和行动
上都存在了问题。 以后我们会通过加强内部管理、完善管理制度和思想上多交流，了解真实想法来避免不
利于双方合作和项目运作的事情发生。 以上只是粗略的工作总结，由于时间仓促会有很多不是之处，希望贵公司能给于指正，
我们会予以极大的重视，并会及时解决，最后祝双方合作愉快、项目圆满成功。篇三：2014
年金融类业务员年终总结计划年终工作总结计划
在即将过去的这一年里，针对我在工作上的不足，我进行了长久的反思总结，我存着的
不足之处有以下几点：
第一、 计划不明确，不连贯；第二、 工作的持续跟踪做的不到位；很多业务的开发有时候是从 老客户的持续跟踪开始，通过客户转介绍等的一些方式开发的。 第三、 老客户转化做
的不够。
针对这几个问题，新的一年结合工作性质取长补短我的工作计划是： 第一、 注重老客
户的转化，原来有一些贷款客户平时从银行贷款 资金一时花不完会希望做一些理财，原来我不太重视这些，现在已经开始跟踪维护。 第二、 指定客户开发计划，从年前这段时间的市场开发情况来看， 总结分析客户群体，根据客户对风险的喜好和承受能力锁定客户群，通过参加理财讲座、
专业会议、社区活动等方式跟这些群体取得联系，开发业务。
第三、 积极参加社区活动，创造更多条件开发客户资源。 第四、 对于客户的持续跟进，要细致耐心，做好详细的客户跟踪 笔记，耐心的为客户答疑解惑，成交在于持续的跟踪之下。 第五、 积极的跟公司优秀
的同事们学习沟通。
第六、 平时加强金融知识的学习，不断的充实自己的大脑 第七、 严格要求自己按照以
上计划开展新一年的工作。篇四：2011年金融业务部上半年工作总结及下半年工作安排 2011年金融业务部上半年工作总结及下半 年工作安排
2011年上半年金融业务部严格按照省公司的战略部署，紧紧围绕市局的经营目标，切实
的制订工作计划，精心组织并带领各单位，认真落实各项工作的开展，通过全体从业人员的
不懈努力，工作上取得了一定的成绩，现将具体情况汇报如下：
一、各项业务发展情况
1、狠抓一季度，储蓄余额取得突破性增长。 全区一季度储蓄余额累计新增6.19亿元，完成省公司确保计划的154%，完成力争计划
的123%，完成省公司年计划的112%，均超额完成各项计划目标，全区一季度末点均余额全省
排名第5位。其中一季度余额金融业务新增23610万元，田家庵分局新增4761万元，潘集分
局新增7663万元，凤台县局新增25871万元，均超额完成市局力争计划。
2、大理财业务发展迅速，业务结构调整明显。 全区一季度大理财累计销售9184万元，非保险类理财销售6557万元，完成省公司计划
的163%，完成市局计划的131%，其中基金销售813万元，全省排名第2；保险销售2626万
元，期交销售163万元，趸交销售2463万元。4月初，全区东方保本基金最终销售绝对值全
省排名第一，4月末全区非保险类理财已经提前完成省公司年计划。截至6月28日，全区大理财本年累计销售19703万元。非保险类理财销售15962万元，完成省公司年计划的159%，其中人民币理财销售11244万元、
基金销售1236万元、国债销售3482万元，复杂理财产品占比29%，较去年有较大幅度提高。
保险销售3741万元，其中期交产品销售193万元，趸交产品销售3548万元，期交产品销售
占比5%。
3、基金定投发展位居全省前列一季度末，全区基金定投累计签约865户，完成省公司计划的288%，计划完成率全省排
名第1，签约绝对值全省排名第6，累计交易量813万元，全省排名第2位。截至6月28日，
全区基金定投本年累计签约1286户，完成省公司年计划的85%。
4、卡业务稳步推进
截至6月28日，全区本年累计发放绿卡通卡5778张，户均余额6865元；本年支付通卡
累计签约2938张，完成省公司年增签约计划的73%。农民工卡截至5月30日，本年窗口共
受理703万元，完成省公司年度计划的70%。
二、主要发展措施
根据以往历年的邮政金融专业发展经验，抓好一季度就相当于抓好了全年，所以金融业
务部在省公司和市局的正确指导下，在一季度业务发展上想尽点子下足功夫，通过认真研究
制定一季度业务促进方案、项目营销方案、旺季宣传方案等等，联合全局各部门，创新思路，
全面推动金融业务的发展，总结有如下几点做法。
1、划片分管合力督导为了加大对金融网点的管控力度，提高业务发展速度和服务质量。一季度，金融业务部
按照市局要求，将全区所有金融网点划分成六个区域，分别由市局六个职能部门负责督导，
并将网点的经营业绩与各职能科室绩效考核相挂钩，举全局之力发展邮政代理金融业务，为
一季度各项金融业务指标及收入指标的完成提供坚实的后盾。
2、树立项目营销发展思路为了推动储蓄余额规模性增长，优化调整存款结构。一季度，经局领导批示，金融业务
部树立了项目营销发展思路，专门制定了活动方案，并以一季度邮政金融业务促进活动的补
充通知文件进行下发。各单位也结合自身实际情况，成立了项目小组，组建了金融专业营销
队伍，同时立足本地市场，制定了切实可行的营销项目，落实专人负责实施、督导以及通报。
3、坚持通报营造氛围为了第一时间了解各网点春节期间业务发展情况，金融业务部安排专人值班，认真做好
节日期间的余额、大理财等业务的通报工作。同时，金融业务部将余额上报形成制度，每日
日终由网点自行上报，专人登记，再通过oa公告、短信、群消息多渠道进行通报，让各级领
导及单位负责人实时的掌握余额发展动态，进行决策指导，同时让各网点从业人员也心知肚
明自身发展情况，形成“争先创优、找差补缺，比学赶超”的业务发展氛围。
4、加大宣传营销力度
为了抓住旺季生产经营，切实做好宣传营销，我部门将省公司发 来的所有宣传品及时的发放到各单位和网点。同时结合本地实际，经市局审核统一定制
了保鲜盒、环保袋、春联福字、卡套以及大客户宣传品，要求各网点针对不同客户，选择窗
口发放或上门拜访的方式，并做好登记，相关部门将不定期的对网点宣传活动开展情况进行
检查。同时，春节期间，部分网点负责人及不上班人员主动放弃休息，在网点外进行现场秩
序维护及业务品种介绍和客户咨询，通过良好的服务，赢得了客户的信任和满意。
三、基础管理工作开展情况
1、落实专项活动，推动邮储持续健康发展关于强化邮政代理金融网点管理专项活动自去年9月份开展以来，在市局领导的高度重
视和指导下，金融业务部扎实推进，根据计划进度安排，逐一落实各项工作的开展。在一季
度旺季生产过程中，金融业务部在专心做好各项业务发展的同时，对专项活动更是常抓不懈，
指定专人积极配合人力部开展专项活动的面授培训，负责从业人员的网上学习释疑和督导，
特别是考前，金融业务部基本每日通报一次学习情况。3月6日- 15日，根据集团公司统一
部署，金融业务部联合人力部、信息局认真制定了考试计划，最终圆满的完成了考试。 通过
专项活动的组织开展，进一步加强了网点基础管理，提高了从业人员的综合素质，增强了网
点人员的风险意识、责任意识和服务意识，在我局营造了优胜劣汰的良好用人机制和争先创
优的长效学习机制。
2、开展服务礼仪培训，提升金融服务品质为提升金融从业人员自身思想素养及服务水平，规范服务礼仪和 业务行为，进一步展现我局良好的社会形象。二季度初，金融业务部联合人力资源部举
办了全区金融窗口人员服务礼仪培训。培训采取集中面授的方式，共分五期，每期2天半，
培训内容分为理论和礼仪两大块，理论培训由金融业务部重点带领大家学习了（中国邮
政?2011?80号）文件，重新梳理讲解了集团公司三个规定。礼仪培训聘请了郑州航空管理学
院毕业的专业老师进行授课，老师通过现场讲解和示范相结合，准确详实的诠释了服务礼仪
的各个细节，包括着装礼仪、服务语言、常用礼仪、服务礼仪等。培训结束后，众多学员在
理论考核中，获得了优异成绩，学员们普遍反映，对前台工作指导性很强，规范化服务水平、
整体理论水平与实战技能显著提高，培训效果良好。通过这次培训我局代理金融窗口服务质
量有了显著提高。
3、安全生产无小事，责任重于泰山为保障资金安全和员工人身安全，保证生产经营工作顺利进行，根据有关法律、法规，
结合金融业务实际情况，金融业务部主任与网点负责人，网点负责人与营业员双双签订了《安
全防火责任书》、《安全生产责任书》以及《社会治安综合治理责任书》，进一步明确了各网点
人员的安全职责。同时通过组织网点开展防火、防抢、防盗等安全演练，使每个营业员都能
正确使用消防器材，熟知安全预防应急预案，能自如应对各类突发事件，提高了营业人员的
责任心，确保了邮政资金安全和网点安全生产无事故。
4、加大保险治理力度，规范网点业务发展金融业务部按照省公司及监管部门要求，认真组织开展了代理保篇五：个人金融部工作
总结
个人金融部工作总结
一、业务指标完成情况——个人存款。截至12月末，个人存款余额.亿元，较年初增加.亿元，增量居系统内第
位,完成省行年度计划的.%，计划完成率居系统内第位，较上年提高个位次。个人存款增量市
场份额.%，居第1位，较上年下降.个百分点。——个人贷款。截至12月末，个人住房贷款余额 万元，较年初增加 万元，同比多增 万
元，完成省行年度计划的 %，居系统内 位；同业占比 %，居第 位。 全行非住房个人
贷款余额xx万元，累计发放xx万元,同比多发放xx万元，较年初增加xx万元，同比多增加
xx万元。增量居系统内第x位，完成省行年度计划的xx%，计划完成率居第x位，同比提高
x个位次。
——惠农卡及农户小额贷款。截至12月末，全行共累计发放惠农卡 张，较年初增加 张，
增量居全省第 位，完成省行计划%，计划完成率居全省第 位；授信户数 户，较年初增
加 户，增量居全省第 位，完成省行计划 %，计划完成率居全省第 位；小额农户贷款余额 万
元，较年初增加 万元，增量居全省第 位，完成省行计划 %，计划完成率居全省第 位。——理财及个人中间业务。截至12月末，全行基金认申购金额为 亿元，完成省行年度
计划的%，系统内计划完成率由年初的第 位提高到第 位。基金销售同业占比％，居
第位，较去年提高 个位次。代销国债期金额 万元。销售“本利丰” 期金额 万元。
实现个人业务中间收入为 万元。新增二星级(含)以上客户户，完成省行年度计划的 %，
计划完成率居系统内 第 位。发放优先服务贵宾卡6000张。销售“传世之宝”实物黄金 公斤，金额 万元，
实现销售收入 万元 。
——网点优化整合工作有条不紊行进中，网点文明标准服务导入完美收官。截至10月中
旬，文明标准服务已在全市200个营业网点导入完毕，从环境到人员、从硬件到软件，都发
生了焕然一新的变化。截至12月末，全行网点装修。。。。。。 2009年，经全行个人业务战线全体同仁的辛勤努力，个人零售业务稳步健康发展，为全
行的稳健经营夯实基础。
二、主要工作措施
（一）存款是立行之本，强调负债业务的根基作用，强力营销个人存款。
1、以总行“”活动为助力，推动存款业务快速增长。我行结合往年情况，采取早动手、
早谋划，对一季度工作进行详细筹划，各支行亦相继召开专门会议，对基层网点员工明确激
励政策及考核力度，适时调动员工积极性。全行上下认识到从元旦到春节前夕，是城乡居民
收入兑现、年奖派发和资金回笼的主要阶段。通过举办客户乐于参与的春天行动抽奖活动、
送“福”活动等等 ，辅以真情回馈，点面结合，维持良好的银客关系；同时抓住年前的资金
流动特点，依托网点转型的平台，借助借记卡、惠农卡、网上银行、 消息服务、电话银行、手机银行以及我行合作商户等渠道和功能载体，积极做好储源挖
掘，助推业务增长
2、加大对优质个人客户的营销和服务力度。优质个人客户是我行个人金融业务经营的战
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