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反洗钱风险自评报告

来源:免费论文网 | 时间:2017-02-03 15:25:49 | 移动端:反洗钱风险自评报告

篇一:公司反洗钱风险评估报告

XX公司反洗钱风险评估报告

为做好本次反洗钱风险评估工作,我公司反洗钱领导小组于11月16日至19日严格按照《金融机构反洗钱风险评估标准》的内容,重点针对反洗钱内控制度建设、客户身份识别、大额交易和可疑交易报告、客户风险等级划分情况、反洗钱宣传培训、反洗钱信息保密情况、反洗钱工作内部监督检查等方面对公司2015年度反洗钱工作的开展情况进行了检查,根据反洗钱工作风险评估内容及扣分标准,对每个评估项目逐条进行了认真打分。

通过对辖内各经营机构、营业网点2015年全年的大额承保和理赔账薄原始记录及业务系统的数据进行逐笔审查,未发现有虚假承保、虚假理赔以及为身份不明确的客户提供服务等现象;未发现相关的企事业单位及个人客户有可疑支付承保、理赔的行为。

一、评估概述

(一)、控制环境方面

1、公司各营业机构主要负责人对反洗钱工作和面临的洗钱风险都有正确的认识,讨论反洗钱事项的会议次数年均达到3次,研究和解决反洗钱工作存在的主要问题,机构主要负责人能对反洗钱工作进行有效管控,能对反洗钱重要工作进行最终审核确认,切实履行起反洗钱“一把手负责制”。

2、公司建立了反洗钱工作领导小组,小组成员涵盖了各相关业务部门。作为反洗钱牵头部门,能够对相关业务部门和分支机构反洗钱工作实施有效的管理控制。

3、公司目前人力资源紧缺,依据现有条件仅设立了兼职反洗钱岗位,配备兼职反洗钱工作人员一名。

4、公司建立了较为完善的反洗钱内控制度(如客户身份识别、客户风险等级划分、大额和可疑交易报告、客户身份资料和交易记录保存、反恐怖融资、协助反洗钱调查等制度);制度能根据政策法规和监管要求的变化而及时更新。

5、2015年10月公司开展了反洗钱集中宣传活动,并及时向上级分公司报送宣传信息、资料等。反洗钱宣传一是采用海报宣传;二是发放宣传手册和折页,向客户发放人民银行制定的反洗钱宣传折页或将宣传资料放置在营业场所供客户取阅。

(二)、政策法规执行方面:

1、公司各营业机构对前来办理业务的客户进行身份核查及客户身份信息系统录入,按上级分公司的要求对所有达到客户身份识别金额标准的承保、批退及理赔客户数据和身份证有效期数据,进行全面风险排查和重新识别,开展客户身份持续性识别工作。

2、公司核心业务系统是在中国人民银行总行的指导下设置,对客户风险等级划分及客户身份识别设置已达到反洗钱履职标准,会定期对客户风险等级进行审核和调整。

3、2015年度我公司没有一例可疑交易报告,没有存在迟报、错报、漏报、报告不及时、不准确等问题。

4、我公司各营业机构的客户身份资料及交易记录保存基本是真实、完整的,客户身份资料和交易记录保存完全符合规定的期限。

(三)、风险管理方面:

1、公司在推出新业务、新产品之前充分识别和评估其中包含的洗钱风险,总公司业务系统并根据存在风险可能建立设置相应的风险防范措施。

2、公司各营业机构对于系统提示的可疑交易、可疑身份客户及时上报上级分公司,上级公司采取相应的风险处理和防控措施,即对可疑交易、可疑身份客户进行全面审查、风险排查,并对客户风险等级予以调整,涉及的账户和交易进行持续监控。

3、公司系统设有反洗钱监控及报送系统,实时对业务数据进行监控。

(四)、监督评价与纠正方面:

2015年开展了对辖区各机构反洗钱工作的内部自查,覆盖面达到20%。

二、评估结论:

经过我公司反洗钱工作领导小组对公司2015年反洗钱风险客观、详实、准确、全面的评估,综合评分为77.6分。

三、评估发现的问题:

(一)反洗钱组织机构、内控制度建设、内部监督检查

1、公司未制定明确、具体的反洗钱风控政策与风控目标,造成各项反洗钱合规及风控要求难以真正在业务条线落实,整体反洗钱工作有效性需进一步提升。同时,未将反洗钱工作列入相关的综合考评办法中。

2、管理层反洗钱风险及合规管理工作缺位。党委班子没有专门制定反洗钱职责,未明确、完整地规定党委班子成员对于反洗钱重大事项或敏感事项处理的责任,没有实质性的报告机制确保及时获得重要洗钱风险和合规管理信息,没有恰当运用公司治理机制有效督促管理层切实履行反洗钱职责。

3、反洗钱岗位工作人员属于兼岗,也没有明确其反洗钱职责,未能根据洗钱风险状况变动、业务发展创新和新的监管要求及时调整完善反洗钱工作制度和措施。

4、反洗钱主管部门反洗钱履职存在缺陷。反洗钱合规管理部门设在办公室,难以将反洗钱工作纳入公司层面的合规管理架构中并依照整体的合规管理策略实施有效管理。

(二)反洗钱培训方面

1、未按照《中国人民财产保险股份有限公司新疆分公司反洗钱培训与宣传制度》规定,制定2015年度反洗钱培训、宣传计划。

2、反洗钱培训有效性不足,公司员工的反洗钱知识水平较低,现场测试平均得分57.57分。2015年全年开展反洗

钱培训一次,只有培训图片资料一份,未见培训课件及其它相关培训资料。

五、自我改进及优化措施:

1、重新修订并出台了反洗钱领导小组文件,补充完善了反洗钱领导小组各部门岗位职责。

2、建立反洗钱相关规章制度报送登记薄,反洗钱规章制度务必在出台后的10日之内报备人行反洗钱部门。

3、依照新疆分公司的反洗钱考核指标,对所辖各机构、营业网点已建立考核评估指标,并以正式文件形式印发。

4、加强学习和培训,制定《XX公司2016年反洗钱培训、宣传计划》,加强对反洗钱相关知识的学习,然后按计划逐步落实对管理人员、机关部门、理赔人员、承包人员开展有针对性的反洗钱培训工作。 5、加强客户身份识别工作,做好客户风险排查管理,对高风险客户及黑名单客户采取强化的尽职调查措施。

XX公司反洗钱领导小组2016年11月20日

篇二:xx支行2012年反洗钱工作自律评估报告

金融机构反洗钱工作自律评估报告

自律评估单位名称: xx银行xx县支行

自律评估单位负责人:xx

自律评估单位地址:xx县xx镇xx街xx号 自律评估时间跨度:2012年 1月1日至2012年12月31日 自律评估时间:2013年1月4日-6日 报告完成时间:2013年1月6日报告正文:

根据总行关于做好2012年反洗钱自律评估工作的通知要求,我行于2013年1月4日至1月6日组织自律评估小组按照《四川省金融机构洗钱风险评估办法(试行)》,对照反洗钱自律评估的标准和内容认真开展了2012年全年反洗钱自律评估工作。现将有关情况报告如下:

一、我行反洗钱自律评估工作组织开展情况:

为做好本次反洗钱自律评估工作,我行分管领导召集自律评

估小组全体成员按照自律评估工作的目的和要求,于 1月4日-6日严格按照《洗钱风险评估办法》的规定,重点针对反洗钱内控制度建设、客户身份识别、大额交易和可疑交易报告、客户风险等级划分情况、反洗钱宣传培训、反洗钱信息保密情况、反洗钱工作内部监督检查等方面对营业部、二级支行2012年全年反洗钱工作的开展情况进行了检查,认真收集整理了有关反洗钱工作资料,根据反洗钱工作自律评估内容及扣分标准,对每个评估项目逐条进行了认真打分。

通过对我行下辖营业部、2个二级支行2012年全年的大额交易和可疑交易的账薄原始记录、综合业务系统的大额支付进行逐笔审查,未发现开立有匿名账户或假名账户,没有为身份不明确的客户提供存款、结算等服务;未发现相关的企事业单位及个人结算账户有可疑支付交易的行为。

二、我行执行反洗钱规定的基本情况

1、我行成立了反洗钱工作领导小组,明确了反洗钱工作领导小组职责,明确了反洗钱牵头部门为业务管理部,指定专人负责反洗钱工作,有效组织了各有关部门开展反洗钱工作。

2、我行建立了反洗钱内控制度,将客户身份识别、客户身份资料及交易记录保存、大额交易和可疑交易等反洗钱监管法规和监管要求嵌入各项业务办理的具体操作流程中,将反洗钱工作纳入日常合规检查和稽核审计的范畴,并在总行的指导下开展了自查和现场检查活动。

3、我行为客户办理业务时,按规定履行客户身份认证义务,建立了客户身份核查制度,严格核查客户身份真实性。为个人客户开立存款账户、个人结算账户时严格按照“存款实名制”的相关规定办理。对不出示本人身份证件或者不使用本人身份证件上姓名的,各营业网点不得为其开立存款账户。认真的开展了解客户活动,对重要客户的经营范围、经营规模、经营特点及资金流向进行分析,对其账户的现金交易以及账户交易及时进行了监控。按规定期限保存了客户账户资料和交易记录,建立存款人信息数据档案,保存银行结算账户存款人的信息资料,包括单位银行结算账户存款人的名称、法定代表人或负责人姓名及其有效身

份证件的名称和号码、开户的证明文件、组织机构代码、住所、注册资金、经营范围、主要资金往来对象、账户的日平均收付发生额等信息和个人银行结算账户存款人的姓名、身份证件的名称和号码、住所等信息。

4、我行各二级支行对大额交易实行逐笔登记并指定了营业部主任负责大额交易和可疑交易报告工作,按规定每季报送反洗钱工作报表。我行从新核心系统自动提取可疑交易信息,经人工进行分析甄别后确认上报, 防止不法分子利用我行进行洗钱活动,对日常交易进行了实时有效地监测。

5、2012年我行组织对一线员工反洗钱业务知识培训学习5次,10人次参加了金融业反洗钱岗位准入培训,并对员工进行了转培训。积极开展反洗钱宣传月活动,通过张贴宣传海报、利用LED电子显示屏、在网点支行散发宣传资料等形式认真开展了对反洗钱知识和相关法律法规的宣传。

6、我行严格按照相关法律、法规对依法履行反洗钱义务获得的客户身份资料和交易信息予以保密,未发现有泄密的情况。

7、我行对人民银行反洗钱现场检查、非现场监管、组织开展的调研和活动等监督管理工作积极配合。

8、我行认真开展了反洗钱内部监督检查工作,检查小组每月的业务检查将反洗钱工作纳入了检查范围,对检查发现的问题及时督促整改,对相关责任人进行处理,有效的督促了反洗钱制度的执行落实。

三、反洗钱工作存在的问题

1、在具体工作中存在部分员工对可疑交易的分析甄别概念

模糊,有待进一步提高辨别可疑支付交易的判断能力;

2、在业务操作中存在未及时提示客户更新资料信息的情况。

四、整改措施

1、严格执行反洗钱法律法规,按照“一个规定,两个办法”的要求,继续加大反洗钱工作力度;

2、加强学习和培训,通过对《中国反洗钱案例分析》、《金融机构如何识别、分析和报告重点可疑交易典型案例分析》的学习,提高一线员工和反洗钱人员对大额支付交易和可疑支付交易的辨别判断能力,规范可疑交易报告的内容和要素,确保反洗钱工作的深入开展。

3、针对在业务操作中存在未及时提示客户更新资料信息的情况,我行已要求营业部、各二级支行将信息补填完整。

五、下一步工作计划或安排

1、加强反洗钱业务培训,提高培训的效果,做到学以致用,提高员工对可疑交易及可疑行为分析甄别能力,以提高反洗钱工作的报送质量。

2、加强客户身份识别工作,做好客户风险管理,对高风险客户采取强化的尽职调查措施,及时了解高风险客户资金来源、资金用途、经济或经营状况等信息。

3、加强对大额资金支付交易和可疑资金支付交易的有效监测,在办理业务和客户身份识别过程中,充分利用客户身份识别和背景资料,对客户的异常交易和行为进行人工分析甄别,一旦发现可疑行为和交易,及时按规定上报。

4、加强反洗钱的社会宣传。

5、继续严格执行保密制度,确保反洗钱工作的顺利开展。

Xx银行xx县支行

二0一三年一月六日

篇三:银行支行反洗钱工作自查报告

根据银发(2011)120号文件精神安排,我县支行结合本县邮政金融反洗钱工作实际,对县支行及辖区金融网点进行了反洗钱工作的自我检查,现将本次工作情况上报,不妥之处,请指正! 一、反洗钱组织机构建设情况 1、我行根据邮政金融网点人员变动及县支行实际人员情况,重新成立反洗钱工作领导小组,县邮政、支行管理人员以及储蓄所主任是反洗钱具体负责人,有效依法履行反洗钱职责,并监督各网点反洗钱工作正常运转。 2、反洗钱领导活动小组设在县支行综合办公室,确定专门反洗钱管理人员,进行本部门反洗钱培训、报表上报、自查等日常工作。 3、各个岗位工作人员均能够认真履行职责,能够按规定获取客户身份资料,对获得的客户身份资料、大额交易和可疑交易信息严格保密。 二、反洗钱内控制度建设和执行情况 1、加强内部控制制度建设。县支行在行内及各个网点转发了《甘肃省银行业金融机构反洗钱工作指导意见》、《甘肃省银行业金融机构反洗钱考核评估办法》、《中国邮政储蓄银行甘肃省分行反洗钱实施细则》等相关制度,并责任到网点负责人落实制度学习、执行。 2、客户身份识别情况。与客户建立业务关系或发生挂失等特定业务时,按照规定登记、审核、留存客户身份证件。 3、客户身份资料和交易记录保存情况。客户身份资料及交易记录保存真实、完整,按照反洗钱规定期限保存,不存在反洗钱信息失泄密情况。 4、大额交易和可疑交易报告。大额交易个人储蓄20万元以上、公司业务50万元以上和可疑交易报告按规定上报,数据采集完整,报告按照人行规定及时规范上报。

5、根据反洗钱风险等级划分及评估管理实施细则的相关规定,安排储蓄所主任进行客户风险等级划分、登记、上报工作,强化洗钱监督,防范洗钱风险。 6、反洗钱非现场监管和现场检查。按时报送非现场监管报表,报送的非现场报表真实、完整、规范;在人行或上级行现场检查前根据要求开展了反洗钱自查工作,并及时上报自查报告,对提出的反洗钱工作检查意见制定整改措施,及时整改并上报整改报告。 7、配合反洗钱案件协查、调查。主要对大额或一天笔数较多等异常资金交易及时关注,认真分析和判定,按照有关要求及时向上级报告重点可疑交易情况,积极主动配合当地人民银行和侦查部门开展反洗钱调查,报送的调查结果准确及时,分析报告规范完整。 8、反洗钱工作稽核审计情况。根据州分行安排的反洗钱内部审计,对审计结论积极整改落实。 9、反洗钱文件资料报送和报备。及时上报人行反洗钱领导小组,反洗钱信息员报备。按照要求及时、有效、规范地报送各类工作报告、报表、规章制度等反洗钱文件资料。 10、反洗钱宣传、培训情况。按照监管机构及上级行的要求开展反洗钱宣传。根据上级行本年度反洗钱培训计划,以集体学习和自学两种方式相结合,对各网点进行反洗钱培训。 11、反洗钱工作配合情况。积极配合当地人民银行以及上级分行开展各类反洗钱检查和相关工作。 12、反洗钱考核评估情况。通过对县支行及各个网点进行反洗钱综合考核评估,基本合格。 综上所述,我县支行各个岗位基本能够履行反洗钱职责,但在工作中还是缺乏一定主动性,缺少反洗钱相关制度学习和宣传,培训工作有待加强。反洗钱岗位以及各个网点工作人员反洗钱意识薄弱,需要不断增进相关知识,改进反洗钱工作,我县支行会根据自身的欠缺,弥补不足,强化工作,有效提高我县支行反洗钱工作质量。


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