篇一：银行上交现金差错整改的工作汇报
XX科：收到人行反馈来的差错情况通报，XXX主任室非常重视。X月X日晚，召开了出纳全体人员会议，对差错发生的原因进行了分析，现将分析整改情况回报如下：一、认真分析、查找原因。1、由于我行XXX分理处和邮政储蓄吸纳了大量的小额券和残破券，造成我行小面额回笼券相对集中，且大多数为10元以下票面、票面质量差、胶带粘贴多，给整点人员的工作来了一定的困难。今年1至10月份上交人行残损券XXX捆，金额达XXX万元。2、部分人员对主辅币整点工作中认识有偏差，有些整点人员在操作过程中思想麻痹，片面的追求整点的量、速度，从而在具体操作过程中放松整点要求这是形成差错的主要原因。3、对已制定的各项考核制度，尤其是整点业务操作在制度执行中有时流于形式，落实考核力度不够。作为基层一线处在服务与制度执行的前沿，某种程度上出现了重服务而相对弱化考核的现象。
4、整点工作难度在旺季表现得尤为突出，大量小票的回笼是我行的实际情况，依照行长室研究的统一做法，往往在操作中产生普遍互相依赖的现象。归根结底存在着工作不协调，事半功倍，顾此失彼。对上述分析的原因，作为主要负责全行整点工作的部门，首先我们做到正视差错，正确对待差错，并认真分析差错，查找差错，同时制定整改措施，切实防止差错的发生。二、正视差错、加强整改。1、加强教育，增强全体出纳整点人员的工作责任心，接到人行的通报后，迅速组织有关人员，认真学习通报精神，结合通报要求出纳人员从主观，客观的方面谈具体认识，议差错危害，找差错根源，分析出纳整点业务工作中存在的薄弱环节，统一认识，重新定位，纷纷决心以差错为教训增强责任心，认真履职，禁止类似差错的发生。
2、规范运作，合理分配，严格执行整点操作程序，网点到支行不再实行网点一手清整点，统一由营业部复点上交，为避免差错的再一次发生，不考虑二次复点带来劳动力的浪费，同时根据现金质量管理规定结合本行实际制定切实可行的整点复点考核办法，杜绝差错事故隐患，落实整点人员的岗位责任制对整点，复核业务提出更高要求，并落实到具体管理人员，责任人。3、抓住主动，建立长效管理，增强考核力度。通报所涉及的问题，已经影响到我行的信誉和一线柜面人员形象，为扎实做好全行整点任务，杜绝差错我们认为应做好以下几个方面的工作。(1)加在对整点，复点人员的培训和考核力度。建立出纳差错责任级级累积问责制。组织员工学习关于《中国人民银行残损人民币兑换办法》、《关于加强人民币质量管理通知》、《中国人民银行人民币收缴鉴定管理办法》等一系列有关现金质量管理的文件。对造成差错的相关人员将按规定结合考核办法给予严肃处理并列入个人业绩考核。(2)强化监管力度加大考核势头，营业部应当把服务和差错列入日常管理工作中的第一要务。同时加大考核力度。对制度执行毫不迁就，在整点，复点过程中要形成人人有责，互相配合，养成工作谨慎、认真纠错为出纳人员的基本素质。严格执行整点制度，提高现金管理质量，欢迎职能部门对我部现金跟踪辅导发现差错及时纠正整改。
篇二：银行会计差错成因及对策
会计凭证，是用来记录经济业务事项的发生、明确经济责任、作为记账依据的书面证明，也是核对账务和事后留存查考的重要依据。填制和审核会计凭证，是银行会计核算操作的起点和基础，在任何情况下，没有审核合格，真实有效的会计凭证就不能处理业务、记载账务———这是银行会计核算的一条必须遵守的基本规定。会计凭证任何一个细小差错都可能影响银行资金安全和相关责任认定。随着我国全面开放银行业承诺的日期到来，我国银行业的竞争进一步加剧。商业银行柜面人员岗位职责在现金收付和帐务核算的基础上普遍增加了产品营销职责。客户的满意度和会计凭证规范性之间的矛盾进一步的扩大。会计凭证差错的风险防范压力进一步加大。下面我就根据自身的工作经历简要分析一下银行会计凭证差错的类型，原因及对策。
一．会计凭证差错类型：
1.会计凭证不合法，不真实。这主要是指在内外部欺诈行为下产生的假票据，假印章等。
2.缺少会计凭证。这主要指以下三种情况。第一种是柜员在无真实会计凭证的情况下，自我想象或在领导的授意下任意处理帐务。第二种是由于柜员疏忽丢失会计凭证或将会计凭证交由客户带走。最后一种是由于柜
员不熟悉相关文件规定和疏忽未留存客户提供的相关原始凭证。例如挂失业务未留客户身份证复印件，单位通知存款设定和支取时客户未提供书面申请等。
3.会计凭证要素不全，格式不规范。主要有大小写不一致，支取人签章与被背书人名称不符，印章不全，授权人未签章以及错用会计凭证等等。
二．会计凭证差错的形成的原因：
1.部分柜员道德观念淡薄，法律意识不强，受金钱的诱惑或为个人，小集体的利益“挺而走险”而形成的“故意犯错”。
2.部分柜员自身业务素质不强，主动学习业务的意愿不够。由于银行系统优化较快，制度变化较多，部分员工受年龄，教育程度的限制，接受新业务的能力有限以及现有我国现有的“只进不出，多学少学一个样”的用人体制而形成的“因不知而犯错”。
3.部分柜员责任心不强，细心度不高。“粗心大意而犯错”。由于受产品直通车的影响以及对服务观念的错误理解，部分柜员存在重营销轻风险防范的思想。另外由于银行内控制度的完善，柜面人员工作压力加大，部分员工为了减轻劳动强度，减少工作时间等原因而随意简
化操作流程。具体体现在对会计凭证审核不够细心，日末勾对流水流于形式。
三．降低会计凭证差错率的对策：
1．全面提高柜员自身业务素质，完善用人体制，加大培训力度，改变培训模式，实行以考代训的方式，将“要我学”变为“我要学”。例如组织专人定期（一般为每月）将培训内容整理成册下发给每一个员工，先由柜员进行自学，然后进行一次集中考试，对于考试成绩在85分以下员工再进行一次有偿培训。85分以上的可以不再参加培训，并适当进行物质奖励。形成柜员主动学习的良好氛围。另外实行一定程度的退出机制。只有这样，柜员才会熟悉业务，理解业务。柜员理解了，差错率也就降低了。
2．加强管理：业务管理部门、基层营业机构会计主管要加强柜员管理，不能听之任之。管理可从以下二个方面考虑：
一方面，了解柜员思想动态，对有“挺而走险”倾向的柜员重点关注。及时进行心理引导，对于办理的业务进行重点检查。防止利用假凭证或不合法的凭证进行作案。对于其他柜员重点引导柜员加强责任性，引导柜员对自
己经办的业务要细心，对接收会计凭证审核要做到速度快、要素全、质量高，在处理帐务前基本上把凭证要素审核齐全。另外日终流水进行换人勾对，对会计凭证进行再审核，这样才能有效防止出现缺少凭证及要素不全等现象。
另一方面建立业务量、核算质量长效考核机制，对业务量大，核算水平好的柜员进行物质和精神奖励，反之，则进行经济处罚和违规积分。处罚标准不能太低，也不能太高，太高难以承受会造成柜员心理负担，影响工作积极性，处罚标准太低，又不能起到震摄作用。总之只要措施到位了，降低会计凭证差错率的目标才能实现。
3．加强事后稽核，会计凭证每天经?柜员办理业务前认真审核————日末勾对流水时再次仔细核对
——————-换人勾对流水由勾对人再次审核“流程后，第二天早，会计主管还应抽出一定时间对所有柜员凭证进行最后一次把关审核，对缺少要素的凭证进行弥补，对可疑凭证和业务进行询问调查。
篇三：差错整改报告
篇一：交换差错整改报告
收到人行反馈来的差错情况通报，我行高度重视。2013年10月30日早，召开了全体运营人员会议，对差错发生的原因进行了分析，现将分析整改情况回报如下：
一、认真分析、查找原因。
1..我行开业时间较短，录入员和复核员接触同城票据交换系统时间短，在工作中个别人员对同城票据交换工作中认识有偏差，在操作过程中思想麻痹，片面的追求速度，从而在具体操作过程中放松要求，未做到双人复核。这是形成差错的主要原因。
2.对已制定的各项考核制度，尤其是同城票据交换业务操作在双人制度执行中有时流于形式， 落实考核力度不够。作为基层一线处在服务与制度执行的前沿，某种程度上出现了重速度而相对业务质量的现象。
3.同城票据交换业务工作难度在我行业务繁忙时表现得尤为突出，我行人员有限，由库管员和副库管员兼职，我行有大量损卷的回笼是我行的实际情况，库管员整理损卷业务繁忙，对同城票据交换业务未做到认真细致，归根结底存在着工作不协调，事半功倍，顾此失彼。 对上述分析的原因，首先我们做到正视差错，正确对待差错，并认真分析差错，查找差错，同时制定整改措施，切实防止差错的发生。
二、正视差错、加强整改。
1、加强教育，增强全体运营人员的工作责任心，接到人行的通报后，迅速组织有关人员，认真学习通报精神，结合通报要求相关人员从主观，客观的方面谈具体认识，议差错危害，找差错根源，分析同城交换业务工作中存在的薄弱环节，统一认识，重新定位，纷纷决心以差错为教训增强责任心，认真履职，禁止类似差错的发生。
2、规范运作，合理分配，严格执行录入和复核操作程序，我行再实行双人复核的基础上，要求业务主管人员对封包时进行核实和抽查。避免差错的再一次发生，同时根据同城票据交换相关制度要求结合本行实际制定切实可行的差错考核办法，杜绝差错事故隐患，落实相关人员的岗位责任制对同城票据交换的录入和复核业务提出更高要求，并落实到具体管理人员，责任人。
3、抓住主动，建立长效管理，增强考核力度。通报所涉及的问题，已经影响到我行的业务操作水平和我行在同业的银行形象，为扎实做好全行同城票据交换工作，我行加强对同城票据交换人员的培训和考核力度。建立同城票据交换差错责任级级累积问责制。组织员工学习关于同城票据交换系统操作文件和相关制度。对造成差错的相关人员将按规定结合考核办法给予严肃处理并列入个人业绩考核。
我行将严防差错列入日常管理工作中的第一要务。同时加大考核力度。对制度执行毫不迁就，在业务处理过程中要形成人人有责，互相配合，养成工作谨慎、认真纠错为运营人员的基本素质。严格执行相关制度，提高业务管理质量，欢迎职能部门对我行同城票据交换业务跟踪辅导发现差错及时纠正整改。
桃花潭支行
2013-10-30篇二：银行柜面业务差错分析及风险防范
银行柜面业务差错分析及风险防范
本机构在2013年四季度发生柜面业务差错三笔，分别为：
一、 办理银行卡销卡后误将销卡后的银行卡归还客户，造成凭证缺
失于次日找回。
二、 办理单位转账支票转账至个人账户时漏制进账单。
三、 开立个人银行卡时误将客户姓输错。
分析以上三笔差错形成原因，具体可分为以下三点：一、由于该柜员于2013年七月开始独立上柜，上柜时间较短，又因支行业务种类较总行相对单一，因此对部分生疏业务较少遇到，
造成对某些业务的操作流程不熟悉，从而造成操作不熟练形成业务差错。二、日终勾对流水不全面，目前柜员日终勾对流水时普遍存在只对单张业务传票进行勾对，对相应附凭证或附件不进行勾对，柜员的日终传票勾对只是流于形式，对收回的传票审阅不够，未真正起到二次核对作用。三、柜员在操作业务审核时粗心大意，未认真审核到位而未及时发现问题，风险意识不强，操作严谨性、细致性不够。 针对以上几点原因， 在日常工作我着重从以下几点加强督导力度：
一、督促柜员培养工作责任心，改变粗心大意的个性，培养认真仔细审慎的个性，每一份职业都需要与之相呼应的职业个性，如广告人需要创新的个性，老师需要爱心等，银行柜员则需要强烈的工作责任心与认真仔细审慎的个性，这也是一名优秀柜员的基本特性。二、加强柜员业务知识的学习，特别是业务操作流程的学习，督促严格按规章制度规范操作，注重细节，认真仔细办理每一笔业务，在办理业务时多思考进行该项操作的原因、如果不按此流程操作将会产生怎样的风险等问题，而不是一味教条主义，生搬硬套的办理业务。三、加强柜员录入系统信息与原始凭证的审核，培养柜员事前审核凭证，操作业务时实行一笔一清的习惯，将每一个环节，每一个动作固定下来，养成办理临柜业务正确和规范操作流程的习惯，从而提高操作技能水平的准确性和培养自身的业务审核防范差错的能力。篇三：2011.9月差错整改报告
中国邮政储蓄银行浙江省分行公司业务整改报告书
根据 2011年9月差错登记簿，针对存在的问题我们已认真进行了整改，现将有关情况汇报如下：
报告人（签字）：吴仙青
会计部负责人（签字）： 张莹
公章：
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