金融证券市场监管问题及措施

金融证券市场监管问题及措施 本文关键词：市场监管，措施，金融证券

金融证券市场监管问题及措施 本文简介：摘要：随着我国国民经济不断的调整、优化、发展，国内的金融证券市场规模也在日益扩大。我国从金融方面的零基础到取得一定成绩，其间也同时生成了一些棘手的隐患。这些隐患大多都是由监管工作不足而引起的，本文将针对这些隐患，通过合理的分析，作出合适的解决策略。关键词：金融证券市场；监管工作；解决策略20世纪末期

金融证券市场监管问题及措施 本文内容：

摘要：随着我国国民经济不断的调整、优化、发展，国内的金融证券市场规模也在日益扩大。我国从金融方面的零基础到取得一定成绩，其间也同时生成了一些棘手的隐患。这些隐患大多都是由监管工作不足而引起的，本文将针对这些隐患，通过合理的分析，作出合适的解决策略。

关键词：金融证券市场；监管工作；解决策略

20世纪末期，金融证券在我国悄悄萌芽。金融证券市场蓬勃发展，但在它野蛮生长的同时也带来了一些隐患。不到位的监管工作，使得违法现象层出不穷，社会秩序紊乱等问题频发。针对这一情况，解决这一问题，成为了社会各界讨论的热点，尤其是在金融界掀起了一场大浪潮。本文将从我国金融证券市场的监管意义入手,针对各种不同类型的隐患制定出不同的监控措施。

一、严格监管我国金融证券市场的意义

首先，在我国金融证券蓬勃发展的时候，各大小企业之间的合作与竞争关系朝令夕改，导致整个金融证券市场的秩序紊乱。为了使得金融证券市场能够再次有序进行下去，严格的监督管理工作是必不可少的，尤其是需要国家及政府的支持和法律条文的支撑。不同地区的政府要出台针对该地区实际情况用于稳定秩序的规范准则。对于影响我国金融证券市场秩序的行为，处以严格的惩罚。为我国的金融证券市场创造一个良好的竞争、合作环境。其次，在对我国金融证券市场进行严格监控与保护的同时，能够有效地保证投资人员的利益。最后，通过以上两点的协同推进，使得我国金融证券市场的交易秩序能够回归发展初期，交易环境良好，社会经济得到进一步的复苏，稳定社会各界的焦虑。

二、我国金融证券市场发展瓶颈所产生的隐患

（一）国内金融证券市场缺乏政策监管

由于金融证券在我国不成熟的出现又迅速的发展。在我国的国民经济当中占据了重要的地位，但是由于它成长速度惊人，使得国家政府不能够及时的出台有关政策来对它进行监管，或者说还没有找到适合的、科学的相关规章制度来对它进行监管。在金融证券市场当中要想做好监管工作是非常难的，因为它涉及的投资人员来自于各行各界，各个地区的各个阶层管理起来相对复杂、麻烦。正是由于如此，科学的、统一的政策久久不能正式出台。政府的缓慢工作，使得在国内的金融证券市场当中秩序出现一定紊乱，一旦遭遇问题，追究方不知道找谁，使得投资方的利益无法得到保证，问题丛生。

（二）辅助机构监管人员不足、监管人员素质不高

从目前我国的实际国情来看，我国的企业数量呈“爆发式”的增长状态，规模相比以往扩大了几十倍。以金融证券业务为主业务的机构、企业越来越多，当然，也有越来越多的企业辅助开展了金融证券业务。这些机构、企业等都有监管我国金融证券市场的义务以及责任。必须要有相关的监管人员进行严格的监督管理工作，但是在这一方面，我国的金融证券市场却做的不尽如人意。大多数机构企业为了增加自身的经济效益，就减少了在监管人员方面的投入，监管人员数量急剧减少，并且，监管人员的入职要求门槛也低。这样就导致大部分监管人员的社会责任感低下，无法进行正常的、严格的监管工作。在此基础之上，由于监管人员监管工作的不到位，使得某些企业之间，为了获取经济效益，联合制作虚假的金融消息，大肆宣扬，提供一种金融假象给预备投资人员或消费者观看，获取违法货币。

（三）传统的监管方式无法适应现代化的金融证券市场要求

信息化、现代化等等都是我国目前阶段所追求的，而且离此目标已经非常的接近。我国的金融证券市场从萌芽到发展至今，已经经历了将近百年时间。国内监管金融证券市场的方式却还是一成不变。各个地区的管理方式仅限于不怎么合理，也不怎么科学的条条款款上面。已经严重地跳跃出了我国现阶段的金融证券市场，无法对现有金融证券市场进行严格的监督管理。而且大部分的内容都无法适应现代化的金融证券市场要求，随着社会经济的转变，我国金融证券市场的需求也在不断的变化之中，一成不变的明文条款解决问题的方式变得突兀起来。

（四）证券市场的局限性导致的分配不均问题

我国的金融证券市场的发展起步点相对较晚，这也使得我国金融证券市场的发展区域较狭窄，相比于国外的发达国家，我国的金融证券市场的规模是非常小的，并且发展的速度在同类国家当中是相对落后的。目前企业的股份可以分为个人股份、法人股份以及国有股份，除个人股份之外，其他股份都是不能够上市的，这就大大限制了国有经济的发展，也局限了证券市场的发展。

三、多方面提高我国金融证券市场的监管工作

（一）中央政府统一完善相关法律条文，促进地方政府贯彻落实

要想制定出科学、合理、统一的相关法律法规来对金融证券市场进行相应的监管工作。就需要国家政府及其地方政府与金融界联合起来，对实际金融证券市场情况进行长时间的考察、分析、研究。深入的探究问题的源头，找到“治本”的方法。在此基础之上，再统一落实相关金融证券方面的明文条例，为国内金融证券市场的持续稳定发展做出相应的法律保障。并且在这个过程当中，各个地区的金融证券机构、企业及其地方政府都应该明确指出监管工作的责任及其义务。在国家制定出统一的政策后，促进地方政府对此进行严格的贯彻落实，监督金融证券机构、企业的运行状态和交易环境。保证各地区的金融证券市场监管工作都能够有序、合理地持续开展下去。保证各地监管部门都能够明确监管职责，做到严格监管。而对于考察不达标的监管部门应该严肃地进行处理。为国内金融证券市场的监管树立一个敬肃的榜样。

（二）增加国内金融证券市场监管人员数量，提高监管人员素质，扩大监管力度及范围

增加监管部门在监管人员方面的投入，大力选拔素质优秀、专业能力过硬、社会责任感强的监管人员。有了这些基础之后，再通过政府对国内金融证券市场监管体系进行完善，通过中央的力量使每个地方的监管部门与有金融证券业务的机构、企业紧密联系起来。使监管人员及时了解到实际的金融交易状态，便于实施监管工作。通过选取高素质的监管人员，在进行监管方式转变的时候就相对容易得多了。政府加强对国内金融证券市场的监管力度以及范围，使各大金融证券机构、企业能够遵守好市场的自然规律，避免垄断市场等等情况的发生。在此基础之上，监管部门也应该对自身内部的监管做到位。

（三）改变传统监管模式，加强信息化监管

实现实时查询、实时监控，是现阶段监管部门中监管人员监管各大金融证券机构、企业的主要追求目标。在此过程当中需要中央政府的大力支持，出台政策为各个地区的监管部门配置高性能的移动办公设备，让监管人员不管是去实地考察还是在工作部门坐地监管，都能够对有金融证券业务的机构、企业作出有效的监控。通过在网上对新开展金融证券业务的机构、企业进行信息查询，避免非法宣传的出现。并且在此基础之上，建立网络交流平台也是一个非常不错的选择，实施在线上直接与相关机构、企业进行交流、沟通，推动监管工作的进行。

（四）互联网涉入金融证券市场

目前很多行业都在慢慢的运用互联网进行企业的融合更新以及企业制度的保留优化，一个企业想要在行业中崭露头角，那么就必须要顺应时代的要求，与时俱进。同理，在金融证券市场内，互联网与金融证券的结合是非常有必要的。金融证券市场要想能够更快的发展，加速度能够增大，那么与互联网之间的联合，就是锦上添花，在开展金融证券业务的时候，将新业务信息填入互联网在网上联通，利用大数据来分析消费者在金融证券业务方面的具体动向，并对用户信息进行及时的保存、保密。那么这就非常有利于金融证券业务的开展，不管是对个人、企业还是社会都是非常有利的，能够推动社会经济的发展，不过在此期间，应该做好网上监管工作。

总结：

本文通过对它的现实意义进行全方位的探究，指出其在监管工作过程中存在的隐患，并针对问题制定出了详细而合理的解决方案。其实，在加强对国内金融证券市场监管的时候，不仅仅监管人员有监管的职责，广大人民群众的监督作用也是非常重要的，只有全民监管才很有可能创造出一个良好的金融证券市场环境，为全社会带来合理合法的经济效益。

参考文献：

[1]於馨彦.国内金融证券市场监管问题及对策探究[J].财经界（学术版）,2016,（14）：12.

作者：卢福鹏 单位：上海娄江投资管理中心

《金融证券市场监管问题及措施》由：免费论文网互联网用户整理提供；
链接地址：http://www.csmayi.cn/show/212815.html
转载请保留,谢谢!

• 上一篇：资产证券化与金融稳定的关系
• 下一篇：金融证券化趋势及金融证券化的发展