篇一：风控部工作总结
风险管理部2013年工作总结
今年以来，风险管理部紧紧围绕公司发展战略和年度经营目标，牢固树立“发展第一、风控优先”的风险管理理念，坚持原则性与灵活性相结合的风控原则，突出“五抓”，在有效实施风险管理的同时，促进了公司业务经营的持续、稳健发展。现就2013年本部所做的主要工作汇报如下：
一、抓规范，着力完善风控流程
制度是行动的先导，是实现风控目标的保障。一年来，风险管理部在公司领导的帮助和指导下，从公司业务经营和风险管理实际出发，坚持建章立制与规范管理相结合，一是拟定了《金融类业务操作及风控规程》、《平台业务操作及风控规程》及操作流程图；二是制定了《平台及股东业务授信管理办法》；三是对原有的合同、协议进行了清理，按照“精减、适用、合法、有效”的原则，在充分听取法律顾问及公司领导意见的基础上进行了修定完善；四是对各类合同文本使用全部实行了纸质化、格式化。
与此同时，配合相关部门起草并出台了《过失责任追究办法》，确保了各类业务操作和风险管控有章可循，有据可依，有效地杜绝操作风险、合规风险、道德风险的发生。
二、抓源头，严把风险入口关
任何收益都不能弥补本金的损失。对此，风险管理部坚持从源头抓起，严把“四关”，保证了项目质量，降低了项目实施风险。一是严
把“项目立项关”，对业务部门申报的项目，风险管理部在查看相关资料、认真听取情况介绍的基础上，帮助相关人员对项目实施面临或可能面临的潜在风险进行识别、分析，并根据所揭示风险的可控性，结合客户及项目实际情况提出明确、有效的风控建议，对经双方沟通认为不符合风控要求的，业务部门均主动撤回了立项申请；二是严把“尽职调查关”，对初审符合条件，风控部根据项目实际逐一列出验证和调查清单，并配合业务人员适时开展实地尽职调查。在调查中始终坚持“听、看、查、问、测”相结合的办法，多渠道、多角度获取客户及项目一手资料；三是严把“综合审查关”，结合现场尽职调查所掌握的信息，风险管理部一方面对客户及担保人所提供资料的真实性、完整性、有效性进行审查。对借款人或担保人主体资格不合法，所投资项目可行性差的果断予以否决，对资料不齐不全的，告知相关人员及时收集完善。另一方面对客户资信、经营能力、经济实力、资金用途、保证措施、还款来源的真实性、可靠性、有效性进行验证。对客户资信良好、项目可行、还款来源可靠、资金投入风险可控的给予积极支持，反之予以否决；四是严把“风控措施设计关”，对符合公司投资及风控政策要求的项目，风险管理部坚持从每个项目的具体情况出发，本着“程序简便、措施合法、控制有效”的原则，及时拟定风控措施，尽可能地为领导决策提供最佳建议。
与此同时，对操作复杂、风险管控难度大的项目，风险管理部还
逐一制定了详细的操作流程，以帮助操作人员准确执行风控决策意见。
全年共开展项目风险评估186个，其中参与尽职风险调查129个，
通过风险审查78个。
三、抓落实，杜绝内生风险发生
事实证明：企业真正的风险不在于外部而是内部，而防范内部风
险的关键在于规章制度的落实。
一年来，风险管理部始终坚持从本部门做起，率先执行公司业务
操作和风险管理制度，做到正人先正己。与此同时，引导相关人员充分认识严格执行规章制度对防范经营风险与管理风险、企业风险与个人风险的重要性。
另一方面，为准确落实项目风控决策意见，风险管理部始终坚持
全程参与项目落实及回款工作，并对落实过程中的每个环节、每个步骤进行全方位、全过程监督与指导，尤其是对各类法律文书的签署坚持做到了“有签必审、先审后签”，重要合同一律经过法律顾问审查、领导审定后实施。同时，对落实过程中遇到的新情况、新问题及时帮助进行风险分析，并提出合理、有效的解决措施，有效防止了操作风险、道德风险和法律风险的发生。
四、抓监控，适时化解投资风险
俗话说：“三分种七分管”。为确保项目投资按时顺利回收，风险管理部一方面督促业务部门随时关注项目运行情况，对即将逾期或己逾期的投资项目实行责任到人，采取电话催收与上门催收、向借款人催收与向担保人、介绍人催收相结合的手段加强清收。对生产经营正常、还款有保证、风险可控，但因一时资金周转困难的，在结清费用的前提下按公司相关规定和流程办理延期手续。另一方面，风险管理
部依据投资项目台账随时了解客户结息、还款情况，对欠息、逾期的项目及时与业务部门进行沟通，对存在重大风险苗头的，主动配合业务部门通过约见借款人、前往企业实地考察，全面摸清项目投资风险状况，并根据项目风险特点制定相应的风险化解措施；对通过正常手段均无法收回的投资，在请示领导并与法律顾问进行交流沟通的基础上，果断采取法律手段进行清收，在一定程度上确保了项目风险管控的有效性。
五、抓评价，不断提高风控水平
投资风险的多样性、复杂性和不确定性，决定了风险管理的灵活
性、严密性和超前性。一年来，风控人员在开展自学与互学、项目讨论与风控交流，不断加强自身专业知识学习和实践经验总结的同时，还定期不定期地开展项目风控工作后评价，对过去己实施项目尤其是对典型案例从项目立项、项目风险识别、风险分析、风险控制、风险跟踪到风险处置全过程进行回顾剖析，认真总结经验和查找不足，进而归纳、完善不同项目风险管控的基本方法及流程，为进一步做好项目风险控制工作，有效防范项目风险奠定了坚实基础。
过去的一年来，风险管理部虽做了一些工作，但也还存在一些不
足之处，突出地表现在“三重三轻”上，即重项目风险控制，轻系统风险防范，重项目前期风险控制，轻项目后期风险跟踪，重自身素质培养，轻团队风控能力建设。
来年工作打算
新的一年，风险管理部将在公司领导的正确领导下，紧扣公司发
展战略和目标，密切配合相关部门，统筹风险管理，着力推进“五继续和五加强”，全面推动公司业务经营持续、快速、健康发展。一是在继续坚持抓好业务学习，全面提高自身主动管控风险能力的同时，切实加强团队风控能力建设，不断增强操作人员对项目风险的识别、管控和处置能力；二是在继续坚持做好项目前期风险识别、分析、控制的同时，进一步加强后期风险的预警与督导处置；三是在继续坚持做好单个投资项目风险控制的同时，切实加强对投资项目行业结构、客户结构、期限结构、收益结构等的监测、调节，不断分散经营风险，防止系统风险、财务风险发生；四是在继续坚持率先垂范各项风险管理制度的基础上，切实加强对公司内控制度执行的监督，减少甚至杜绝操作风险、道德风险、合规风险等内生风险的发生；五是在继续坚持原则性与灵活性相结合的风控理念的基础上，切实加强风险管理新理念、新思路和新方式的研究和探索，为公司业务领域拓展、经营方式转变以及运行机制转换夯实风险管控基础。
篇二：风控专员年终总结
个人年终工作总结
伴随着2013年尾声的悄悄临近，从刚开始对业务技能的不自信，到现在可以独自分析担保业务，其中发生的种种真的是受益匪浅。回顾这一年的工作，在领导的关心及全体同事的帮助下，我认真学习业务知识和技能，积极主动地履行工作职责，及时总结工作中的不足，努力提高业务素质，较好地完成了个人的工作任务，在业务素质、优质服务方面都有了一定的提高。现将这几个月的经历与体会总结如下：
人无论从事什么职业，都需要不断学习，在业务诸方面得到鲜活的源头之水，只有这样，才能不断进步，保持一渠清泉。
面对风控专员这个岗位，开始我还有些不自信。实地了解客户的基本情况、经营信息，调查掌握客户的贷款用途、还款意愿，分析客户的还款能力等等，这些对于只参加过几次培训的我来说，有很大难度。在后续的交流中，同两位部长请教心中的疑惑，在得到细心的答复后，自己思考总结。在实践中学习，让我对风控工作有了新的认识，也增加了自己的信心。
同时，我深深感觉到自己在这方面的不足，只从实践中学习是不够的，还需要理论知识的补充，于是我积极利用工余时间加强金融理论及业务知识的学习，不断充实自己。业余时间，翻看金融书籍，参考成功担保案例。
通过实践中的经验积累、业余的自学，我渐渐地掌握了担保业务操作流程。业务工作能力、综合分析能力、协调办事能力、文字语言达能力等方面，都有了很大的提高。
一年的工作已渐渐落下帷幕，一些成绩的取得，离不开领导的大力支持。本人深知，自己仍有许多不足之处，通过一年的磨砺与锻炼，自己学会了很多知识以及做人的道理。
在新的一年里，我将努力克服自身的不足，认真学习，努力提高自身素质，积极开拓，履行工作职责，服从领导。当好参谋助手，与全体同事一起，团结一致，为公司经营效益的提高，为完成将来一年的各项目标任务作出自己应有的贡献。
风控专员：：xx
二○一四年一月二十日
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篇三：风控专员面试技巧
风控专员应聘要求：
1、快速学习能力和适应能力，专业知识和理论功底扎实；
2、较好的分析能力、沟通协调能力和团队合作精神；
2、按月编制会计报表（资产负债表、损益表等），并进行分析汇总，报公司领导备案决
策。
3、编制资金、供销成本费用、管理费用预算，控制成本预算，制定、分析进销预算，处
理其他有关预算的事项。
外贸专员任职资格：
1、大专及以上学历，国际贸易、商务英语类及其他相关专业；
2、熟悉电子商务网络营销的方法和技巧；
3、具有较高的英语水平，较好的计算机操作水平；
4、具有良好的业务拓展能力和商务谈判技巧，公关意识强，具有较强的事业心、团队合
作精神和独立处事能力，勇于挑战高薪。 任职资格：
1、本科及以上学历，性别不限，30以上；
2、电机行业销售经验优先；
3、流利的英语听、说、读、写能力，有海外工作和学习经历优先； 贵柜台业务助理任职要求：1、30岁以下，本科及以上学历，专业不限，具备证券从业资格者优先（暂无资格者，
免费提供考前培训）；
2、具有良好的沟通、表达能力，良好的服务意识与技巧，形象气质佳；
3、较强的学习能力，有团队合作精神。
4、诚实、爱岗敬业，能承受较大的工作压力，具有较强的团队管理能力。篇二：风控专
员个人工作总结风控专员个人工作总结> 2012年10月下旬，我来到**垦小额贷款公司。按照安排，分配到了公司风险控
制部工作。
风控部的主要职能是对信贷部提供的每笔贷款业务，进行审查，同时撰写风险控制报告，
分析贷款企业的财务状况。着重从经营和法律角度来判断可能出现的违约情况，提高风险预
测能力。并及时对贷款申请人实施回访制度，跟踪收集贷款申请人的贷后会计报表，做好贷
后管理。
在近两个月的工作中，感谢领导和同事们对我的关心指导和热情帮助。我着重学习了本
公司和风控部的规章制度和相关业务知识，并在部门领导的指导下，进行了一些业务的初步
尝试。在财务、法律方面遇到难题时，我会主动地向他们请教，他们也会及时的给我指导。
通过不断的学习和总结，使得自己对本部门的工作性质、业务内容和工作规则有了一定的了
解和认识。在工作期间能认真完成领导布置的任务，遵守纪律、关心集体、团结同志。 经过这一段时间的工作，看到了自己在理论和实践操作上的不足之处。如在撰写风控报
告时，由于缺乏相关专业知识，很难对贷款企业的财务信息做出透彻分析;对《物权法》、《担
保法》、《合同法》等法律法规中的相关法律条款不能做到熟练的综合运用;对很多事情考虑的
不够具体全面。这都要在今后的工作中，更多地向公司领导和同事们虚心请教和学习。同时，
克服自身困难，善于发现自己的缺点并及时改正 总之，在新的一年里，我们将按照公司的安排，尽最大努力来完成各项决策的具体实施，
加强业务学习，认真开展工作，不断提高加强风险防范的能力，为公司的加快发展贡献一份
力量篇三：2-风控专员发展前景_风控专员职业规划
风控专员发展前景_风控专员职业规划 今天乔布简历的小编就带大家具体说说风控专员发展前景，风控专员职业规划。 关键词：
风控专员发展前景，风控专员职业规划 风控专员是对于现有的社会信息进行一个分析整理，对于社会发展趋势做出判断，在损
失发生前规避损失，在损失发生时能够降低或转移损失，或者在判断损失情况可以忽略不计
时，又必须承担损失时候保留损失的一种抗风险型管理人才。 如今的风控专员比较难招，因为现在社会上风控专员紧缺。做风控专员，需要具备一定
的社会阅历。不少的风控人员是在业务中培养起来的，还有的是从银行里挖出来的。只有综
合能力很强的人才会适合风控这个岗位。而这个职位一般都不招应届生，就是因为应届生缺
乏经验。而大的公司也希望有经验的风控专员来帮助公司做风险预测和防范。缺乏经验者，
一般很难得到公司的任用。风控工作是具有发展空间的，因为中小企业贷款难，所以需要通过民间的担保公司来进
行贷款事宜，这就需要风控人员的全程跟踪服务，若是没有风控，担保公司是开不下去的，
所以风控是一个很重要的岗位，而风控专员的工作相对来说还是比较轻松的，待遇处于中等
水平，主要看项目提成，发展前景也是相当不错的，随着以后民间借贷和融资会越来越开放，
这个行业还是值得考虑。
说了这么多，想必大家对于风控专员已经有所了解，对于找工作和实习中想要选择风控
专员的同学，可要好好加油哦~ 风控专员发展前景_风控专员职业规划 风控专员岗位职责：
1. 负责对客户资信调查工作，收集资料，撰写可行性报告，出具明确的初审意见。
2. 负责解答客户的疑问，做好融资业务的咨询服务。
3. 负责对业务操作中可能出现的风险点进行风险提示。
4. 负责填写各种合同文本及相关法律文书，保证客户资料的完整及真实性。
5. 负责协调客户关系，定期对客户进行回访，维系优质客户。
6. 负责风险业务的创新及制定相关管理章程，优化内部审核流程。
7. 负责借款到期前客户的通知和配合资产保全人员做好追资清收工作。
8.负责办理风控副总及公司领导交付的其他任务。篇五：如何做一名合格的风控人员 如何做一个合格的风控人员高利润伴随着高风险，期货市场是一个充满风险的投资场所。在期货交易中90%的投机
者难免遭遇失败的命运，成为市场波动的牺牲品；约5%-7%的投机者基本持平；真正能够获
利的投机者仅有3%-5%。因此在期货市场中，我们首先考虑的不是期望有多大的回报，而是
怎样把风险降到最低。而作为期货公司，能够对客户的日常交易进行强有效的风险控制，是
则使客户或公司获得更多盈利的重要保障。风险控制，是指风险管理者采取各种措施和方法，消灭或减少风险事件发生的各种可能
性，或者减少风险事件发生时造成的损失。风控人员所要做的工作就是用自己专业的知识技
能来控制风险的发生，尽量将风险控制到最低。 风控部是期货公司的核心部门，风险控制的四种基本方法是：风险回避、损失控制、风
险转移和风险保留。具体来说，期货公司风控岗位的日常工作包括监视客户持仓状况、保证
金追加问题、手续费确定、保证金比例核定等，防止客户出现爆仓穿仓等问题，因此其控制
风险的方法主要是前两种，即风险回避与损失控制。看起来期货公司的风控职位要做的事务
好像没银行、担保公司等那么复杂，然而要做好一个期货公司的风控人员，也并不是一件简
单的事。
风险控制是一门重要的学问，具体来说，要当一个合格的期货风控人员，必须要做到以
下几点：
第一，风控人员要提高自身理论水平和专业知识。随着业务的开展，期货公司对高素质
专业人才的需求越来越大，风控人员应该加强理论知识、国家政策、业务技能等方面的学习
和提高，以更好地完成自身的工作。第二，要熟悉公司的风控制度，合理把握公司保证金比例和交易所保证金比例直接的关
系。在达客户到风险的第一时间及时向客户发出预警，通知客户及时追加保证金等。若联系
不上客户，则要找到其客户经理对客户进行追踪，尽力让客户能够及时知道其风险状况并进
行处理，以避免客户的损失。第三，风控岗也要了解市场行情，对行情的走势要有一个比较客观的判断，尤其是在极
端行情出现的时候，要能冷静清晰分析该如何引导客户规避风险，该给客户多少时间进行追
保减仓处理，用专业的态度做出合理的判断。 第四，要有扎实的业务素养和良好的沟通技巧。
风控人员要熟悉交易规则，能向有疑问的客户讲解清楚交易所的提保制度、本公司的风控制
度及各品种合约的最新保证金政策等。同时要学会及时和业务部门及客户进行沟通，尤其是
在对重点客户的风险处理上，第一要注意沟通技巧，谨慎解答客户疑问，以免造成误解；第
二个就是要合理把关，该通融的通融，不该通融的绝不通融，要有控制风险的底线。 第五，
风控岗要有坚强的意志。期货市场是一个高风险的市场，每年总会有一段时间行情剧烈波动，
风险警示压力很大，这就要求风控人员必须要有过硬的心理素质，能够从容地面对压力，帮
助客户规避风险。
第六，风控人员还要学会自我疏导，在重大的工作压力之下要学会适时地释放负面情绪，
工作之余多外出散心，呼吸新鲜空气，洗涤内心的戾气，让自己有一个平静的好心态。因为
只有用好的心态去工作，才能设身处地去维护客户的利益，才能在理解客户的同时亦换来客
户的理解。
总体而言，风险控制是一门“金融艺术”，必需要有扎实的专业素养、良好的心理素质及
沟通能力，才能既维护好客户和公司的利益，又避免产生负面影响。一个优秀的风控人员不
是一天两天就能练成的，只有长时间的工作历练，在经历过重重困难险阻之后才能破茧成蝶。
困难无处不在，我们也只有通过坚持不懈地武装自己，才能够用专业的利剑去将困难击碎。
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