篇一：合规知识竞赛
多选题（下列选项中至少有两个正确选项，选错误选项该题不得分）
1.普通柜员负责本柜员（ A、D ）盘点，做好日终轧账，确保账实相符。
A.现金B.仅零币C.仅残币D.凭证
2.营业主管在业务管理当中，负责（A、 B、C、D ）等。
A.协助支行长做好业务培训B.报表管理
C.档案管理 D.柜员管理
3.按照储蓄业务系统的柜员权限，营业主管履行授权职责，负责对普通柜员办理业务的（A、C、D）进行监督。
A.有效性B.效率性C.完整性D.合规性
4.能作为有效实名证件的是（ A、C、D ）
A.户口簿B.学生证
C.临时居民身份证 D.军人、武装警察身份证件
5.代理人代为办理开立个人结算账户的，网点柜员应电话核实代理行为是否符合被代理人本人真实意愿，在《个人账户申请书》上注明核实（ A、D ）。
A.时间 B.代理事由 C.与被代理人关系 D.电话号码
6.哪些存款账户必须设置密码（A、C）。
A.绿卡 B.存单
C.可办理通存通取业务的账户 D.存折
7.未设置密码的账户除（B、C、D）业务可在同县（市）办理以外，其余业务只能在开户网点柜面办理。
A.凭证挂失 B.密码加办 C.补登折 D.存款
8.对于确定符合短波荧光丝防伪特征的存折/单，柜员还要查看存折/单是否有被刮补、挖补及涂改痕迹，特别要检查存折/单 （ A、C、D ）三处位置。
A.印刷号 B.开户日期C.账号D.户名
9.预留密码的（ B、C、D ）可在省内任一网点通存通取和销户。
A.本外币定期一本通B.整存整取存单
C.定活两便存单 D.特种存单
10.实行存取款免填单的网点必须加强核对，控制风险。客户办理业务时，柜员应主动询问。对客户口述的业务种类和金额，柜员应认真核对，确保（A、B、C）一致。
A.机印记录 B.客户口述内容C.实际现金D.客户家庭情况
11.本外币定期一本通储种类别包括（A、B、C、D）。
A.本币整存整取 B.外币整存整取
C.本币定活两便 D.本币通知存款
12.本外币定期一本通存折奇数行记录（A、D）等交易，偶数行记录（B、C、E）等交易。
A.移入 B.取款 C.移出 D.存款 E.销户
13.磁条卡可更换为（ABC）
A.单芯片卡 B.磁条芯片复合卡 C.磁条卡 D.存单
14.因客户（）而回收的旧卡，柜员应当场对磁条、芯片做剪切或打洞作废处理。（A、C、D）
A.撤销卡 B.捡拾卡 C.销户D.换卡
15.芯片卡中的电子现金账户（A、C、D），其余额记录在卡片中。
A.不计息B.计息 C.不挂失D.不可取现或透支
16.以下方式可领取吞没卡（A、B、D），领卡人在《邮政储蓄吞没卡登记簿》上签名领取卡片。
A.柜员核对客户有效实名证件上的姓名与所领卡片正面姓名字母（拼音）一致的
B.客户持有效实名证件且所领卡片通过个人密码验证的
C.代理人仅持个人有效实名证件且所领卡片通过密码验证的
D.柜员在核对客户有效实名证件上的姓名与所领卡片背面签名一致的
17.客户在网点办理人行跨行汇款业务时，需留存真实有效的联系方式，办理（A、C）跨行汇款还需如实提供证件信息。
A.5000元现金 B.1万元以上（含）现金
C.5万元以上（含）账户D.5万元以上（不含）账户
18.他行卡在我行ATM可实现（B、C、D）等功能。
A.密码变更 B.取款 C.余额查询 D.圈存
19.客户查询已销户的账户，应由客户本人提供（A、D）办理，不允许代办。
A.账/卡号B.开户日期 C.销户日期 D.有效实名证件
20.卡的凭证正式挂失只能在（D）办理；大额密码挂失、大额凭证正式挂失和凭证密码双挂失只能在(C)办理；卡密码跨省挂失后的挂失事项更改只能在(B)办理。
A.同地市任一网点 B.开户网点
C.同县市任一网点 D.省内任一网点办理
21.通过电子银行渠道办理的临时挂失有效期有（A、D）。
A.5天 B.7天C.20天 D.永久
篇二：合规知识竞赛 简答题
简答题
1.办理个人人民币储蓄业务的营业机构，从业人员应按如下要求进行配置，保证权限落实到位。
（1）熟悉储蓄业务的人员不少于4人；
（2）营业时间内应确保双人临柜；
（3）从业人员接受不少于1个月的上岗前培训并考核合格。
2.支行（局）长业务职责负责营业机构风险管理，具体需要落实哪些工作？
答案：定期对营业现金、库存现金、重要单证、业务印章等进行安全管理检查，组织业务培训，并对检查整改效果负责。
3.代理人代为办理开立个人存款账户的，需要注意哪些事项？
（1）同时核对代理人与被代理人有效实名证件，登记代理人与被代理人的身份基本信息，留存代理人与被代理人有效实名证件的复印件或影印件。
（2）代理人代为办理开立个人结算账户的，还应电话核实代理行为是否符合被代理人本人真实意愿，在《个人账户申请书》上注明核实时间及电话号码，如被代理人已在我行留存有效联系方式，可以通过已留存的被代理人联系方式进行核实，未经被代理人本人确认同意代理开户的，可拒绝办理开户。
（3）代理人代为办理开立绿卡账户的，代理人还应在《个人账户申请书》上注明代办事由，网点应全面了解代理人的职业背景、
代办目的、代办性质等，并据此判断代办理由是否正当，如理由明显不正当，不得为其办理绿卡。
4.若客户户名所使用的汉字在系统字库中不存在，该如何处理？ 答案：输入该汉字的汉语拼音（大写）代替，然后在存折/单上汉语拼音旁手工填写该字，加盖业务用个人名章。换存折/单时，应在新存折/单上汉语拼音旁作相同处理。
5.简述一下存款证明签发权限。
答案：金额在10万元以下（不含10万元）的个人存款证明，由普通柜员签发；金额在10万元以上（含10万元）、50万元以下（不含50万元）的个人存款证明，需经营业主管授权并签发；金额在50万元以上（含50万元）的个人存款证明，需经支行（局）长授权并签发。
6.退汇挂账核销业务有哪几种处理形式？需要注意的事项有哪些？
（1）对于退回现金的，客户本人需出示原交易凭证、原交易申请书及客户本人有效实名证件等资料，在原交易网点办理，不允许代办。
（2）对于退回原账户的，客户需出示原交易凭证、原交易申请书及有效实名证件等资料，在原交易网点办理。代理人代为办理的，需同时出示代理人与被代理人有效实名证件办理。
（3）退回现金或退回原账户办理完成后，应收回客户原跨行汇款申请书。对于客户无法提供原跨行汇款申请书的，应请客户书写相关说明，日终上缴会计稽核中心。
（4）再次汇出只能为纠正内部差错、司法机关提供扣划信息有误、系统出现异常而办理，柜员不得应客户要求办理。再次汇出只允许修改原收款人账号和原收款人姓名其中一项，再次汇出不收取手续费。
7.开户或随机换折/单时，用错存折/单，该如何处理？
答案：应在用错的存折/单上加盖“作废”戳记，并在系统中对原存折/单上印刷的凭证号码做作废处理，对应使用的空白存折/单手工补写相关账户信息要素，加盖“作废”戳记，办理随机换折/单。
8.因整存整取存单已过第一个存期造成账户余额与存单金额不符，当客户申请办理个人存款证明时，该如何处理？
答案：经市县业务管理人员审核批准后，营业柜员先办理随机换单交易，并在存单机打“作废”字样后手工注明“随机换单”，支行（局）长签字，然后再给客户开立个人存款证明。市县稽核中心人员要做好对网点随机换单的审核和监督工作，要确保营业网点上交凭证与凭证报表相符，随机换单凭证上均有支行（局）长签字。
篇三：合规知识竞赛主持词
男：尊敬的各位领导、嘉宾
女：各位亲爱的同事们
合：大家下午好！
男：今年是我们卡中心合规建设提升年，为进一步强化全员合规意识，推广“内控防范风险，合规创造价值”的管理知识，有效提升合规管理能力和制度执行力，培育良好的合规文化，今天我们在此隆重举行“内控合规、与你同行”为主题的合规知识竞赛。
女：今天我们还很荣幸的邀请到了分行领导XXX和卡中心合规部XXX老师、风险管理部XXX老师。让我们以热烈的掌声向各位领导和嘉宾的到来表示热烈的欢迎和衷心的感谢！
本次知识竞赛设立专家评委和大众评委，专家评委我们邀请卡中心合规部、风险管理部老师及分中心负责人陈江总担任，大众评委由预决赛后未进入决赛的员工担任，比赛最后胜出者
将通过大众评审的投票与专家评委的打分共同决定。
男：本次参赛队伍由分中心销售室、风险管理室、综合室、市场室为单位组成，因人数关系，分中心综合室、市场室组成一个团队，通过
前期选拔进入今天的竞赛现场共有八支代表队的24位选手，我们也以热烈的掌声预祝各参赛队员赛出水平，赛出风格，取得优异成绩！。
女：本届知识竞赛包括两个阶段，第一阶段是现场预决赛，8个团队通过积分赛形式选出积分最高的两只队伍进入总决赛，积分排名第三的队伍直接获得季军。第二阶段是现场决赛，进入决赛队伍通过快问快答、主观题两个环节决出比赛冠亚军，并产生最佳新人奖、最佳风格奖和最佳表现奖。
男：为了充分体现“公平、公开、公 正”的原则，今天所有参赛队的出场顺序都是抽签决定。第一组队伍是： 。 下面宣布竞赛总规则，请各位选手仔细听好： 预决赛分为必答题、抢答题、风险题三个环节，各队预先获得100 分的基础分值；选手要认真听题，； 比赛过程中对试题及答案有争议的，参赛选手可以举手示意，向评委组反映，由评委组商议后做出最后裁决； 主持人发出“请答题”的口令即进入答题状态，计时器1开始倒计时，时间到，选手应立即停止答题。答题完毕时， 请以“回答完毕”结束。
女：希望参赛选手沉着应战，以最佳的状态进入比赛。第一个环节为必答题，答题规则是：有效答题时间为 20 秒，选手独立做答。每队每名选手均需回答一题，按位置顺序做答，答对加 10 分，答错不得分也不扣分。回答错误的题目由现场观众回答。观众回答正确后，
可获得精美礼品一份。大家听清楚规则了吗？有问题可以举手示意，没有问题的话我宣布比赛现在开始： 请 1 号台 1 号选手听题： （提示“计时开始”) 请 2 号台 1 号选手听题 ??第 1 环节已进行完毕，请看一下各台的得分情况：1 号 台 分?? 2 号台 分
男：第二个环节为抢答题，要求大家不仅要知识基 础扎实，还要耳聪手快，听得准，按得快。比赛环节会更加紧张，更加精彩，这部分共 20道题20次抢答机会，每题为 20 分，。有效答题时间为 30 秒，每抢到一次机会并回答正确的队伍积20分，回答错误，扣20分；抢答错误或违规抢答的题目由现场观众回答，回答正确同样将获得精美礼品一份。开始前请各队测试一下抢答器，1 号队、2 号队、3 号队、4 号队、5 号队、6 号队，7 号队，好，抢答器检验完毕。 请听题； （提示“开始抢答”) （ ） 号台， “答题开始，请计时” 分 抢答题环节进行完毕，目前各台的得分情况：1 号台 分?? 7 号台
女：第三个环节风险题。这是预决赛的最后一个环节，请大家抓住机会。有 20 分、30 分、50 分三档难度的题目。每档难度各10道题，共 30题。 答题规则是：有效答题时间 100 秒，
风险题环节进行两轮，第一轮按照目前积分由低到高的队伍顺序，依次进行。回答正确积相应分数，回答错误扣相应分数。第二轮则按照第一轮风险题结束后积分由低到高的队伍顺序进行。答错题目由现场观众回答，回答正确获得精美礼品一份。
男：预决赛部分到此结束，8个队的风采都给我们留下了深刻的印象，现在我们再看一下各队的比分情况：1 号台 分?? 7 号台，积分排名最高的2支队伍是XX代表队和XX代表队，恭喜他们将进入下面的总决赛，其余六支队伍将担任总决赛的大众评委，行使评审权利。按比赛规则积分排名第三的代表队可直接获得季军，下面我宣布获得本次知识竞赛的季军是XX代表队，我们以热烈的掌声恭喜XX代表队。（掌声。。。）下面休息20分钟，请大家不要走远，稍后马上举行精彩激烈的总决赛。
女：欢迎大家回到比赛现场，经过了预决赛的多轮拼争，我们也看到了大家对合规知识的掌握。各个代表队都团结协作，积极应答，尽力为自己的团队争光添彩。在此感谢大家的努力表现，下面请进入决赛的两队参赛选手调节一下心态，我们马上进行的是冠亚军的争夺。
男：总决赛我们设置了快问快答、主观题两个环节。预决赛环节的积分不带入总决赛，但预决赛分数最高的一支队伍可获得保留100分底分的权利，也就是说XX代表队可先获得100分，请计分员为XX代表队加上100分。一切准备就绪，下面我宣布总决赛正式开始！
女：首先，进行决赛的第一个环节快问快答，快问快答的答题规则是：每队有3分钟的答题时间，主持人提问以后，选手迅速作答，回答正
确积10分；回答错误不得分也不扣分；选手也可以选择“过”，主持人问下一道题。计时结束后，停止答题。看哪个队答对题多，哪个队就获胜。请听题：
男：下面是总决赛的第二个环节主观题，主观题的规则是：由目前积分较低的一队先回答，然后另一队对其答题情况进行评价。评价结束后，评委对一队的答题情况和另一队的评价进行点评论并打分，各队满分为100分。第2题双方交换答题和评价，评委点评并打分。第3题，双方共同回答，互相点评，评委点评并打分。请听题：第一题。。。请专家评委打分。。。
女：（所有问题结束以后）现在请我们的计分人员对评委的打分给各队进行统计。。。
本次知识竞赛的总决赛冠亚军得分是由各队在总决赛环节中所获得的积分加上大众评审的票数积分累加所产生，当然得分最高者就成为全场冠军。那么现在请我们的大众评委对你们支持的队伍进行现场投票，大众评审每人一票，每票积5分。
男：最后我们来看一下两队最终的得分情况：XX代表队多少分，XX 代表队多少分。这样的话我们的冠军就是XX代表队，大家以最热烈的掌声恭喜我们的XX代表队。下面有请我们的XX专家评委和XX嘉宾对全场比赛进行总结点评。
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