篇一：BKC银行合规工作考核办法
BKC银行合规工作考核办法
第一章 总 则
第一条 目的和依据 为加强BKC银行（以下简称“我行”）的合规风险管理，提高合规工作的有效性，根据国家有关法律、法规以及我行《章程》、合规政策，制定本《办法》。
第二条 适用范围 本《办法》适用于我行总行各部门（审计部、法律合规部除外）以及在中国境内设立的所有分支机构（以下简称“被考核单位”）。
第三条 考核机构 法律合规部负责总行各部门及分行的合规工作考核；支行工作考核有其所属分行负责。
第四条 考核原则 我行合规工作考核遵循以下原则：
（一）客观全面：客观、公正地考核我行现行合规制度规定的所有项目，所有考核均依据被考核单位的工作实际和记录评价，客观地反映其合规工作成果。
（二）科学有效：根据合规工作零违规的刚性要求，结合履职尽责得分百分制和违规失职扣分制确定考核结果，既引导被考核单位履职尽责，又强调其工作成果的有效性。
（三）公开透明：所有考核结果的认定，均制定明确的
计分标准，均公开得分、扣分依据的事实。
（四）奖罚分明：对合规管理工作成效突出、有效避免合规风险的，给予奖励；对发生违规事件或被处罚的，给予处罚。
第二章 考核方法和内容
第五条 考核方法 百分制和扣分制相结合，将所有考核项目分别赋予不同的分值，总分100分；按被考核单位履职情况和工作成效分别确定得分。发生违规、被处罚或者其他对我行造成负面影响的，按照其影响程度不同分别扣减相应分数。
第六条 考核级次 根据被考核单位履职情况和工作成效，将各个考核项目分为优秀、良好、一般和较差四个级次，分别赋予不同的分值，并根据项目特点减少个别项目等级级次的数量，或者降低个别级次的分值。
根据被考核单位的得分，将考核结果分为四个级次： 90分及以上：优秀；
80（含）-90分：良好；
60（含）-80分：一般；
60分以下：较差 。
第七条 分支机构考核内容及评分标准 分支机构的合规工作考核项目和评分标准如下：
（一）制订本行的合规风险管理计划， 有效组织分行及辖属支行的合规管理。（5分）
制定合规风险管理计划，内容全面细致，可操作性强的，为优秀，得5分；制定合规风险管理计划，内容不够全面细致，具有可操作性的，为良好，得4分；制定合规风险管理计划，内容不全面细致，无操作性的，为一般，得3分；未制定合规风险管理计划的，为较差，得0分；
信息来源：被考核单位工作计划或合规风险管理计划。
（二）监测外部经营环境的变化，分析、评估变化的可能影响，及时采取措施管理合规风险（5分）。
对外部经营环境的变化进行分析、评估，及时提出有效管理建议，并采取措施管理合规风险的，为优秀，得5分；对外部经营环境的变化进行分析、评估，提出有效管理建议但不够及时，也采取措施管理合规风险的，为良好，得4分；对外部经营环境的变化进行分析、评估，提出有效管理建议但不及时，也未采取措施管理合规风险的，为一般，得3分；未对外部经营环境的变化进行分析、评估，或者没有相关记录的，为较差，得0分。
信息来源：被考核单位合规报告。
（三）监测分行及辖属支行的各项经营管理活动，确保包括高级管理层在内的所有员工的经营行为遵循法律法规规定和我行合规管理、内部控制要求（10分）。
对分行及辖属支行的各项经营管理活动进行了有效监测，发现风险点并采取有效措施管理风险点，及时报告总行的，为优秀，得10分；对分行及辖属支行的各项经营管理活动进行了有效监测，发现风险点并报告总行但采取的管理措施有效性不强的，为良好，得8分；对分行及辖属支行的各项经营管理活动进行了监测，发现风险点但未采取有效措施管理风险点，也未报告总行的，为一般，得4分；未对分行及辖属支行的各项经营管理活动进行有效监测，或无相关工作记录的，为较差，得0分
信息来源：被考核单位工作记录和报告。
（四）识别、评估、管理和报告分行及其辖属支行的合规风险（15分）。
对通过各种途径发现的合规风险点进行有效地评估和有效管理，及时报告总行的，为优秀，得15分；对风险点进行有效评估，采取管理措施但成效一般，且能及时报告总行的，为良好，得12分；风险点评估和管理措施均成效一般，但能及时报告总行的，为一般，得9分；未对合规风险点进行有效识别、评估和管理，或者未形成相关记录报送总行的，为较差，得0分。
信息来源：被考核单位工作记录和报告。
(五)有计划地开展合规检查（评估）（20分）。
每季度按计划组织合规检查（评估），发现问题并提出了
有效改进建议的，为优秀，得20分；每季度按计划组织合规检查（评估），发现问题并提出了改进建议但缺乏针对性和有效性的，为良好，得15分；每季度按计划组织合规检查（评估），未发现问题的，为一般，得12分；未按计划每季度组织合规检查（评估）的，或者无相关工作记录的，为较差，得0分。
信息来源：被考核单位检查（评估）报告。
（六）推动分行专业条线履行本业务领域的合规管理职责，并按照《商业银行内部控制指引》的要求有计划地开展经常性检查（5分）。
推动分行专业部门履行本业务条线的合规管理职责和专业检查，专业部门按照法规要求有所作为且本业务领域合规水平明显提高的，为优秀，得5分；推动分行专业部门履行本业务条线的合规管理职责和专业检查，专业部门按照法规要求有所作为且本业务领域合规水平有所提高的，为良好，得4分；推动分行专业部门履行本业务条线的合规管理职责和专业检查，专业部门未按要求履职或者无相关记录的，为一般，得3分；未推动分行专业部门履行本业务条线的合规管理职责和专业检查，或者无相关记录的，未较差，得0分。
信息来源：被考核单位专业部门和合规部门工作记录和报告。
（七）有计划地开展合规培训和指导，及时传达法规要
篇二：某某银行XXXX年合规文化建设实施方案
某某银行XXXX年合规文化建设实施方案
根据《某某银行XXXX年-XXXX年合规文化建设规划》确定的工作目标，结合全行合规文化建设及内控合规管理的实际，制订某某银行XXXX年合规文化建设实施方案。
一、总体要求和目标
XXXX年合规文化建设的重点是巩固提升。
巩固提升的总体要求：深入贯彻落实全行年初工作会议精神，按照企业文化核心理念深植工作的要求，在总结前两年合规文化建设经验的基础上，进一步加大工作力度，巩固合规文化建设成果，提高合规文化建设水平，构建合规文化建设长效机制，促进全新合规文化理念“内化于心、固化于制、外化于行”。 巩固提升的目标任务：按照合规文化建设的发展愿景，持续推进合规文化建设健康发展，不断为全行内控合规管理注入新活力。通过检查验收、总结评价、表彰先进、树立典型，大力加强内控管理体系建设，夯实内控合规管理基础。以普法宣讲活动为抓手，将普法教育与合规文化建设有机结合，不断增强全员依法合规的主动性和自觉性，让依法合规渗透到业务操作各环节，融入到员工的思想行动中，贯穿于经营管理的全过程，进而使合规文化理念成为全体农行人共同的追求和信仰。
二、工作安排和步骤
XXXX年，各级行要在全面总结合规文化建设工作经验和突出成效的基础上，紧密联系实际、因地制宜，采取多种有效措施，
积极构建宣传教育、制度建设、强化执行、监督检查、整改纠偏和考核奖惩“六位一体”合规文化建设长效机制，确保全行合规文化建设起点高、内容实、形式新、效果好。
（一）继续抓好合规文化建设系列活动，进一步夯实全行合规管理基础。一是各级行要认真回顾评价合规文化建设活动的进展情况，尤其要对合规文化教育及合规宣讲、合规大讨论等活动进行梳理。按照总行合规文化建设三年规划的总体要求，瞄准年度工作重点，切实加大力度，认真抓好落实。对按时限要求完成的工作，要及时总结经验、巩固活动成果，提升合规层次，逐步形成合规管理机制；对正在开展的工作，要把握工作进度，充实活动内容，力求纵深推进；对未按总行要求如期完成的工作，要分析原因、找出症结，提出有针对性的解决办法，加快工作进度；对尚未启动的工作，要尽快启动并抓紧落实。二是要充分应用合规教育，特别是合规文化宣讲教育成果，根据内控合规管理的需要，有针对性地开展合规宣讲教育，逐步将其形成制度安排。各级行要根据不同对象，采取不同的方式，坚持做好合规教育“四必讲”。第一，新员工入行要宣讲，通过合规宣讲，对新员工进行《某某银行员工行为守则》、《某某银行违反规章制度处理办法》等一系列合规制度教育，引导他们从进入X行的第一天开始就力求做到依法合规，坚守合规底线；第二，干部员工上岗、转岗、提职要宣讲，通过诫勉谈话、廉政提示，教育员工树立正确的人生观、价值观；第三，检查发现违规问题要宣讲，通过剖析违规
问题，特别是让相关违规人员“现身说法”，带着违规问题讲危害、讲教训，督促员工剖析整改促合规；第四，年度总结要宣讲，通过总结合规成效、经验与不足，引导员工牢固树立新型合规理念，主动自觉依法合规。三是大力推行干部员工年度“述职述德述合规”及合规承诺制度，全行上下人人都要签订“合规承诺书”，力求将合规文化建设与全体员工的职业发展和日常业务经营管理活动有机结合起来，并形成制度安排，引导员工主动合规。
（二）检查验收、推进整改、总结提炼，不断巩固全行合规文化建设成果。一是各级行要加强组织领导，对合规文化建设活动开展以来的整体情况进行检查验收、拾遗补缺，尤其要对活动中采取的措施、创新的方式、取得的成效，以及存在的问题进行总体评价，认真回顾总结成功经验，引领合规文化建设纵深发展。二是进一步加大对问题的整改力度，提高检查评价成果的应用水平，从制度、机制、流程及人防、机控等方面，深入查找存在的管理漏洞和风险隐患，落实整改，完善整改督办、后评价和问责机制，推动整改工作落实到位。三是总行将组织编辑《合规文化暨案防制度宣讲汇编》、《合规文化大家谈》以及《合规理念、守则、箴言、口诀汇编》等材料，各行也应采取相应的形式，不断总结合规文化建设活动的成功经验，提升合规文化建设层次。四是着手制定合规文化建设纲要，将其作为内控合规管理重要内容，确保合规文化建设沿着制度化、规范化、程序化的轨道健康发展。
（三）坚持与“六五”普法教育相结合，持续提升全行合规文化建设水平。一是根据《某某银行关于开展法制宣传教育的第六个五年规划（XXXX-XXXX）》（X银发〔XXXX〕XX号），按照XXXX年“六五”普法工作实施意见的要求，认真实施‘六五’普法，落实依法治国战略，依法合规治行。二是采取多种有效措施，加强法制宣传教育，在依法合规治行理念的统领下，保护经营权益、提升品牌价值、助力业务发展，努力建设一流商业银行。三是通过深入开展普法宣讲教育活动，进一步在全行宣传普及法律知识，提高全行广大干部员工依法合规经营意识。要采取“以案说法话合规”等形式，针对广大员工普遍关心的问题、经营管理活动中存在的焦点难点问题，通过摆事实、讲法规、讲教训、讲危害，从情理、道理、法理以及法律、法规等多角度、多层次为员工解疑释惑、排忧解难。使法制宣传教育深入人心，让人感同身受，进而认同法治精神，接受法治理念，自觉学法用法守法，建设法治文化，依法合规立行（为确保普法宣讲活动顺利开展，X行将制定“普法宣讲”专题方案）。
（四）努力形成“六位一体”合规文化建设长效机制，构筑依法合规经营的保障体系。一是继续采取多种措施，深入推进宣传教育、制度建设、强化执行、监督检查、整改纠偏和考核奖惩“六位一体”的合规文化长效机制建设，不断强化合规文化建设，提高合规管理水平，促进全员主动自觉合规。二是落实总行XXXX年“基础管理提升年”活动要求，针对业务经营转型中遇到的各
类管理问题，突出抓好员工行为、信贷、财会、运营和科技5大领域的精细化管理和执行力建设，着力推动形成基础管理精细化、常态化、持续优化的良性工作机制；三是进一步完善学习、教育和培训机制，深度根植合规文化理念，不断强化制度的约束力和执行力，整合完善检查监督奖惩机制，充分发挥合规文化的正向激励作用，切实将合规文化融入经营管理的各项工作、各个岗位、各个环节，并将其纳入党建工作、惩治和预防腐败体制建设、干部管理等各项活动之中。
（五）深入调研、交流经验、表彰先进，促进合规文化建设再上新台阶。一是深入经营管理第一线，通过召开座谈会、查阅资料、总结典型经验等形式，广泛开展调查研究，认真倾听各级领导和广大员工对合规文化建设的认识、看法，以及意见、建议，形成有理有据的调研报告和相应的汇报材料，全面总结合规文化建设活动中出现的合规管理的成效和亮点，推动此项工作向更高层次、更广领域健康发展；二是在检查验收和总结评价的基础上，探索并构建合规文化激励机制，发挥合规导向引领，打造过硬的合规品牌。各行可通过开展评选诸如“合规标兵”、“合规之星”等活动，对合规典范及合规榜样给予表彰奖励，努力营造浓厚的合规氛围，将“合规光荣”理念传导至广大员工，使其接受感染，切身体会到合规既是一种荣誉，更是一种使命和责任。三是适时召开全行合规文化建设表彰大会，总结交流推广合规文化建设经验，表彰合规文化建设工作先进单位和个人，树立一批合规管理
篇三：银行合规工作管理办法
1 银行合规工作管理办法试行 第一章 总则 第一条 目的 为建立有效的合规风险管理机制保障我行依法合规经营符合外部监管机构监管要求维护我行声誉根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、中国银行业监督管理委员会《商业银行合规风险管理指引》等有关规定制定本办法。 第二条 合规定义 本办法所称合规是指商业银行的经营活动与法律、规则和准则包括银行规章制度、操作规程等内部规范相一致。本办法所称法律、规则和准则是指适用于商业银行经营活动的法律、行政法规、部门规章及其他规范性文件、经营规则、自律性组织的行业准则、行为守则和职业操守等 本办法所称合规风险是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、财务损失和声誉损失的风险 本办法所称合规管理是指商业银行有效识别合规风险主动避免违规事件发生采取各项纠正措施和适当的惩戒措施规避和控制合规风险的发生。同时合规管理还包括对员工进行合规教育在全行进行合规文化建设提高全员合规意识。合规管理是商业银行一项核心风险管理活动。 第三条 合规管理原则 一全面管理原则合规管理覆盖我行所有业务及业务全过程以及各部门、各分支机构和全体工作人员做到事事合规、人人合规。 二独立管理原则合规部门及合规工作人员职能独立于业务部门其合规报告、合规检查等职能不受业务单位干涉。合规管理人员不承担与其合规职责可能产生利益
冲突的职责。 2 三垂直管理原则总行业务部门业务线和支行合规管理工作由总行合规管理部门直接负责管理。 四协调与效率原则合规管理部门与稽核审计、监察保卫等相关部门通过组织协调与分工合作确保合规管理体系的高效运作。
第二章 合规部门、人员与职责 第四条 合规管理部门合规管理职责 总行合规管理部门负责有效识别和管理银行合规风险承担以下合规管理职责 一起草、制定有关合规管理制度并在合规制度下发后推动合规制度的执行 二关注并持续跟踪法律、规则和准则的最新变化正确理解法律、规则和准则的规定及其精神准确把握法律、规则和准则对银行经营的影响为本行业务发展提供合规建议 三审核评价本行规章制度、操作规程的合规性组织、协调和督促各业务条线和内部控制部门对规章制度和操作规程进行梳理和修订使其符合法律、规则和准则的要求 四主动识别、量化、评估、监测和报告与经营活动相关的合规风险分析合规风险发生的可能性和影响确定合规风险的防范和处臵措施 五为本行新产品、新业务的开发、拓展以及业务流程的再造提供必要的合规测试、审核和支持评估新客户关系的建立以及客户关系发生重大变化等产生的合规风险 六对支行和业务部门进行合规检查、评估和考核 七组织制定合规手册、合规管理规范等合规工作指南并评估其适当性为业务部门恰当执行法律、规则和准则提供指导 八协助相关部门对员工进行合规培训
包括新员工的合规培训 3 和合规测试合规工作人员的业务和技能培训等 九配合相关部门进行全行反洗钱工作 十全行合规文化建设 十一与银行外部的相关监管机构进行日常的工作联系跟踪和评估监管意见和监管要求的落实情况。
第五条 总行业务部门合规岗位设臵及职责 总行金融同业、计划财务、会计结算、信贷审查、个人金融、资产管理、公司金融、系统管理、国际业务等业务管理部门设臵兼职合规岗。其合规岗位职责包括但不限于 一负责本部门业务线的合规自查监控合规政策遵守情况检查、评估业务线合规风险 二定期报告业务合规情况提出合规管理意见或建议 三负责本部门需要进行合规审核的有关业务管理制度、操作规程以及新业务、新流程的合规报审 四关注并持续跟踪本部门业务线法律、规则和准则的最新变化并提交合规管理部门 五负责本部门业务合规手册内容的编写 六其他与本部门业务有关的合规工作。 除业务部门外审计部负责对合规风险进行专项稽核、审计和参与调查违规事项与合规薄弱环节重点突出其内审与检查职能并针对检查结果提供合规建议人力资源部负责通过员工手册和入行教育对员工进行合规培训办公室负责有关综合业务和对外信息披露的合规性。 第六条 支行合规岗位设臵及职责 支行设合规经理负责本行合规管理合规工作接受总行合规管理部门的业务指导和管理。合规经理由总行派驻营业部经理兼任。合规经理工作职责包
括但不限于 一支持和协助支行领导有效推动和执行总行合规政策有效管 4 理支行合规风险 二监控支行合规政策遵守情况收集支行合规风险点主动识别、评估和监测合规风险 三及时报告支行合规情况与合规风险事项提出合规管理意见或建议 四负责支行合规文化建设提高支行工作人员合规意识 五负责总行合规管理部门安排的其他合规管理工作。
第七条 合规人员的选聘与任职资格 总行业务部门兼职合规人员由所在部室按合规人员选任条件推荐报合规管理部门备案。支行合规经理按合规人员选任条件选任报合规管理部门同意。 合规人员任职资格法律、金融或相关专业大学专科以上学历具有岗位必须的法律和金融专业知识工作经验丰富熟悉银行规章制度具有较强的合规意识工作责任心强品行端正、作风严谨。 第三章 合规审核 第八条 合规审核 合规审核是指合规管理部门对有关业务进行合规测试和审查进行合规风险提示并提出合规建议的过程。 合规审核的范围包括制订业务规章制度、操作规程新产品、新业务的开发方案认为需要进行合规审核的重大业务决策等。 第九条 合规审核流程 业务规章制度、操作规程的起草、制定、修改以及新产品、新业务的开发由各职能部门完成。总行有关部门或业务经办支行提交合规审核时填写《广州市商业银行合规审核登记表》见附件一报总行合规管理部门同时提交业务规章制度和操作流程所依据的法律、法规或行内相关规
定。提交后合规管理部门结合驻行律师进行合规审核并在三 5 个工作日内出具合规审核意见。 第十条 合规审核内容 对于业务规章和操作规程主要审核是否违背国家有关法律制度、规则和准则提示存在的合规风险与合规缺陷对于新开办业务、新产品除进行审核是否与有关法律制度、规则和准则一致外进行合规性测试重点关注经营环境、信息系统、工作人员、技术要求等银行环境的变化并由此确定是否要对行内内控制度、业务政策和相关操作规程进行修订同时争取有利于业务发展和业务创新的外部政策环境。对不属于合规方面的问题如交易监控、项目决策依据、非合规性的业务风险等不予审核由相关部门自行负责。 第四章 合规检查 第十一条 合规检查 总行合规管理部门通过专项检查或日常检查对业务部门、支行合规情况进行检查。检查分为定期和不定期、现场和非现场检查。合规检查人员有权调阅所需的任何记录和有关合规文件、档案材料等有权要求有关部门、支行和员工对有关事项作出说明。 第十二条 合规检查内容 一业务合规情况是否发生违规行为和是否受到监管、审计、稽核等机构的处罚 二合规风险管理和合规风险控制是否充分、有效 三合规政策的贯彻落实、合规管理计划的实施与进展 四员工是否能够正确理解和把握法律、规则和准则的相关内容 五法律、法规等发生变化时是否及时修订和完善了已制定的各项管理制度、操作规程和实施细则等 六发生
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