个人金融部工作总结

篇一：银行个人金融部信息核查个人工作总结

银行个人金融部信息核查20xx年个人工作总结

20xx年，我行抢抓机遇，加快发展，多项指标创造了里程碑式的记录，在总行各项综合考核中稳居第2位,其中个人贷款余额突破600亿，新增市场份额位居同业第一；这一年，在各级领导的正确指导和各位同事的关心、爱护下，我较好的完成了日常的信息核查工作，为全辖零售贷款业务的良好发展，尽了自己的微薄之力。现将全年工作情况汇报如下：一、 工作进程与质效：20xx年，按照总行统一部署，结合我行实际情况，信息核查工作与相比，做出重大调整：1、信息核查比例由起初的10%抽查提升为100%全部核查；2、核查范围包括个人住房贷款、汽车消费贷款；3、电话核查结果作为落实放款前提之一，未信息核查的业务不得放款；4、信息核查流程与结果反馈进一步规范；5、定期汇总分析，提示以通报全辖。1、工作数量20xx年全年本地区信息核查贷款完成总计19856笔，其中个人住房贷款14270笔（含一手房7021笔、二手房7249笔），个人汽车消费贷款5586笔。初次核查存在问题的业务共计166笔，检查有误率为0.836%，发现的疑点已逐一及时地向经办机构或客户经理提示进行核验反馈，并要求通过notes反馈结果，留存《信息核查情况反馈表》，在经经办行再次确认无重大虚假、异常情况下方可放款。2、工作质效个人贷款客户信息核查制度作为零售贷款集中审批运作模式下的重要配套制度之一，在保证客户申请信息的真实性和防范虚假贷款及贷款诈骗方面发挥着重要作用。经过近三年时间的试行摸索，总行将旧版的核查工作流程进行了适当调整，简化核查步骤，提高核查比例，强调核查制度的执行落实和监控反馈。在明确工作任务之后，我适时地提高了工作效率，进一步精细化信息核查流程，积极配合尽职、审批和放款人员做好零售各环节工作，有效地保证所核查贷款的真实性和准确性。3、学习与成长20xx年，我深刻领会行长各个季度工作讲话精神，积极参与关于金融危机下的新零售贷款政策变革的讨论，认真学习总经理室提出的“四点体会十个要求”，不断更新知识，在反思中取得进步。作为一名青年党员，我积极响应省行党委号召，结合自身实际，认真参与了“学习贯彻十七届四中全会精神”的活动。在心得体会中，把学习贯彻十七届四中全会精神同我行开展“锻造五种作风、强化五种意识和树立发展四观”教育活动相结合；同贯彻落实我行“20xx-20xx年发展战略规划”相结合；将个人目标统一到为实现我行“百年历史、百亿利润”“建设系统内一流分行”的战略目标上。我所在的团队经常利用工作间歇组织各种形式的学习、培训活动，我行各项政策以及与业务相关的金融、法律知识，由团队主管及有所专长的同事主讲，部门内部刊物《每周一学》、《信息周报》都是我们的必修课；另外，今年我以优异的成绩通过了行内组织的资金业务产品经理任职资格考试，并利用半年的业余时间参加了afp金融理财师的培训，并于11月份顺利通过认证资格考试，为日后更好地为客户服务打下坚实的基础。通过上述各种方式的学习，大大提高了自身的素质，不仅利于做好本职工作，更通过学习我认识到了自己在知识方面的缺陷，督促我继续不断学习不断完善。 4、内部满意度20xx年，我基本完成了各级领导下达的各项任务，与消费信贷中心各团队密切协作、积极配合，并协助中心秘书做好系统各项维护工作和零售评审会会前准备及会后签报统计工作。我还担负起日常团队交通费报销等后勤工作，努力做好团队管理的“勤务兵”。同时，作为个人金融部团支部副书记，我组织部内广大青年团员，积极配合省行团委协同本部党委，开展了问卷调查、全员读书、五四90周年庆祝、“建设系统内一流分行”研讨、红色之旅沂蒙行、“建国大业”观后感征文等一系列活动。二、工作中存在的问题和不足20xx年是我入行以来的第三个年头，我非常珍惜在个人金融部工作的机会，因为个金部站在市场的前沿，每天都能在第一时间掌握市场动态。虽然现在日常工作已经上手，但自身还存在很多问题。1. 工作不够细致，质量与效率没有达到良好的统一20xx年年初，信息核查工作从10%抽查提升到100%全面核查，业务量急剧猛增，并整个年度逐月递增，在工作量上明显感觉吃不消，特别当几项任务同时需要完成的时候，因为过于追求速度从而忽略了质量，很多小细节上都有所欠缺，与同为信息核查员的同事在责任心和工作态度上都有一定差距。2.缺乏一线经验，在各方面

的沟通上缺乏技巧性。从入行起，我就一直从事信息核查工作，很多东西还都停留在理论基础上，缺乏一线工作的实际经验。

篇二：2011年个人金融部工作汇报

2011年个人金融部工作汇报

2011年，我行个人金融工作在行党总支的正确领导下，在各部门大力支持配合下，认真贯彻落实省行年初工作会议精神，紧紧围绕以“提升年活动”为推手，努力提升员工营销技能和网点服务水平，不断增强市场竞争力，个人金融业务实现较快发展。现将过去一年的工作简要汇报如下，请评议。

一、零售业务均衡发展

（1）个人贷款又上一个台阶。年末个人贷款余额22194万元，比年初增长4642万元。在贷款工作中，我部采取1+N模式，及办理一笔住房贷款，需开一张借记卡、一张信用卡，办理1个短信银行、一个网银在加一个电话银行、购买保险。2011年我部提高个人贷款对中间业务的贡献度，及办理个人贷款的同时提供理财方案按农银黔函２０１０第１８号关于《中国农业银行贵州省分行中间业务收费标准》（２００９年版）备案的函进行收费，个人储蓄存款余额64574万元，比年初增长14541万元。2011年我部与营业部共同成立营销团队，对客户实施名单制管理。2011年我行销售产险625万元，寿险817.07万元。实现手续费216万元。产险营销的基本思路不变及依托信贷资源，贯彻“双单作业” ；实现全员营销，落实“一人一车”； 加强业务管理，防范业务风险。重点为梳理业务台账做好续保工作，严防业务“飞单”

和“滑单”。另2011年我部在财险业务中开展财险咨询业务，提高了财险业务中间业务的贡献度。在寿险营销中将继续推行1+N模式，整合网点资源，与保险公司银行驻点营销人员交叉营销并积极培育和引导（及培训+绩效）我行员工熟悉银保产品并掌握银保产品的销售技巧。另安排保险公司银行驻点人员在大户室，对客户以专业的解答与营销。

二、网点转型稳步推进

网点转型分为软转和硬转即网点文明标准化建设和网点装修建设。1、固化优化晨会。在2011年我部制定了三次晨会的实施方案，使晨会经过了从专人按时按程序召开晨会到2011年下半年的产品主题培训晨会，从产品主题培训晨会到规范服务流程与产品主题营销培训晨会。从规范服务流程与产品主题营销培训晨会到现在规范服务营销流程、产品主题营销培训与经验分享晨会等四个阶段。晨会的内容更加丰富晨会鼓舞员工士气、激励和培训员工的作用进一步彰显，晨会流程得以规范固化。2、2011年我行公开竞聘大堂经理和大堂副理，并制定了相应的考核办法和管理制度，发挥了大堂经理的作用。使大堂经理成为赢在大堂的关键人物。3、搭建低柜。2011年我部和营业室合作，搭建低柜。进一步梳理了业务流程。在低柜和个人客户经理的基础上组建了个人外汇业务团队和相关部门合作，成功上线了外币代兑点和销售旅行支票。

三、员工队伍健康成长。员工队伍向心力、凝聚力、战斗力得到提高加强培训，提高队伍素质。在营销过程中，我部深刻认识到营销人员越具有高水准的专业知识，越能被客户信任。只有让客户信任了你，客户才会购买你所推荐的产品。怎样提高营销人员的专业素质关键在于培训。学习、学习、再学习。2011年我部和营业部通过晨会及闲暇学习了支付通、商户收单、房抵贷、随薪贷等零售产品，并通过实战，为客户解决问题，认真分析产品特点、实用人群、优劣势。相互交流。这样的工作和学习培训方式。我部员工熟悉业务产品，统一营销思路，熟练业务操作。从技术层面提高员工综合素质及战斗力。在2011年我部员工通过了柜员、个人客户经理、产品经理等岗位考试，还有四名员工取得了保险代理从业资格证，一名员工取得了CFE理财师资格证。

篇三：银行个人金融业务工作总结

2010年我行认真贯彻执行分行个金经营方针，全行个金员工的商业银行经营理念有所提高，

面对县城经济不发达的情况，在分行的正确领导下，经过全行个金员工的艰苦努力，个人经

营业务成绩显著。s0100

一、各项指标完成情况及采取的措施

（一）、人民币储蓄存款超常增长，净增9513万元，完成分行下达任务的317%。采取的

措施有以下5条。

1、由于去年遭受特大洪灾，今年灾民重建家园，给储蓄存款工作带来了难度。因此支行

领导年初就高度重视储蓄存款工作。对辖区营业风点储源逐一调查摸底算账，并关注同业动

态，和网点负责人一同准确预测，尽可能合理下达任务。行领导经常深入一线研究增存措施，

深入企业单位帮助网点克服营销中的困难。

2、以代发工资和教育储蓄为重点，行级领导、网点负责人、一线员工，上下联动，深入

企业单位积极营销，在去年营销4025户的基础上，今年注重“挖户工程”，新增代发工资3235

户。教育储蓄新增户万元。

3、年初充分酝酿讨论制订出包括七个指标的一线员工绩效考核办法，合同工和代办员同

工同酬，具体从工作量、业务营销、服务质量、劳动纪律、安全卫生等方面考核兑现，充分

发挥其杠杆作用。同时根据实际情况对办法不断完善，对代发工资营销每户奖励1.5元，对

大额存款、挂失等业务每笔不低于15笔折算柜员业务量，面对网点撤并客户增多，客观上对

银行员工办理业务的速度要求高了，我们极时加大了对员工办理业务的笔数和收款量的考核

占比，并每月对绩效工资认真核算，以正式文件通报，透明度高，调动了员工争办业务抢办

优质客户业务的积极性，增强了同业竞争力，调动了网点增存稳存的积极性。

4、支行领导和网点负责人经常深入大户走访，注重大户营销，克服困难，力排他行竞争，

将钼业公司元月份股金分红800万元，6月份奖金120万元，11月份职工奖金550万元，12

月份职工增奖补发1700万元全由我行代发。

5、不定期用电视广告、悬挂横幅、更换宣传牌等形式进行宣传。发挥舆论先导作用，同

时对服务工作检查监督，强化了柜面服务，提高了工行在区域经济的知名度。

（二）、消费信贷累计发放笔，金额万元，收回笔，金额万元，实现利息收入元。华县地

域经济落后，缺乏经济活力，给个贷工作造成一定困难。对此除绩效工资考核外，对个人营

销半年以上每万元贷款奖励50元，调动了积极性，完成了个贷营销任务。

（三）、中间业务收入39万元，较去年多收入16万元，完成了全年任务的95%。我们把

中间收入在绩效工资的考核中的占比提高到180分，调动了网点个金中间业务收入的积极性，

杜绝了跑、冒、滴、漏现象。其次把灵通卡发卡量分数占比提高到120分，并通过宣传牌、

横幅宣传营销代发工资挂卡，个人营销一张e时代卡奖励5元的激励政策，全年新增发灵通

卡5238张，其中e时代卡380张。加上去年的5720张，两年发灵通卡1.1万张，灵通卡年

费收入达8万余元。发卡量增加了，个人用卡汇款也多了起来，柜面在个人结算上宣传快捷

方便的特点，提供优质服务，个金结算收入16.4万元，较上年多增7.3万元。再次是大力发

展寿险营销业务，主管行长亲自带领有关人员到各网点推动业务，并请保险公司经理、讲师

先后五次去网点培训，对如何接触客户、如何赞美客户、如何推介产品等方面进行讲解和演

练，举行银保联欢会等，大大推动了保险业务营销的发展，全年代理营销保险400多万元，

实现中间业务收入近9万元，较去年多收入6万元。

（四）、做好管理工作，有效的管理能促进经营快速健康发展。我行先后制订了《华县支

行一线员工绩效工资考核办法》《华县支行一线员工绩效工资分配办法》，各种单项业务奖励

办法，开展代收大中专学费业务。代理营销保险业务竞赛活动，实施目标管理，按月考核通

报， 下大气力落实，促进了各项业务快捷健康发展。

二、几点体会 一年来我们取得了不错的成绩，主要得益于分行的正确领导，支行班子的团结协作，网

点负责人的积极努力，一线员工的艰苦拼搏。总结一年来的个金工作，有以下几个方面的体

会。

（一）、用政策调动积极性是前题。运用好考核奖励这个杠杆就有可能充分调动员工的积

极性，2010年以前全行代发工资有4000户，而且由于吃大锅饭，代发的工资时常发现金，实行一线员工绩效考核，每 31

营销代发工资1户奖励1.5元的激励政策后，原有的代发工资全部代发，2010年、2010

年还新增代发工资7260户。大家深入细致的做企业单位工作，动员工资由银行代发，员工加

班加点到深夜无怨言。代理营销保险每增加180元中间业务收入奖励个人100元，员工就走

出柜台，深入企业单位营销。同时我行每月考核用正式文件通报，透明度高，工资虽拉开了

差距，积极性却有增无减。

（二）、领导带头是关键。行领导、中层干部带头营销，行长、主管行长多次到金堆、城

南、瓜坡分理处和网点负责人克难攻坚营销，力挫他行竞争，争取了钼业公司离退处、露天

矿、铁路医院、铁路中学、铁一局给水队、引进厂、陕化运销公司、修造车间、物业公司等

13个单位的代发工资，抢占了市场份额，密切了银企关系。特别是当得到建行杏林网点要撤

并的信息后，主管行长从多方打听了解到该网点代发工资的单位和户数，和城南分理处主任

采取先下手为强的办法，提前做这些单位的代发工资工作，经过艰难曲折的竞争，使6个单

位的1156户代发工资全由我行代发，建行杏林网点撤并后归邮政，但邮政只能是望洋兴叹。

金堆钼业公司露天矿、离退处、后勤部代发工资原在建行寺坪网点，行长、主管行长、金堆

分理处主任经过艰苦营销，力挫建行石可网点竞争，1689户代发工资落户我行。由于领导带

头，激发了一线员工完成各项任务的积极性。

（三）、服务是根本。营销上来了，柜面服务跟不上。存款就有流失的可能。我们始终把

服务做为根本对员工进行教育，在大会小会上从国内外文化背景、形势发展、周边实际等各

种因素对员工进行观念引导，先从思想上解决员工对优质服务的认识问题。大多数员工也逐

渐认识到领导克难攻坚把业务营销回来就应该提供优质服务把存款保祝在此基础上按照优质

文明服务工作规范督促检查，强化了柜面服务质量，赢得了更多的客户。

三、存在问题及2011年的工作设想

（一）、存在问题：

1、今年加大营销力度，建行撤并的两个网点代发工资被我行挖了过来，由于柜面服务质

量的提高其大量优质客户也陆续把钱存到工行，加之钼业公司职工增资一次性补发全年1700

万元全由我行代发，这些都是不可持续的资源，莲办还有600万余额要流失，面对同业不计

成本的无序竞争，2010年的储蓄存款将增加不小的难度。

2、由于代理保险营销的老客户普遍反映分红保险低于教育储蓄收入，致使2010年后几

个月代理营销保险业务缓慢，个别月份几乎为零，新产品的收入又不理想，2010年代理保险

营销不会有大的发展，将会在很大程度上影响中间业务收入。

3、收入激励机制有待在实践中不断完善，大家普遍反映，今年绩效工资过低，和一线的

艰辛劳动有一定差距。

4、无专职营销人员，加之华县地域经济比较落后，新业务营销缓慢，理财金账户完成了

3户，银证通还无一户。由于美元贬值，外币储蓄较上年下降1万元，未完成任务，估计2010年也不容乐观。

（二）、工作设想

1、工作目标

（1）、储蓄存款确保完成2500万元，力争完成3000万元，外币储蓄存款力争1万元。

（2）、个贷营销50万元，力争完成70万元。

（3）、中间业务目标35万元，力争完成40万元。

（4）、灵通卡2000张，贷记卡30张，信用卡80张，理财金账户20户。

2、工作措施

（1）、加强个金业务的组织领导。支行行级领导包网点，同时成立主管行长为组长、各

网点负责人为成员的个金工作领导小组，下设办公室，营业部主管个金经理任主任。

（2）、在分行的指导下，科学合理的制订绩效工资考核分配办法和单项业务奖励办法，

充分发挥激励杠杆作用是2010年的重点工作。

（3）、抓好大户营销，在费用上要向金堆分理处倾斜，千方百计做好钼业公司大户营销

工作。

（4）、在代发工资上重点是做好已有的1.1万户代发工资的巩固工作。由于同业竞争愈

演愈烈，我们原有的个别代发工资客户已产生动遥2010年我们要重点做好代发工资的定期回

访工作，分行兑现的储蓄存款单项奖励一定要兑现到网点，大部分要用在业务巩固和发展上，

以密切银行和客户的关系。同时要动员员工多和个人优质客户联系，通过营销理财金账户密

切和优质客户的关系，争取更多的优质客户。

（5）、在中间业务上要拓宽中间业务收入渠道，做好银行卡的营销工作，提高个人结算

工作的服务质量，做好各项代理业务工作，3212

特别要做好代理保险营销工作，做好电子银行业务的宣传营销工作，以增加中间业务收

入。

（6）、做好宣传和柜面服务工作，管理好atm机，提高其使用率，减轻柜面压力篇二：

银行个人金融业务工作总结 银行个人金融业务工作总结今年以来，全行个人金融业务认真贯彻落实省、市行工作要求，注重储蓄业务的基础地

位，积极拓展理财业务市场，不断创新销售方式，加快推进营销渠道和队伍建设，个人金融

业务呈现了良好的发展势头。

一、20××年个金工作成绩显著。 回顾20××年，在外部经营形势复杂多变的情况下，全行上下坚定信心，扎实工作，全

行各项业务经营保持快速健康发展，特别个人金融业务为全行的业务发展作出了较大的贡献，

个人金融业务各项指标呈现快速发展态势。一是个人金融资产增势迅猛。今年以来，全行始终将储蓄存款作为重中之重工作来抓，

把存款增量同业争先进位作为考核存款工作成效的基本标准，在全行扎实开展旺季储蓄存款

竞赛、批量营销竞赛、代发工资专项竞赛等系列营销活动，加强个金与公司部门的捆绑营销，

抓住市场信息，制定项目攻关计划，实现批量业务拓展日常化。同时，深化储蓄存款和理财

业务的互动发展，大力营销灵通快线、第三方存管、存贷通等优势产品，实现客户资金在我

行的封闭运作。全年，销售全口径个人金融资产额44935万元,同比增加20482万元，同比增

幅为83.8%。其中：储蓄存款增加17380万元，在08年较快发展基础上保持一定幅度增长，

同比多增964万元；销售基金14079万元，同比增幅为289%；销售人民币理财产品10355万

元，同比增幅为588%；销售保险3121万元，同比增幅为7.1%。二是个人信贷业务跨越发展。坚持抓住住房开发贷款龙头，关注 全县土地拍卖信息，加强与国土、规划、建设等部门联系，在对全县20多个项目筛选基

础上，重点营销××、××项目，通过省行审批额度1.74亿元，开发贷款较年初净增13900

万元。在个人贷款的发展上，始终坚持以客户为中心，以市场为导向的经营宗旨，调整充实

营销力量，优化劳动组合，提高工作效率，实施限时服务。对重点房地产开发项目和重点市

场，行领导带队营销，实现营销储备一批、评估报批一批、发放见效一批的梯次发展。同时，

抓住房地产市场回暖的机遇，组成营销小分队，深入到各地房地产开发公司、开发楼盘、专

业市场，营销开发贷款、个人住房贷款、个人消费和个人经营等贷款业务，主动出击，营销

优质客户。全行各项个人贷款比年初增加12839万元，比××年多增12480万元，其中个人

住房贷款增加12093万元、个人消费（含经营贷款）增加2746万元，个人信贷业务增长额占

全行年度增量82%，余额占比较年初上升4.5个百分点。年度增量四行占比第二、前三季度

一直保持增量市场第一。

三是个人中间业务收入快速增长。为确保个人中间业务收入的快速提升，全行一方面继

续加大个人结算业务收入的营销，在全行开展“开卡送好礼，牛年新惊喜”牡丹卡营销活动，

并以信用卡分期付款业务带动客户持卡需求，有效激励持卡人刷卡消费，促进银行卡消费额、

发卡量双提升，全年发放牡丹灵通卡17828张，年费收入达到79.5万元、个人结算业务收入

达到370万元,同比分别增加28.5和107万元，信用卡分期付款业务在启动慢的情况下，全

年实现收入30万元，其中四季度实现收入23万元。另一方面加强对优质客户的维护，积极

运用灵通快线、货币基金、第三方存管、存贷通等优势产品 竞争和维护客户，做大客户“资金池”。为激发网点柜员和客户经理营销保险、基金等产

品的积极性，将“直通式考核”和“销售产品兑换奖品”全部兑现到员工，激发了员工的销

售热情。全年实现个人中间业务收入645万元，同比净增316万元，特别是四季度实现收入

200万元，为全行利润目标顺利达成贡献作出重要支撑。 四是客户维护能力明显提升。为做好优质客户维护工作，根据市分行贵宾理财中心考核

办法，落实行长、分管行长、网点主任和客户经理的日常对中高端客户的维护责任，并将中

高端客户的拓展、建档等指标纳入网点主任和客户经理积分考核。通过赠送礼品、举办理财

沙龙、健康增值服务等活动开展高端客户的维护工作。11月末，全行个人中高端户数量达到

5191户，比年初增加916户，中高端客户资产达到68625万元，占全行资产总额的64.6%。

当年新增私人银行客户4户、新增存款4506万元。 成绩取得来之不易，存款问题也不容忽视。

1、市场竞争力不强问题依然未能得到根本改观，一是较多的指标在同业竞争中处于弱势。

二是持续发展的后劲不足，如储蓄存款在一季度排名第二的情况下，二、三季度出现下滑现

象。三是基础工作和基础性产品不够扎实，如客户维护工作不够系统和持续，维护的质量不

高；灵通卡的发卡量，我行不仅排名第四，且占比很低，也影响了其它关联业务的发展。

2、网点的功能作用发挥不理想。表现在：一是较多指标的网均数在系统内排名靠后；二

是大多数网点习惯于传统的被动营销方式，发展新业务、拓展新客户的意识和能力较弱，在

一项新产品推出时， 不少网点会出现零销售或较低的销售水平，三是产品交叉销售意识不强柜员或客户经理

在向客户营销产品时，往往是就产品卖产品，交叉营销意识不强。

3、大型商贸市场拓展不力。虽然我行对大型商贸市场的部分客户提供了部分金融服务，

但工作远远没有到位，表现在：对各类商贸缺乏针对性的产品包装和组合营销方案，对市场

的营销缺乏整体的规划和措施，同时，对个体经营者的融资需求，一直缺少对应和有效的信

贷政策支撑，因此，没有真正将我行的业务产品渗透到大市场、个体经营者之中。

4、中高端客户维护工作还不到位。少数网点对中高端客户维护工作仍然不重视，思想上

仍存在偏差，极少数网点主任对支行决策布置落实不到位，执行力有待进一步提升。二、20××年旺季目标任务当季新增储蓄存款33920万元、日均16960万元，季末增量四行占比确保第二；信用卡

新增发卡2000张、代理保险销售1800万元；个人贷款净增7000万元，季末增量四行占比确

保第一。市行专业考核确保前三。杜绝案件和重大经营事故的发生。 三、20××年工作安排

(一)抢抓机遇，促进个金业务再上新台阶 今年，我国经济已经企稳回升，预计今后一段时期我国经济仍将保持平稳较快发展，随

着城乡居民收入水平的不断提高，居民投资理财需求也将进一步扩大，这为个金业务发展提

供了巨大的市场空间和机遇，全行一定要从可持续发展的战略高度认识和定位个金业务。增强机遇意识和紧迫感，要主动出击、大力竞争，花大力气提高我行的市场份额。支行将

加大个金指标问责力度，确保提升市场位次和份额。

(二)开拓市场，夯实个金业务发展基础结合本地区实际，要重点抓住以下几个方面：一是优质代发工资市场的营销。确保20×

×年把代发工资渗透率提高至10%。二是批量储蓄的营销。主要包括拆迁补偿款、企业改制

安置费、社保资金、企业年金、公务用卡等。三是大型专业市场的营销。明年要成功竞争专

业市场3个，投放个人经营贷款1亿元。四是个人住房市场营销。明年要营销两个以上的开

发项目，确保每个项目实现按揭贷款目标。五是个人理财市场营销。20××年，个人理财产

品销售额要达到1亿元。在重点做好以上五类市场拓展的同时，还要加强第三方存管市场、

个人外汇业务市场、私人银行业务市场的拓展，不断提高客户满意度。

三、转变服务方式，丰富优质客户服务内涵 20××年是总行确定的“服务××年”，我们要充分发挥贵宾理财中心在人员、环境、流

程等方面的优势，以专业的客户经理团队、温馨私密的服务环境、高效流畅的服务流程来提

高客户的满意度，打造服务品牌。继续实施“客户服务精细化项目”，建立营业网点、客户经

理服务检查工作机制，促进服务管理的常态化。

四、加强队伍建设，提升营业网点的竞争能力要配足配强网点的营销人员，充实客户经理队伍。成立由对公、对私、个贷客户经理组

成的专业团队，负责集群类市场的调研分析、上门营销、维护管理，保证我行集群式营销模

式的有效实施。对网点管理人员强化经营管理、市场营销、队伍建设、风控管理等方面理论

篇三：个人金融部工作总结 个人金融部工作总结

一、业务指标完成情况——个人存款。截至12月末，个人存款余额.亿元，较年初增加.亿元，增量居系统内第

位,完成省行年度计划的.%，计划完成率居系统内第位，较上年提高个位次。个人存款增量市

场份额.%，居第1位，较上年下降.个百分点。——个人贷款。截至12月末，个人住房贷款余额 万元，较年初增加 万元，同比多增 万

元，完成省行年度计划的 %，居系统内 位；同业占比 %，居第 位。 全行非住房个人

贷款余额xx万元，累计发放xx万元,同比多发放xx万元，较年初增加xx万元，同比多增加

xx万元。增量居系统内第x位，完成省行年度计划的xx%，计划完成率居第x位，同比提高

x个位次。

——惠农卡及农户小额贷款。截至12月末，全行共累计发放惠农卡 张，较年初增加 张，

增量居全省第 位，完成省行计划%，计划完成率居全省第 位；授信户数 户，较年初增

加 户，增量居全省第 位，完成省行计划 %，计划完成率居全省第 位；小额农户贷款余额 万

元，较年初增加 万元，增量居全省第 位，完成省行计划 %，计划完成率居全省第 位。——理财及个人中间业务。截至12月末，全行基金认申购金额为 亿元，完成省行年度

计划的%，系统内计划完成率由年初的第 位提高到第 位。基金销售同业占比％，居

第位，较去年提高 个位次。代销国债期金额 万元。销售“本利丰” 期金额 万元。

实现个人业务中间收入为 万元。新增二星级(含)以上客户户，完成省行年度计划的 %，

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