金融工作计划

篇一：金融行业个人工作计划

金融服务联合会

2014年度运作思路及工作计划

一、年度计划总述

2014年是联合会平台搭建完成后正式与会员见面的第一年，提升联合会知名度，打造联

合会影响力是首年工作的重中之重。前期计划通过官方新闻网站或电子杂志、平面媒体等宣

传渠道进行专业策划，免费为企业进行金融相关知识培训指导，扩大联合会的影响力，使更

多的企业了解、加入联合会。同时积极筹备商学院建设事宜，广泛吸纳会员，为联合会健康

良性发展打好基础。

二、年度目标分解

1、确定2014年度联合会工作计划；

2、确定秘书处人员编制及分工安排；

3、制定联合会章程、会员制度及管理办法；

4、制作联合会官方网站，丰富网站智能版块内容，为企业提供展示及交流学习平台；

5、拟定协会副会长、理事会单位及顾问团队；

6、宣传联合会宗旨和有关业务服务项目；

7、策划商学院项目报告，组建金融商学院运营团队，制定商学院相关制度及学费制度；

8、商学院试运行，制定学院自动入会制度；

9、组织企业会员互访，进行银企对接，项目对接；

10、制作联合会内部会刊，配合联合会官方网站对会员企业进行全方位包装宣传报道；

11、开展联合会职责范围内正常业务。

三．具体实施计划

（1）团队建设

联合会秘书处是金融联合会的枢纽部门，金融联合会的权威性来源于市场，来源于企业

在享用联合会的服务过程中产生的认同感。而秘书处作为常设的工作班子，在协会运作方向

和工作质量上起着举足轻重的作用。要在官方、金融机构和企业间发挥好桥梁和纽带的作用，

所以是秘书处工作班子要加强自身建设，有凝聚力、号召力，才有具备不断提升协会服务功

能的能力，确定秘书处运营团队是2014年度工作的重点，秘书处运营团队，工作职责如下：

1、制定协会发展规划、年度工作计划及规章制度等，并组织实施；整合行业资源，开展

相关金融活动，维护会员利益，联合会稳定发展。

2、宣传、推广和普及金融行业相关法律法规及行业知识，共同构建行业信息网等有关媒

体。

3、负责协会会员代表大会、会长办公会和协会召开的其它重要会议的组织和服务工作。

4、负责协会的会员发展和组织机构建设。组织策划联合会下属商学院、会刊、网站等运

营方案。组织会员单位学习培训、外出参观考察和银企对接经验交流活动。对会员提供咨询

和服务。

5、受联合会委托指定管理会员登记，颁发相应证书等管理工作。

6、负责联合会的人力资源管理工作，制定联合会相关工作制度、薪资制度等等，加强工

作人员自身建设。

(2)网站运作

如今的网络发展已经呈现商业化、全民化、全球化的趋势。几乎世界上所有的公司、协

会等都在利用网络传递商业信息，进行商 业活动，从宣传协会到发展协会成员、实现网络与市场的同步。制作联合会能够通过网

站的信息，吸引访问者的眼球，进行深入访问。能很好的展示协会的最新相关动态及联合会

的相关服务职责及业务范围、对会员的一种管理与服务相结合的一种机制。能更好的相互协

作，发挥联合会主要宗旨，促进银企双赢。网站重点版块建设：

1、协会简介—协会章程—组织结构；

2、行业动态 最新最快的行业咨询、通知通告、政策法规等等供会员单位查询；

3、协会服务—政策服务—会员服务范围；

4、信誉档案 ①个人信誉档案,② 企业信誉档案，通过信誉档案提升联合会的权威性，

曝光行业内的不良现象及违法融资案例，为会员企业进行合法融资起到警示作用；

5、会员风采 展示企业会员风采；

6、金融商学院及会刊等相关内容课程提供下载及在线观看功能。

四、金融商学院运作

（1）、成立商学院的必要性目前，世界各国经济普遍在艰难复苏中，中国经济经过30年的高速发展，依然保持稳中

有进。然而，一些诸如内生动力不足、企业产能过剩、结构性失衡、高房价风险、民间高利

贷等隐忧开始困扰着中国经济前行的脚步。十八大以来，中国经济缓速发展阶段，我国中小

企业的发展在整个国民经济发展中占有十分重要的地位，在保证国民经济持续健康发展、推

动技术创新、增加就业机会和维护社会稳定等方面发挥着不可替代的作用。但是，中小企业

发展过程中的各种矛盾也在不断暴露，而其核心问题如资金紧张、融资困难等因素则影响和

制约了中小企业的进一步发展。从规模、资金、从业人员数量都递减了许多的中小企业的出

路在哪里？这个问题值得我们认真思考。 从全国范围内处于不同地区、不同发展阶段的中小企业整体生存状态来看，由融资瓶颈

导致的发展障碍，甚至生存威胁依然是首要难题。组建金融商学院，为企业进行系统专业的

融资指导是目前中小企业进行专业充电的唯一途径。 目前我国中小企业融资难原因是多方面的，主要存在以下几个方面：

1、中小企业规模较小、内源融资不足；

2、中小企业融资缺乏足够的抵押和担保；

3、因中小企业的经营场所和人员具有较强的流动性而导致一些中小企业信用意识较差；

4、大多数中小企业经营规模相对较小，组织结构变动快，制约着其财务管理水平、财务

制度的规范和提高；

5、中小企业的融资人才缺乏；

6、中小企业担心控制权旁落造成融资方式较为单一；

7、中小企业缺乏风险管理意识、体系及制度；

8、中小企业用款一般都具有时间急、频率高、数额小的特点。

（2）、商学院组织结构金融商学院与社会性的普通学院一样具有完整的学院结构。，也可以是联合会或者是权威

国家级培训机构联合创办；

2、学员： 企业财务总监、融资经理、投资部经理、私营企业主、总经理及金融相关行

业优秀人才；

3、师资： 金融界的知名学者教授；银行行长等相关行业专家领导；

4、教学方式：与同等的互动式教学方式相同；

5、管理部门： 金融服务联合会。

（3）、设计理念

助力中小企业发展，促进融资渠道大跨越； 培养高水平更专业的企业金融人才； 为中小企业不同发展阶段制定个性化金融解决方案；提高商学院的知名度，影响力和综合竞争力并致力于为中小型或微型企业。

（4）、培训和管理模式金融商学院实行内部学习为主，外部实践的建设思路，利用现代教育模式和手段，建设

以电子化（e-learning）等远程学习方式为辅，以面授培训方式为主的混合式针对性的培训

模式。免费为学员企业颁发金融联合会会员证，为学员企业提供提供融资策划，项目推介，

资金项目整合，担保，投融资，财务、法律顾问，金融知识培训等金融服务，，切实服务和扶

持中小型或微型会员企业的成长和发展。

（5）、运作核心

金融商学院的运作核心是资源和人才两个关键因素，通过科学的教学机制的设计打造企

业知识资源体系，建设知识管理体系；并且通过金融商学院建造企业自身的融资人才生产线，

打造出合格的企业人才队伍。

四、金融服务联合会利润来源

1、金融服务联合会正常的企业融资服务费及短期拆借利息；

2、金融商学院举办十期，每期定额30人。预计可增加300位联合会会员；

3、会员企业包装宣传费用；

4、其它项目投资利润。篇二：金融业承兑汇票业务六月份工作计划 六月份工作计划

很快，已来公司快一个月了，对于一位没有从事过金融行业的我，有很多的业务知识需

要学习及一些社交技巧、经验。已进入6月份了，拟定一个好的工作计划，制定一个明确的

目标，是每一个业务人员必须认真对待的事情。 首先，加强业务学习。学习是成功的第一要素，对于每个业务人员来说，在工作中不断学习，开拓视野，丰富

知识，总结经验与不足，是丝毫不能懈怠的工作。只有在不断的总结与学习过程中，才能够

使自己不断的成长。同时，加强对自己业务知识的学习，包括大小票买断、贴现、保证金、

揽储、银行回报、过桥等业务的学习，加强其他行业知识及其理财产品的学习，深挖他们业

务的特点，与我们业务进行对比，找出我们业务中的优缺点，做到知己知彼、百战不殆。当

然，还需加强与同事之间的交流与学习，把自己以前的工作经验与同事们分享，同时虚心向

身边同事请教，吸取他们的优点，改正自身的缺点与不足，达到整个团队的共同进步。 第二，

工作目标的拟定。

任何工作都是有目标的，没有的目标的工作就没有成功的基础。一个好的工作目标就是

成功的开始。6月份，我的工作目标如下：

1.坚持本月每隔一天外出跑市场，保证拜访5家公司（企业）以上，每次至少联系一位

有效的客户，尽可能的联系到公司财务 及票据负责人，要来联系方式。

2.对自己积累的有效客户，坚持每天给他们发报价，维持好客户关系，做到在客户资源

上深度挖掘的目的。

3.积极通过各种渠道，找到企业的联系方式，通过电话陌拜，联系客户源，促使潜在客

户从量变到质变。

第三，客户维护和再开发。时刻做好老客户的维护工作。包括日常关系维护以及节日生日祝福等，对老客户进行再

挖掘，尽最大可能加大老客户的合作机会。用慧眼去发现老客户身边的资源，做好“一带十，

十传百”的联动业务的效果，为公司做到最好的宣传。 第四，市场情况分析总结通过一些客户的交谈，分析未能和客户合作的原因。是对客户介绍公司不深入，还是我

们的服务不周到，还是资金原因，或者是态度问题等等。找出问题，并解决问题，对每一个

客户的原因都认真分析，通过不同的方式处理，有些客户还是可以争取过来的。 每天都要对工作有个简单的计划安排，同时在下班前对每天工作做个小结，思考自己工

作一天来的所得所失。分析这一天的优缺点，优点继续发扬，缺点尽量改正，让第二天的工

作能够更好的开展起来。 坚持总结工作的习惯，做到每周一小结，每月一大结。看看有哪些

工作上的失误，及时改正，下次不要再犯。通过以上目标的计划能够每天保持进步，一步一个台阶的开展业务，在我们团队的共同努力之下，在自己进步和获得收益的同时，使我们公司的业

务能够够蒸蒸日上，发展壮大。鲁 鹏涛 2015年6月1日篇三：2011年金融业务部上半年工作总结及下半年工作安排2011年金融业务部上半年工作总结及下半 年工作安排

2011年上半年金融业务部严格按照省公司的战略部署，紧紧围绕市局的经营目标，切实

的制订工作计划，精心组织并带领各单位，认真落实各项工作的开展，通过全体从业人员的

不懈努力，工作上取得了一定的成绩，现将具体情况汇报如下：

一、各项业务发展情况

1、狠抓一季度，储蓄余额取得突破性增长。 全区一季度储蓄余额累计新增6.19亿元，完成省公司确保计划的154%，完成力争计划

的123%，完成省公司年计划的112%，均超额完成各项计划目标，全区一季度末点均余额全省

排名第5位。其中一季度余额金融业务新增23610万元，田家庵分局新增4761万元，潘集分

局新增7663万元，凤台县局新增25871万元，均超额完成市局力争计划。

2、大理财业务发展迅速，业务结构调整明显。 全区一季度大理财累计销售9184万元，非保险类理财销售6557万元，完成省公司计划

的163%，完成市局计划的131%，其中基金销售813万元，全省排名第2；保险销售2626万

元，期交销售163万元，趸交销售2463万元。4月初，全区东方保本基金最终销售绝对值全

省排名第一，4月末全区非保险类理财已经提前完成省公司年计划。截至6月28日，全区大理财本年累计销售19703万元。非保险类理财销售15962万元，完成省公司年计划的159%，其中人民币理财销售11244万元、

基金销售1236万元、国债销售3482万元，复杂理财产品占比29%，较去年有较大幅度提高。

保险销售3741万元，其中期交产品销售193万元，趸交产品销售3548万元，期交产品销售

占比5%。

3、基金定投发展位居全省前列一季度末，全区基金定投累计签约865户，完成省公司计划的288%，计划完成率全省排

名第1，签约绝对值全省排名第6，累计交易量813万元，全省排名第2位。截至6月28日，

全区基金定投本年累计签约1286户，完成省公司年计划的85%。

4、卡业务稳步推进

截至6月28日，全区本年累计发放绿卡通卡5778张，户均余额6865元；本年支付通卡

累计签约2938张，完成省公司年增签约计划的73%。农民工卡截至5月30日，本年窗口共

受理703万元，完成省公司年度计划的70%。

二、主要发展措施

根据以往历年的邮政金融专业发展经验，抓好一季度就相当于抓好了全年，所以金融业

务部在省公司和市局的正确指导下，在一季度业务发展上想尽点子下足功夫，通过认真研究

制定一季度业务促进方案、项目营销方案、旺季宣传方案等等，联合全局各部门，创新思路，

全面推动金融业务的发展，总结有如下几点做法。

1、划片分管合力督导为了加大对金融网点的管控力度，提高业务发展速度和服务质量。一季度，金融业务部

按照市局要求，将全区所有金融网点划分成六个区域，分别由市局六个职能部门负责督导，

并将网点的经营业绩与各职能科室绩效考核相挂钩，举全局之力发展邮政代理金融业务，为

一季度各项金融业务指标及收入指标的完成提供坚实的后盾。

2、树立项目营销发展思路为了推动储蓄余额规模性增长，优化调整存款结构。一季度，经局领导批示，金融业务

部树立了项目营销发展思路，专门制定了活动方案，并以一季度邮政金融业务促进活动的补

充通知文件进行下发。各单位也结合自身实际情况，成立了项目小组，组建了金融专业营销

队伍，同时立足本地市场，制定了切实可行的营销项目，落实专人负责实施、督导以及通报。

3、坚持通报营造氛围为了第一时间了解各网点春节期间业务发展情况，金融业务部安排专人值班，认真做好

节日期间的余额、大理财等业务的通报工作。同时，金融业务部将余额上报形成制度，每日

日终由网点自行上报，专人登记，再通过oa公告、短信、群消息多渠道进行通报，让各级领

导及单位负责人实时的掌握余额发展动态，进行决策指导，同时让各网点从业人员也心知肚

明自身发展情况，形成“争先创优、找差补缺，比学赶超”的业务发展氛围。

4、加大宣传营销力度

为了抓住旺季生产经营，切实做好宣传营销，我部门将省公司发 来的所有宣传品及时的发放到各单位和网点。同时结合本地实际，经市局审核统一定制

了保鲜盒、环保袋、春联福字、卡套以及大客户宣传品，要求各网点针对不同客户，选择窗

口发放或上门拜访的方式，并做好登记，相关部门将不定期的对网点宣传活动开展情况进行

检查。同时，春节期间，部分网点负责人及不上班人员主动放弃休息，在网点外进行现场秩

序维护及业务品种介绍和客户咨询，通过良好的服务，赢得了客户的信任和满意。

三、基础管理工作开展情况

1、落实专项活动，推动邮储持续健康发展关于强化邮政代理金融网点管理专项活动自去年9月份开展以来，在市局领导的高度重

视和指导下，金融业务部扎实推进，根据计划进度安排，逐一落实各项工作的开展。在一季

度旺季生产过程中，金融业务部在专心做好各项业务发展的同时，对专项活动更是常抓不懈，

指定专人积极配合人力部开展专项活动的面授培训，负责从业人员的网上学习释疑和督导，

特别是考前，金融业务部基本每日通报一次学习情况。3月6日- 15日，根据集团公司统一

部署，金融业务部联合人力部、信息局认真制定了考试计划，最终圆满的完成了考试。 通过

专项活动的组织开展，进一步加强了网点基础管理，提高了从业人员的综合素质，增强了网

点人员的风险意识、责任意识和服务意识，在我局营造了优胜劣汰的良好用人机制和争先创

优的长效学习机制。

2、开展服务礼仪培训，提升金融服务品质为提升金融从业人员自身思想素养及服务水平，规范服务礼仪和 业务行为，进一步展现我局良好的社会形象。二季度初，金融业务部联合人力资源部举

办了全区金融窗口人员服务礼仪培训。培训采取集中面授的方式，共分五期，每期2天半，

培训内容分为理论和礼仪两大块，理论培训由金融业务部重点带领大家学习了（中国邮

政?2011?80号）文件，重新梳理讲解了集团公司三个规定。礼仪培训聘请了郑州航空管理学

院毕业的专业老师进行授课，老师通过现场讲解和示范相结合，准确详实的诠释了服务礼仪

的各个细节，包括着装礼仪、服务语言、常用礼仪、服务礼仪等。培训结束后，众多学员在

理论考核中，获得了优异成绩，学员们普遍反映，对前台工作指导性很强，规范化服务水平、

整体理论水平与实战技能显著提高，培训效果良好。通过这次培训我局代理金融窗口服务质

篇二：2013金融基础系工作计划

2013年度金融基础系主任工作计划

一、工作目标

本学期是我作为金融与基础科学系系主任的第一个学期，在认真学习学校的工作计划和教学中心的布置的各项教学任务以及系主任工作职责后，我确定了我的工作目标和方向：认真应对新的教育环境下，教学模式和形式的变化，自发学习，结合本系的自身特点进行思考，并积极的开展各项工作，本着对任课教师和学生服务的思想，配合高职教务和成人教务部门推动各项工作的开展，完成各项教学任务，以达到全面服务教学，做好老师教学和学生求学的后盾。

二、工作思路

坚持以教学工作的中心的原则，严格执行系主任职责：（1）根据学校的发展规划，和教学中心的要求：以教学常规管理为基础，以教学改革为重点，以提高效率为手段，以实践教学为突破口，以教、科研活动为落脚点，加强教学与实践操作的结合，全面推进本系的各项工作。（2）严格教学管理制度、教师考核制度。现在各种制度有章可循，在制度的约束下，全系的管理就变得简单而有效了。（3）积极开展教研活动的讨论。本系迄今为止进行了三次教研活动，每次教研活动都有确定的主题，老师们都能积极予以回应，并提出了很多建设性的意见。

三、工作内容和工作方法

（一）教学管理方面

1.抓好教学管理制度建设，规范日常教学程序

本学期第一次的系里活动围绕新学期的教学活动开展，包括：重申职大、电大学生学习资料的整理与上传；课程的核定；尤其是课改后网上课堂的执行；对于调停课的程序、以及成人课堂的管理等和老师们都进行了沟通，保证课程的有序进行。完成了新开课的统计、老师课时核定等相关教师利益的工作。

（二）进行教研教改研究，提高教师的理论水平和科研能力

本学期第二次研讨中我们讨论内容是“如何结合学生特点进行教学，如何把学生留在课堂”，“如何结合学生特点进行教学”结合在如何提高教学有效性的会议上老师们的发言，我们展开了热烈讨论，我们感到其实每位老师都在挖空心思想各种办法来进行课堂教学，也很有责任心，这样的讨论也布置给每个老师，作

为一个教改的课题去思考并撰写成文。

本学期第三次研讨中我们系关于市电大课题的布置工作开展，并通报了《联合学报》的发稿要求，在这次科研活动中，我们系部分老师拟申报了名为《新媒体环境下教学资源的开放与共享》的课题，更多集中了年轻老师的力量，进行课题、论文方面的实践和科研水平的提高。

（三）坚持教学考核，促进制度的贯彻和落实

在需要向不同的教学部门提交各类的资料过程中，老师们相互配合，在规定的时间前后，我也会给老师们进行温馨提示，并帮助电脑方面不擅长的老师进行资料的上传。在资料检查的过程中，我发现老师们都很积极主动，并且很认真的按照要求完成了各项任务，体现了老师们对教学工作的责任感。检查结果如下：负责职大课程8位老师们上传了10门课程学习资料，负责电大课程教学的老师10人上传了36们课程的学习资料，在规定的时间内，完成了各项任务。

（四）做好毕业生学生论文的布置和过程监控工作

完成了职大物流专业和行政管理专业共计67人次和高职物流专业16人次的论文分组、导师见面等论文布置工作，并了解学生参与情况，及时与教务处沟通。目前，职大的论文正在陆续收缴，下一步要进行论文答辩的分组等。

（五）做好信息传递员

为了有效的开展系里的各项活动，尤其是各教学部门信息的传达，顺利、高效的完成教学资料的收缴、教学任务的下达，我在工作过程中尝试的采用了一些办法：

1. 坐班人员通过QQ的平台进行沟通，快速并有信息反馈

2. 不坐班的老师通过邮箱进行信息传递，并通过短信的方式进行提醒

3. 部分不善用电脑的老师通过电话的方式进行信息联络，并给予了传递电

子信息的帮助。

4. 开学初，我们专门设立了公共邮箱，将本学期要完成的工作进行梳理，

将任课教师要提交的教学资料，进行电子整理，并自制了一些电子文档，如课程考核方案等。可以帮助老师了解各个时段需要做的工作。同时，为了打印方便，在公共邮箱里也集中了老师需要打印的各类文档，利用坐班的便利优势为老师们提供了一些服务。

四、下一阶段的工作安排和思路

做好期末阶段的教学管理，包括：期末复习指导的安排、学生网上学习的督促、行考成绩等资料的按时收缴。做好教学检查，提示老师的网上课程的布置。 在本系的教研中探讨几个方面：

1.对前半段工作的总结，公布教学检查的结果，听取老师对我工作的意见。

2.收集课程改革后老师们的比较集中的问题和看法。

3.申请了市电大关于开放大学的有关课题，由系内全体青年教师承担。课题申请成功后，进行具体的分工和课题研讨，并请教系里有课题经验的教授予以指导。

4.在高职处的安排下，做好高职教学的有关检查和教学改革工作。由于目前我系没有高职学生大赛的项目，我们将改革的重点放在课程内容上。

篇三：金融工作计划书

2016金融个人工作计划

2016金融工作计划范文一：一、20xx年工作计划中的重点仍以客户为中心，做好结算服务工作。客户是我们的生存

之源，作为营业部又是对外的窗口，服务的好坏直接影响到我行的信誉

1、我行一直提倡的“首问责任制”、“满时点服务”、“站立服务”、“三声服务”我们将继

续执行，并做到每个员工能耐心对待每个顾客，让客户满意。

2、随着金融业之间的竞争加剧，客户对银行的服务要求越来越高，不单单在临柜服务中

更体现在我行的服务品种上，除了继续做好公用事业费、税款、财政性收费、交通罚没款、

bsp航空代理等代理结算外，更要做好明年开通的高速公路联网收费业务、开放式基金收购

业务、证券业务等多种服务品种，提高我行的竞争能力。

3、主动加强与个人业务的联系，参与个人业务、熟悉个人业务以更好为客户服务。虽然

已经上了综合业务系统，但因为各种各样的原因还没有能做到真正的综合，是我营业部工作

的一个欠缺。

4、以银行为课堂，明年我们将举办更多的银行结算办法讲座，增加人们的金融知识，让

客户多了解银行，贴近银行从而融入到我行业务中。

5、继续做好电话银行、自助银行和网上银行的工作，并向优质客户推广使用网上银行业

务。

二、强内控制度管理，防范风险，保证工作质量。随着近年来金融犯罪案件的增多，促

使我们对操作的规范、制度的执行有了更高的要求

2、进一步强化重要环节和重要岗位的内控外防，着重加强帐户管理(确保我行开户单位

的质量)和上门服务。

3、制定出财务人员工作计划，进一步加强会计出纳制度，严格会计出纳制度的执行与检

查，规范会计印章和空白重要凭证的使用和保管。

4、重点推行支付密码器的出售工作，保证银企结算资金的安全，进一步提高我行防范外

来结算风险的手段。

5、规范业务操作流程，强化总会计日常检查制度以及时发现隐患，减少差错杜绝结算事

故。

6、切实履行对分理处的业务指导与检查。

7、做好会计核算质量的定期考核工作。

五、以人为本提高员工的全面素质。员工的素质如何是银行能否发展的根本，在目前人

员流动频繁的情况下我营业部急需要有一支高素质的队伍

1、把好进人用人关。银行业听着很美，其实充满竞争和风险，所以到我营业部需要有一

定的心理素质和文化修养。在用人上以员工的能力且要能发挥员工最大潜能来确定适合的岗

位，从而提高员工的积极性。

2、加强业务培训，这也是明年最紧迫的，现已将培训计划上报人事部门，准备对出纳制

度、支付结算办法、综合业务系统会计制度、新会计科目等基础知识以及各种新兴业务进行

培训。

3、在人员紧张的情况下仍要加强岗位练兵，除了参加明年的技术比武更为了提高员工的

业务水平。

4、勤做员工的思想工作，关心鼓励员工，强化员工的心理素质。

5、有计划、有目的地进行岗位轮换，培养每一个员工从单一的操作向混合多能转变2016金融工作计划范文二：新年刚至，分行就结合自身实际，抢先抓早，在全面谋划20xx年各项工作的同时，对一

季度提出了六项具体工作措施和要求。

一、精心部署早布局，努力实现开门红。早在去年12月中旬，市分行就分别召开党委会、

行务会对资金组织、贷款营销、中间业务收入等市场营销工作进行了安排部署，并迅速制订

下发了《关于认真做好2016年一季度重点工作的指导意见》，提出了一季度各项业务经营奋

斗目标。即，到一季度末，营销有效贷款xx0万元;实现财务净收入4750万元，其中实现中

间业务收入600万元;各项存款净增50000万元，全年余额突破50亿元大关;借记卡发卡达到

21000张;实现不良贷款净下降500万元，非应计贷款利息清收达到200万元。围绕上述目标，

各县(区)支行必须切实增强加快有效发展的紧迫感和责任感，及早筹划安排，扎扎实实做好

一季度重点工作，努力实现各项业务首季“开门红”，争分夺秒，积极争取工作的主动权，为

圆满完成全年各项目标任务开好局、起好步。

二、把握机遇抓存款，确保增量及市场份额持续稳定增长。为了确保全年存款净增6个

亿、余额跨越50亿目标，一季度全行在资金组织上要重点抓好四项工作措施落实。一是牢牢

把握“两节”前后城乡居民收入相对集中、农副产品集中上市、外出务工农民返乡、商品交

易活跃等季节性特点，进一步抓好适销产品宣传和柜台服务工作，切实以优质、快捷、高效

的服务赢得广大客户的信赖和支持，不断提高个人优质客户市场影响力和竞争力，全力确保

个人存款大幅度稳定增长。二是抓住年末岁首行政、事业单位集中拨款、企业资金结算回笼

机遇，有重点地做好客户拜访维护工作，为全年实现机构类客户占有量在县域内达到50%奠

定基础。三是牢牢关注铅锌企业一季度价格可能上扬的趋势，千方百计提高法人客户销售资

金归行率，确保重点客户销售资金回笼归行。四是大力开展“大行德广、伴你成长。金钥匙

春天行动”，充分利用广播电视、报纸专栏等媒体，并通过举办银企联谊会、组织上门服务、

文艺演出等丰富多彩的宣传营销活动，全方位、多视角宣传金融产品经营优势，进一步提升

农业银行的良好形象。

三、及早行动抓营销，努力提高资金运用效益。要积极适应新形势、新任务的需要，以

新的视野和思维积极主动寻找本行资产营销的切入点，切实按照“抓大、拓中、不放小”和

“好”为标准的原则，在确保贷款风险可控的前提下，千方百计营销有效资产，努力做到早

投放、早见效。一是重点抓好大行业、大系统、大客户的营销工作。文县、武都、成县、徽

县、西和支行要继续在“南水北矿”上做文章。对已审批授信的徽县洛坝集团、东城集团公

司、独一味制药有限公司等贷款，要在近期全部投放到位;高度重视交通、电力等行业的信贷

需求，严密关注其重点建设项目的进展情况，并实行跟踪营销;高度关注学校医院等传统机构

类客户的信贷需求，积极尝试旅游、广电类项目。二是大力营销个人贷款业务。大力营销以

个人定期储蓄存单、凭证式国债、人寿保单为权利凭证的小额质押贷款，以押旧(房)贷新(房)

为主要形式的个人住房贷款，以商铺房抵押、最高额抵押为主要形式的个人生产经营贷款。

充分利用个人征信系统信息资源，细分客户，重点培植和发展以国家公务员、教师、医生、

系统性优质企业从业人员等收入相对稳定的个人客户群体，积极稳妥地拓展网点服务半径内

的城乡个体户和农村种养大户、致富能手等经营相对稳定的个体私营业主客户群体，力促个

人信贷业务稳步快速发展。三是紧密围绕“三农”和县域经济，有针对性地瞄准农业产业化骨干龙头企

业、成长型中小企业、经营性基础设施建设、资源性矿产、水电开发项目和县域优质机构、

个人客户，着力调整优化农业信贷结构，积极培育农村金融市场新的效益增长点。四是进一

步加强和完善对等公关、分级营销的组织保障体系，切实形成行级领导主攻系统性、集团性

大客户，部门负责人主攻重点户，客户经理和员工全面营销个人优质客户的全员营销机制。

四、坚持不懈抓清降，努力提高信贷资产质量。一是对法人客户不良贷款继续实行领导

和部门包挂清收责任制，认真制定并落实清降措施，及早深入重点企业及大户进行跟踪清收，

努力提高清收效率。二是充分发挥总分行有关不良资产清收管理的激励措施，加快清退进度。

积极按照“三个有利于”的原则，在坚决维护贷款债权的同时，及时有效做好不良贷款的清

收处置工作。三是创新不良贷款清收处置措施。坚持以货币清收为主，以委托代理清收、经

营责任清收为补充，建立健全市场化清收处置机制，加快自然人不良贷款清退步伐。加强完

善考核激励机，不断激发全员清收的积极性和创造性。同时，严格控制新增贷款风险，认真

落实贷后管理工程，确保正常贷款按期收回。

五、努力拓宽增收渠道，加快中间业务发展步伐。要牢牢把握“两节”前后城乡居民流

动高峰有利时机，不断加大宣传营销力度。一是及早行动，坚持抓好保险代理工作。在深入

分析近两年开展保险代理工作经验教训的基础上，认真研究新的营销办法和措施，切实为全

年保险代理业务营销工作打好基础。二是依托营业网点和前台业务部门，不断改进服务方式，

提高服务质量，进一步加大银行卡营销力度，确保银行卡手续费收入持续稳定增长。三是千

方百计拓展各类代理业务。在认真做好代理他行业务、代发工资、代收水电费、通讯费等现

有代理业务的同时，主动出击，大力拓展代收税款、代理财政、社保资金、以及金融同业机

构和企事业单位各类业务，继续做好基金、国债、银证通等业务的营销工作，不断拓宽中间

业务收入渠道。四是加大网上银行业务推广力度。积极采取向我行存款大户、信贷大户、结

算大户，以及职业稳定、收入较高的公务员、企业中高层管理人员寄送产品资料、演示推介、

减免年费和工本费等手段，全面营销网上银行业务，努力推动网银业务上规模、见效益。

六、加强廉政建设、安全保卫和员工思想工作。严格执行总、分行党委有关廉洁自律的

各项规定和要求，“两节”期间坚决禁止系统内攻关拜年活动，反对铺张浪费等不良陋习。坚

持“股改、经营和安全”三大责任“一把手”负责制，严防死守，确保“两节”期间不发生

任何问题。认真开展安全保卫大检查，特别对枪支管理、金库守护、计算机系统管理、印押

证管理等重点部位和重点环节，坚持定期或不定期的检查抽查;严格按规定做好防暴、消防、

计算机事故预案演练，进一步提高全体员工处置突发事件的能力。不断加强对可疑性、苗头

性问题的排查，及时采取果断措施，超前防范，切实把各类事态消灭在萌芽状态，确保全行

财产和人身安全。充分利用节日期间积极开展多种形式的“送温暖”活动。认真做好离退休、

内退员工和困难员工的慰问工作，力所能及地帮助困难员工解决工作和生活中的实际困难，

切实让广大员工感受到组织的关怀和温暖。切实加强员工政治思想教育，进一步激发全员干

事创业的积极性，坚定全行上下对我行改革发展的决心和信心，积极引导广大员工理解、支

持和参与农业银行的改革与发展，为全年各项目标任务的全面完成奠定坚实的基础。篇二：

金融理财计划书

金融理财社2011年工作计划书新的学期，新的开始，我们金融理财学生会又在新的学期中迎来了再接再厉，再创辉煌

的新目标。回顾过去，展望未来。又是一个新的学期的开始，新的学期标志着新鲜的血液将

再一次注入我们这个年轻的团队，我们将带领我们这支年轻的队伍风雨兼程，做好一学期中

该做好的事情，用满腔的热情去做好每一件事，用饱满的精气神去迎接每一份挑战，我相信，

只要我们共同努力，那么，我们就一定能够把我们的工作做得更好，去更好的服务与大家！ 为

了更好的完成上级分配的任务，提高工作效率，我部暂拟定工作计划：

一、思想观念创新

1、端正工作心态,创新工作思路。切实将系学生会做实做大。在吸收前几个学期的学生

会取得的优秀成果，使不足之处得到完善的同时，不断丰富，创新。2、加强团队精神,提高

合作意识。一个不谋求自身发展的民族是一个落后的民族，一个不谋求部门壮大的部门是一

个失败的部门。所以在新学期加强部门团结，提高合作意识是学生会个部门的工作重点。3、

扩大活动广度,挖掘思想深度。在活动中，要求努力扩大活动广度，挖掘思想深度，将高雅、

健康的内容与喜闻乐见的形式相结合；自娱性、欣赏性与示范性、竞技性相结合；思想性、

学术性与艺术性、娱乐性相结合，提高活动的参与性，积极调动广大学生活动参与热情，扩

大活动的影响力。4、把握整体性,鼓励多样性。顾及全体，从整体着眼，把学生会凝聚成一

个强而有力的团体，建立起一个合作、有效的战斗型队伍。但同时也要鼓励各部根据自身角

色的位置发挥自身特色，打造自己的特色活动。

二、继续完善并落实学生会各项制度，加强学生干部的管理为使学生会组织具有强大的凝聚力和战斗力，确保学生会工作正常运行，我们在总结前

一学期工作经验的基础上，进一步完善和健全学生会的各项工作制度、考核制度和运行机制，

特别是考核制度、文件管理制度、会议制度以及办公室值班制度等等，加强内部建设。在以

前的实施过程中，已经显露出这些制度仍然存在不适应和待加强落实的地方，因此我们会广

泛听取各部门干部的意见和建议，完善相关制度，并加强执行力度。 广泛听取同学们对学生会的意见，及时了解同学们所需，集思广益，加强学生会与同学

的联系，我们有组织、有计划地开展一系列调研工作，制定详细的调研工作计划，注重于调

研的实效性、广泛性和深刻性，尽量调动整个学生会系统的力量，聆听多方面的声音。并结

合的到我们相关工作中去，有目的、有方向、有质量的完成各项工作任务，真正让金融理财

学生会成为为学生服务的部门。各成员按照自己的职责去办事，去完成自己的任务。人人尽其责，事事尽美意。结 束

语

我们相信，在社长指导下和广大同学的支持下，学生会全体成员会努力务实的做好每件

事，学生会工作将会越做越好，在新的学期里争创辉煌，更好的为同学服务。喷发我们的激

情，四射我们的热情，大家携手把系学生会建设成一个一流的学生会而努力。篇三：德厚金

融服务事业部工作计划书05-5民间投融资行业的发展趋势

1.会进一步制定完善合理的民间借贷法规和办法，正确引导民间借贷行为。

2.强化金融和法律执行力度，引导民间借贷健康运行。

3.强化利率管理，进一步规范民间借贷。

4.金融机构会积极参与中小企业和个人借贷业务，加大与民间投资行业的合作，提高自身的服务水平。 企业经营专业化和多元化是资本运作整合的手段 多元化经营，是企业在多个相关或不相关的产业领域同时经营多项不同 业务的战略。多元化经营的类型一般可分为三种： 一是以资产组合为基础的非相关多元化，目的多是为了分散风险；二是为获取协同效应的相关多元化，协同效应主要来自有形资产、无形 资产的共享等方面；

三是优化集团资产结构，有效防范行业风险；从以上两点来看，企业进行多元化经营的动因主要有以下几方面。

1、稀释经营风险。单一业务承受着行业和政策风险的压力。多元化 经营可实现投资组合的综合效益，有利于降低经营风险。

2、实现协同效应。在内部可以实现专业技术、人力资源、营销渠道、信息、经验能力等各种资源的共享，充分发挥协同效应，从而达到一种范围 经济。

3、节约交易成本，使资金成本理性化、常态化和制度。多元化经营 企业由于经营范围广泛，公司系统内就可以自行构成一个市场，从内部进行 资源调配，避免了信息和资源从外部市场获得，从而降低各项交易费用。

4、拓展发展空间。单一业务的发展存在极限，企业只有适时开辟新 的经营领域，选择发展前景广阔的成长性行业进行投资，寻求新的利润增长 点扩大规模。

建设民间资本投资服务中心的意义

（一）解决民间资本与中小企业对接 目前，中原地区我们郑州市、新乡市的中小型民营企业众多，融资需求 旺盛，小额贷款公司、担保公司、典当行及部分资产管理公司、投资公司应 运而生，在解决资金对接、 缓解中小企业资金紧张方面起到了积极作用。 但 由于经营分散，使得资金供给双方信息不对称， 有融资需求的企业无法及 时缓解资金困难。建立服务中心，可以将供需双方的信息集中进行发布，使 资本找到项目，项目找到资本。

（二）解决民间资本与高新技术产业提升的对接 对政策扶持的高科技、有市场和发展前景的产业经济对接。如郑州市高 新技术产业核心园区的电子信息、新材料、生物医药、光机电一体化、新能 源产业等特色产业集群。像汉威电子、四维机电、郑州华晶的企业。还有已 建成的河南省国家大学科技园区、国家863中部软件园、新材料产业园、生 物医药产业园、光机电产业园；（郑州航天电子有限公司的电连接器成为连 通神六、神七全身的血脉通道；辉煌科技公司的铁路信号微机监测系统为全 国铁路八次大提速提供了强有力的信息支撑）这些朝阳企业不缺少政策和市 场，重要的是缺少一个资本支撑、信息交流、项目推介、产权交易的平台。 建立服务中心，可以引进国内外知名的投融资机构及管理咨询、策划包装、 中介服务等专业化机构，大力聚集民间资本，有效缓解这些产业资金需求。

（三）解决民间资本与项目信息要素流转的对接 建立服务中心，搭建和引进股权交易平台，将民间资本集聚建立私募股权基金，推进企

业重组兼并和股权投资。通过市场化的操作，推进企业重组兼并，做大做强行业龙头企业发

挥他们的带动作用，促进中小企业在产业链、价值链分工中的专业化水平。 银行业务的发展趋势

1、金融业对外逐步开放，外资、本土银行加剧竞争国内市场。

2、银行根据自己的特点和优势，正确选择自己的服务对象、服务区域、服务行业和业务

品种等。

3、商业银行服务功能向多元化发展，产品日益丰富。

4、加大与民间投融资机构的业务合作，由传统单一的业务逐步发展为集中间业务、个人

理财业务、个人消费信贷业务等全方位、多功能的综合性个人银行业务和理财咨询服务 德厚金融服务事业部工作

计 划 书 第一 德厚金融服务事业部组织架构?????2 第二 德厚金融平台建设??????????2 第三 任务、利润预测 ?????????? 5 第四 目标工作计划????????????6第五 依托集团资源打造绿色平台??????7第六 年度主要工作重点??????????8 第七 目前组建的进展情况?????????8第八 五月份工作计划???????????9 第一、 德厚金融服务事业部组织架构 经营模式：

德厚金融服务事业部经营依照集团公司统一管理，以分公司的组织架构自主经营的商业

化模式运作，主要业务是致力于有经济实力的个人消费类和个体经营类房产抵押的银行信贷

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