篇一：关于“一加强两遏制”自查报告1
关于?一加强两遏制?和?内控评价?
工作的自查报告
XXXXXXXXX：
根据《XXXXX银行贯彻落实银监会关于加强内部管控遏
制违规经营和违法犯罪检查工作方案》（XXXXX“2015”1号）（简称?‘一加强、两遏制’工作方案?）和有关文件要求及《关于XXX同志在部署推进?一加强、两遏制?专项检查和内控评价工作视频会议上的讲话》，XXXXX支行立即组织自查，不走过场，不留死角，对查出的问题立即整改，对内控工作起到明显的督促作用。
一、加强组织学习
XXXXX支行案件防控领导小组重点学习了《一加强、两
遏制工作方案》和XXXXX在《部署推进?一加强、两遏制?专项检查和内控评价工作》视频会议上的讲话，提高了对内控工作的认识，明确了业务发展与内控工作的关系，并制定
了XXXXX支行内部控制相关工作机制和案件防控工作措施。
二、加强组织领导
支行主管行长亲自靠上抓，内控评价领导小组对照上级
行?一加强两遏制?检查方案逐条逐项进行自查，不走过场，不留死角，对查出的问题立即整改，对存在的隐患引起高度重视，防微杜渐，堵塞漏洞，不留隐患。
三、落实专项监督检查
我行用半个月的时间对所有2010年至2014年形成档案的凭证资料进行认真仔细的自查，对业务流程进行重新梳理，对于不合理的人为习惯性操作限期整改，争取2015年新年有新的开端、新的起色。
篇二：关于“两个加强、两个遏制”专项自查工作报告
**支公司综合部关于开展保监会两个加强、两个遏制专项自查工作的报告
2014年**支公司综合部在公司经理室的领导下，认真贯彻落实总、省公司关于综合部条线印章、信访和单证相关管理规定，严格遵守相关管理规范的要求，开展日常工作，较好完成了年度各项工作任务。按照《中国保监会关于开展保险机构两个加强、两个遏制专项自查的通知》（保监稽查[2014]207号）要求，公司综合部于2015年1月20日至22日开展了印章、信访和单证管理工作的专项自查活动，现将自查情况总结报告如下：
一、自查工作情况
**支公司高度重视此次专项自查活动，成立了以公司经理李海慧为组长，以公司副经理为副组长、以部门经理、以及关键岗位人员为组员的两个加强、两个遏制专项自查工作组，实施本次自查工作。
公司综合部切实对照《自查情况表》中的内容，即针对印鉴（印章）管理、单证管理、信访管理等三方面工作认真开展自查。
二、自查发现主要问题
（1） 印鉴（印章）管理
在印章管理方面，经过自查，**支公司综合部条线均能严格按照《中国人寿保险股份有限公司印章管理办法》的规定，印章刻制流程合规进行，不存在私刻印章的现象;印章领用流程是完全按照《印章管理办法》规定按时领取；公司印章管理系统支持实时动态管理，不存在超权限用印、私刻印鉴、已停用印鉴未及时收回销毁等违规用印事项；印章保管信息记录完整、准确，印章管理相关档案资料完备；印章管理部门和管理岗位设置是不存在关键不相容岗位的情况，综合部按要求配备印章管理员并实行AB岗保管制度。公司在印章管理虽然不存在《自查情况表》中的违规内容，但是通过自查发现我单位存在印章管理人员变更后，由于上报不及时导致系统变更不及时，短时期内出现了系统保管人与实际人员不符的情况。
（2） 信访管理
**支公司重视维护消费者权益，从做好信息披露到建设诚信销售队伍，从落实100%回访到做好理赔服务及完善投诉渠道等方面为客户提供更好的保障。经自查，综合部条线按照保监会相关文件要求和总公司《销售人员重大突发事件应急处理工作管理办法》（国寿人险发〔2012〕495号）、《中国人寿保险股份有限公司营销员风险预警工作管理办法》（国寿人险发〔2012〕612号）文件规定，建立并明确了监测预警、各类风险防范及应急处置等各项任务的责任人和联系人，并在此基础上建立了值班工作制度。按照《中国人寿保险股份有限公司销售人员违规处理规定》（国寿人险发〔2014〕31号）文件的规定，建立了保险消费投诉重大上访及群体性事件责任追究制度。**支公司在近两年满期给付和退保压力下没有发生区域性、群体性信访等风险事件。
（3） 单证管理
**支公司综合部充分认识到单证管理的重要性，在工作中对全公司单证管理工作进行严格管控。在自查工作中，严格按照《人身意外伤害保险业务经营标准》的要求对公司系统各类单证进行检查。所有保单均由中国人寿保险股份有限公司总公司统一设计、统一编码管理，意外险纸质保单均由总公司或经授权的省级分公司印制。建立了单证管理系统，及时准确记录意外险纸质保单各环节的详细信息。同时要求保险中介机构建立了台账，及时完整记录意外险保单领取、使用、作废、回销的详细情况，并对保险中介机构单证管理情况进行定期检查。对保险单证的印刷、保管、领用、作废和核销进行实时动态管理，不存在长期未核销单证、遗失单证、私印单证的行为。经过自查，**支公司综合部单证管理员能够按照《自查情况表》中单证管理的规定，要求保险中介机构建立台账，及时完整记录意外险保单领取、使用、作废、回销的详细情况，但是在检查中发现，有个别银行网点不太配合，存在回缴不及
时的现象。
三、原因分析
**支公司综合部在本次自查工作中，严格按照《中国保监会关于开展保险机构两个加强、两个遏制专项自查的通知》（保监稽查[2014]207号）要求执行，对《自查情况表》中的内容进行了注意核查，未发现违规问题。但是在印章和单证管理工作中出现了个别影响工作效率的现象，经过分析，原因如下：一是印章管理人员变动后，由于工作交接、报备和上报申请更换等程序，短期内无法及时在系统变更。二是虽然**分公司办公室要求条线内保险中介机构建立台账，及时完整记录意外险保单领取、使用、作废、回销的详细情况，但是个别银行网点由于银行业务繁多，虽然能够完成回缴，但有时回缴不及时。深层次原因，在制度上，虽然能够按照保监会和上级公司的制度要求开展管理工作，但是强化执行的检查机制执行力度不够；从内控和管理流程上看，工作细化程度还不够；从操作执行上看，原因在于效率有待进一步提高。
四、整改情况
**支公司综合部针对本次自查活动的结果与各岗位责任人进行了深入的分析和探讨，并结合实际制定了相关措施以推动综合部条线印章、信访和单证管理工作不断优化。
一是不断学习和落实保监会关于开展保险机构两个加强、两个遏制专项自查的通知中对综合部条线日常管理工作的相关要求，同时严格落实上级公司对各岗位的制度规范和操作守则，做到严格管理、专业操作、规范实施。
二是不断优化工作流程，提高工作效率。在严格管理、专业操作、规范实施的基础上，对岗位工作进行研究和探索，优化工作流程，不断加强执行力，提高效率。具体来说，一是做好人员变动后工作交接和系统变更的时间安排，尽可能进行集中办理和处理，提高效率；二是及时做好和银行网点的沟通协调工作，督促银行网点及时回缴我公司单证。
三是加强检查力度和频度，确保防微杜渐。在现有检查机制的基础上，建立更加细化、更有效的检查机制，便于在管理工作中及时发现问题，及时处理，防止事态蔓延、扩大、升级，真正做到防微杜渐，加强管理效果。
总之，2014年**支公司综合部条线在印章、信访、单证管理工作中能够积极履行职责，做好风险防范工作，也较好地完成了年度工作任务。但是，我们深知还有许多需要加强和努力的方面。在今后的工作中, **支公司综合部条线将坚持以服务公司发展为宗旨,严格按照流程，规范行为，提高效率，完善机制、落实内控要求,扎扎实实地做好**支公司综合部条线各项管理工作。
篇三：“一加强 二遏制”自查报告
“一个加强 两个遏制”自查报告
分行：
为进一步加强我行内部管控，遏制违规经营和违法犯罪，有效防范金融风险，促进健康发展，根据《关于全面开展银行业金融机构加强内部管控遏制违规经营和违法犯罪专项检查工作的通知》和省、市分行要求，支行依据分行下发的文件内容进行逐项排查，现将排查情况报告如下：
一、领导重视，成立组织
本方案下发以后我行高度重视，第一时间召开全体会议组织全员进行学习，并成立了排查小组具体负责本次排查工作。
组长：88
成员：66
二、排查认真，不走过场
根据文件要求，我行排查小组抽调人员对同业业务、信贷业务，财务管理业务、个人存款业务和个人理财产品业务、对公存款业务和表外业务、对公理财业务进行了认真细致排查，不走形式，不走过场，达到了文件规定的要求。
三、排查情况
1、同业业务排查情况
我行在新野县建信村镇银行、县农业银行开立了同业存款户，主要用于我行现金缴存工作。县村镇银行在我行开立一个同业存款户。账户的开立经上级行批准同意，使用和核算复核文件规定的要求，严格执行监管部门对同业业务的期
限管理要求，严格执行同业存款定价授权、无存在超授权擅自办理业务的情况。按要求进行非信贷资产的风险分类，无出现逾期风险。按要求定期与存放银行对账，与会计或结算部门进行核对。
2、财务管理业务排查情况
我行财务管理主要集中在分行，所以我行不存在私自发放现象及超支超标现象，不存在违规发放奖金补贴及福利、不存在违规操作采购资产、不存在违规购建高档楼堂馆所、不存在信息系统购建及其他购建闲置浪费、不存在信息系统购建及其他购建闲置浪费、不存在私设“小金库”、假发票报销和其它财务违规问题与违法行为。
3、个人存款业务和个人理财产品业务排查
经排查我行个人存款业务中不存在进行高息揽储吸存、非法返利吸存、通过第三方中介吸存、延迟支付吸存、以贷转存吸存、以贷开票吸存、理财产品倒存、利用同业业务倒存、超业务范围吸收存款等现象；个人理财业务在销售理财产品的过程中销售文件、手续完整；理财产品销售对象符合监管和行内各项政策制度；理财资金来源合规；风险揭示到位；不存在未经授权私售产品和误导消费者行为等。我行将会在以后的工作中继续保持良好的工作作风，严格按照上级行制度要求进行合规经营，合规销售。
4、对公存款业务和表外业务排查
（1）对公存款业务排查情况
不存在高息揽储吸存现象；没有非法返利吸存现象；没有通过第三方中介吸存问题；没有延迟支付吸存问题；没有以贷转存吸存问题；没有以贷开票吸存问题；没有理财产品倒存问题；没有利用同业业务倒存问题；没有超业务范围吸收存款等其他存在的问题；没有其他不合规的问题。
（2）表外业务排查情况
我行仅办理了银行承兑业务。贴现业务、票据业务、信用证业务和保涵等业务没办理，经自查，我行在办理。银行承兑业务中做到了贸易背景真实，并严格审查贸易背景，对交易合同和增值税发票严格把关 ，有关联企业之间的贸易合同审查严格，有关联企业之间的贸易合同审查严格 。
5、对公理财产品排场情况
我行对公理财产品余额为零。
6、信贷业务排查情况
经排查我行信贷业务无违规经营和违法犯罪问题。不存在贷款被骗取、贷款投向合规、还款来源明确、项目符合国家产业政策、尽职调查到位、贷款无被挪用等问题。
贷款调查阶段，贷前调查和项目评估人员按规定进行贷前调查和评估，没有内部人员配合客户伪造、变造虚假信贷申报资料，没有内外勾结办理信贷业务。
信贷审批阶段由二级分行办理。
贷款发放阶段合规。不存在在明知流动资金贷款用于与授信申请无关用途或与正常需求不吻合的情况下发放贷款；做到了按授信方案要求落实抵押担保等贷款审批条件发放贷款。
贷后管理阶段，贷款支用过程中能按规定严格审查贷款资金用途，不存在贷款资金挪用于赌博、发放高利贷等严重违规用途；能够及时根据客户经营财务状况的重大异常变化提示预警，并对客户采取信贷策略重排、及时压缩风险敞口等相应措施处置风险。
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