篇一：客户经理自查报告
信用社客户经理自查报告 我参加农村信用社工作以来，认真学习农村信用社的有关法规和各项金融方针政策，不
参加任何邪教组织，根据自治区联社下发的关于《中国银监会办公厅关于印发农村中小金融
机构合规文化建设年活动方案的通知》的要求，按我联社社领导班子的安排，我对自己进行
一次全方位的自查。
一、学习方面：作为一名客户经，我在平时的工作中，能够学习信贷业务及相关知识.
二、信贷管理方面。自调入 信用社客户经理以来，时刻保持清醒头脑，办理贷款手
续，力求完善，不出差错，确保手续真实合法。但在经济档案的整理上，贷前贷后的检查上，
存在一定的惰性，小部分的档案信息没有完善，一些几千元额度的小额贷款，总是片面的认
为手续办理的合规，片面的相信担保人、介绍人，而没有更为细致的调查。此一问题在今后
的工作中将做为重点予以改进，杜绝违规行为，降低贷款风险。
三、内控制度的执行方面：多年来始终坚持按章办事，努力执行好各项规章制度。在经
手股金的处理上，均能账款清晰，及时入帐，无截留行为；无截留贷款本息行为、擅自挂息
等经营违规行为；无虚报费用，私设小金库待为；无擅自罚款，乱收手续费行为。
四、工作作风方面：我在工作中，兢兢业业，没有利用职权索要、接受他人财物的行为，
也不曾经商，更无侵占集体财产的行为，无涉及黄赌毒等违法行为，始终保持一个信合职工
的光辉形象。
此项工作的开展，非常必要，让我充分认识到，在信用社工作责任重大，想干好信用社
的工作，更是要时刻保持清醒头脑，思想上不能有任何的懈怠，踏踏实实工作，老老实实做
人，任何违规违法的行为都是对集体，对自己的不负责，通过此次三项治理工作的开展，通
过这次对个人存在问题的剖析，我的思想受到了洗礼，得到了净化，在以后的工作中我一定
会做好每一件事，当一名优秀的信合员工而努力。农村信用合作联社 信用社篇二：银行个人自查报告银行个人自查报告
做客户经理有半年时间,认真反思和检察自己的问题和不足,自查剖析存在的问题的根源,
认真面对,谨慎对待,深刻检察,提出改正自己的措施,为下步彻底改正自己的不足提供思路,
我将自己按照以下措施改正自己,提高自己.
一、 思想有时有所松懈，学习意识不强。自入行以来通过深入学习有关的规章制度和操作规程、合规文化培训了解了行内合规文
化的必要性；经案防实务学习，以典型案件为反面教材也充分认识到案件的严重危害性。但
有时工作一忙就对业务学习有所放松，自觉性不高，不能真正的做到在工作中学习，在学习
中进步。今后要更深入学习并认真执行有关的规章制度和操作规程，提高意识，多思考，善
总结以使自己得到提示。
二、 工作积极性偶有下降。长期枯燥的会计工作使得自己工作积极性偶有下降。在今后工作中，我会尝试克服这方
面的影响，清醒把握尺寸，出现问题时尝试解决问题，同时应学会掌控工作节奏，在工作状
态好坏的不同情况下，处理不同的工作。
三、 创新意识不足。通过自查以及与同事们的互查后，我深刻的感觉到自己在平日的工作中只专注于自身工
作，而对营业部的整体规划及其他员工的关心和帮助做的还有所欠缺。作为一名老员工，在今后工作中不仅要做好自己的本职工作，
还要考虑到要有能组织整个机构条理工作的能力，以及本机构和其他部门的协调能力，在工
作中要起到模范带头作用。
四、 工作积极性偶有下降。
长期枯燥的会计工作使得自己工作积极性偶有下降。在今后工作中，我会尝试克服这方
面的影响，清醒把握尺寸，出现问题时尝试解决问题，同时应学会掌控工作节奏，在工作状
态好坏的不同情况下，处理不同的工作。
五、 风险意识有待提高。对于相关规章制度理解不到位，执行不到位，造成工作中产生风险的可能性，应当积极
组织全行员工以操作风险防控为主题进行讨论，就操作风险防控问题发表各自意见，通过讨
论进一步提高员工风险防范意识和防范能力。 总之，这次个人工作自查在改进工作不足之余对我来说是一种进步。在今后的工作中我
们仍需怀着良好的职业操守，本着实事求是的职业作风，在问题面前不要害怕，要学会多看、
多学、多想、多做，扎实自己的业务素质，不断完善自身业务水平。篇三：个人金融部2012
年客户个人金融信息保护自查报告 ××分行个人金融部客户个人金融信息保护自查报告为加强我行客户信息及相关数据库安全管理，按照人民银行××支行《关于转发《关于
金融机构进一步做好客户个人金融信息保护工作的通知》的通知》（××【2012】1号）和省
分行《关于开展客户个人金融信息保护自查工作的通知》（××
【2012】2号）要求，我行高度重视，对照自查方案，按照“边查边改”的原则，积极
在辖内组织开展个人客户信息安全自查工作。现将自查情况报告如下：
一、自查工作的组织情况接到省行开展客户个人金融信息保护自查工作部署的通知后，个人金融部主任立即组织
相关人员对文件进行了学习，提出了工作要求和时间安排，并成立了以分管行长为组长，部
门正副主任为副组长，个金部风险经理、产品经理；各网点负责人及辖内16个营业网点的业
务经理为成员的自查工作小组，按照相关要求，重点对全辖理财经理、消贷客户经理的履职
及管理、x-pad系统、crm系统、个人征信系统、银行卡业务个人客户信息管理等涉及客户信
息保管与使用等环节中是否存在安全隐患，泄露客户信息等问题开展全面自查工作。
二、自查基本情况
（一）制度建设方面
1、我行领导历来就十分重视保密工作，在组织机构建设方 面，按照《中国银行股份有限公司保密管理办法》的相关要求，设立了保密工作委员会，
成立了以行长为组长，副行长为副组长，各部门主任为成员的信息保密工作领导小组，负责
领导全行保密工作，领导小组下设办公室，对全行的保密工作进行进行检查、指导，督促信
息保密工作的落实，并且我行保密部门及关键岗位的工作人员均按要求签订了保密协议，自
觉遵守和执行保密工作方针政策和法律法规。
2、我行规章制度健全，从每个环节做起，保密观念强，措施得力，落实较好。比如：档
案室制定档案工作人员保密职责，查阅、借阅档案手续齐备；机密文件、内部资料的传递、
回收、都严格按照相关规定办理，保密干部有变动后，均及时作出调整并上报省分行。
（二）系统管理情况
我行健全内部控制制度, 通过权限管理设置,加强对x-pad系统、crm系统、个人征信信
息系统的管理，系统的使用人员都经过了严格的审批程序，并明确了管理责任,确保个人金融
信息在收集、传输、加工、保存、使用等环节不被泄露和盗用。今年以来，我行通过对个人
客户经理的风险排查和对基层网点常规业务检查对涉及个人金融信息的保密环节进行了自查
和检查，目前尚未发现个人信息泄漏的情况。
（三）重点业务和关键环节的检查情况为强化内部控制，加强个人金融业务操作风险管理，促进个人金融业务又好又快发展，
预防和遏制由于内部监督控制不力、违规操作而导致的重大风险，个金部将重点业务和关键
环节的检查均纳入检查计划作为常规检查项目，认真开展个人金融业务的检查。
1、银行卡业务管理
（1）在发卡审核环节，对所有申请进件进行了100%电核，对有疑问的或批量进件由风
险人员和直销领队上门核实包括真实性，所有进件均实行了“三亲见”制度，并通过身份联
网核查和人行征信系统进行了身份核查和征信调查。
（2）我行严把特约商户准入关。按照各级监管部门的有关规定，正确使用和设置特约商
户的结算账户。落实特约商户实名制，在充分了解核实商户相关信息的同时，在人民银行联
网核查系统和中国银联的不良信息系统核实商户法定代表人或负责人、授权经办人的个人身
份和资信。严格执行商户调查与审批相分离、商户档案管理与商户交易监控相分离、商户pos
设备安装与商户pos设备入网控制相分离的要求。
（3）对于直销团队的管理，严格按照《中国银行北京市分行信用卡直销队伍日常管理制
度》的要求规范管理，要求直销人员必须严格执行“三亲见”制度，一经发现未执行“三亲
见”制度的立即予以开除处理，对数量较多的批量进件实行双人上门核实，对不符合发卡条
件的坚决不予发卡。
2、零售贷款档案管理我行注重信贷档案的管理工作，贷款审批通过后，客户经理能按相关要求将零售贷款档
案进行整理移交，所有信贷档案归集到档案室进行统一管理，专人负责；在信贷档案调阅、
使用过程中，系统内人员因工作需要借阅信贷业务档案，需经本行信贷管理部门负责人审批
同意后方可借阅。将借阅资料逐笔详细登记到《档案调阅登记簿》上，并由借阅人签字；对
于外部机构人员如公、检、法等部门需要查阅档案资料的，由其出具相关证件、证明材料，
经有权人审批签字后方可办理查阅事宜。
3、业务操作管理环节，加强了客户身份资料识别，做好登记保管工作。
（1）我行在为客户办理相关业务时，按照规定对客户身份证件或身份证明文件的真实性
进行认真审核，并按照规定登记客户身份基本信息，留存身份证件或身份证明文件复印件或
影印件；对客户身份资料的真实性、有效性和完整性负责；个人金融部对辖属网点执行客户
身份识别情况进行监督检查。
（2）严格按照规定落实保密原则，妥善保存客户身份识别过程中获取的客户身份信息和
交易信息，除法律明确规定的情形外，不得向任何机构、个人提供、泄露因履行反洗钱义务
而获得的信息；对于上报的可疑交易，严格保守秘密，决不能向客户透露任何信息。
（四）重要岗位人员管理情况
1、个人金融部现有员工24人，根据案防工作的要求，我部每年都将定期或不定期的对
负责人、理财经理、消贷客户经理、银行卡业务经理（含催收保全）、银行卡业务员（信用控
制）等人员从兴趣爱好、家庭状况、生活交际、日常工作表现等方面进行风险排查，截止检
查日，尚未发现异常情况，
2、网点主任或业务经理通过家谈、谈心、询问的方式对本机构对所有员工进行了行为排
查。从排查情况看，员工平时的兴趣爱好多为运动、看书等，无黄、赌、毒及参于高风险投
资活动等行为。家庭情况也较为和谐，家庭成员中未有涉赌、涉毒行为的人员。经济收入与
日常消费相匹配，未有债务纠纷。在日常工作中，员工能自觉履行相关工作，工作态度积极，
对本职工作认真负责。
（五）、重要制度的贯彻执行情况 为防范风险，规范操作，个人金融部结合对重点业务和关键环节的检查情况，对涉及的
制度、流程、系统等方面存在的问题定期组织学习和培训。并结合案防工作要求，组织员工
结合自身业务和岗位职责认真学习相关制度，加深对规章制度的理解和把握。针对各项规章
制度落实、执行过程中存在的问题，特别是核心系统上线以后，零售业务的操作流程发生了
较大的变化，相关配套制度、易引发案件的业务环节等方面，开展学习讨论活动，加强员工
对系统的深入了解，掌握系统优势，通过学习条线规章制度，个金业务风险提示，“六十个严
禁“等制度，将流程与制篇四：业务自查报告 业务检查报告 根据总行的检查通知要求，我部牵头组织客户经理对2011年截止6月末有余额的银行承
兑汇票及贴现业务进行自查，检查面达到100%，现将有关情况汇报如下：
一、整体情况
截止6月末，我行银行承兑汇票余额为13.16亿元，较年初增加2.26万元，增幅为20.73%。
截止6月末我行贴现余额为零。
二、自查情况
本次我行对银行承兑汇票采取100%检查的方式，主要检查截止6月末有余额的银行承兑
汇票业务，余额为13.16亿元 。
1、授信业务的合规性。经检查，所有客户业务资料完整，授信均在我行授信额度内，符合我行要求。放款操作
环节中均能够落实放款条件，落实保证金或其他担保条件，敞口部分均落实足额担保，并对
所有质押的票据的真实性按规定进行审查审核，经业务部门及有权人员审批签章后进行放款，
未出现越权放款的情况。
2、贸易背景真实性
所有业务合同标的物与申请人营业执照和章程表述的经营范围匹配，税票与交易合同有
关要素一致，交易金额符合申请人的经营规模。担保人具备担保资格和担保能力；担保方式
为质押 的已办妥质押手续。
3、 银行承兑汇票的签发及帐务处理 银票的签发均是在签订承兑协议并经业务部门及有权人员签批的情况下开立。 保证金管理方面能够按要求填制好进账通知单并经有权人签字，并及时办理了保证金的
存入和冻结手续，未出现贷款资金用于银行承兑汇票保证金的情况。
4、 银行承兑汇票业务到期兑付情况 未出现发放贷款备付银票（或偿还银票垫款）和开新票（通过贴现套取资金）还旧票的
情况。
5、银行承兑汇票业务资料的完备性情况 银行承兑汇票业务资料均能按照监管部门及我行总行的要求签订相关法律文本并提供相
关业务资料。我行要求客户经理及时追踪企业税票到位情况，定期收集税票归档，确保票据
业务的合规性，但检查中发现仍有部分税票未能及时补充，部分贸易合同上未注明以银行承
兑汇票作为结算方式，少数客户提供了重复税票。
三、整改要求
1、结算方式未明确使用银行承兑汇票的业务，要求客户提供补充合同或交易双方作出以
银票结算的说明，此问题涉及客户较多，要求客户经理予以重视，加快整改进度；
2、针对以银票作为预付款的客户限其结算完成后补充税票；
3、针对业务中检查出来的重复税票，要求做到现场整改，团队长做好督办工作；
4、少数不能提供税票的客户，要求其提供货运单据等足以证明贸易真实性的材料，并不
再受理此类业务。
5、对不能提供足额税票的敞口银票，要求其补足敞口保证金，并停止其续办银承业务。
四、工作打算
下一步工作打算，我行将在今后的票据业务发展中严格执行总行《关于加强银行承兑业
务风险管理的若干意见》，做到严控规模，将票据规模控制在7月末余额内；严审合同，确保
票据开立具有真实贸易背景；严查发票，对客户提供的发票做到原件查验，由客户经理在客
户提供的发票原件上注明“已办理银行承兑汇票”字样，防止多次使用重复票据，并要求对
发票进行税网核实后注明“已核实”字样，核实比例为100%；严明责任，明确各操作各环节
的责任人及对责任人处罚措施。xx分行
二〇一一年八月六日篇五：银行自查报告 xx支行个人金融业务自查报告 为配合分行个人金融部开展201x年尽职监督检查，本着规范业务经营，强化风险管理，
扎实推进合规管理和风险防范，增强全员合规经营意识，减少案件风险隐患，确保安全、稳
健运行，我行进行了严格规范的自查活动。现将有关检查情况报告如下，请审查： 第一，个人贷款业务方面截至自查之日，我行个人贷款余额为49xx万元，其中“随薪贷”余额2xxx万元，其他
个人贷款余额20xx万元(包括不良贷款余额1x万元）。为强化对不良贷款存量的管理和控制，
我行严格按照《中国xx银行信贷业务管理办法的通知》和《中国xx银行xx分行个人信贷业
务管理实施细则的通知》的要求，及时采取有效措施以防止不良贷款的增长，并积极组织业
务人员通过上门催收、电话催收等方式减少现有不良贷款，截至自查之日共收回不良贷款利
息xx万元。“随薪贷”业务从受理、审查到发放全过程严格按照《x银x办发（2011562号）》
等相关规则制度执行，不存在资金发放方式、资金用途等违规行为。 第二，客户管理系统方
面
根据pcrm、cfe相关文件要求，我行及时更新新用户和清理冗余用户，到目前为止我行
在客户管理系统中共有4名操作人员。根据我行实际，我行针对性的组织操作人员进行集体
讨论、 培训和学习，通过培训，全体系统操作人员都能较为熟练的运用相关的功能模块。 第三，客户关系维护方面由于我行人员不足，尚不存在专门的客户经理，大堂经理和客户维护人员。对此，我行
根据《客户关系营销管理工作指引》要求指派专门兼职人员负责，维护重要客户和贵宾客户。
并组织全体员工进行培训，以保障为客户提供高效、优质的服务。 第四，基金代销业务合规方面我行根据上级产品发行文件和产品销售文件，及时传达至每一位员工，并根据《xx银行
证券投资基金代理销售业务管理办法》等通知积极组织宣传销售，但由于基金行情等原因，
从xx年到目前为止尚未销售成功，故不存在操作风险。由于我行目前暂无人员取得基金销售
资格，现正组织人员学习和培训，以取得相关资格证书。第五，个人理财及贵金属方面在自查过程中我行发现以前销售个人理财产品中有个别客户存在尚未填写《个人投资者
风险承受能力评估问卷》等资料，保管也尚不完善。对此，以采取积极的补救措施。贵重金
属业务尚未开办。
通过自查，发现我行在个人金融相关业务方面还存在规章制度执行不到位、业务受理不
规范、风险管理不完善等诸多问题。对此，我行将及时根据制度要求进行整改，并在以后的
工作中杜绝类似不合规、不完善、有漏洞、有风险的情况发生。
篇二：理财产品自查报告
理财业务自查评估报告自查内容：
1、 机构与人员准入是否合规；包括授权，工作场所，岗 位设置，人员素质及培训等是否合规。
2、 经办个人理财业务是否合规。
（1） 理财类交易账户处理流程。
（2） 是否对购买理财产品的客户进行告知风险存在性， 在客户购买理财产品时签署相关产品说明书等配套协议是否亲笔签名确认。
（3） 客户本人亲笔签字确认的风险调查问卷是否随理财 产品档案永久保存，客户购买理财产品情况和问卷调查结果是否相同。
（4） 留存客户资料档案中有无漏打《个人理财业务交易 表》和《个人理财业务确认表》现象。
（5） 理财档案资料中客户必填写的风险评估表有无描写 风险评估语句，协议书和产品说明书中填写是否规范。
（6） 网点是否及时张贴产品新资类公告。 整改措施：
1、 在经办个人理财业务时，没有对客户进行充分告知 理财产品的风险存在性，且没有向客户详细介绍理 财产品这项业务，原因：理财经理对理财产品了解不够透彻。
2、 理财档案资料中无产品说明书，培训员工对今后客 户购买的理财产品需附加说明书，使理财产品档案资料合规齐全。
3、 理财档案资料中客户必填写的风险评估表，只对客 户的风险承受能力进行了测评。没有描写风险评估语句，联系客户并要求客户补写风险
评估语句。
4、 网点未做到及时张贴产品说明书，宣传不到位，今 后加强宣传力度，做好理财销售工作，使我行理财产品业务有所突破。篇二：个人银行
理财业务自查报告
个人银行理财业务自查报告 作者： 文章来源： 点击数： 110 更新时间：2011-11-24 11:48:39 为了迎接银监会对商业银行个人理财业务的检查，规范支行个人理财业务，根据银监会
下发的《关于进一步规范商业银行个人理财业务有关问题的通知》精神，我支行对200*年以
来的经营业务进行了全面、逐项、细致的检查，现将开展自查工作情况汇报如下：
一、 人员配备情况 为了确保个人理财业务的合规销售，支行配备了专职理财经理一名，该人员已通过××
银行总行的理财经理资格考试、并取得了保险代理从业人员资格证书。所有银行理财产品、
基金、保险、券商集合理财产品均由专职理财经理销售。鲜有一般产品销售人员向客户介绍理财产品情况发生，现已全面杜绝。
二、 销售流程支行理财经理均是在充分了解客户的财务状况、投资目的、投资经验、风险偏好、投资
预期等的前提下向客户推荐理财产品，并为每一位购买产品的客户填写《个人客户投资风险
评估报告》（以下简称《评估报告》），理财经理根据其评估结果，向客户推荐相应得理财产品。
《评估报告》经理财经理与客户进行签字后，交由支行理财主管审核并签字，单笔购买金额
超过100万的客户，《评估报告》还经由支行分管个人理财业务行长签字。自查中发现有少数
客户的《评估报告》未经支行理财主管签字审核，已补交给支行主管审核。 在具体的理财产品销售前，理财经理均向客户说明了产品结构、风险、收益等相关信息，
让客户在充分了解产品的基础上作出选择。理财产品的《合约》、《合同》、《风险揭示书》中
客户资料均填写完整。
三、资料档案保存2007年以来，所有理财产品的《风险评估报告》、《合约》、《合同》、《风险揭示书》等文
件资料均保存完整，并按期装订成册，入库统一保管，其中，《客户风险评估报告》实行专夹
保管、一年内有效的保管机制。支行理财经理为每期产品和《风险评估报告》建立了详尽的
客户电子档案，方便及时了解客户情况和日后与客户沟通。本次自查中发现有些风险评估报
告未装订建表，拟定于今天下班前完成建表装订工作。
四、今后工作计划支行虽一直坚持专职理财人员介绍、合规销售理财产品， 但本次自查中仍然发现了一些
问题，这些问题我们将在近几天集中整改。在今后的工作中，支行将继续坚决贯彻执行《关
于进一步规范商业银行个人理财业务有关问题的通知》的精神，合规销售、定期开展个人银
行理财业务自查工作，保证××银行芜湖××支行理财业务的健康、规范发展。篇三：个人
银行理财业务自查报告个人银行理财业务自查报告为了迎接银监会对商业银行个人理财业务的检查，规范支行个人理财业务，根据银监会
下发的《关于进一步规范商业银行个人理财业务有关问题的通知》精神，我支行对20xx年以
来的经营业务进行了全面、逐项、细致的检查，现将开展自查工作情况汇报如下：
一、 人员配备情况
为了确保个人理财业务的合规销售，支行配备了专职理财经理一名，该人员已通过××
银行总行的理财经理资格考试、并取得了保险代理从业人员资格证书。所有银行理财产品、
基金、保险、券商集合理财产品均由专职理财经理销售。鲜有一般产品销售人员向客户介绍理财产品情况发生，现已全面杜绝。
二、 销售流程
支行理财经理均是在充分了解客户的财务状况、投资目的、投资经验、风险偏好、投资
预期等的前提下向客户推荐理财产品，并为每一位购买产品的客户填写《个人客户投资风险
评估报告》(以下简称《评估报告》)，理财经理根据其评估结果，向客户推荐相应得理财产
品。《评估报告》经理财经理与客户进行签字后，交由支行理财主管审核并签字，单笔购买金
额超过100万的客户，《评估报告》还经由支行分管个人理财业务行长签字。自查中发现有少
数客户的《评估报告》未经支行理财主管签字审核，已补交给支行主管审核。在具体的理财产品销售前，理财经理均向客户说明了产品结构、风险、收益等相关信息，
让客户在充分了解产品的基础上作出选择。理财产品的《合约》、《合同》、《风险揭示书》中
客户资料均填写完整。
三、资料档案保存
20xx年以来，所有理财产品的《风险评估报告》、《合约》、《合同》、《风险揭示书》等文
件资料均保存完整，并按期装订成册，入库统一保管，其中，《客户风险评估报告》实行专夹
保管、一年内有效的保管机制。支行理财经理为每期产品和《风险评估报告》建立了详尽的
客户电子档案，方便及时了解客户情况和日后与客户沟通。本次自查中发现有些风险评估报
告未装订建表，拟定于今天下班前完成建表装订工作。
四、今后工作计划
支行虽一直坚持专职理财人员介绍、合规销售理财产品， 但本次自查中仍然发现了一些
问题，这些问题我们将在近几天集中整改。在今后的工作中，支行将继续坚决贯彻执行《关
于进一步规范商业银行个人理财业务有关问题的通知》的精神，合规销售、定期开展个人银行理财业务自查工作，保证××银行芜湖××
支行理财业务的健康、规范发展。篇四：银行理财产品市场报告(2013年31期) 银行理财产品市场报告 本期导读 2013年31期
08月10日-08月16日理财市场近期相关报告：*固定收益周报 *基金理财周报 *信托市场报告 *机构宏观视点聚焦 *券商集合理财周
报 *投资理财周报 ? 【市场聚焦】
央行或发行银行间同业存单；银监会启动摸查“非标理财”，理财产品监管或升级；多家
股份行上调存款利率揽储，五大行保持观望；七夕版理财产品主打高收益，再成揽储利器。? 【发行市场】
截止2013年08月16日当周，69家银行共计发行理财产品535款。本期前十大银行发
行理财产品303款，占总发行量56.64%。不分收益类型、委托期限，本期发行的人民币理财
产品中，来自大华银行的2013年系列（1341）1年期人民币可自动赎回型产品预期年化收益
率最高，为10.00%；本期发行的外币理财产品中，星展银行2013年“星利”系列1339期6
个月澳元结构性投资产品dzkl，预期年化收益率4.10%，领先其他外币产品。? 【到期市场】
截至2013年08月09日当周，79家银行共计590款理财产品到期。已公布收益率的产
品178款，此外有412款产品暂未公布实际收益率信息，市场占比69.83%。到期已公布收益
率的产品中，厦门银行发行的2012年“凤凰花”理财之稳健回报系列12078b期，以7.30%
的实际年化收益率排在本期人民币产品收益榜第一位。北京银行发行的2012年“本无忧”系
列第30期美元365天银行间保证收益理财产品g141208002，以3.20%的实际年化收益率排在
本期外币产品收益榜第一位。
注：报告中数据如未特别注明，则为截止2013年08月16日。 篇五：银行自查报告xx支行个人金融业务自查报告 为配合分行个人金融部开展201x年尽职监督检查，本着规范业务经营，强化风险管理，
扎实推进合规管理和风险防范，增强全员合规经营意识，减少案件风险隐患，确保安全、稳
健运行，我行进行了严格规范的自查活动。现将有关检查情况报告如下，请审查： 第一，个人贷款业务方面截至自查之日，我行个人贷款余额为49xx万元，其中“随薪贷”余额2xxx万元，其他
个人贷款余额20xx万元(包括不良贷款余额1x万元）。为强化对不良贷款存量的管理和控制，
我行严格按照《中国xx银行信贷业务管理办法的通知》和《中国xx银行xx分行个人信贷业
务管理实施细则的通知》的要求，及时采取有效措施以防止不良贷款的增长，并积极组织业
务人员通过上门催收、电话催收等方式减少现有不良贷款，截至自查之日共收回不良贷款利
息xx万元。“随薪贷”业务从受理、审查到发放全过程严格按照《x银x办发（2011562号）》
等相关规则制度执行，不存在资金发放方式、资金用途等违规行为。 第二，客户管理系统方
面
根据pcrm、cfe相关文件要求，我行及时更新新用户和清理冗余用户，到目前为止我行
在客户管理系统中共有4名操作人员。根据我行实际，我行针对性的组织操作人员进行集体
讨论、 培训和学习，通过培训，全体系统操作人员都能较为熟练的运用相关的功能模块。 第三，客户关系维护方面
由于我行人员不足，尚不存在专门的客户经理，大堂经理和客户维护人员。对此，我行
根据《客户关系营销管理工作指引》要求指派专门兼职人员负责，维护重要客户和贵宾客户。
并组织全体员工进行培训，以保障为客户提供高效、优质的服务。 第四，基金代销业务合规方面我行根据上级产品发行文件和产品销售文件，及时传达至每一位员工，并根据《xx银行
证券投资基金代理销售业务管理办法》等通知积极组织宣传销售，但由于基金行情等原因，
从xx年到目前为止尚未销售成功，故不存在操作风险。由于我行目前暂无人员取得基金销售
资格，现正组织人员学习和培训，以取得相关资格证书。第五，个人理财及贵金属方面在自查过程中我行发现以前销售个人理财产品中有个别客户存在尚未填写《个人投资者
风险承受能力评估问卷》等资料，保管也尚不完善。对此，以采取积极的补救措施。贵重金
属业务尚未开办。
通过自查，发现我行在个人金融相关业务方面还存在规章制度执行不到位、业务受理不
规范、风险管理不完善等诸多问题。对此，我行将及时根据制度要求进行整改，并在以后的
工作中杜绝类似不合规、不完善、有漏洞、有风险的情况发生。
篇三：内控制度自查报告
2012年内部控制自查报告 我公司按照总公司相关要求，结合自身工作特点，精心组织，妥善布置，对照《内控管
理手册》进行了认真核对，现将自查情况报告如下：
一、自查基本情况
我公司高度重视内控工作，结合本单位工作实际,组织内控工作小组开展自查工作，下发
内控自查通知，通过访谈内控相关岗位、上报内控自查材料等形式进行了重点自查。上半年共修改流程5个，包括：工程质量事故处理流程、外委工程审批流程、内部工程
施工管理流程、固定资产报废管理流程、车辆修理管理流程；增加流程2个，包括：内部工
程验收管理流程、外部工程验收管理流程。
二、自查发现问题及原因分析
（一）反舞弊程序与控制方面通过自查发现部分员工对反舞弊问题的认知度不够；目前仅采用办公电话和普通电子邮
箱作为信访举报电话和邮箱的问题。
（二）财务管理方面
1、工程成本核算管理存在工程进度确认不及时的问题。
2、项目转资未明确资产类别及使用年限。
3、发票管理未按规定保管
4、经核查，我公司发现工资表中，由总公司统一计算、发放的通讯费补贴（按税法规定
属于工资性补贴范畴）没有纳入个人所得税应税额度内。经与总公司财务处沟通，此项补贴
没有经过税务机关审批的免税文件，应列入个人所得税计税范畴。
（三）物资采购及库存管理方面通过自查发现在材料采购验收上还存在问题，如：只对招标采购的设备材料验收，而零
采的没有验收过程，导致部分采购材料不符合要求。究其原因是过去对零采物资重视不够，
认为数量少，材料比较杂，验收比较困难。
（四）人力资源管理方面
1、权利和责任分配上，有些部门存在职责不清，职责交叉的情况。由于人员变动，分工
等原因，造成了这种情况。
2、培训方面，有些部门存在流程不清晰，不按照公司规定的培训流程进行审批的情况。
其中有临时性的培训，时间紧，来不及审批等原因。
3、业绩考核方面，有的部门走过场，考核就是一个形式，没有深入到实际工作中，没有
起到考核的激励作用。
三、整改措施
（一）反舞弊程序与控制方面
1．加强信反舞弊程序和控制的宣传力度。组织员工进行舞弊风险和反舞弊程序和控制的相关培训，利用专题会、网络、宣传栏等载体进行大力宣传，
使员工了解什么是舞弊，发现舞弊行为应向那个部门举报以及举报方式。
2.设置专号可录音举报电话，在工作时间之外采用自动录音接听，以保证24小时畅通。
每天及时收听举报信息，保证每一件信访举报都得到有效处置。
3.新建信访专用电子举报邮箱，对电子举报邮箱的权限设置进行调整，加强举报邮件处
理情况的监督。
（二） 财务管理方面
1.要求公司工程管理部按及时与甲方确认工程进度，及时入账活化企业资金。
2.为了发票使用安全建议购买保险柜。
（三）人力资源管理方面
1、对职责不清的部门，修改岗位说明书，做到职责清晰。
2、严格培训的审批流程，对时候审批的部门进行考核扣分，同时加强培训审批流程的宣
传。
3、业绩考核方面，让主管的领导深刻认识到绩效考核的作用和意义，让绩效考核工作成
为激励员工的一个工具，从而更好的管理日常的工作。 xx有限公司
2012年6月29日篇二：内控执行自查报告内控制度执行自查整改报告 ********
2012年**月**日 内控制度执行自查整改报告 按照****文件要求，我社成立内控制度执行自查领导小组，***为组长，*****为成员。
组长为自查第一责任人，各成员相互配合。现将自查情况汇报如下：
一、对库存现金情况，重要空白凭证、印章、有价单证使用管理，股金管理，反洗钱等
进行自查；发现库存有连续三天超限额现象。
二、对内外账务核对、开户业务、大额资金业务、挂失及提前支取等业务操作的合规性
进行自查。发现九月份之前有代理开户现象，挂失申请书填写不规范的情况。
三、对授权管理，考勤情况进行检查，存在分笔授权现象，考勤方面，有员工离开岗位
时间过长，我社将进一步进行处罚，若不改正，交予联社处理。我社自查找出了存在问题，纠错整改，使我们每个柜员严格按照各项业务操作流程规定
办理业务，提高工作质量，防控操作风险，消除风险隐患。同时，在此基础上，我们都作出
了承诺。承诺真实、全面地对工作岗位中的各个细节进行自查，合规经营。
四、建议加强学习，提高风险防控能力为使活动不走过场，使每个柜员以良好的精神状态积极参与到活动中来，对各种文件制
度进行集中学习，并做好学 习笔记，提高对风险防控工作的认识。同时，把提高员工素质作为工作中的一个基本点，
提高我们作为一线柜员的道德素养。*******
2012年**月**日篇三：内部管理制度自查自纠报告 中信建投证券股份有限公司常州邮电路证券营业部 内部管理制度自查自纠情况汇报中国证券监督管理委员会江苏监管局：我部根据贵局《关于进一步加强辖区证券业诚信建设的通知》(苏证监机构字?2011?662
号)的要求,及时组织全体员工认真学习了文件精神，全面理解了规定内容，并对营业部内部
管理制度进行了认真梳理。现将我部自查自纠情况汇报如下：
一、针对贵局通报的因从业人员管理的薄弱环节导致的犯罪案例，我部及时对员工管理
制度进行了自查。我部将 “诚信”作为公司文化的首要理念，在每一次的员工培训中都要求
对此深入理解，警示员工作为一名证券从业人员应该诚信从业、诚信服务。以弘扬和培育“规
范、诚信、创新、稳健、合作”的行业文化为核心;以保护投资者合法权益为出发点;以道德
为基础、法制为保障，采取各种有效措施，切实加强员工的诚信教育。每月定期开展诚信合
规教育学习培训，根据监管机构发文和总公司法律合规部每月下发的《合规提醒》、《合规公
告》、《经纪业务合规信息分析报告》等内容，结合本营业部的具体情况，在调查分析基础上
分层次、有重点地制订诚信教育的基本目标、进行全员培训学习。加强管理、严格考核，充
分发挥客户回访的作用，及早发现异常情况，认真对待客户的投诉举报，及时处理失信行为。
在员工绩效考核中始终坚持诚信合规执业的考核权重，加大对失信违规行为的惩戒力度。从
而杜绝员工欺骗、违纪行为，树立诚实守信的道德风尚。
二、我部在日常管理中，能严格按照监管部门及公司的相关规定 开展各项业务。在印章管理方面，我部严格按照公司下发的《印章管理办法》、《财务印
章管理办法》、《业务印章管理标准化条例》的有关要求，对各类印章均登记造册，建有各类
印章的使用、保管、交接等内控流程，并与营业部管理层及各位印章保管人员均一一签订《合
规用印承诺书》。指定档案管理员保管业务合同、申请表等重要空白凭证，严格按公司要求进
行领用登记及管理。
在进行日常业务处理时，做到重要业务岗位人员分离，不相容岗位分离、关键业务的复
核与审批制度有效执行。与客户权益变动相关业务的经办人员之间，建立了制衡机制。涉及
客户资金账户及证券账户的开立、信息修改、注销，建立及变更客户资金存管关系，客户证
券账户转托管和撤销指定交易等与客户权益直接相关的业务，做到一人操作、一人复核，复
核留痕。涉及限制客户资产转移、改变客户证券账户和资金账户的对应关系、客户账户资产
变动记录的差错确认与调整等非常规性业务操作，做到事先审批，事后复核，审批及复核均
留痕。
三、经自查：我部在日常管理过程中，建立健全了客户异常交易的操作监控制度，由公
司法律合规部及运营管理部统一、全程监控客户帐户的交易动态，如有异常及时通知营业部，
由营业部与客户进行联系沟通，快速高效的核实异常交易并留痕。收到交易所的异常交易提
示函件后，我部都按要求提供真实、准确、完整的资料电子版及复印件，及时上报，不存在
故意隐瞒或遗漏的情况。
四、我部在内部管理过程中，包括人事管理、财务管理、权限管理、运管管理、信息技
术管理、经纪业务、风险监控、法律合规、日常业务培训都通过公司oa系统中的办公流程、
按照公司制度进行操 作，做到业务留痕、提高了规章制度的执行力。
五、我部于2011年4月份接受了总公司对我部负责人的强制离岗审计，通过对业务流程
及内部管理制度的检查，不存在证券从业人员发生违反法律、行政法规、监管机构和其他行
政管理部门规定以及自律规则、证券公司证券经纪业务管理制度行为。特此报告。中信建投证券股份有限公司常州邮电路证券营业部
二0一二年二月二二日篇四：内部控制自查报告1卢氏县社会失业保险中心
关于内部控制情况的自查报告 按照市局下发的关于《三门峡市社会保险经办机构内部控制检查评估方案》的要求，我
中心在7月21日至8月10日期间，对失业保险制度建设、业务规程、基金财务、信息系统、
监督与管理等方面进行了自查。现将自查情况汇报如下：
一、制度建设方面。
（一）中心领导和班子成员能够严格执行国家和上级部门颁布的政策法规，努力做好失
业保险内部控制决策工作。
（二）建立健全考核制度、奖惩制度、政治业务学习制度、责任追究制度。
二、业务规程方面
（一）根据失业保险条例规定，按照规及时办理参保人员登记，核定参保单位或个人参
保人员的缴费基数，提交相应的征收计划，征缴后失业保险金及时纳入财政专户。参保单位
的社会保险变更、注销等事项要求资料齐全、并由相关责任人签字,方可变更或注销。
（二）失业保险待遇审批经办过程符合《三门峡市失业保险业务工作程序》，分别由市失
业中心领导和县中心领导签字盖章，业务操作形成严格的制约关系。
（三）对进入失业程序的失业职工，建立完备的档案资料保管和借阅制度，档案资料指
定专职人员保管，并制定详细的查、借阅办法。
三、基金财务方面
（一）按照《社会保险基金管理财务制度》，结合我县的实际情况制定了“基金收支管理
制度”、“失业保险金内部管理台帐制度” 、“失业保险基金专用票据管理规定”等各项规章
制度，会计人员都具有从业资格证书，财务各项制度较全面规范。
（二）建立分工明确的岗位责任制，按要求设臵了会计帐薄、收、支科目。按会计凭证
的业务内容分类记帐，做到全面、连续、准确、及时和控制基金，会计资料真实有效。失业
保险待遇支出结算表项目和格式与会计核算支出明细科目一致，收支金额相符。
（三）失业保险基金实行收支两条线管理，定期与财政部门和银行对账，做到账账、账
款、帐单相符，确保了基金的安全运行。
四、信息系统运行方面
（一）按照市中心的要求建立失业保险“实名制”操作系统，由专人负责网络建设、维
护等工作，并制定严格的操作流程及操作权限制度。
（二）加强对信息数据的管理和维护。制定并实施数据 库备份方案，建立异地备份制度，确保数据安全。
五、监督管理方面
（一）根据有关文件，建立完整的工作记录和工作计划等资料，定期抽查各项业务工作
的开展及进行情况。
（二）设立专职稽核人员，对参保对象缴费情况、失业职工待遇资格、待遇支付情况进
行稽核工作。
由于充分发挥了内部控制的监督作用和风险防范功能，保障了主要业务环节的平稳运行。
同时，充分保证了社会保险基金的完整与安全。
六、今后打算
卢氏县社会失业保险中心
二〇〇九年八月九日篇五：内控制度落实自查报告 关于对重要岗位轮岗、换户管理、强制休假等内控制度落实情况的自查报告 为进一步推进我行重要岗位轮岗、换户管理、强制休假等内控制度的落实，我行行自接
到银党纪办【2010】13号文件《关于对重要岗位轮岗、换户管理、强制休假等内控制度落实
情况进行自查的通知》后，县行领导班子高度重视，首先是召开了专题会议，在会议上认真
学习了相关文件并明确专人负责此项工作。会议结束后，对我行的重要岗位轮岗、换户管理、
强制休假等内控制度工作进行了自查，现将自查情况汇报如下：
一、加强组织领导，确保自查工作顺利开展。我行接到通知后，县行党支部立即召开了行务会对文件要求进行全方位的学习，行长亲
自披挂上阵，成立了重要岗位轮岗、换户管理、强制休假等内控制度自查领导小组，行长亲
自担任组长，两位副行长为副组长，二部一室主任为成员。为顺利开展重要岗位轮岗、换户
管理、强制休假等内控制度自查工作打下了良好的开端。为切实做好自查工作，县行结合正
在开展的“银行业内控和案防制度执行年”活动，展开了更细、更深入的自查工作，实行“双
管齐下”工作方针，查找问题分析原因，确保了重要岗位轮岗、换户管理、 强制休假等内控制度自查工作落到实处。
二、自查情况
（一）重要岗位和敏感环节轮岗及强制休假。我行始终坚持认真执行重要岗位及敏感环
节轮岗制度，每三年进行一次岗位轮换，为有效推动各项业务的开展提供了保障，全面提高
了重要岗位及敏感环节工作的安全性。在强制休假方面，我行按照上级行文件的规定，要求
休假人员休假时间必须达到5-10个工作日，休假期间并安排代指管理人员代替休假人员的岗
位，确保了工作的正常开展。今年以来，我行休假人员为2人。
（二）县行领导班子成员情况。按照中国农业发展银行干部交流暂行规定文件精神，我
行正副行长属于异地交流任职，县行行长任行长在我行任职未满三年，年龄不足50周岁。县
行两位副行长年龄不足45岁，我行行长在本地任职未达到5年。
（三）换户管理及客户管理工作情况。我行在贷款客户的管理中，坚持两个以上客户经
理工作制度并实行客户经理每隔两年进行一次换户管理。今年以来，我行客户经理应换户管
理人数三，换户管理人数三次。确保了换户管理工作的有效开展，为提高服务质量和工作效
率打下了坚持的基础。
农发行封丘县支行在此“重要岗位轮岗、换户管理、强制休假等内控制度落实”自查工
作中能够从严、从谨，并且 坚持与实际工作相结合，督促了重要岗位轮岗、换户管理、强制休假等内控制度”的落
实，坚持突出重点与全面自查相结合，在检查信贷、财务、会计等重点业务领域的同时，全
面了解了“重要岗位轮岗、换户管理、强制休假等内控制度落实”工作进展情况，经过自查
我行在“重要岗位轮岗、换户管理、强制休假”等内控制度落实不存在问题。
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