篇一：农村信用联社银行卡业务自查报告
xx 县农村信用联社银行卡业务自查报告 XX市农村信用联社汇聚
中心： 根据《 xx 市农村信用社银行卡工作目标考核办法》的有关规定，进一步规
范管理、考核全县农村信用社银行卡业务，促进银行卡业务健康发展，我社高度重视加强银
行卡的安全管理，认真细致地做了自查自纠工作，现将有关情况报告如下： 一、基
本情况 我社**信卡办理截止 2011 年 3 月底累计发卡量为 4161 张，较 2 月有所
下降，但总体成上升趋势，势态良好，卡均余额截止4 月 28 日 为 1360.00, 较年初的
1125.00 增长了 235 元，**信卡活卡率为 67.42% ，与下达的任务还有一段距离，需要随时
跟进督促，确保活卡率任务的完成，自助业务方面， POS 机累计投放 20 台，较年初增加了
5 台，电话支付终端还未正式投入使用，但已制定相应的营销方案，确定了部分客户， ATM 投
放预计 2011 年投放 9 台，实现农村信用社的全面发展。 二、存在的问题由于 2008 年**信卡开始运行，各信用社片面追求数量，批量开卡，导致大量空卡、死卡，
活卡率偏低，也直接影响到了信用社的卡均余额，使信用社的**信卡相关任务一直处于劣势。
三、整改措施 （一）我社依照上级联社和相关法规的要求，建立了责任追究制度，
并结合我社情况，逐步完善考核指标。充分利用联网核查公民身份信息系统，验证客户身份
信息。
篇二：XX支行网上银行业务自查报告
XX支行网上银行业务自查报告
为了规范网银业务经营，防范风险，保证我支行网银业务健康、快速、规范发展，特根据总行下发的《XX银行关于开展网上银行业务操作及基础管理检查的通知》，我支行于2010年4月26日至28日组织专人对我支行2009年至2010年签约的所有网上银行业务操作及基础管理进行全面自查。检查内容包括客户签约管理、日常维护管理、网银业务相关资料的保管等三个方面，现将自查情况报告如下：
一、个人网银业务
自2009年开办网银至2010年4月，我支行共办理个人网银帐户签约启用 户，个人网银帐户加挂解挂 户，个人网银密码重置 户，个人网银销户 户。个人客户签约网银资料齐全，申请表内容填写完整、正确，且全部为本人办理、本人签名；个人网银账户的加挂解挂、证书的相关操作、网银的销户等业务均按照相关规定规范操作；个人网银的日常维护业务均由客户本人提提交申请，且早请表内容填写正确，完整。
二、企业网银业务
企业网银的检查内容主要包括：网银的资料是否齐全，填写内容是否正确完整，签章是否完整、准确，是否经信贷部门审批签字，网银后台管理系统中相关的设置是否正确、完整，是否与企业客户申请表中申请的内容相符，网银后台管理工作系统中所有的设置操作完毕后是否打印网银交易流水，是否按相关的规定保管，网银授权操作是否执行双人操作等。
自2009年开办网银至2010年4月，我支行共办理企业网银签约户，企业网银账户登陆密码重置户。其中资料存在问题的共户。主要问题有以下几种：
1、签章不全，共户，已整改 户，仍有 户尚待整改。
2、无法人签字共户，全部为未接到总行通知前签约的客户。此部分客户，经支行协调，全部由客户经理负责联系客户补签字，目前已整改的户，仍有户尚待整改，客户经理仍在联系中。
3、资料填写不完整，共户，主要是无客户登陆名，无登陆名的共 户已正在由经办人员联系客户补填。
三、日常维护和资料保管
检查内容主要包括网银后台管理端的操作是否正确，操作结束后是否打印交易流水并入当日传票管理，落地业务是否及时处理，处理流程是否符合规定，企业客户的回意单是否及时打印，企业网银证书领用及网银密码重置是否设立相应登记薄，网银资料是否专人保管，期装订等。
自开办网银以来我支行分别设置了网银操作员和复核员，并指定专人负责网银日常业务及落地业务的处理，并于2010年，接到总行通知后，设立了网银证书领用及密码重置登记薄。网银资料由专人保管并定期装订。
经过本次自查，我支行网银经办人员的风险意识得到了有效提高，网银业务得到进一步规范，为我支行网银业务健康、快速、规范的展提供了保证。
篇三：银行卡收单业务专项检查自查报告
银行卡收单业务专项检查自查报告
按照《中国人民银行关于开展2013年支付结算执法检查工作的通知》《银发（2013）45号》要求和我行实际情况进行自查，自查情况如下：
一、 我行特约POS商户34户分布大镇34个商户ATM机7台、自
助支付终端9台分布3个网点、智付通230户分布3个网点分布18个乡镇苏木，
二、 银行卡收单业务检查了刷卡手续费标准执行都按照人民银行
规定标准收费，
三、 商户实名制落实按照严格审查并留存三证一表准入制度执行，
四、 商户现场巡查和交易非现场检测情况每个季度检查一次，
五、 下步按照上级行要求发展“万村千乡农家店”银行卡助农取款
服务点，
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