篇一：麦肯锡私人银行调查报告摘要
麦肯锡私人银行调查报告摘要
该调查报告是麦肯锡公司根据数据库及对全球160家私人银行绩效分析得出的成果。报告分别对全球及各地区财富发展和私人银行运营状况做了表述和分析，并在最后提出了对私人银行运营管理模式的建议。
由于资本市场波动性加大、低利率的大环境以及监管范围的不断扩大，私人银行业自2008年以来面临更为复杂的经营环境。主要表现为资产管理规模增长很快，但营业收入增长缓慢。
一、全球财富分布正经历几大变化。
一是百万富翁增速进一步加快。百万富翁财富目前正以每年8.5%的速度增长，预计2016年将有1600万名百万富翁，控制80万亿美元个人金融资产。未来的增长主要来源于个人资产超过3000万美元的超高净值人群财富增长。
二是新兴市场财富份额快速提升（除北美、西欧、日本以外）。预计2016年新兴市场百万富翁财富将占全球37%，其中亚洲（除日本以外）的财富份额将达到20%，超过西欧。中国、印度、韩国、台湾占主导，中国百万富翁财富将在2014年达到全球第三，仅次于美国和日本。
三是亚洲私人银行业利润增速最快。预计未来四年全球私人银行业利润每年增长10%以上，将达到70亿美元以上，其中绝对值增长35%在亚洲（不包括日本）。同时，因为美国私人银行渗透率低，北美私人银行的利润小于西欧。
四是离岸财富与在岸财富比例仍不变。由于监管的加
强，传统西欧市场离岸财富的私人银行客户在下降，但同时新兴市场在增长，因此总体保持平衡。
二、各地区情况
西欧：资产管理规模增长，盈利面临压力。
西欧私人银行的资产管理总额在2012年仍增长8%，但利润率下降1%，仅1/4的私人银行盈利能力超过经济危机前。主要是目前低利率环境导致存款下降，进而利润率下降。咨询委托管理业务收费成为新的利润增长点。
离岸私人银行市场监管趋严使离岸业务利润率下降，甚至低于在岸市场。导致在岸与离岸私人银行间业务发展趋于接近。
私人银行领先者与落后者差距在不断扩大，六分之一的银行遭受亏损，并购活动将会持续进行。
北美：利润恢复增长
美国私人银行的成本/AUM（资产管理规模）和收入/AUM都在下降。收入率下降一是由于超高端客户偏爱低收费的保管账户，并且这部分客户经常得到费用折扣；二是在低利率环境下利差被压缩。成本率下降主要体现在人员和费用的减少，其中中后台人员减少6%，前线人员减少9%。成本下降是盈利提升的主要原因。
北美的私人银行自2007年以来受到三大挑战：一是来自小规模独立精品银行的定制化投资和服务；二是在争夺100万-1000万美元客户时受到来自综合经纪商、独立经纪人、零售银行、和独立咨询师的竞争；三是很多少于500万
元资产的客户关系由私人银行转至母公司提供的收费更低的资产管理渠道。
在美国市场，预计未来五年80%的利润增长来自于250万-1000万美元客户，而目前超过40%的私人银行客户资产属于存款产品或固定收益类投资，因此投资策略方面还有很大潜力可以挖掘。
亚洲：盈利情况提高
亚洲（不包括日本）有望成为全球第二大财富市场。2012年-2016年复合增长率预计为15%左右，中国对亚洲增长的贡献将超过50%。目前，私人银行业务渗透率仅为15%-25%，发展潜力巨大。
亚洲的高净值人士大多是第一代富人，例如中国的高净值客户40%为企业家。5%的高净值人士为超高净值客户，他们的资产目前占私人银行业资产的43%。这些客户更喜欢具有较强的私人银行业务平台的银行，不喜欢小的私人银行。
亚洲私人银行业大部分资产存在于在岸市场，但因为在岸监管环境较严格，以及客户的喜好，竞争最激烈的是离岸市场。
对中国大陆的调查显示，中国大陆私人银行业不仅在一线城市有很多机遇，在二三线城市也有很多机遇，并且二三线城市的机遇甚至超过四分之三。但接近一半的高净值人士对私人银行的理解依然有限，市场竞争目前仍呈半开放状态。调查还显示，虽然产品依然是客户选择的一个重要考虑因素，但投资咨询顾问的需求在逐渐上升。
其他地区：各有特色，增长迅速
印度：印度私人银行增长非常迅速，资产规模在2012年大涨32%，利润率持续增加，地理上主要分布在孟买和德里。印度私人银行经营模式主要是银行主导和纯咨询两种模式，他们盈利能力已经接近欧洲同行，主要服务对象是超过4000万美元资产的超净值人士。
中东：离岸市场占主导，在岸市场日益重要。中东的离岸资产份额平均为70%，大部分资产登记在瑞士和伦敦。中东很多私人银行不断从提供“红毯式”银行服务向真正的财富管理服务定位转型。
拉美：大约67%的资产来自于巴西和墨西哥，一半投资用于离岸市场。该区域对咨询和金融教育的需求在不断增长。历史的高利率环境使投资者青睐存款和固定收益类产品，但利率降低和新兴中产阶级崛起对私人银行的产品和咨询能力提出了更高的要求。
三、私人银行业务的经营模式建议
私人银行业务应以三个方面应对日趋复杂的市场及监管环境。
（一）努力提高经营水平
1、规范定价方法以提高盈利能力。优化定价策略能够在一年内提高5-12个百分点的收入/AUM比率。
2、投资前线服务能力刺激增长。目前客户经理在与客户相关的活动花费不到一半的时间，目标应该是在此基础上提高50%的时间。
3、应用技术提高中后台效率。应用精益的技术能够提高15%-30%的工作效率。这包括科技系统及流程改造。
4、跨区域扩张实现规模经济。跨区域扩张能够降低成本，共享投资、运营和IT功能。
（二）重新审视过去的发展足迹和经营模式
1、评估业务中心的生存能力（主要指西欧市场）。100亿美元业务中心的成本费用比资产50亿美元的业务中心低35%。
2、重新评估和适应离岸市场。传统的离岸市场正面临日益严格的跨境和境内法规，在成熟经济体下，双重的税收协定和税收交换条约在提高私人银行的透明度，境内外市场界限更加模糊。私人银行需要了解其对商业模式的影响。
3、增强客户体验，降低服务成本。充分运用数字化创新服务客户，涉及到三个层次：一是缩小与零售银行数字化服务的差距，做到服务标准化；二是为有特定需求的客户提供数字化服务；三是大力投资数字化建设并形成差异化优势吸引年轻客户。
一些银行已经将数字化运用到四个方面：一是使用IPAD等移动终端为客户服务；二是根据客户喜好通过视频等方式与客户互动，降低成本；三是更准确的进行客户风险分析与自动化控制；四是提高私人银行的信息系统管理。
（三）做好争夺新一代客户的准备
1、争夺新兴市场的增长钱袋
私人银行要根据自身优势选择满足新兴市场企业家各
篇二：麦 肯 锡 管 理 咨 询 策 划 报 告 全 集 (500套)
总目录：
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05-麦肯锡—广电股份全套咨询方案(14个文件)
06-麦肯锡经典营销分析全套
07-麦肯锡九大手册
08-麦肯锡康佳咨询
09-麦肯锡培训合集
10-麦肯锡—平安人力资源方案集成
11-麦肯锡全套管理资料PDF
12-麦肯锡—神州数码KPI
13-麦肯锡－实达项目报告（全套）
14-麦肯锡意识、麦肯锡方法
15-麦肯锡—政府教育咨询报告
16-麦肯锡——咨询顾问培训手册（四合一）
17-麦肯锡资料打包
18-平安咨询-员工发展（麦肯锡）
19-56个pdf文件
20-54个ppt文件
21-6个doc文件
详细目录：
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BOOK.chm
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Thumbs.db
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策略盲點2.htm
策略盲點3.htm
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中国半导体产业的展望.[VeryCD.com].pdf
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注意：美国生产力的成长不在于信息科技而在创新.[VeryCD.com].pdf綜合技能培訓.pdf
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篇三：麦肯锡-《业绩理念》调查问卷
《业绩理念》调查问卷
2002年2月
调查的背景与目的
首先感谢您参与我们的调查。通过本调查我们想了解<CLIENT NAME>现有的业绩管理与开发流程和相应体系的情况。调查的目的在于帮助<CLIENT NAME>在建立一个更强大的组织与更好的业绩环境的过程中找出亟待解决的关键问题。
本次调查是怎样组织的？
本调查由三部分构成，每一部分都进一步细分为3-5个小问题或杠杆，我们想了解<CLIENT NAME>在每个小问题/杠杆方面的做法，您对业绩理念的认识，并征求您对<CLIENT NAME>绩效表现的整体看法.
第一部分: 关键领导问题 第二部分: 协调与控制杠杆 第三部分: 激励杠杆
如何完成本调查
请从整个集团的角度回答问卷问题，而不要拘泥于您自己的职权范围。完成问卷约需45分钟时间，问题以多项选择的形式提出，从而最大限度地节省您的答题时间，在答卷的后面，我们附上单独一页，供您写下您的意见和建议。
您所提供的信息我们将严格保密，只会以汇总和综合的形式使用、报告。
答卷人个人情况：
姓名：_________________________________
您的职务/职位：
集团高层领导
集团职能部门领导 二层次公司领导
您在当前单位的服务年限：______________________________________
您任当前职务的年限：________________________________________
第一部分：关键领导问题
在此部分调查问卷中，我们将请您回答一些有关5个关键领导要素的问题：
? 使命 ? 业绩目标 ? 组织结构 ? 业绩反馈 ? 效果管理
我们将就每种要素提问您<CLIENT NAME>的作法以及您的观点。在本部分结尾处，我们将请您在综合考虑这五种要素的基础上，对<CLIENT NAME>业绩作总结式评估。
请标明这些内容在多大程度上描述了<CLIENT NAME>的作法。 (请就每种作法圈出一个答案。)
观点
请标明您个人在多大程度上同意/不同意这些说法反映的是您个人的观点。
(请就每种观点圈出一个答案。)
请标明这些内容在多大程度上描述了<CLIENT NAME>的作法。
(请就每种作法圈出一个答案。)
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