篇一：离任审计自查报告
离任被审计自查报告
我于2005年3 月开始主持张家口市第二十中学工作，2006年9月被正式任命为二十中
校长。作为学校的法人代表，学校的行政负责人，负责领导和主持全校的教育、教学和行政
工作。
任职期间，在区委、区政府和区教育局的正确领导下，在校领导班子成员的通力配合下，
带领全校师生，坚持以“三个代表”重要思想为指导，以科学发展观为统领 ，以办人民满意
的教育为宗旨，坚持走人才强校、依法治校、科研兴校、质量立校之路，团结一心，埋头苦
干，专心致志，奋发图强，不断强化管理，优化队伍，提升内涵，推动了二十中学教育事业
持续加速向前发展；同时努力加强自身廉政建设，落实经济责任制，严格执行经费支出和财
务管理制度，不断提高经费使用效益，保证了学校各项工作落实到位，使学校的发展一年一
个台阶，步入了发展的快车道。在我任职期间，学校的办学规模逐步扩大，由2005年的16个教学班增加到现在的35
个教学班，在校生人数由1100多人增加到现在的2400多人；教师队伍不断涨大，教师人数
由2005年的90多人增加到现在的130多人，教育教学质量不断攀升，一中上线 人数由2004年的20人增加到现在的135人。教育教学设施进一步完善，近几年先后投
入400余万元，改善了办学条件，添置了现代化教学设备。 在我任职期间，学校连年获得“区德育工作先进单位”，“校园文化建设先进单位”，连续
获区教育局最高奖“教学工作综合评估先进单位”，“教学成绩优胜单位”。先后被列为全国中
语会读写训练基地，省作文教学重点课题实验学校，首批“市青少年法制教育基地”。先后被
评为市“群众最满意学校”，“法制先进工作单位”，“校园安全工作先进单位”，“综合治理先
进单位”“奥运安保工作先进单位”和“师德师风建设先进单位”。经过几年的发展，现在的
二十中已经是一所领导满意，人民放心的张家口市的热点学校。在我任职期间，一直加强自身学习，努力提高自身修养，清正廉洁，努力做到对得起党，
对的起人民，对得起自己，不辱使命，不负众望。做到了自我要求严格，几年来始终保持谦
虚的作风，热情对待教师、学生和家长，关心学校的发展，做到生活作风低调、不张扬，喜
欢踏踏实实做事，乐于埋头苦干。坚持工作要求从严，公用经费从紧，教师待遇从宽的理念，
全校基本杜绝了浪费，教师的福利不断提高，有限的经费用在刀刃上。全校教师对我的思想
和作风是非常 认可的，大家人心稳定，工作热情高涨。做到了重大决策民主，虽然实行一把手负责制，
但我从不凌驾于组织之上，对于招生、评优、选先、评职称、较大笔的学校开支，都实行民
主决策。特别是大宗设备的购置，尽量做到货比三家，反复权衡，公开透明，少花钱多办事、
办好事。对于基建项目，有预算、有决算、有审计，规范操作，尽量做到最低的价格，做最
好的工程。做到了学校公务制度化，几年来不断健全学校后勤财务管理制度，通过建章立制，
规范了学校公务活动和各种收支。实行所有票据一支笔审批，扎口管理，避免了支出上的管
理漏洞。加强公有资产的管理，学校的收费项目、收费标准、收费依据定期公开，利用家长
会，给家长的公开信等手段向社会公开，学校的经费运行定期在全校教师会上公开说明。 在我任职期间，正是二十中处于发展阶段，接任之初，基本设施陈旧老化，现代教学设
施更是匮乏，学生逐年增多，教室、课桌严重不足，学校欠外债四四十七万伍仟多元。任职
几年来，除偿还完全部外债外，又争取省、市、区资金170多万元，自筹资金230余万元，
争取社会捐赠80多万元，建起了微机教室，建设了37个多媒体教室，还给初一的十二个班
配备了电子白板，建成了高水平电子点播系统，给一线教师 配备了笔记本电脑，实现了教学的现代化。几年来先后购置学生课桌1800多套，改造实
验室三个，改造办公室11个，投入100多万元三次租赁改造分校，满足了不断发展的二十中
的需要。由于开始学校规模只是四轨制，楼房设计时的标准显然满足不了现在发展的二十中
的需要，特别是电路的负荷明显不足，为此投资40多万元改造了电路。为了2006年的教学
评估和2010年教学评估复检，投入80多万元粉刷了教学楼，美化、绿化了校园。近几年，
为区财政和区教育局贡献了278多万元，负担教师工资159多万元。下面重点把近四年的财
政运行情况说明一下：2007年，总收入3602364.65元，总支出为3091035.35元，其中用于
购置办公设备114260元，用于购置专用设备45894元，用于购置图书56514.57元，人员经
费2220515.72元，公用经费支出654051.60元；2008年总收入5027685.72元，总支出
4212450.15元，其中购置办公设备支出57973元，购置专用设备支出82600元，信息网络购
建支出2782元，人员经费支出3105471.49元，公用经费支出929945.96元。2009年，自诉
人505109.28元，总支出836035.27元，其中购置办公设备支出35050元，购置专用设备支
出91015元，大型修缮支出165624元，购置图书支出9536.10元，人 员经费支出4041733.18元，公用经费支出1493066.99元。2010年（截止到7月底），
总收入2768173.50元，总支出3123184.21元，其中购置办公设备支出10500元，图书支出
1980元，人员经费支出2237906.26元，公用经费支出872797.95元。截止到2010年七月，
固定资产累计5464059.49元，比2006年底4473897.84元增加990161.65元。 在我任职期间，投入大量的精力谋划学校的扩建与改建工程，在明德北办事处房管科同
志们的配合下，对扩建范围内的居民住房情况进行了摸排，和开发商一块进行设计教学楼，
商讨合作事宜，跑市规划局、土地局、教育局争取政策、资金的支持，在万事齐备，只欠开
工的时候我到点离职了，这是我任职期间最大的遗憾，没有为二十中的发展做出更大的贡献。在我任职期间，由于自己学习不够，思想认识不高，大局观念不强，2009年因小金库的
问题受到了上级行政记过处分，对学校、对事业造成了不良的影响。之后，通过学习，领导
的批评教育，使我认识到了自己错误，并在工作中及时改正，才能在以后的工作中取得了更
大的成绩。
回首往事，在二十中工作的十年中，不论是作为副校长，协助校长工作，还是作为校长
主持学校的全篇二：qmxvvf离任审计自检报告1 生命是永恒不断的创造，因为在它内部蕴含着过剩的精力，它不断流溢，越出时间和空间的界限，它不停地追求，以形形色色的自我表现的形式表现出来。 －－泰戈尔朱德明同志离任审计自检报告+（2005年9月14日）集团公司审计部领导：
根据集团公司朱德明同志自2004年8月3日至2005年 9月8日期间担任菏泽煤电公司总经理职务。根据组织安排， 朱德明同志调离菏泽煤电公司总经理岗位。接集团公司离任审计[2005]4号《干部离任审计通知》后，公司组织有关部 门对其任期内经济责任进行了认真自查，现将自查情况汇报如下。
一、基本情况
菏泽煤电公司自1998年4月组建以来，由6家公司持 股,注册资本金为50000万元,其中鲁能集团控股75.39%。现拥有巨野矿区彭庄、郭屯井田采矿权,阳谷-茌平煤田杨营井田探矿权。规划为“三矿一厂一线”：彭庄矿井、郭屯矿井、 杨营矿井、郭屯电厂、郭屯矿井配套工程—铁路专用线。现彭庄、郭屯矿井在建，杨营矿正在进行前期准备工作。截至2005年8月,拥有-1200m以浅(杨营-1300m以浅)精查地质储
量10.68亿t,可采储量2.81亿t,主要可采煤层为气煤、1/3 焦煤为主的动力煤,投产后产品将主要供给坑口--郭屯电厂 及集团所属其它电厂。目前彭庄、郭屯矿井已列为2005年 省级重点工程建设项目, 三矿建成投产后将达到700万t/a 以上的生产规模。郭屯电厂为一期2*600mw超临界机组和二期2*100mw超超临界机组，目前一期工程核准立项申请所需的16项手续，除《土地预审》、《水土保持方案》、《环 评报告》上报国家相关部门待批、《接入系统》上报省电力 公司待批外，其它手续全部完成。一期机组建成运行每年可发电量66亿kwh。铁路专用线《可研报告》已经通过评审、调整，核准申请于8月8日上报省发改委，专用线运力将达到400万t/a。
二、完成集团公司部署情况对集团公司和行业各类会议、指示精神，坚持做到及时 贯彻、创新思路、狠抓落实。
1.认真开展“同业对标”竞赛活动。按照“学习河曲找 差距、基建对标创一流”活动要求，制定了活动意见，由生产技术部、计划经营部、综合部负责落实，不断查新全国同类矿井最佳标准，列出“对标”项目，开展“对标”竞赛。年中工作会议后，根据上级“同业对标”意见，由一名副总牵头，组织有关部门，结合煤炭行业实际，研究制定“同业对标”意见，树立标杆，深入开展“同业对标”竞赛。
2.认真做好强化管理提效工作。年初，根据管理效益年 意见，将可控管理费用指标进行了分解和考核，开展了合理化建议活动。认真贯彻集团公司强化管理提效工作会议精 神，制定强化管理提效工作实施意见，细化分解目标任务，成立了工作落实督导组，对重点工作进行督办，提高了企业的执行力和整体效益。
3.认真贯彻年度、年中工作会议。两次会后，公司及时 研究贯彻意见，将文件、讲话印发到各单位、各部门，组织学习讨论。利用周例会和月度工作会，总结提炼领导讲话要点进行全面宣贯，将会议文件安排到分管领导和相关部门抓好落实。达到了“横向到边、竖向到底”的要求。
4.认真贯彻行业工作会议。认真贯彻全国煤炭工作会议 和全省煤矿安全生产工作会议精神，组织学习《国务院关于促进煤炭工业健康发展的若干意见》，走出去学习兄弟单位 先进经验，及时掌握行业态势，提升矿井建设理念，准确定位发展方向，促进各项工作协调发展。
四、任职前后企业资产财务状况朱德明总经理于2004年8月至2005年8月任职期初、 期末主要财务情况如下：
（一）资产情况
2004年7月公司资产总额58077.3万元，任职期末资产 总额239684.38万元，增加181607.08万元。
1、短期委托贷款：期初余额3500万元，本期增加63800万元，期末余额67300万元。
2、长期股权投资：期初余额0.00万元,本期增加2000 万元,期末余额2000万元，是2004年11月份对内蒙古伊泽矿业投资有限公司的投资，持股比例20%（已报经矿业集团 公司批准）。
3、长期委托贷款：期初余额0.00万元,本期增加50000 万元,期末余额50000万元。
4、固定资产原值：期初余额729.32万元,本期增加 283.87万元,期末余额1013.19万元,期末固定资产情况如下: 公司固定资产238台（套）,其中车辆13辆，原值438.65 万元，办公用房屋原值361.28万元，办公用电子设备等其 他资产213.26万元。
5、在建工程:期初余额11450.09万元,本期增加 59035.22万元,期末余额70485.31万元。具体情况如下:彭庄矿井:期末余额29375.18万元;郭屯矿井:期末余额 38478.43万元;杨营矿井:期末余额1190.19万元;郭屯电厂:期末余额1247.06万元;铁路专用线:期末余额3 2万元; 营里项目:期末余额27.03万元;陈坡项目:期末余额14.26万 元;单县项目:期末余额11.26万元;黄河北项目:期末余额
8.5万元;泰安范镇项目:期末余额101.39万元。
6、长期待摊费用：期初余额731.64万元,本期增加 1239.41万元,期末余额1971.05万元。
（二）负债情况：
朱总任职期初负债总额8077.3万元,本期增加181607.08万元,期末余额189684.38万元.主要为长期借款 增加178320万元.
(三)所有者权益情况:期初所有者权益50000万元,其中实收资本50000万元, 本期无变化.
公司未核算损益情况.五\公司招投标情况:
2004年8月～2005年8月共进行工程/服务类、物资招 标69项，议标114项。其中：
（1）2004年8～12月底，共进行工程/服务类、物资招 标13项，议标28项。招议标金额共计55794.78万元，其 中：通过招标确定合同金额53883.86万元，通过议标确定 合同金额1910.92万元。
（2）2005年1～8月底，共进行工程/服务类、物资类 招标56项，议标86项。招议标金额共计15670.69万元， 其中：通过招标确定合同金额13875.57万元，通过议标确 定合同金额1794.83万元。
（3）自2005年4月份贯彻实施集团公司招投标管理办 法，共计完成招投标32项（工程9项、物资23项），合同
金额11177.72万元。其中集团公司组织、授权、委托进行 工程类招投标9项，合同金额2984.8334万元（集团公司招投标管理中心授权公司组织招标单位工程6项；集团公司招投标管理中心委托鲁能发展集团公司组织招标单位工程3项）；鲁能三公招标公司、鲁能物资集团公司组织物资类招 标23项，合同金额4049.85万元。篇三：2014高管离任审计报告 银行支行行长履职情况述职报告我自2012年12月起担任xx支行行长至今，负责该行的全面工作，在这一年多的时间里，
在上级行党委的正确领导下，我团结全行员工认真完成各项指标，取得了较好的成绩，下面
我就任职以来的履职情况述职如下：一， 基本情况
永安市xx支行成立于2012年12月25日,占地面积862平方米，现有atm机１台、存取
款一体机２台，自助终端１台，网银体验机１台，是一个全功能的营业机构。现有员工9人，其中女员工8人，占比88.89%，全部为大专以上学历，是一支高素质、
高效率、优业绩的营销团队。做为第一任支行长，我在感到压力重大的同时，也感受到行领导的信任与支持，因此我
始终兢兢业业的工作，勤勤恳恳的努力，带领xx支行本着以“客户为中心”的服务理念，积
极主动的发展各项业务
二、任职期限内工作及职责履行情况
（一）业务发展情况：
目前xx支行只开办了个人负债业务：
1、金融资产：2012年12月至2014年5月31日，在一年多的时间里，支行金融资产累
计净增达6120万元，其中储蓄余额净增4188万，理财类资产结余1932万，其中基金结余
489万， 理财结余1257万，国债结余184万；在全区自营及代理网点中名列前茅；发展5万以上
vip客户300户，金融资产达4599万。
2、信用卡：做为个金业务收入的有效补充，在开业之初就响应支行精神，将该类业务做
为重中之重来抓，截止5月31日，信用卡累计进件1676张，发卡1479张，总授信额度4975
万元。
3、中间业务：截止5月31日，xx支行累计销售理财业务7039.9万。
4、聚丰资产：在第三季“聚丰行动”活动中，xx支行金融资产净增全省排名第13名，
并获得第四组营销奖励。
5、电子银行：累计发展网银2097户，手机银行1970户。
6、客户结构：xx支行目前有客户数3013户，其中5万以上客户数300户，资产达4599
万，30万以上中高端客户30户，资产达1755万。
7、卡业务：从开办至5月，累计发放绿卡2249张，目前结存卡户2145户，卡均余额
7330元，在永安辖内自营及代理网点中排名第一。
（二）在思想工作方面：我始终坚持勤政廉洁，努力提高自身素养。做为一名党员，时
时以共产党员的标准严格要求自己，廉洁自律。不计个人得失，团结同事，尊重他人，能和
同事打成一片，办事公道正派，责任不推诿， 遇难不回避。作风民主，善于在自己身边营造一种活泼、宽松、进取的工作氛围，调动
各方面的积极因素，形成工作合力，推动工作顺利进展。在日常工作中，我认真学习掌握党
和国家的方针、路线、政策，深刻领会上级行的战略部署和要求，通过政治理论学习，不断
提高自身的思想素质，并结合实际，将所学知识不断的应用到实际工作中。
篇二：事业单位离任审计范本
关于对xxx同志
离任经济责任的审计报告
Xxx单位：
我们接受委托，对 同志任职期间 年 月 月至 年 月 日的资产负债表、收入支出表、财务账簿、凭证和收支审批执行情况，以及与其经济责任有关的资料进行了审计。这些账、证、报表及资料由贵单位负责，我们的责任是对这些会计报表及资料发表客观公正的审计意见。
我们依据《审计法》、《山西省党政领导干部任期经济责任审计实施办法》及《中国注册会计师审计准则》等有关法规制度，重点审计了xxx 同志任职期间该单位的资产负债情况、收支情况、内控制度的制定与执行情况以及遵守财经纪律、法律法规等方面的履行情况。在审计过程中，我们结合贵单位实际情况，实施了符合性测试、真实性测试、重要性测试、包括抽查会计记录等我们认为必要的审计程序。
一、基本情况
1、单位基本情况：(略)
2、人员编制情况：(略)
3、《章程》规定法人代表xxx同志的职权：(略)
4、工作职能：(略)
5、贵单位经费来源、财务制度执行或收费依据：(略)
6、xxx同志个人情况及任职（文件）规定：(略)
二、 审计情况
我们对xxx同志任职期间（ 年--- 年） 个会计年度的经营情况进行审核，以接任前 年度的经营情况作为基期指标；以截止 年12月31日财务报表反映的资产状况作为基准日；以截止 年12月31日的财务报表反映的资产状况作为考核评价数据；分析任职期间的资产变动情况、经费拨付情况、财务收支情况、经营指标完成情况、上缴资金情况、财务管理制度执行情况，完成任期内经济责任目标情况。并对此真实性实施审计。
现将审计情况报告如下:
（一）任职期间的总资产变动情况及对比{明细对比固定资产、存货、资金等，可用经济技术指标代替(略)}
(二)任职期间负债变动情况及对比 (略)
(三)任职期间净资产情况变动及对比 (略)
（四）任职期间收入情况变动(略)
（五）任职期间费用支出变化情况及对比(略)
（六）任职期间职工薪酬情况变动及对比(略)
（七）任职期间管理指标变动情况(略)
（八）任职期间完成目标任务情况对比 （与计划对比）(略) 由此推断，xxx在任期内带领全体同仁，落实国家相关的政策措施，进一步加大开发力度，开发、发展项目…… 为挖掘公司做出了积极贡献。其任期内整体管理工作逐年提升,稳步发展，在推进资源节约、综合治理、节能减排和保护环境，可持续发展方面发挥了力量。
三、财务管理执行情况
总体上讲：（根据相关测试证明）该单位执行财务管理制度良好，基本上能严格执行事业单位会计制度；内部财务管理基本完善；管理制度相对健全；固定资产报废审批程序合理完善，制度、程序执行到位；应缴国库资金大部分能及时收缴；对财政拨款的审批拨付，完全按照相关文件的规定执行；事业支出申请文件、财政审批文件手续齐全；收入稳定，事业支出合理；基础管理稳健，经营状况良好，经营状况呈良性发展。详细情况如下：
1、管理制度方面：(略)
2、制度执行、财务手续、资产报废审批、经费收缴上报、经费拨款文件、财政审批文件方面测试：我们抽查凭证，审核原始单据，上缴、收款、挂账、开票等事项与账面核对一致，原始数据与记账数据相符，可以认定表证、票证、账证相符，抽审票据存根与账面记录、上缴金额相符；实施固定资产抽查测试，固定资产报废审批程序、手续完整齐全，固定资产账证相符，对重大金额资产清理做延伸测试，符合内部审批制度，有上报文件和省发改委审批文件；通过测试凭证与账簿记录，核对报表数据之间勾稽关系，测试报表与统计数据的勾稽关系，等等。说明账账相符、账证相符、账表相符、证证相符。可以推断内部管理严谨，财务管理执行基本到位，审批体制完善，手续办理完整，程序执行稳健。
3、通过现场调查了解，资料审核，没有或有损失、或有诉讼；不存在担保贷款、银行贷款等事项。
四、审计中发现的问题
（一）、内部管理及内控制度方面 (略)
（二）、对应缴国库经费的计算方面及收缴管理力度不足方面(略)
(三)、会计科目运用、账薄、税务方面 (略)
（四）、流程管理制度和出入库手续方面(略)
（五）、其他事项 (略)
五、审计评价
xxx同志任职期间，认真学习，贯彻执行党的各项基本路线、方针和政策，遵守职业道德，积极带头组织职工参加和开展各项学习教育活动，并获得多项优秀组织奖和单项奖，廉洁自律，不存在严重违反财经纪律行为。
该同志在任职期间能严格执行各项管理制度，并建立健全各项内控制度；财务管理和执行比较规范；财经纪律方面没有发现滥用职权、玩忽职守、徇私舞弊等行为；经营管理平稳，财务状况良好，账证相符、账表相符，经营状况呈良性发展态势，在任期内，基本上完成了各项经营目标。
总体上说，xxx在制定政策，协调关系，强化关系，强化服务，经济责任，经营管理，团结同志，提升企业知名度、稳健发展等方面，获得同事好评，得到有关领导认可，取得了较好成绩。
xxx在任期内，注重团队合作，充分发挥团队管理作用和集体力量，带领全体同仁，在认真学习先进经验基础上，扎实工作，锐意进取，经过日复一日地辛勤工作，圆满完成上级下达的各项目标任务。同时不断开创工作新局面，加快企业发展，为发展循环经济、建设资
源节约型和环境友好型社会作出了贡献,也为国家实现节能减排的目标发挥出应有的光和热。
六、审计建议
1、加强资金管理。审计中虽未发现有小金库，但不能因此放松对各办的资金监管,应继续强化财务管理和制度执行管控，严肃财经纪律, 坚决杜绝资金账外循环，避免资金坐支现象发生。
2、对财务人员定期进行业务培训，提高业务素质。加强财务管理，严格执行财务会计制度，规范会计核算业务，如实核算收入、成本和损益，继续确保财务信息的准确性。
3、继续加强固定资产的核算管理，继续严格执行固定资产审批手续，完善相应程序，对资产的购入和处理要严格执行会计制度及国家有关规定，对超龄老化待报废的固定资产按规定报批，对丢失的资产及时做出相应的处理，根据需要实施资产的评估，确保资产核算的正确性，资产的安全完整性。
4、发挥财务监督管理作用，对债权债务定期进行核对，对三年以上的应收款尽快进行清理催收，以防止形成坏账损失。
5、建立健全专项资金的收缴管理，强化收缴管理程序，寻找收缴工作中存在的不足，完善管理手段，提高管理水平。避免专项资金漏征现象的发生，强化专项资金征收力度，为进一步发展提供保障，力争实现跨越发展。
6、加强统计报表管理，健全统计报表体系，提升科学管理信息化水平。
篇三：2015离任审计报告
2015离任审计报告
第1篇：离任审计报告
根据xxx县农村信用合作社联合社主任批示的《xx省农村信用社主要负责人离任审计建议书》人字（2015）第3号，按照《xx省农村信用社主要负责人离任审计暂行办法》的有关内容要求，县联社组成*人审计组，于2015年3月22日至3月27日，对xxx社主任x同志进行了离任审计。自2000年9月至2015年12月近3年多来的工作业绩，采取问、听、谈、查的方式进行了审计。问：即于2015年3月22日向被审计对象发送了审计调查问卷；听：即于2015年3月22日下午召集审计组全体人员一同听取了369同志的述职报告；谈：即与部分业务人员及该社负责人进行座谈，对该同志述职报告的真实性及工作能力、业务素质等谈自己的看法和评价；查：即对x同志自2000年9月至2015年12月期间，所负责的存款、信贷、财务及经营管理等情况，查阅了自2000年9月至2015年12月，有关登记簿、会议记录和稽核部门历次对该社的有关内控制度检查记录等，并将查阅的有关记录底稿、座谈情况与x同志交换了意见。现将审计有关情况报告如下：
审计对象的基本情况及审计范围
***同志的基本情况
***同志，男，1979年9月出生，汉族，中共党员，大专毕业，助理会计师专业技术职称；1992年10月任职于xx县农业银行，1996年调入**县农村信用联社，任业务发展部主任，20XX年9月任**社主任至今。
**信用社基本情况
**社现管辖营业部1个，分社1个，储蓄所1个，共有正式员工126人，其中在岗职工117人，退休职工5人，内退职工2人，病退职工2人，截止2015年12月底，各项存款14220万元，其中活期存款11673万元，定期存款2547万元；各项贷款12967万元，其中不良贷款1963万元，不良率为66、16%；固定资产余额1155万元；历年累亏损1059万元。
审计范围。
本次审计对x同志负责隆东分社信贷、财务、会计出纳等工作进行了全面审计，并抽查了777分社、778储蓄所的有关内控制度执行情况。
审计组调阅了xxx社自20XX年9月至20XX年12月的会议记录、查库登记簿、稽核部门历次检查记录和信贷档案等资料，重点审查了该社的各项经营管理情况。 审计的总体评价
***同志在任职期间，能认真执行党的路线、方针政策，努力实践报告"三个代表"的重要思想，始终确立"存款立社"和"效益兴社"的经营理念。业务熟悉，处事稳妥，思路清晰，工作扎实，具有一定的经营管理能力，任期内能较好履行自己的岗位职责。
一、安全保卫、内控管理方面
任职期间，能及时贯彻传达上级的有关文件精神，及时组织员工学习安全保卫等各项规章制度，确保该社内控制度得到进一步的落实。一是积极开展《安全防范应急预案》活动，以提高员工应付突发性事件的能力；二是按照安全保卫有关文件要求，落实安全防范责任制，如于每年年初同全体员工签订《安全责任书》，确保了该社安全保卫制度的进一步落实；三是按照上级稽核、财务等职能部门在检查中提出的整改要求，进行整改，进一步规范了该社各项业务操作规程。
二、信贷管理方面
作为该社信贷管理第一责任人，严格按《444市农村信用社贷款管理基本办法》有关规
定，遵循贷款投放"安全性、流动性、效益性"的三性原则，明确贷款方向，在贷款投向上坚持为农业、农村和农民服务宗旨；此外，还积极抓好不良贷款的清收盘活及资产保全等工作。一是抓好贷款的营销，做好支农贷款投放工作，任期内共投放贷款近400万元，有力地支持了当地农村经济的发展；二是狠抓不良贷款盘活清收工作，如落实信贷员岗位责任制，列出重点跟踪对象，采取"一户一策"或"一户多策"等灵活措施，对钉子户及时起诉，收到一定的效果；三是积极配合县"清收工作组"，加强对不良贷款清收力度，如初任职时，该社贷款余额7683万元，不良贷款余额就占5319万元，不良率达到86、43%，2001年底下降到75、08%，2002年底下降到70、98%，到2015年底下降为66、16%，并呈现逐年下降的良好势头，任期内共净压不良贷款2356万元，不良率下降20、27%，逐步优化了该社信贷资产质量，提高了整体经营效益。四是加强资产保全工作的开展，为防范信贷风险的产生，一方面加强对超诉讼时效贷款清理，及时补签了部分合法催收书；另一方面通过起诉或与贷户协商以物抵债等有效方式，取得部分抵债物，力求减少信贷资产的损失。
三、存款方面
确立"存款立社"的经营理念。在加强营业窗口服务的同时，积极带领全社干部职工挖掘储源，以扩大县内存款市场份额，优化负债结构，增强发展后劲。20XX年8月底，该社存款只有13104万元，2001年底、2002年底分别达到13361万元、13692万元，到2015年底，达到13878万元，实现了持续上升的良好态势，任期内全社共净增存款1774万元，增幅24、94%。
四、财务方面
任职期间，一是在"效益兴社"经营思想的正确指导下，积极做好贷款收息工作，做到应收尽收，20XX年底营业总收入87万元，其中5011科目利息收入占营业总收入的98、3%，收息率为2、68%；二是为确保各项利润指标的完成，在做好贷款收息工作的同时，积极抓好各项费用的节支工作，通过采取一系列的行之有效措施后，2000年底营业总支出211万元，到2015年底，营业总支出下降为187万元，完成了当年减亏任务。 审计发现的主要问题：
一、贷款管理方面
主要是超诉讼时效贷款居高不下和部分信贷档案资料建档不够完整。
二、财务管理方面
主要是财务制度执行不够严格，如20XX年7月9日在5321科目列支会议费用1992、52元，联社同意列支1800元，超过192、52元；2002年12月14日5321科目列支差旅费用460元无证明
人签名；2002年11月12日列支购电源等费用4890元，发票无数量、单价内容要素。
三、内控管理方面
一是查库制度坚持不到位。20XX年全年漏查辖属网点库存现金共欠9次，其中大社营业部3次、777储蓄所3次、77分社3次，20XX年全年漏查辖属网点库存现金共欠5次，20XX年1至9月份对辖属网点库存现金检查共漏查3次；二是辖属原779分社于2001年发生了业务人员盗支有关账户资金的案件，为此，县联社对其追究领导责任。 审计结论
通过审计，我们认为同志业务熟悉，处事稳妥，思路清晰，工作扎实，具有一定的经营管理能力，虽存在上述两种不足之处，但不影响岗位变动。
**县农村信用联社审计组
组长：***
成员：******
二00*年*月
第2篇：银行副行长离任审计报告
中国农业银行县支行：
受中国农业银行广元市分行的委托，驻广元审计办事处于20XX年11月1至11日，对你行副行长XXX同志任职期间（20XX年11月至20XX年9月）的责任履行情况进行了现场审计。现将有关情况报告如下：
审计范围
一、抽查机构
本次审计严格按照《中国农业银行行长责任稽核操作规程》进行。审计小组抽查了支行资金财务部、信贷管理部、客户经理部、人事监保部、资产风险经营部等业务部门，并依据该行所辖经营机构的具体状况抽查了支行营业部、XXX分理处、XXX、XXX营业所四个营业机构。
二、业务范围
审计时限为20XX年11月至20XX年9月，本次重点审计了20XX年1月至20XX年9月，该行在贯彻执行各项规章制度和完成上级行下达的各项经营指标方面的情况，并按照审计内容和要求，采取召开支行机关中层干部和部分职工代表会议、发出审计问卷调查、进行部分员工座谈、开展现场审计等方式，对有关账、表、簿、传票、信贷档案资料和贷审会记录、执行授权等情况进行了抽样检查和审计认定。
基本情况
一、个人简历
XXX，男，1969年3月出生，大学文化，中共党员，经济师，1988年6月参加工作，1988年6月至1992年12月在XXXXX营业所、XXX支行工作；1992年12月至1999年5月在XXXXXX工作；1999年5月至20XX年10月在XXXX工作；20XX年11月至20XX年10月任XXX；20XX年11月至今任XXX。
二、人员机构情况
该行机关下设办公室、资金财务部、信贷管理部、客户经理部、人事监保部、资产风险经营部等业务经营管理部门。
截止20XX年9月末，全行现有对外营业网点10个；现有职工126人，其中：长期合同工97人、储蓄合同工29人；中层以上干部27人。
三、主要经营业绩
（一）树立存款是"第一要务"的理念，促进筹资工作跨越式发展。20XX年11月XXX农行各项存款余额为53433万元，其中储蓄余额45849万元，截至2015年9月末，全行各项存款余额已达85069万元，其中储蓄存款余额达77729万元。分别增加了31636万元，增长59、2；增加31880万元，增长69、53、实现了筹资工作跨越式大发展，县支行多次被评省市分行组织资金工作的先进单位。
（二）求真务实，狠抓风险资产经营管理工作。两年来，全行共清收不良贷款1314万元，其中本金1020万元，利息295万元；盘活不良贷款213万元，保全不良贷款882万元，处置抵贷资产57万元，执行未结案件18件，金额523万元。全面完成了市分行下达的各项风险资产经营指标，有效的提高了全行的信贷资产质量。20XX年度XXX支行被市分行评为清收不良贷款先进集体。
（三）大力开展中间业务，有效拓展财务收入来源。提高认识，充分发挥中间业务的增收作用。努力拓展全行的业务增收来源。加大中间业务的宣传力度，提高客户对金穗系列卡的市场认知度，以银行卡收费新规定为契机，逐步提高卡质量，努力营造更良好的用卡环境。几年来，全行累计发卡134914张，卡存款余额15035万元，新增发卡63823
张，新增卡存款6267万元。实现中间业务收入340万元，增加285万元。
四、主要管理措施
（一）找准工作切入点，全力宣传和营销农行金融产品。一是狠抓形象工程，采取"定期宣传与常年宣传，门柜阵地宣传与媒体宣传"相结合的办法，结合各类客户听得懂、看得懂的宣传资料和标语以及提升改造部份营业网点等方式，大力提升农业银行品牌。二是充分利用农行形式多样的金融产品，以满足不同客户的所需。今年，还开办了银证通、电话银行、网上银行等新业务产品，极大地满足了客户需求。三是由被动营销变主动营销，全县12个营业网点，纷纷走出柜台，抓住时节，深入乡村、集镇、车站码头等地方，去营销我们的产品，极大方便了客户。
（二）努力清收盘活不良贷款，不断提高信贷资产质量。一是落实责任，全员参与清收盘活不良贷款。推行三个清收责任制，即：领导"1N"清收责任制，科室、所部分清收责任制，清收任务到人责任制，做到了中层干部人人有任务，个个有实效。二是依法维权，打击制止逃、废银行债务。加大了法人客户的清收力度，在获悉XXX县种子公司、高观乡农技站、植物油厂等企业逃废我行债务时，通
过依法向法院提出强制申请，查封财产585余万元，收回贷款203万元，保全资产170余万元，三是加大处置资产力度，千方百计盘活不良贷款，活化农行信贷资产。通过加大宣传力度，扩大社会影响，公开进行拍卖等形式有效的对抵债资产进行了处置，达到盘活和提升目的。
（三）紧紧依托银行品牌效应，加强代理保险业务管理和发展。一是提高认识，增强全行对发展代理保险业务的重要性认识。二是紧紧依托信贷资源，切实搞好信贷客户保险代理工作。三是调整代理品种，提高寿险代理质量。几年来全行实现保费收入501万元，手续费收入25万元。
（四）强化信贷管理，防范业务风险。为了有效的促进业务发展，切实防范信贷风险。一是进一步明确信贷新规则的相关规定，规范了信贷决策程序。二是组织实施"三个一"工程。三是进一步强化贷后管理，明确环节和要点。四是确保在上级行业务检查中不出问题。采取"二个集中"，"四个统一"和"五个一样的办法"，整理完善了信贷档案，并得到市分行好评。五是加强对信贷业务的督促检查，及时发现问题，纠正问题。在几年的自律监管检查中，发出整改通知书21份，并罚10人次。有力地促进了信贷工作健康发展。先后收回各项贷款3100余万元，潜在风险贷款1600余万元，收回利息300余万元。
（五）加强后勤管理，切实搞好后勤保障工作。在分管办室工作的过程中，认真履行职责，切实做好后勤保障工作。一是加强了文秘信息调研工作，公文的质量有了大幅度提高，在金融科研方面取得良好的效果；二是财务费用管理方面出台一系列管理，节约各项费用支出30余万元，达到了增收节支的目的；三是规范车辆使用管理，严格执行"派车单"制度，使车辆使用有序；四是建立了大宗物品
集中采购制度，减少了不必要浪费；五是改变文印方式，降低了成本，提高了质量。 审计结果
一、主要问题
1、未严格落实支行审查、审批要求2笔，金额170万元。分别是：20XX年12月28日，XXX营业所向XXX中学校发放流动资金一笔，期限3年，金额170万元。未按支行审查、审批要求落实开立三个账户（基本账户、收费权质押专用账户和偿债资金专户）；20XX年4月4日XXX营业所向杨玉军发放住房装修贷款1笔，金额3万元，期限3年。支行审查、审批客户应按月还款，但营业所与客户制定的还款计划为按年还款。
2、抵押登记不规范9笔，金额56、65万元。一是XXX营业所20XX年12月14日，向那天俊发放生产经营贷款15万元，期限3年，用途为转债承接。抵押担保物为张啟良
房屋两套，但土地他项权证仅一个，未注明以两套房屋土地做抵押登记。二是营业所20XX年6月10日，向袁国超发放最高额生产经营贷款1笔，金额6万元；20XX年5月29日，向高小军发放最高额生产经营贷款1笔，金额6、65万元；20XX年6月15日，向李庭禄发放最高额生产经营贷款1笔，金额5万元；。20XX年6月11日，向张继雄发放最高额生产经营贷款1笔，金额5万元；20XX年8月30日，向邓六生发放最高额生产经营贷款1笔，金额5万元；20XX年6月20日，向高新文发放最高额生产经营贷款1笔，金额6万元；20XX年6月16日，向王玉雄发放住房装修贷款1笔，金额2万元，土地性质为划拨；20XX年6月16日，向高勇生发放住房装修贷款1笔，金额6万元，土地性质为划拨。以上借款共计8笔，抵押物土地均未办理抵押登记。
3、合同填写不规范4笔，金额17万元。分别是：20XX年6月16日，XXX营业所向王玉雄发放住房装修贷款1笔，金额2万元，向高勇生发放住房装修贷款1笔，金额6万元。借款合同未编号，合同无贷款负责人印章；20XX年6月20日XXX营业所向扈春华发放生产经营贷款1笔，金额7万元，期限1年，合同内容填写不完整；20XX年4月4日XXX营业所向帖东阁发放住房装修贷款1笔，金额2万元，期限3年，合同内容填写不完整。
4、借款人资料不全8笔，金额45、9万元。分别是：20XX年4月5日，XXX营业所向徐光友发放住房装修贷款4、5万元，2015年4月4日，XXX营业所向帖东阁发放住房装修贷款2万元，无配偶个人情况证明、户籍证明，无担保人个人情况证明；20XX年6月16日，XXX营业所向李碧海发放住房装修贷款5万元，抵押物清单中抵押权人未盖章；20XX年4月4日，XXX营业所向杨玉军发放住房装修贷款3万元，划款扣款委托书未加盖支行印章；20XX年6月16日，XXX营业所向王玉雄发放住房装修贷款金额2万元；20XX年6月16日（www.），XXX营业所向高勇生发放住房装修贷款6万元。上6笔借款资料中住房装修合同无装修总造价；2015年12月14日，XXX营业所向那天俊发放生产经营贷款15万元。抵押担保人张启良和房屋所有权人张啟良无有权证明机关证明为同一人；20XX年4月14日，XXX营业所向何菊芳发放个人生产经营贷款8、4万元，期限1年。其划款扣款账户为借款人配偶黄海泉，划款扣款账户为黄海泉签字，无借款人签字。
5、贷后管理不规范7户，金额13738万元。分别是：20XX年12月28日，XXX营业所向XXX白龙中学校发放流动资金一笔，期限3年，金额170万元，现余额167万元。3季度贷后管理报告无管户经理签字；20XX年营业部向XXX县医药有限公司发放借新还旧贷款1笔，期限1年，金额23万元无3季度贷后检查报告；20XX年向XXX土地开发有限责任公司发放贷款1、2亿，现余额10640万元。20XX年10月、11月、12月无贷后定期检查表。XXX县交通局贷款375万元无20XX年3季度定期检查表；20XX年向XXX县人民医院发放借新还旧贷款115万元，期限1年。XXX县电力有限责任公司贷款2笔，余额1818万元；20XX－20XX年，分3笔共向XXX县星王巾被有限责任公司发放贷款3笔，共计金额600万元。以上7户贷后管理均未按期进行信用等级测评
6、未按规定对不良贷款及时进行催收。支行资产经营部未按规定对XXX星王巾被有限责任公司、王大国、陶伟、何波海的不良贷款及时发出催收通知进行催收。
三、成因及责任认定
产生上述问题的原因是多方面的，既有主观原因，又有客观原因。现根据问题存在的不同情况，经审计工作组的审计、调查和分析后认为：其客观原因主要是：经办人员的在业务水平不高，对各项规章制度的学习不够造成的。主观原因是：各业务部门的自律监管处罚不到位，工作的责任心不强形成的，XXX同志应负一定的领导责任。
四、总体评价
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