篇一：关于对公结算账户检查和整改情况报告
关于对公结算账户检查和整改情况报告
为防范结算风险，排除隐患，按照××号文要求，××期间，我行组织人员再次对结算账户进行了深度清理、检查和整改，现将情况报告如下：
一、组织安排情况
收到省分行××号文后，我行领导高度重视，立即召集计划财会部、综合管理部相关人员研究部署人民币对公结算账户深度自查和整改工作，并成立了以行长为组长、分管行长为副组长、计划财会部、各县支行负责人为成员的领导小组和分行计划财会部牵头，××分行、各县支行行长，各城区支行、各分理处负责人共同参与的工作小组。工作小组对结算账户深度清理检查工作进行了具体的安排部署。检查工作以各分支行和各网点为单位进行，各单位对照××文要求，对结算帐户逐户进行了清理，并对清理过程中发现的问题制定了整改措施。
二、检查情况
此次检查，我行围绕开户资料的合规、合法、真实性；帐户使用、变更、撤销的合规性；印鉴管理的合规性；帐户查、冻、扣手续的合规性；对帐制度执行情况；和非核准类系统录入共六个方面，对现有帐户进行了逐户、逐条清理检查。
（一）开户资料的合规、合法、真实性方面
我行开户资料均实行了一户一档管理，对过去部分更换印鉴资料等未纳入帐户资料单独保管的均进行了归档管理；开户手续合规，开
户资料齐全，开户资料均经网点负责人审查确认；基本账户、临时账户开立经过人民银行核准；异地开立银行结算账户合规；未发现有开户企业出租账户的行为；账户信息与开户申请、印鉴卡一致；开户资料均经双人复核双签。
存在的问题：1、部分帐户资料中营业执照、税务登记证已过期；
2、开立非基本账户后未书面通知基本存款账户开户行。3、个别录入综合业务系统的客户全称与预留印鉴不一致。4、部分一般帐户无单位公函原件。5、部分贴现帐户资料中无贴现合同。
（二）账户的使用、变更、撤销手续的合规性方面
我行无一般存款账户取现的情况；临时存款账户、专用存款账户使用合规；账户变更手续合规；销户后重要空白凭证和开户许可证均按要求收回；长期不动户管理规范，不动户定期清理及时转入不动户，长期不动户清单与８４２９未销联每月进行了核对。在会计专项检查中检查有一户未严格执行账户3日生效日制度，前次检查已指出并整改；
存在的问题：1、存在个别账户未经人行核准办理业务的情况。××分行××经费户，不能提供省财政厅批文，未经人行批准但仍在继续使用。分行本部××分理处帐户××,帐号123456789，未经人行核准仍在办理业务，××分理处帐户××公司存在账户在人行核准未批复前违规使用情况。2、××分行存在一户客户在同一部门既开立了基本帐户，又开立了一般结算帐户的情况。××分公司在××分行营业部既开立了基本帐户，又开立了一般结算帐户，不符人行帐户
管理系统规定未录入人行帐户管理系统。3、过去销户时，要求客户交回重要空白凭证和开户许可证，但对无重空交回的客户未要求提供未交回的说明并在说明中承诺承担因未交回所应承担的责任。
（三）印鉴管理的合规性
我行预留印鉴与账户数相符，因历史原因长期不动户预留印鉴遗失的均复印了最后一次使用的印鉴，并出具了有单位负责人签字的情况说明；印鉴卡预留形式合规；预留印鉴保管较为严格，营业终了均入保险柜或入库保管。印鉴变更手续基本合规，无未经客户有效授权进行变更的情况；印鉴卡内容完整；开户企业预留印鉴与企业名称相符，用章规范；对于销户和转入长期不动户的印鉴均转入后线专人妥善管理；大额交易50万以上的客户印鉴均实行了双人核查。
存在的问题：1、部分帐户印鉴预留、变更资料留存不完备。原因，一是过去的操作流程是更换印鉴手续及印鉴片随传票装订，未纳入帐户资料集中保管，二是过去手续不完善，但帐户印鉴片已被多次更换，单位公章更换或销毁，原法人或原预留印鉴人有的已调离，有的已退休，无法联系到原法人或原预留印鉴人补齐原法人或原预留印鉴人身份证复印件、委托书、申请书及漏盖印鉴片公章等。2、我行目前有部分网点印鉴片未实行专人专柜保管，而是由事中监督交接。
（四）对公存款账户查、冻、扣手续合规性。
我行在办理查、冻、扣划对公存款账户时，由有权查、冻、扣划机关严格按规定程序办理，手续合规，冻结期限和解冻手续合规。
存在的问题：有权查、冻、扣划机关人员未在《查询、冻结、扣划登记簿》上签字，而由内部登记人员记录。
（五）对账制度执行情况方面
我行对帐工作坚持了记账与对账，发出与收回对账单分离原则；对账制度周期，对章制度贯彻执行较好；证对单回执记载内容完整，重点客户与非重点客户对账资料已实行了分类装订，妥善保管；从六月份起我行已要求证对单回执上的企业签章均为预留印鉴章，并经核印人员核对并签章确认；证对单回收率达到了省分行要求；不符帐项均按规定及时登记和处理。
存在的问题；1、我行因人员紧张，新招聘人员未到位，目前对账尚未实行上收二级分行管理，仍按辖属机构集中对账。2、××分行部份对帐回执上企业加盖的印章为非预留印鉴章。
（六）、非核准类单位结算账户备案制度执行方面
我行对一般存款帐户、非预算单位专用存款帐户均按要求通过“人民币银行结算帐户管理系统”向当地人民银行进行了报备。对个别未录入帐户管理系统的帐户已在清理中补录。对清理帐户过程中清理出的开户手续不完善的帐户，已通知其进行了销户，无法通知的或未来办理销户的已停办了帐户的所有结算业务。
存在的问题：存在部分非核准类单位结算账户录入系统的开户日期与综合业务系统的开户日期不一致的现象。
三、整改情况及整改措施：
（一）开户资料的合规、合法、真实性方面
1、对帐户资料中营业执照、税务登记证已过期的帐户，联系客户提交有效期内的证照并复印留存。2、对已开立非基本账户的以公函的形式通知基本存款账户开户行。3、根据客户预留印鉴录入综合业务系统的客户全称，通知客户更换开户申请书，确保开户名称与预留印鉴一致。4、对一般帐户通知客户补交单位公函原件。5、对贴现帐户补齐贴现合同复印件。
（二）账户的使用、变更、撤销手续的合规性方面
1、对未经人行核准的帐户立即停止办理其业务。2、对网点合并未办理帐户变更手续的立即联系客户到人行办理变更登记3、对××分行存在同一部门既开立了基本帐户，又开立了一般结算帐户的客户立即对其一般帐户进行销户。4、在今后的工作中进一步完善销户手续，要求客户提交重要空白凭证和开户许可证交回的说明并在说明中承诺承担因未交回所应承担的责任
（三）印鉴管理的合规性方面
1、对现有帐户使用中的印鉴片按印鉴管理要求补齐要素和资料，对因历史原因无法完善资料的，要求单位出具书面证明并承诺未完善的责任。2、从××月份起要求网点对印鉴片实行专人专柜保管。
（四）对公存款账户查、冻、扣手续合规性方面
从××年××月份起，凡受理查询、冻结、扣划业务，有权查、冻、扣划机关人员必须在《查询、冻结、扣划登记簿》上签字。
（五）对账制度执行情况方面
1、对账未实行上收二级分行管理，仍按辖属机构集中对账问题，
篇二：银行民主生活会情况汇报
银行民主生活会情况汇报
一、党组高度重视，认真布置安排
一是在会议召开前，支行党组按照通知精神，先后2次召开党组会对此次民主生活会的前期准备工作进行专门布置，由办公室专人负责组织，监察部门负责督办此项工作。同时，围绕“坚持以人为本执政为民理念、发扬密切联系群众优良作风”这一主题，党组认真学习回顾了党的十七大和十七届三中全会以来的历次全会精神，学习胡锦涛总书记一年来的系列讲话精神和指示，以及《党员领导干部廉洁从政若干准则》等党纪条规及其他专题。通过学习，班子成员的群众观点明显提高，执政为民、服务群众的意识明显增强，对养成自觉加强党性修养和作风建设的良好习惯起到了很大的促进作用。其中，2013年12月20日、2013年12月21日集中学习了2天；同时，党组各成员还采取了分散学习和自学的方式进行学习。
二是广泛征求群众意见，党组认真分析和接受意见和建议。
围绕“坚持以人为本执政为民理念、发扬密切联系群众优良作风”这一主题，向干部职工广泛征求对领导班子及成员的意见和建议。同时，向全行干部职工通报了2012年度民主生活会整改落实情况，将干部群众对整改落实的反映情况及时向党组反馈。
支行办公室及时向全行干部职工发出了对党组及班子各成员征求意见表，经汇总，收到意见表7份，其中6份对支行党组班子的工作给予充分肯定；1份对党组班子提出意见2条：即坚持原则方面有待加强、党组决策要科学。办公室及时将意见反馈给党组，党组班子高度重视职工所提2条意见，及时召开党组会进行分析研究，并拿出了初步整改方案。 三是围绕主题，党组各成员进行认真深入地剖析。主要体现在本次民主生活会规定的内容上做彻底的分析。同时，对照杨善洲同志的先进事迹，在自觉践行党的宗旨和加强党性修养方面找差距、摆不足，明确努力的方向。会前，党组各成员形成了书面材料，及时向干部职工公示。
四是加强沟通，促进团结。为把此次民主生活会开的透明、活跃有效果，党组书记、行长带头发扬民主，带头认真学习，带头进行深入自我检查和剖析，带头开展批评。先后2次与班子其他成员进行开诚布公地谈心，总结经验，查找问题，提出整改意见。
二、主题突出，会议气氛民主热烈
会上，孙继普副行长首先汇报了支行此次民主生活会前准备情况并通报了支行2012年度民主生活会整改问题落实情况；孙副行长还介绍了支行2013年度民主生活会征求群众意见和建议的情况以及对问题建议的整改措施安排。 会上，党组各成员围绕主题，联系思想和工作实际，对自己在工作中存在的不足和问题进行了深刻的剖析和自我批评。
首先，行长代表党组在总结一年来班子建设和工作开展所取得的成绩的同时，认真剖析了领导班子中所存在的问题。总的认为，现在的党组班子团结务实，班子成员工作作风深入扎实，原则性强，民主气氛浓，廉洁自律意识较强。面对2013年经济金融的特殊情况，班子成员积极主动，勇于探索，通过艰苦的工作，各项工作取得了较好的成绩。
二是班子各成员敢于正视问题和矛盾，不怕自我揭短，敢于和勇于放下包袱和架子，认真查找自身存在的问题，认真开展批评与自我批评。行长在剖析发言中，较深入地剖析了自己在5个方面存在一定不足，分析了存在问题的原因，制定了整改方案；各成员在剖析过程中既谈工作，也谈思想，实事求是，深刻地进行自我剖析，认真查找不足。在总结、分析自己一年来在工作、思想作风以及廉洁自律等方面情况，从世界观、人生观、价值观上剖析思想根源，重点检查存在的问题，特别是从权力、地位、利益观上进行了深刻的剖析，找出存在的突出问题和在发挥领导示范作用方面的主要差距。各成员在开展自我批评时，能敞开思想，坦诚相待，既检查自己存在的问题，又对照群众提出的意见和建议做好解释工作；既讲了问题的表现，又剖析了问题存在的深层原因。同时，班子成员之间以对党的事业、对同志和对全行高度负责的态度，认真开展相互批评。二位成员都感到：通过开展批评与自我批评，个人的世界观、人生观和价值观进一步明确，班子成员之间得到了很好的沟通，增加了相互了解，对增强班子今后的科学履职能力将起到很大的促进作用。 三是党组书记、行长同志作为下派干部从不拿架子，尊敬老同志，关心年轻同志，作风踏实，注重发扬理论联系实际的马克思主义学风，运用社会主义理论的最新成果对金融改革和发展中遇到的新情况、新问题进行科学的理论思考，努力提高其思想理论素质，增强政治意识、大局意识，提高分析问题和解决问题的能力，带领全行干部职工坚持以人为本，即使在世界性金融危机的大环境下和比较特殊的经济金融环境下，始终以科学的方法灵活贯彻国家宏观货币政策，
在促进地方经济发展发挥了重要作用。全年全市金融运行在银行资金利用率、信贷资金安全性、经营效益、异地金融机构贷款增幅都表现出较高的增长水平，也得到了当地政府的充分肯定。
四是在中心支行党委的关心和指导下，支行此次民主生活会取得圆满成功。会上，华书记认真阅看了支行党组民主生活会方案，听取了支行2013年度民主生活会会前准备情况、2012年度民主生活会整改落实情况、2013年征求群众意见和建议情况以及问题建议的整改措施安排等各项工作情况的汇报。
华书记认为此次民主生活会支行准备充分，班子成员能够围绕“坚持以人为本执政为民理念、发扬密切联系群众优良作风”这一主题，进行认真的个人剖析，认识到位，发言实在，问题找得准，整改措施突出了重点，收到了实效。华书记还对支行一年来的各项工作取得的成绩、亮点以及对党组班子团结协作、开拓进取和勇于奉献的精神给予充分肯定和高度评价。
民主生活会最后，华书记对支行党组班子提出四点要求：
（一）加强班子建设，进一步做好思想政治工作。一是要加强政治理论学习，以期提高个人政治理论修养，个人修养提高了，把握幸福的能力就会提高，拒腐防变的能力就会提高。二是领导班子工作要强调艺术性。特别是“一把手”在工作方法上要有讲究，要多研究、多思考，工作的水平、能力和方法才能提高。三是班子之间要进一步树立“认真、进取、本份”的理念，要开展人文关怀，加强干群之间的沟通，要为群众解决一些实实在在的问题，构建和谐的党群关系。四是要积极搭建平台，创造氛围，让想唱戏会唱戏的人去唱戏，让想干事、会干事、干成事的人有机会去施展自己的才华。五是要强化党务、政务公开。让权力在阳光下运作，解群众疑，释群众惑，要创造条件让群众监督权力的运行。
（二）认真学习，提升班子的履职能力。一是要认真学习今年以来的各上级行会议、文件精神，做好货币政策传导工作。要找准上级行关注的重点、难点问题，作为今年的工作目标，结合地方的实际，提出具体的意见和建议，促地方经济又好又快发展。二是要认真做好“两管理、两综合”工作。各支行要不断完善“两管理、两综合”配套制度，要结合辖区实际，科学设计相关检查和考核评价指标，最大限度发挥“两管理、两综合”在维护地方金融稳定中的重要作用。
（三）由强化金融服务转变到服务与监管并重上来。强化金融监管是人民银行基层行维护金融稳定的需要，是有效实施货币政策的需要，是提高金融服务水平的需要；在建设服务型央行的过程中，基层行需要一手抓金融服务，一手抓监督管理，二者不可偏废，必须齐头推进。
（四）以廉政文化建设促内控内管水平的提高。要以廉政文化示范点的建设促各项工作上水平上台阶，工作中要做到规范化、制度化和精细化。要强化内控内管建设，结合实际完善内控制度，充分发挥内审、监察的作用，强调对制度的执行力度到位，促支行各项工作规范有序地开展。
三、存在的问题
在肯定成绩的同时，对领导班子存在的主要问题也进行了认真反思和检查，主要表现在做好干部职工的思想政治工作方面有待加强；激发基层基层员工的工作积极性的手段还不够丰富；在党员领导干部要率先垂范方面有待加强。对存在的问题，提出了整改方向。
会上，党组各成员之间积极开展批评与自我批评，虚心接受群众提出的意见和建议，并对群众提出的意见和建议进行了认真的讨论和分析，并及时安排好整改计划，为出台整改措施作准备。会议民主气氛活跃，班子成员之间的凝聚力和向心力进一步增强，使全行思想凝聚力进一步增强
篇三：贯彻落实银行业行规行约情况自查报告和整改报告
贯彻落实银行业行规行约情况自查报告和整改报告
省分行：
根据省分行《转发总行关于开展中国**银行2012年度行规行约贯彻落实情况自查工作的通知》（****[2012]32号）的文件精神，我行迅速组织全体员工进行系统的学习，同时结合文件精神进行了认真的自查。通过细致认真的学习和自查，全员合规意识得到进一步强化，现将行规行约自查情况汇报如下：
一、全行上下高度重视，成立工作领导小组
为了有效开展此项自查工作，市分行成立了行规行约贯彻落
实情况自查工作领导小组，全面负责此项工作的组织实施，领导小组由行长担任组长，副行长担任副组长，各部室主要负责人为成员。
各区县也相应成立了行规行约贯彻落实情况自查工作小组，以区县为单位，切实做好自查工作。
二、自查工作组织开展情况
为确保此次自查工作深入开展，我行确定专门人员负责此项工作，行长作为此项自查工作第一负责人，亲自抓、负总责、确保行规行约自查工作深入到每个岗位，每位员工。
1.加强员工教育，筑牢员工思想防线。
通过下发电子文本，印刷纸质手册等方式，积极组织员工学习《中国银行业自律公约》及实施细则、《中国银行业文明服务
公约》及实施细则、《中国银行业文明规范服务工作指引》、《中国银行业从业人员道德行为公约》、《中国银行业反不正当竞争公约》、《中国银行业从业人员流动公约》、《中国银行业公平对待消费者自律公约》、《中国银行业零售业务服务规范》、《中国银行业反商业贿赂承诺》、《中国银行业存款业务自律公约》《中国银行业柜面服务规范》等一系列相关规章制度。
要求广大员工在日常工作中，严格执行国家有关法律、法规和规章，在平等自愿、公平和诚实信用的原则下开展业务，不得损害国家、社会公共、客户和行业利益。遵循公平竞争原则，完善治理和内控机制，强化内控文化建设，提升风险管理能力。加强自我约束，实现自我管理，反对不正当竞争行为，提高银行业公平对待消费者意识，规范银行业服务工作，保护消费者的合法权益。提高从业人员整体素质和职业道德水准。认真开展银行业治理商业贿赂的各项工作，维护金融市场秩序，全面提升银行业服务质量和水平，树立银行业良好的社会形象，共同营造良好的行业氛围。促进银行金融机构各项业务的健康发展，推动构建社会主义和谐社会。
2.组织员工对照检查，反思自身，恪守规章制度。
要求我行员工办理业务过程中，严把工作质量关，要求员工规范行举止，按照服务工作质量要求和规范化操作规程办理各项业务，做到快捷准确，把差错下降到最低。同时反对不正当竞争行为，维护正常的市场秩序，遵守商业道德。
审计部门对行内存款业务是否做到交易真实、凭证齐全、各
项账务是否相符；贷款业务是否严格按照“三法一指引”执行，是否有违规贷款；票据业务是否严格按照有关法律法规以及制度要求办理进行了严格检查。
三、自查结果
1.办理存款业务时，严格按照《中国银行业协会存款业务自律公约》的要求，不搞恶意竞争，严格执行人民银行及银监会等规定办理存款业务，以优质服务赢得客户信赖，公平合理，促进我行存款业务又快又好发展。办理个人住房贷款业务时，严格按照《中国银行业协会个人住房贷款业务自律公约》的要求，执行规定的贷款利率，不任意提高或降低贷款利率。
2.办理票据业务时，严格按照《中国银行业票据业务规范》的要求，对票据业务进行认真细致的办理，审查各项要素是否合理齐全，对不符合规定的票据坚决不予办理，发现假票据及时与公安部门进行联系，确保票据业务合规合法。
3.对于服务收费项目，我们除在营业大厅进行公示外，还通过电子显示屏等多种方式进行公告，充分尊重客户的知情权的选择权，并为客户选择方便快捷的服务项目，同时尽可能地帮客户选择收费低的结算方式。
4.我行按照《中国银行业文明规范服务工作指引》要求专门规定客户部负责全行服务工作的管理，由专人负责，明确了相关工作职责，并制定了服务工作应急预案，日常工作中通过监控录
像或下网点等进行各种形式的检查，确保文明规范服务工作制度化、规范化、经常化。认真处理日常客户投诉，做到100%反馈回复。
5.认真对待《中国银行业公平对待消费者自律公约》的具体落实情况，对立健全了相关工作制度，反对不正当竞争行为，并加强从业人员的职业道德教育和培训，为客户提供文明规范的服务。对客户信息严格保密，不对外泄露。对客户业务咨询认真给予解答，使客户心中有数，明明白白。
经自查，我行在行规行约执行方面未存在安全隐患，员工都能认真执行相关制度，今后我行将继续贯彻各项规章制度，发现差错及时改正，同时将不定期组织员工进行学习，加强行内自查，杜绝业务差错发生，将行规行约制度一直贯彻落实下去。
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