篇一：防范电话短信诈骗预案
凤山信用社
防范电信诈骗预案
为进一步做好防范电话短信诈骗客户工作，提高客户防范风险意识，保护客户资金不受损失，根据省联社《关于电话短信诈骗受害人起诉银行事件的风险提示》的有关要求，结合我县农村信用社实际，特制定本预案。
一、组织领导
为切实加强防范电话短信诈骗工作，我社成立防范电话短信诈骗管理领导小组，
组 长：刘颖斌
副组长：张铁龙
成 员：杨哲 王秀娟 刘云龙 宋维军
领导小组设立办公室，负责电话短信诈骗的防范和处置并指定专人负责此项工作，加大风险提示力度，提升服务质量，有效防控电话短信诈骗风险。
二、工作职责和要求
对于电话短信诈骗的防范和处理，要履行下列职责：
（一）受理客户被电话短信诈骗的处置工作，对客户反
映的各项问题应详细记录并呈报联社领导。
（二）承办上级领导机关和联社领导交办的客户被电话电信诈骗事宜。
（三）负责监督辖内各营业网点临柜人员对客户在汇划款时进行风险提示。
（四）承办领导交办的其它事宜。
三、主要工作措施
（一）加强临柜人员和客户之间的交流。在客户办理汇款业务时，临柜人员要咨询客户是否是按电话短信内容进行的汇款，如果是要提示客户往电话短信内容汇款的风险，及时有效的保护客户资金不受损失。
（二）加强防范电话短信虚假信息诈骗的宣传。印制提示客户注意防范虚假信息诈骗的宣传资料，并张贴在营业场所明显处，提高客户防范风险的意识。
四、应急晌应及启动
(一)如发生电话短信诈骗事件，应及时上报本单位防范电话短信诈骗管理领导小组，同时上报联社负债业务部门，由负债业务部根据事件性质做出快速反应，降低客户资金风险。
(二)接到事件报告后，启动本单位风险防范处理机制，
在第一时间内，分析、审议诈骗事件，指导各网点采取积极补救措施，如是他行账户应立即联系追索款项，如是本社账户应立即冻结。并及时上报市联社负债业务部。
预案人员分工
主 任：负责指挥
坐班主任：负责沟通提示客户
柜 员：负责向客户提示风险
其他职工、经警：负责稳定客户
凤山信用社
篇二：防范电信诈骗预案演练
防范电信诈骗预案演练
通过最近一些电信诈骗案例的学习，可以看出在信息化高速发展的时代，不法分子的诈骗手段也层出不穷，花样百出，所以这也要求我们银行的一线员工时刻保持高度警惕，担负起防范电信诈骗最后一道防线的社会责任。
客户王阿姨某日来到我行办理汇款业务，经办柜员A严格按照我行“三问两看一核对”的相关要求进行询问，经了解，王阿姨要将名下未到期定期存款提前支取，转至工行开户的一个公司名下，这一回答立马引起了经办柜员A的高度警觉，叫来大堂经理执行双人询问，后经查实，王阿姨是听邻居口中听说此公司，并听说该公司承诺投资高收益，所以王阿姨准备尝试，听此叙说，我行员工判定此为类似民间非法融资性质的公司，便立刻向王阿姨阐明转款的危险性，告知此类转账一旦到达对方账户便再难追回，而且此类公司无实质性保证，近期也出现许多此类公司卷款外逃的案例，经劝说，王阿姨有些犹豫，这时大堂经理又叫来我行理财经理向其推荐我行近期理财产品，供其参考，王阿姨表示听从建议，不再办理此汇款业务。
我行每月定期或不定期的开展防范电信诈骗案件学习活动，让员工思想上认识上继续保持高度的警惕，杜绝电信诈骗在我行发生，践行银行的社会责任感，保障客户的资金安全。防范电信诈骗，我们责无旁贷。
篇三：中国银行：电信网络、网银诈骗案(事)件应对处置流程
电信网络、网银诈骗案（事）件应对处置流程
一、营业网点接到客户遭遇电信网络、网银诈骗的报案 营业网点应急处臵：
第1步：引导客户详细描述受骗过程和细节，分析确认符合电信网络、网银诈骗特征的，立即通过BANCS系统对涉案资金流向进行全面查询跟踪检索，确定涉案各级账户（包括第一、第二、第三等多次转移涉及账户）。
第2步：立即对开立在中国银行的涉案账户全部止付，要先止付有资金账户，再止付无资金账户。止付采取冻结交易，备注栏注明“涉嫌电信/网络诈骗紧急止付，如需解除止付请与止付行联系”。电信网络诈骗案件涉案账户有资金的可采取长期有效冻结的方式，电信网络诈骗案件涉案账户无资金可采取有效期5天的冻结方式。网银诈骗案件（这里指窃取客户网银信息盗取客户资金案件）涉案账户采取长期有效冻结的方式。
除此之外，还可以采取交易冲正（适用于柜面汇款或无折转客户账）、汇款延缓入账（适用于可落地处理业务）、汇款原路退回（适用于境外汇入业务）等。
第3步：完成涉案资金紧急止付后，涉及电信网络诈骗案件的，请客户填写《电信、网络诈骗案件情况报告表》（附件1）、《临时止付申请书》（附件2），并签字确认。涉及网银诈骗案件填写《电子银行涉案客户快速处臵申请表》（附件4）《电子银行欺诈事件客户投诉记录单》（附件5）并要求客户签字确认。
第4步：向客户提供一级涉案账户信息，并引导客户报警并索取报警回执，重大和特殊案件营业网点亦可主动报警。同时，提示客户报警后要反馈接收报案的公安机关以及警员。
第5步：对涉案账户进行深入查询，确定各级涉案账户开户分支机构，涉及电信网络案件的，将《电信、网络诈骗案件情况报告表》（附件1）、《临时止付申请书》（附件2）扫描后通过NOETS传送至开户行,并抄送本行保卫、个金部门。同时，填写《电信网络诈骗涉案账户信息报告表》（附件3），每月汇总通过邮件报送本行保卫职能部门。涉及网银诈骗案件的，将《电子银行涉案客户快速处臵申请表》（附件4）《电子银行欺诈事件客户投诉记录单》（附件5）通过NOTES传至省行电子银行部（信箱地址：安全与内控/电子银行部/山东/BOC）。
第6步：若客户是在本营业网点开立网银账户，需进一步核实客户办理网银业务是否合规、柜员是否进行过风险提示，有关核实资料需复印建立档案留存。
保卫职能部门应急处臵：
第1步：二级分行辖属综合性支行保卫职能部门接到营业网点邮件后，应及时转报至二级分行保卫部，并积极协调公安机关出具正式司法冻结文书。直属机构保卫职能部门接到营业网点邮件后，应积极协调公安机关出具正式司法冻结文书。
第2步：二级分行保卫部、直属机构保卫职能部门接到报告后，在分析案情基础上，做好风险提示（向辖属机构发送相关案
情，提示加强防范）、录像拷贝保存（对涉及案件有关录像进行拷贝留存）、案件风险信息报告【电信网络案件，填写《电信网络欺诈案件风险信息统计表》（附件6），每月汇总月末报送省行；网银案件，填写《中国银行电子银行案件报告表》（附件7），一案一报；《电信网络诈骗涉案账户信息报告表》（附件3），每月汇总月末报送省行；《电信、网络诈骗案件情况报告表》（附件1）和《临时止付申请书》（附件2）及时转报省行】。
第3步：接到公安机关的正式司法冻结文书后，会同两个警官证扫描后，通过保卫职能部门NOETS传送省行保卫部。
二、95566接到客户遭遇电信网络、网银诈骗的报案
第1步：坐席员接到客户致电后，应核实来电客户的真实身份，并引导客户详细描述受骗过程和细节，对于符合电信、网络、网银诈骗特征的，应通过系统对涉案资金流向进行全面查询跟踪检索，确定涉案各级账户（包括第一、第二、第三等多次转移涉及账户）。
第2步：通过非签约挂失交易对开立在中国银行的涉案账户办理紧急止付。电信网络诈骗案件涉案账户有资金的可采取长期有效冻结的方式，电信网络诈骗案件涉案账户无资金可采取有效期5天的冻结方式。网银诈骗案件（这里指窃取客户网银信息盗取客户资金案件）涉案账户采取长期有效冻结的方式。
第3步：要求客户尽快报警，并持有效身份证件于一个营业日内到就近中行网点补办手续。
第4步：填写《电信网络诈骗涉案账户信息报告表》（附件
6），每月汇总通过邮件报送省行保卫部。
三、客户到营业网点补办电信网络、网银诈骗报案手续 第1步：受理网点核实客户真实身份后，电信网络诈骗案件引导客户补填写《电信、网络诈骗案件情况报告表》（附件1）、《临时止付申请书》（附件2），并签字确认；网银诈骗案件引导客户补填《电子银行涉案客户快速处臵申请表》（附件4）、《电子银行欺诈事件客户投诉记录单》（附件5），并签字确认。
第2步：将《电信、网络诈骗案件情况报告表》（附件1）、《临时止付申请书》（附件2）扫描后通过NOETS传送至开户行,并抄送本行保卫、个金部门。同时，填写《电信网络诈骗涉案账户信息报告表》（附件3），每月汇总通过邮件报送本行保卫职能部门。将《电子银行涉案客户快速处臵申请表》（附件4）、《电子银行欺诈事件客户投诉记录单》（附件5）通过NOTES传至省行电子银行部。
第3步：网银诈骗案件涉案账户为中行内账户的，应按照反洗钱相关流程通知涉案账户开户行，将涉案账户纳入高风险客户管理。
四、涉案账户开户机构网点处臵
接到系统内机构通报的涉案账户信息后，涉案账户开户的机构网点应对涉案账户开户、交易明细等进行全面核实与分析，并联系开户人核查交易性质和交易背景，最终根据核查情况依法依
约清户或终止服务。核实后填写《电信网络诈骗涉案账户处臵情况报告表》（附件8），每月汇总向上级保卫职能部门报送，同时抄送个金职能部门。
五、其他要求
电信、网络、网银欺诈案件，实施首问负责制，受理网点或客户服务中心应高度重视，第一时间按照应急预案进行处臵，不得投诉推诿。
营业网点、95566客服中心不得随意向客户透露我行收集和冻结信息给客户。
对于账户所有人或者实际控制人询问账户被止付情况，各经办机构和客服中心应引导客户本人到开户行，进行身份和交易核实，同时，报告保卫和渠道管理部门，由保卫部门协调公安机关确定后续处理方案。
一旦发现止付账户有误，应立即取消止付，安抚客户，取得客户谅解，避免事态升级。
对涉嫌贸易纠纷、违法行为导致被欺骗等，不适应该处臵流程。
对可能引起新闻舆情关注案（事）件，应及时向本单位的办公室报告。
附件1：《电信、网络诈骗案件情况报告表》
附件2：《临时止付申请书》
附件3：《电信网络诈骗涉案账户信息报告表》
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